Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto
en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece
la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al

instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje

con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación
Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.
 DESARROLLO

Análisis del caso.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675I EFECTIVO (1+0.0675) 360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625I EFECTIVO = (1-0.625) - 360/90 - 1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP = 0.275/2 = 0.1375I EFECTIVO = (1+0.1375) 180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39%
Anual

d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29) 360/360 -1 = 0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

27% anual trimestre vencido 29.85%
25% anual trimestre anticipado 28.08%
27.5% anual semestre vencido 28.06%
29% efectiva anual 29.00%

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido, ya que
representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios establecidos a seguir con fines
específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de
querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

1. Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?
2. Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en
cuenta el riesgo que se va a tomar
3. Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que
pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y
poner en marcha el plan.
4. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.