1.

Core SAC ha solicitado a su institución financiera un sobregiro por US$ 50,000, el

mismo cuyo plazo será a 90 días a una tasa de interés anual de 26%. Por concepto
de comisiones y gastos administrativos, el banco cargó la suma de US$ 222 por la
primera vez que usa el sobregiro.

Cuando el financiamiento no se cancela o amortiza hasta el séptimo día, el banco

carga la suma de US$ 18 dólares. Para efectos de los intereses moratorios se agrega
8% adiciona a la TEA pactada.

Es importante señalar que además de los US$ 18 dólares, cada vez que no se
amortiza la totalidad del sobregiro, el banco carga una comisión de 0.50% sobre el
monto adeudado mas todos los intereses generados.

En este sentido, se le pide analizar lo siguiente:

a. Cuál es el costo de financiamiento (Tasa de interés) si el sobregiro se cancela a

su vencimiento?
b. Cuál es el importe neto que recibirá la Compañía?
c. Cuál es el valor total que devolverá la Compañía a la entidad financiera?
d. Cuál es la tasa efectiva del financiamiento a 90 días y anual?
e. Cuál es el costo de financiamiento (Tasa de interés) si el sobregiro se cancela al
octavo día de su plazo de vencimiento?
f. Cuál es el valor total que devolverá la Compañía a la entidad financiera?
g. Cuál es el costo financiero del pagaré, si se amortiza el 50% con 10 días de
vencido y el saldo se renueva a 30 días más? Cuál será el valor total que la
Compañía devolverá en esta operación?
US$ 50,000, el Sobregiro 50000
Por concepto plazo 90 Tasa Nominal
S$ 222 por la TEA 26% D TEA
Comisiones 222
A TED 0.000642183 D TET
día, el banco
a 90 dias 0.059479691
rios se agrega
Intereses $2,973.98 Intereses
B $49,778.00 C
ez que no se
.50% sobre el C $52,973.98

E TEA 34%
o se cancela a Cargo Fijo 18
TED 0.000813302
a 98 dias 0.082930912
nciera? Intereses 4,146.55

o se cancela al
F $54,146.55 $54,164.55

nciera? G TED 0.000813302

on 10 días de a 100 dias 0.084693127
or total que la $54,234.66 $54,252.66
Amortizac. 50% $27,126.33

a 30 dias 0.024688982

Intereses $669.72
50% pendiente $27,796.05

Comsion 0.50% 138.98

Total Valor Pendi 27,935.03

Valor Total 55,061.36

 26%
30% Capitalizado diario

0.067133988

$3,356.70
$53,356.70