BANCO AZTECA DEL PERÚ S.A.

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

(Miles de S/)

ACTIVOS Dic.15 % Dic.16

Total Caja y Bancos 300,435 32 169,559 26

Invers. Negoc., Dispon. para la Venta y a
198,548 21 53,983 8
Vcto
Fondos Interbancarios - 16,000 2
Fondos Disponibles 498,983 53 239,541 37
Colocaciones Vigentes 0
Total Colocaciones Vigentes 386,259 41 326,902 51
Refinanciados y reestructurados 191 0 2 0

Cartera Atrasada (Vencidos y Judiciales) 47,786 5 33,283 5

Cartera Problema 47,977 5 33,285 5

Colocaciones Brutas 434,236 46 360,187 56
Menos: 0
Provisiones de Cartera 121,273 13 67,589 10
Intereses y Comisiones No Devengados - -1 0
Colocaciones Netas 312963 33 292,596 45

Intereses, Comisiones y Cuentas por Cobrar 7,789 1 8,397 1

Bienes Adjudicados y Otros Realiz. Neto de

- -
Provisiones
Inv. Financieras Permanentes. Neto de
624 0 1,040 0
Provisiones
Activo Fijo Neto 31,185 3 28,337 4

Otros activos 82,890 9 77,212 12

TOTAL ACTIVOS 934,434 100 647,123 100

PASIVO Y PATRIMONIO Dic.15 Dic.16

Total depósitos a la vista y ahorro 100,948 11 107,367 17

Total depósitos a plazo 651,848 70 343,445 53
CTS 16,837 2 18,327 3
Depósitos restringidos - -
Otras obligaciones - -
Total de depósitos y obligaciones 769,633 82 469,139 72

Fondos Interbancarios - -
Adeudados instituciones del país - -
Adeudados instituciones del exterior y
- -
organismos internacionales
Total de adeudados - -
Intereses y otros gastos por pagar 21,181 2 8,995 1
Cuentas por pagar 9,850 1 16,891 3
Provisiones para créditos contingentes 6,935 1 11,342 2

Otros pasivos 3,914 0 3,876 1

TOTAL PASIVO 811,513 87 510,243 79

PATRIMONIO NETO
Capital Social 94,374 10 103,641 16

Capital Adicional - -
Reservas 18,250 2 19,280 3
Ajustes al patrimonio - 40 0
Resultados Acumulados - -
Resultado Neto del Ejercicio 10,296 1 13,919 2

TOTAL PATRIMONIO NETO 122 ,921 13 136,880 21

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 934,434 100 647,123 100

Dic.17 Dic.18

69,007 13 64,474 13

- -

25,000 5 27,000 5
94,007 18 91,474 18
0 0
356489.00 67 320,710 64
1 0 -

37,249 7 33,126 7

37,250 7 33,126 7
393,739 74 353,836 71
0 0
78,140 15 67,238 13
0 0 -
315,599 59 286,597 57

7,868 1 11,038 2

- -

1,148 0 1,202 0

26,327 5 24,200 5

89,427 17 85,062 17

534,376 100 499,573 100

Dic.17 Dic.18

103,451 19 97,293
239,474 45 211,903
18,059 3 20,903
- -
- -
360,984 68 330,098

- -
- -

- -

- -
5,453 1 4,637
13,499 3 12,195
12,841 2 7,797

2,058 0 3,267

394,835 74 357,995

116,168 22 116,168

- -
20,672 15 20,942
- -
- 2,431
 2,701 2 2,037

139,541 38 141,578

534,376 100 499,573

 ESTADO DE RESULTADOS
(Miles de S/)

Dic.15 Dic.16 Dic.17

INGRESOS FINANCIEROS 430,923 305 ,368 282 ,604

GASTOS FINANCIEROS 88,076 63,051 33,439

MARGEN FINANCIERO
342 ,848 242 ,317 249,166
BRUTO
Provisiones 139,776 41,545 70,999
MARGEN FINANCIERO
203,071 200,772 178,167
NETO
Ingresos por servicios
20,784 13,461 19,460
financieros
Gastos por servicios
3,594 2,714 2,425
financieros

MARGEN OPERACIONAL 220,261 211,519 195 ,202

GASTOS OPERATIVOS 180,097 171,693 176,619

MARGEN OPERACIONAL
40,164 39,826 18,582
NETO

Depreciaciones y
23,719 21,879 15,491
amortizaciones
Valuación de activos y
- - -
provisiones
RESULTADO DE
16,445 17,947 3,091
OPERACIÓN

Ingresos / gastos
-3,424 461 1,478
extraordinarios, netos

RESULTADO ANTES DE
13,021 18,408 4,569
IMPUESTOS
Impuesto a la renta 2,725 4,488 1,869

RESULTADO NETO 10,296 13,919 2 ,701

Dic.18

276,848

28,106

248,742

60,067

188,675

21,399

2,567

207,507

193,933

13,574

13,704

-130

4,138

4,008

1,971

2 ,037
 BANCO AZTECA DEL PERÚ S.A.

