Solicitud de control de cambio

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N° Consecutivo: _____

1. Actividad / Proyecto

[Espacio exclusivo de Tecnología]

2. Control de cambios

Control de Cambios

Descripción del Aprobado

Fecha Revisado por Versión
cambio por

Acierta Master originación Mariana Catalina

29/07/2020 1
CrediUno Cardenas Kempowsky

Versión: 1 Página 1 de 4 Fecha: 29/07/2020

3. Objetivo y alcance

Cambiar el consumo que se realiza a Experian de “Acierta A” a “Acierta Master financiero” en el proceso
de la originación del producto CrediUno, con el fin de mitigar el riesgo. Adicionalmente la
implementación de matrices de riesgo en SAS que dependerán de la zona y del tipo de empleo del
cliente para posteriormente asignar el perfil de riesgo.

4. Antecedentes

En julio de 2019 fue liberado en producción el proyecto “Fase 2”, que consistía en la implementación de un
Score propio en la originación de CrediUno, en donde la aprobación del cliente depende de la combinación
de dicho Score propio y el puntaje de Experian “Acierta A”. Para esto se crearon 5 tablas paramétricas para
cada zona en la que se origina el producto CrediUno. No obstante, en el área de riesgos se realizan análisis
constantemente, en búsqueda de mejorar el perfil de riesgo de los clientes que aprobamos para el producto
CrediUno. Basados en estos análisis se ha encontrado que el score de Experian “Acierta Master financiero”
tiene un mejor comportamiento para efectos de mitigación de riesgo que el actual score usado que es el
“Acierta A”. Se comprobó también que el impacto en la viabilidad es mínimo.

5. Descripción del requerimiento

Los desarrollos requeridos son:

• Cambio Score consumido en la originación de CrediUno:

En el proceso de originación del producto CrediUno se consume HDC+ y Acierta A, esta
información es guardada en la tabla Diccionario_cliente_datacredito de la base de datos
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Capamedia, sin embargo, se solicita que el consumo de “Acierta A” sea desactivado y en vez de
este, se consuma “Acierta Master Financiero” para lo cual se deben tener en cuenta los
siguientes puntos:
o Se debe generar la conexión con Experian para poder consumir el “Acierta Master
Financiero”, por lo cual se debe generar la solicitud a Experian y posteriormente
realizar pruebas de consumo.
o En el momento de la salida a producción se debe desactivar el consumo de “Acierta A”
para todos los clientes, adicionalmente se solicita que para las nuevas consultas, el
campo Puntaje_Acierta de la tabla diccionario_cliente_datacredito de la base de datos
datacredito quede con valor ausente.
o Una vez se genere el consumo de “Acierta Master Financiero”, dicho valor debe ser
almacenado en la tabla TBL_diccionario_data_add de la base de datos datacredito para
todos los clientes. Esta variable debe estar disponible en la tabla en mención, antes de
la ejecución del momento 1 de SAS, ya que, esta información será utilizada en el
perfilamiento inicial de SAS.

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• Matrices de riesgo – Tipo de ocupación:
En el proceso de originación de CrediUno, CREDISOFT envía el parámetro “TipoEmpleo” a SAS
en el tercer momento, el cual es utilizado para el cálculo de cupo de los clientes, se solicita a TI
que este parámetro sea enviado a SAS en el momento 1, ya que, se requiere para la definición
de clientes Fast track y la asignación de perfiles de riesgo.

Adicionalmente, el proceso de originación asigna el PR de acuerdo a la zona, para lo cual existen

5 tablas paramétricas en la base de datos Datacredito, como ahora se incluirá el tipo de empleo,
se reemplazarán esas 5 tablas con 10 tablas en las que se tendrá en cuenta la zona y el tipo de
empleo. Se solicita a TI que se ejecute el código que modelos va a suministrar para la creación
de dichas tablas paramétricas en el ambiente que corresponda.

• Creación variables HDC+:

Se solicita a TI la creación de las siguientes variables a partir de la HDC+, la cual es consumida en la

originación de CrediUno, dichas variables deben ser almacenadas en la tabla TBL_diccionario_data_add
de la base de datos datacredito y deben estar disponibles para el consumo del momento 1 de SAS.

o Cuentas_embargadas: En las secciones <CuentaAhorro> y <CuentaCorriente> contar el

número de obligaciones que tengan “Estado codigo” igual a 06 (Estado embargada).

• Parámetros de SAS:
Dada la coyuntura provocada por la pandemia, los clientes tipo 5 son negados en su totalidad
desde fábrica de crédito, sin embargo, este proceso debe ser automático desde SAS, para lo
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cual se creará un parámetro. Adicionalmente se crearan 5 parámetros para asignar el cupo

máximo de los clientes por tipo de empleo y perfil de riesgo. Los 6 parámetros mencionados
anteriormente se crearán en la tabla TDC_parametros de la base de datos Datacredito. Se
solicita a TI que se ejecute el código que modelos va a suministrar para la creación de dichos
parámetros en el ambiente que corresponda.

Se solicita de la colaboración del área de QA para realizar las pruebas de flujo, una vez se realicen todos
los desarrollos enunciados anteriormente. Dichas pruebas se deben realizar en conjunto con las áreas
de fábrica de crédito y modelos.

Todos los clientes que se encuentren pendientes por consumir algún momento de SAS cuando se
realice el cambio en producción, deben ser negados desde las bases de datos, para mantener la
integridad del proceso. Para reducir el impacto en la cantidad de negados, se hablará con el área
comercial para que den gestión prioritaria a estos clientes antes del cambio.

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Los códigos que el área de modelos debe suministrar, serán entregados a TI una vez las pruebas locales
de modelos sean finalizadas y las pruebas con el área de QA vayan a dar inicio.

5.1. Usuarios

Área de Modelos

5.2. Restricciones

[De ser el caso mencione políticas corporativas o regulatorias y controles de

acceso a la funcionalidad]

6. Entregables

6.1. Ejecución códigos suministrados por modelos para la creación y actualización de las tablas
paramétricas de SAS.
6.2. Parámetro “TipoEmpleo” en el momento 1 de SAS.
6.3. Consumo de “Acierta Master Financiero” integrado a la originación de CrediUno, con su
respectivo proceso de almacenamiento.

7. Aprobación

a. Usuarios que intervinieron en la definición de las especificaciones de

funcionalidad y proceso de pruebas sobre el aplicativo.

CARGO NOMBRE FIRMA

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Director Modelos, Mariana Cardenas

Analytics y Estrategia

Gerente de riesgos Catalina Kempowsky Sanchez

b. Usuarios que desarrollaron la documentación

CARGO NOMBRE FIRMA

Profesional Senior de Jair Sebastian Saavedra

Modelos, Analytics y Alvarado
Estrategia

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8. Análisis de Impacto

Análisis de impacto

Fech Etapa del % de Tiempo % de impacto % de

a proyecto avance utilizado por por etapa impac
etapa to
total

() Análisis

(X) Desarrollo

() Pruebas

() Certificación

9. Aceptación del cambio (visto bueno del área de proyectos)

CARGO NOMBRE FIRMA