PLANES DE INVERSION

NOMBRE: Joan Sebastian Lopez Herrea

COMPLEMENTARIO VIRTUAL Administracion y recuperacion de la cartera de creditos
TUTOR VIRTUAL Angelica Maria Aguilar Ortiz

CASO: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo un
entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

n
a) El 27 % anu
trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

m
U
vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, rea
plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la
entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año. m

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las

alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.

FORMULAS

Interes periodico vencido

Interes periodico anticipado

entre varias que le está ofreciendo una A.) 27% Anual trimestre vencido

Primero se determina el interes periodico

a) El 27 % anual

mestre anticipado. i Anual 0.27

ip= = = 0.0675
# Periodos 4

d) El 29 % efectivo anual.
Luego se determina el interes efectivo anual

Una
nanzas y recuperación de cartera, realice un i Efectivo= (1+0,0675)^360/90 -1 = 0.29858845 = 29.86%
las cuatro opciones que le ofrece la
m

so es necesario convertir todas las B.) 25% Anual trimestre anticipado

rar recomendar la mejor opción.
Primero se determina el interes periodico

i Anual 0.25
ip= = = 0.0625
# Periodos 4

Luego se determina el interes efectivo anual

i Efectivo= (1-0,0625)^-360/90 -1 = 0.29453827 = 29.45%

C.) 27.5% Anual semestre vencido

Primero se determina el interes periodico

i Anual 0.275
ip= = = 0.1375
# Periodos 2

Luego se determina el interes efectivo anual

i Efectivo= (1+0,0625)^360/180 -1 = 0.29390625 = 29.39%

re vencido

Efectivo anual

e anticipado

Efectivo anual

tre vencido

Efectivo anual
 PLANES DE INVERSION
NOMBRE: Joan Sebastian Lopez Herrea
COMPLEMENTARIO VIRTUAL Administracion y recuperacion de la cartera de creditos
TUTOR VIRTUAL Angelica Maria Aguilar Ortiz

CASO: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo un
entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

n
a) El 27 % anu
trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

m
U
vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, rea
plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la
entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año. m

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las

alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.

entre varias que le está ofreciendo una
a) El 27 % anual
mestre anticipado.
d) El 29 % efectivo anual.
Una
nanzas y recuperación de cartera, realice un
las cuatro opciones que le ofrece la
m
so es necesario convertir todas las
rar recomendar la mejor opción.
MODALIDAD PROPUESTA EFECTIVO ANUAL
27% Anual trimestre vencido 29.86%
25% Anual trimestre anticipado 29;45%
27.5% Anual semestre vencido 29.39%
29% Efectivo anual 29%
PLAN DE INVERSION: Se le puede recomendar a Paula Sofía que la mejor
opción para invertir es la que le ofrece un retorno del 27% Anual trimestre
vencido, ya que representa la tasa de interés efectivo anual más alta (29.86%)
comparada con otras opciones.
DEFINIR UNOS OBJETIVOS: La inversionista debera definir de forma clara el
monto que como minimo esta dsipuesta a aceptar por el dinero invertido,
establecer objetivos sobre lo que desea obtener, lo que quiere tener
garantizado por la inversion que se quiere realizar.
RECURSOS DE INVERSION: Luego se debera establecer los recursos que esta
dispuesta a invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debera
establecer una relacion entre los ingresos y egresos de la inversion (Costo-
Beneficio)
ELEGIR UNA ESTRATEGIA: Con todo lo anterior la inversionista debera elegir
entre las tasa de interes ofrecidas por la entidad financiera que le ofrezca el
mayor retorno, en este caso se le asesoro de que la mejor tasa es la del 27%
anual trimestre vencido.
ANALIZAR LOS RESULTADOS: Ya por ultimo deberemos estar pendientes de la
evolución de la inversión, ya que puede surgir situaciones en los que por
ejemplo el mercado de inversión sufre alguna variacion o pueden surgir otros
tipos de situaciones que puedean llegar a afectar la inversion, por eso es
importante llevar un seguimiento periódico de la inversión y realizar los ajustes
que sean necesarios.
 a Paula Sofía que la mejor
no del 27% Anual trimestre
fectivo anual más alta (29.86%)

bera definir de forma clara el

ptar por el dinero invertido,
r, lo que quiere tener
zar.

tablecer los recursos que esta

o que se va a tomar, se debera
esos de la inversion (Costo-

la inversionista debera elegir

d financiera que le ofrezca el
ue la mejor tasa es la del 27%

beremos estar pendientes de la

ituaciones en los que por
ariacion o pueden surgir otros
ar la inversion, por eso es
la inversión y realizar los ajustes