PLANES DE INVERSIÓN

JOHN EDWIN GAONA

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS

(1854685)

SENA

2019

Actividad de aprendizaje 3 Evidencia:

Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea

escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad
financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión
con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.

Solución.

1. El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 =

29.85% Anual
 1. El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45%

Anual

1. El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100=

29.39% Anual

1. El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00%

Anual

RECOMEDACION

Se le recomienda a PAULA SOFIA que la opción más conveniente a elegir en

este momento seria del 27% Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de
interés efectivo anual más alta comparada con otras opciones.

El plan de inversiones sería un sistema donde se detalle el destino, las

acciones y los plazos de inversión para así garantizar una rentabilidad y minimizar
los riesgos de la misma también se debe analizar cuál es el mejor momento para
invertir y poder tener el mejor beneficio, validando que le plan de inversión a
realizar puede ser rentable y reducir el riesgo de pérdidas.