Plan de Negocio

[Lombricompuesto]

Módulo: Taller de Emprendedores

Docente: Francisco Marín M.

Integrantes: Pedro Domínguez T.

Edison Muñoz A.
Sebastián Vial L.
Estructura del plan de negocio

I. Resumen Ejecutivo
 1. Idea de negocio seleccionada

2. Formulación de la idea de negocios

II. Introducción

III. Análisis del entorno

1. Análisis de la industria del mercado

III.1.1. Descripción

III.1.2. Tendencias de la industria

2. Estimación de la demanda

III.2.1. Consumidores

III.2.2. Mercado

IV. Planteamiento estratégico

1. Financiamiento a concursar

2. Misión y visión

3. Competencias y estrategias de negocio

4. Precio

5. Matriz FODA

6. Análisis FODA

V. Organización

1. Organigrama funcional

2. Funciones

VI. Diseño de Estructura y plan de recursos humanos

1. Estrategias de reclutamiento, selección y contratación de personal

2. Estrategias de inducción, capacitación y evaluación del personal

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 3. Estrategias de motivación y desarrollo del personal

VII. Plan financiero

1. Datos, supuestos y políticas económicas y financieras.

2. Plan de ventas.

3. Análisis de costos.

4. Adquisición de materiales e insumos para la producción.

5. Inversión inicial.

6. Fuentes de financiamiento

VIII. Análisis de factibilidad económica

IX. Forma jurídica

X. Conclusión

I. RESUMEN EJECUTIVO

1. Idea de negocio seleccionada:

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 La Lombricultura es una biotécnica que utiliza a una especie domesticada de
lombriz (en nuestro caso particular es la lombriz roja californiana), como una
herramienta de trabajo, reciclando todo tipo de materia orgánica para obtener como
producto de este trabajo –principalmente- el lombricompuesto o “humus”. Su
objetivo primordial es perfeccionar todos los sistemas de producción agrícola.

La producción de lombricompuesto, es un negocio en expansión y un medio

eficaz y eficiente para la recuperación de suelos a través de un fertilizante netamente
orgánico, recuperador de suelos desgastados, cuya característica fundamental es
llevar la materia orgánica al mayor nivel de descomposición que ésta pueda alcanzar.
Se transforma entonces en una sustancia imputrescible, estable, sin olor y de
incomparables propiedades como fertilizante ecológico.

2. Formulación de la idea de negocios:

La producción planteada por TERRACIDAE permite la cría continua de

lombrices en espacios reducidos, en condiciones ideales para que la longevidad y la
población de las lombrices se incrementen en cautiverio, acelerando la
transformación del alimento o material en descomposición en abono orgánico.

Para que un proyecto de negocios de producción de humus de lombriz prospere y

se proyecte en el tiempo, es importante resaltar un buen plan de negocios y una
producción asociada para traer consigo retribuciones satisfactorias, en conciencia de
sus limitaciones.

Para fomentar las posibilidades que TERRACIDAE ha vislumbrado dentro de su

mercado objetivo, un planteamiento estratégico que busca potenciar el humus como
fertilizante natural y componente prioritario de suelos permeables y porosos. Además
establecer la ventaja que tiene la aplicación de humus versus fertilizantes químicos-

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 minerales como forma de mantener su mercado objetivo y capturar a potenciales
clientes.

El humus tiene un costo de obtención muy bajo, donde el emprendedor puede

iniciarse con pocas lombrices. La cría no requiere grandes estructuras, galpones ni
instalaciones complejas, y el alimento es materia orgánica de residuos, estiércoles,
etc. que en la mayoría de los casos es gratuita. Será primordial ajustar a las realidades
del medio las posibilidades reales de nuestra empresa productora de humus de
lombriz, para esto hemos definido una serie de aspectos que consideramos críticos
dentro de su producción.

TERRACIDAE se encuentra ubicada en la IV Región de Coquimbo y se alza

como la primera empresa productora de humus en la Región. Pretende proyectar sus
ventas desde la IV a V Región. Y en mediano a largo plazo distribuir a la totalidad de
los potenciales clientes situados hoy en estas zonas.

II. INTRODUCCIÓN

A través de los años la gente ha tratado de encontrar un fertilizante que sepa

cubrir todas las expectativas de los cultivos.