Dic. 15 Dic. 16 Dic. 17 Dic. 18

L iquidez
Disponible / depósitos
0.65 0.51 0.26 0.28
totales

Disponible / depósitos a
4.94 2.23 0.91 0.94
la vista

Disponible / Activo total 0.53 0.37 0.18 0.18

Caja y Bancos /
2.98 1.58 0.67 0.66
Obligaciones a la Vista

Colocaciones netas /
0.41 0.62 0.87 0.87
depósitos totales

Colocaciones Netas /
0.41 0.62 0.87 0.87
Fondeo Total

20 Mayores
Depositantes / Depósitos 0.04 0.06 0.1 0.1
Totales

Fondos Disponibles / 20
14.59 8.47 3.64 2.77
Mayores Depositantes

Liquidez en MN 92.06% 57.14% 34.69% 28.68%

Liquidez en ME 84.25% 80.93% 68.06% 71.77%

Ratio Inversiones
88.19% 66.78% 64.15% 6.87%
Líquidas (RIV) MN

Ratio Inversiones
30.16% 17.12% 0.00% 0.00%
Líquidas (RIV) ME

Ratio Cobertura Liquidez

510.56% 359.11% 159.54% 145.47%
(RCL) MN

Ratio Cobertura Liquidez

685.08% 609.85% 441.05% 537.01%
(RCL) ME

Endeudamiento
Ratio de capital global
22.22% 25.41% 23.29% 25.10%
(%)

Fondos de Capital
Primario / Activos Pond. 11.07% 13.10% 13.73% 24.20%
Por Riesgo

Pasivo / Patrimonio 6.6 3.73 2.83 2.53

Pasivo / Activo 0.87 0.79 0.74 0.72

Pasivo / Capital Social y

7.21 4.15 2.89 2.61
Reservas

Colocaciones Brutas /
3.53 2.63 2.82 2.5
Patrimonio

Cartera atrasada /
38.88% 24.32% 26.69% 23.40%
Patrimonio
Compromiso patrimonial
-59.63% -25.06% -29.30% -24.09%
(1)
Calidad de Activos

Cartera atrasada /
11.00% 9.24% 9.46% 9.36%
Colocaciones brutas
Cartera Atrasada + 90
días / Colocaciones 9.10% 8.03% 7.72% 7.74%
Brutas

Cartera problema (2) /

11.05% 9.24% 9.46% 9.36%
Colocaciones brutas

Cartera problema
+castigos / Coloc. 34.10% 29.05% 28.24% 31.06%
brutas+castigos

Provisiones / Cartera
253.78% 203.07% 209.78% 202.98%
Atrasada
Provisiones / Cartera
252.77% 203.06% 209.77% 202.98%
problema

Provisiones / Cartera
100.03% 100.00% 100.00% 100.37%
Crítica (3)

20 Mayores Deudores /
1.13% 0.11% 0.10% 0.15%
Colocaciones Brutas

Rentabilidad

Margen financiero bruto 79.56% 79.35% 88.17% 89.85%

Margen financiero neto 47.12% 65.75% 63.04% 68.15%

Margen de operaciones
9.32% 13.04% 6.58% 4.90%
neto
Margen neto 2.39% 4.56% 0.96% 0.74%

ROAE (Retorno Promedio

8.67% 10.48% 1.95% 1.45%
sobre Patrimonio)*

ROAA (Retorno Promedio

1.02% 2.01% 0.46% 0.39%
sobre Activos)*

Rendimiento de
81.26% 74.29% 74.07% 73.68%
préstamos*
Rendimiento de
6.40% 3.30% 6.03% -
inversiones*

Rendimiento de Activos
49.40% 39.78% 51.87% 59.15%
de Intermediación*

Costo de Fondeo* 4.92% 3.64% 3.10% 3.24%

Spread financiero 44.48% 36.13% 48.77% 55.92%

Ingresos No Operativos /
5.66% 4.81% 3.56% 3.39%
Utilidad Neta

Eficiencia

Gastos de operación */
17.12% 21.71% 29.90% 37.51%
Activos totales promedio

Gastos operativos /
41.79% 56.22% 62.50% 70.05%
Ingresos financieros

Gastos operativos /
52.53% 70.85% 70.88% 77.97%
Margen bruto

Gastos de personal /
27.41% 33.90% 36.47% 42.38%
Ingresos Financieros

Gastos de personal */
Colocaciones brutas 22.97% 26.06% 27.34% 31.39%
promedio

Eficiencia Operacional
50.00% 67.00% 65.39% 70.71%
(4)
Colocaciones Brutas /
176 165 163 163
Número de Personal

Otros indicadores e
Información adicional

Ingresos de
430,530 305,209 282,604 276,658
intermediación *
Costos de intermediación
43,530 22,561 12,855 11,181
*

Utilidad de la actividad
387,000 282,648 269,750 265,478
de intermediación

Número de deudores 337,142 266,483 246,605 221,388

Crédito promedio (en S/) 1,337 1,316 1,469 1,597

Número de personal 2,521 2,306 2,328 2,263

Número de oficinas 167 162 162 140

Castigos del periodo 184,418 105,359 99,185 108,378

Castigos anualizados (en

184,418 105,359 99,185 108,378
miles de S/)

Castigos * / Colocaciones
26.40% 20.96% 20.83% 22.48%
+ castigos*