CURSO: BUSINESS INTELLIGENCE

CASO: TRANSFORMACIÓN ANALÍTICA DE FINANCIERA ABC

Financiera ABC es una entidad que brinda préstamos a clientes que presentan niveles
de riesgo que el sistema financiero tradicional no acepta por ser considerados altos.

La alta dirección ha decidido transformar a la organización hacia una organización

100% digital y data driven basándose en:

• Construir una oferta de valor basada en la accesibilidad y rapidez hacia su

público objetivo.
• Generar eficiencias operacionales que puedan ser trasladadas al cliente a
través de tasas.
• Asegurar el control y gestión del riesgo en base a la data y analítica.

En la actualidad, a nivel de infraestructura tecnológica y sistemas la situación es la

siguiente:

• La empresa cuenta con:

o Un sistema core que es un sistema bancario, controla los cronogramas
de los préstamos: montos financiados, plazos, tasas, cuotas pagadas,
cuotas pendientes, reprogramaciones, refinanciamientos,
amortizaciones y cancelaciones.
o Tres sistemas satélites:
▪ Un Work Flow que soporta las funciones del área de Marketing,
Comercial, Riesgos y Recursos Humanos. Está compuesto de
bandejas de trabajo por tipo de gestión para controlar el avance
de los diversos procesos: prospección de clientes, otorgamiento
de préstamos, aprobación de riesgos, selección y contratación de
personal, etc.
▪ Un CRM que permite realizar la gestión de comunicación,
cobranzas y ejecución de garantías ante el no pago y la caída del
préstamo. Es controlado por el área de Marketing y Operaciones.

Mag. Carlos Sotomayor Fernandez

 • Ningún sistema está integrado entre sí por lo que los cruces entre ellos se
realizan manualmente en Excel (lo realiza el área de Business Intelligence) lo
que conlleva a consumo de horas hombre en trabajo operativo, dilatación de
tiempos de entrega, errores que generan reprocesos e información no
confiable.
• El área de Sistemas está enfocada en resolver incidencias en los sistemas e ir
“parchando” casuísticas que los sistemas no contemplan (se compraron
“enlatados”, no fue una implementación de sistemas a la medida).
• El área de Infraestructura Tecnológica se asegura de que los tres servidores
físicos existentes se mantengan operativos, así como del soporte a los equipos
de cómputo de la organización.
• El área de Business Intelligence está enfocada en soportar a nivel de cruce de
data el funcionamiento de los sistemas de la empresa, así como a generar
bases de datos para las áreas Comercial, Marketing, Riesgos y Operaciones.
No se ha desarrollado un plan estructurado como área alineado a los objetivos
y plan organizacional.

A nivel de cultura y talento humano:

• Directorio y Gerencia General han solicitado expresamente y de forma

reiterada estructurar planes estratégicos por áreas en base al plan y objetivos
planteados para el año y los siguientes tres años. No están recibiendo lo que
han solicitado lo que los está llevando a replantear la plana gerencial y a
contratar un servicio de consultoría especializado en transformaciones
organizacionales que le brinde a Financiera ABC la orientación y
acompañamientos necesarios.
• La primera línea gerencial (Comercial, Marketing, Riesgos, Operaciones,
Tecnología y Recursos Humanos) están habituados a tomar decisiones en
base a los éxitos del pasado, a sus conocimientos y experiencia. Los
comentarios de ausencia de datos y más aún, de la escasa confiabilidad de los
mismos, ha resultado repetitivo en los diversos comités que se manejan.
• Los mandos medios (sub gerentes y gerentes) han adoptado ese mismo
enfoque en hacer las cosas, algunos de ellos están en la organización casi
desde sus inicios.

Mag. Carlos Sotomayor Fernandez

 • No existe evaluación de desempeño ni métricas de medición por áreas o
líderes de la organización. El pago de bonos estuvo basado en la percepción
y criterio de la primera línea gerencial. Ello ha llevado a que el pago de bonos
sea considerado no inspirador por las suspicacias que se generan.

La alta dirección ha decidido realizar estos cambios bajo el esquema “big bang”, es
decir, de inmediato para generar un mayor impacto en la organización. Le encargan
a Ud. reestructurar y liderar el área de Business Intelligence de forma tal que soporte
la visión que se tiene para Financiera ABC.

Preguntas:

1. Estructure las categorías de datos (demográficos, geográficos, etc.) que

ambicionaría capturar para cumplir con el objetivo organizacional.
2. Esquematice cómo debería evolucionar el almacenamiento de la organización
para soportar el objetivo planteado.
3. ¿Cómo estructuraría el cambio cultural para convertir a Financiera ABC en una
organización data driven? ¿Qué estrategias y acciones seguiría?

Armar láminas en Power Point bosquejando estos tres pedidos.

Mag. Carlos Sotomayor Fernandez