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 El humus de lombriz roja californiana es uno de los abonos que se empezaron a
utilizar en los últimos años.

Es importante apreciar que la rentabilidad de los cultivos ha sido incrementada

con la utilización del humus frente a la acción de otros abonos orgánicos, esto se da
porque el humus tiene una composición muy rica. Se observa las ventajas del uso del
humus de lombriz.

III. ANÁLISIS DEL ENTORNO

1. Análisis de la industria del mercado:

III.1.1. Descripción

Si bien la lombricultura no está muy difundida, genera interés puesto que

convierte residuos orgánicos en fertilizantes naturales para el suelo. Estamos frente a
una producción ecológica utilizada para mejorar desde las plantas de una maceta,
hasta una huerta. La industria principal de la lombricultura es el rubro de los
fertilizantes.

La lombricultura puede ser un negocio rentable para quienes buscan opciones,

que con un bajo capital, produzcan ingresos de dinero adicionales; basta con una
superficie pequeña en el patio de una casa particular para poder afrontar este desafío.

III.1.2. Tendencias de la industria

Se ha observado históricamente una marcada tendencia al crecimiento a

través del tiempo que tiene la industria del humus a nivel mundial.

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 La lombricultura es una actividad ejercida en todo el mundo y se realiza en
distintos países, como: Argentina, Colombia, España, México, Paraguay, etc.
Inclusive en Chile, a pesar de haber sido una práctica extremadamente desconocida
por los productores de fertilizantes, hoy es un factor de competencia que cada vez se
muestra más amenazante.

En nuestro país la lombricultura muestra su faceta más transcendental en la

producción de humus doméstico, tanto en el interior como en el exterior de la
vivienda. Es aquí donde se concentra TERRACIDAE, enfocada esencialmente a la
industria del humus de la lombriz roja californiana; que no sólo tiende a crecer en
volumen de producción, si no que en penetración de mercado y en número de
personas que adoptan su uso.

Hoy existen once productores comerciales en Chile dedicados a la

lombricultura y cada día son más las personas que prefieren el uso de humus de
lombriz como fertilizante orgánico.

2. Estimación de la demanda:

III.2.1. Consumidores

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 El humus de lombriz puede ser vendido a quienes se dedican a las actividades
agrícolas intensivas, que deben aportar de forma continua nutrientes al suelo, así
como al usuario promedio para su jardín doméstico o a los comercios especializados
dedicados a su reventa.

Los compradores las probables son principalmente horticultores, además de

casas de agroquímicos, dueños de viveros y semillerías. Además existe otro tipo de
cliente potencial: los floricultores; quienes tienen la ventaja de poder comparar los
productos obtenidos mediante la utilización de humus con los conseguidos con los
sistemas tradicionales.

Estas personas, además de tener la posibilidad de testar el producto en poco

tiempo tienen la gran ventaja de poder comparar y confrontar, en un período de
tiempo relativamente breve, los productos obtenidos mediante la utilización de humus
con los conseguidos con los sistemas tradicionales.

III.2.2. Mercado

La lombriz roja californiana tiene una gran importancia económica, pues

contribuye a la fertilización, aireación, mejora de la estructura y formación del suelo.
Lo anterior contribuye a la eliminación de los residuos urbanos y desechos
agropecuarios a nivel industrial, transformándolos en fertilizantes orgánicos.

El humus de lombriz es un producto con grandes posibilidades de

comercialización en todo el país, pero su calidad es un factor importante para obtener
los mejores precios del mercado.

Es por eso que el producto a generar por nuestra empresa será el humus de
lombriz roja californiana, destinada principalmente a agricultores domésticos,
intensivos e incluso otros comercios que se interesen en su reventa.

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IV. PLANTEAMIENTO ESTRATÉGICO

1. Financiamiento a concursar:

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 El costo de producción del humus doméstico, al ser relativamente simple, no

arroja costos importantes, por lo que no necesita financiamiento. Las cajas se

confeccionan con madera y se usan hasta que su estado no lo permita.

Para producción intensiva, INDAP otorga financiamiento vía créditos de corto y

largo plazo a la pequeña agricultura. No entrega directamente la asesoría técnica, pero

sí la financia para consultores externos debidamente acreditados.

