Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias
que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son
las siguientes:

El 27 % anual trimestre vencido.

El 25 % anual trimestre anticipado.
El 27.5 % anual semestre vencido.
El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a
Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera
es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo anual,
que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a

través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con el fin
de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo desarrollarlas y
entregarlas correctamente.

Criterios de
evaluación
Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.
 Ejemplos: Un inversionista desea escoger la mejor alternativa entre varias que le ofrecen en una entidad
financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a. El 26% anual trimestre vencido.

Ip = i anual / # periodos = 0.26/4 = 0.065

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1+ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1+0.065)ˆ(360/90)-1 = 28.65%

b. El 24% anual trimestre anticipado.

Ip = i anual / # periodos = 0.24/4 = 0.06

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1-ip)ˆ-360/días -1

I efectivo= (1-0.06)ˆ(-360/90)-1 = 28.08%

c. El 26.5% anual semestre vencido.

Ip = i anual / # periodos = 0.265/2 = .01325

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1+ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1+0.1325)ˆ(360/180)-1 = 28.25%

d. El 22% efectivo anual.

Ip = i anual / # periodos = 0.22

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1-ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1-0.22)ˆ(360/360)-1 = 22%

Modalidad propuesta Interés efectivo

26% anual trimestre vencido. 28.65%
24% anual trimestre anticipado. 28.08%
26.5% anual semestre vencido 28.25%
22% efectivo anual. 22%

De las alternativas u opciones dadas, el inversionista debe seleccionar la tasa del 28.65% trimestre
vencidos porque representa la tasa de interés efectiva anual más alta.

Evidencia a entregar:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le
está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

a. El 27% anual trimestre vencido.

Ip = i anual / # periodos = 0.27/4 = 0.0675

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1+ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1+0.0675)ˆ(360/90)-1 = 29.86%

b. El 25% anual trimestre anticipado.

Ip = i anual / # periodos = 0.25/4 = 0.0625

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1-ip)ˆ-360/días -1

I efectivo= (1-0.0625)ˆ(-360/90)-1 = 29.65%

 c. El 27.5% anual semestre vencido.

Ip = i anual / # periodos = 0.275/2 = .01375

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1+ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1+0.1375)ˆ(360/180)-1 = 29.39%

d. El 29% efectivo anual.

Ip = i anual / # periodos = 0.29

Se determina el efectivo anual

I efectivo= (1-ip)ˆ360/días -1

I efectivo= (1-0.29)ˆ(360/360)-1 = 29%

Modalidad propuesta Interés efectivo

27% anual trimestre vencido. 29.86%
25% anual trimestre anticipado. 29.65%
27.5% anual semestre vencido 29.39%
29% efectivo anual. 29%

De las alternativas u opciones dadas, Paula debe seleccionar la tasa del 29.86% trimestre vencidos
porque representa la tasa de interés efectiva anual más alta.