Como área de producción pecuaria, la INDAP, a través de su programa de Crédito

de Corto Plazo Empresas, buscamos financiar fundamentalmente el capital de trabajo

requerido para el fomento de actividades económicas de carácter silvoagropecuario:

la crianza de lombrices y producción de humus.

2. Misión y visión:

Visión:

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 Ser una empresa reconocida en la producción y comercialización de humus,

fertilizantes orgánicos y pie de cría de lombriz roja californiana para atender la

demanda del mercado nacional e internacional.

Misión:

Ofrecer un producto de óptima calidad, fomentar la agricultura limpia y cubrir la

demanda de humus, cuidando el medio ambiente y la economía de nuestra región.

3. Competencias y estrategias de negocio:

En este punto es prudente diferenciar a los productores que utilizan tierra común

con el agregado de nitrógeno, fósforo, potasio y resaca de pino; a los productores y

comercializadores de fertilizantes químicos; y a los productores de humus o

lombricompuesto.

Los competidores podrán producir volúmenes mayores a los de

TERRACIDAE, pero esta se diferencia por medio de la excelente calidad de los

productos.

Nuestra estrategia es no competir con las multinacionales, sino que conquistar los

mercados de exportación, viveros y productores hortícolas y particulares.

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 4. Precio:

Desde el punto de vista técnico, no es aconsejable fijar un precio que esté por
encima del correspondiente a las características intrínsecas del producto, si se
procediese de aquella forma además de defraudar al cliente, se corre el riesgo de
estropear un mercado bastante sano. Por lo tanto, es mejor empezar con una
valoración modesta y justa e irla modificando, según los resultados que se vayan
obteniendo.

El precio inicial o de partida se establecerá en base al valor de la materia prima

más todos los costos inherentes a la preparación del punto de partida del negocio.

5. Matriz FODA:

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6. Análisis FODA:

Estrategias en la situación económica actual:

 Incluir gran parte de nuestro presupuesto a las campañas de promoción,

comunicación y relaciones públicas.

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  Ofrecer nuestros productos con márgenes menores de ganancias.

 Reexaminación permanente de la composición de clientes, mercados,

canales, productos y del plan de negocios.

Estrategias en situación económica de inflación:

 Aumentar la tasa de ganancia y de llevar los precios a dólares.

 Disminuir la producción.

Estrategias respecto de la productividad y conocimiento del producto:

 Incluir gran parte de nuestro presupuesto a las campañas de promoción,

comunicación y relaciones públicas.

 Promover la difusión de talleres o pláticas mediante apoyos de autoridades

locales.

 Dar más difusión de la técnica a través de medios de comunicación masiva

para que el producto deje de ser desconocido entre la mayoría de los

habitantes.

 Programas de capacitación técnica del personal para difundir la técnica.

 Establecer campañas de difusión sobre la producción del compostaje para

evitar el deterioro del ambiente del sector agrícola.

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 Estrategias respecto a la competencia:

 En el desafío que representa la globalización se debe ser un fuerte

competidor y estar preparados a responder a la entrada de nuevos

competidores.

 Actualmente no existe una fuerte rivalidad entre empresas locales que

puedan poner en riesgo a nuestros productos, esto nos ayuda a entrar en

competencia bajo cualquier variación en el mercado.

 Establecer parámetros regionales en el control de calidad del producto

final del compostaje.

V. ORGANIZACIÓN

1. Organigrama funcional:

El organigrama no cuenta con mucho personal, ya que, todas las gestiones las
realizaremos nosotros mismos, y en cuanto a cuidado de lombrices tendremos a una
persona, que además estará encargada de la recolección de alimentos y transporte de

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 mercancía. Será un chofer de la camioneta así como también un lombricultor y
encargado de embalaje.

2. Funciones:

 Administrativos: encargados de gestionar todo lo que compete en marco legal

y también económico.
 Chofer: encargado de la recolección de alimento y transporte de mercancía,
siempre que sea necesario.
 Lombricultor: encargado del cuidado de la lombriz, para que su bienestar sea
el más adecuado y también recolectar el humus.
 Embalaje: encargados de armar todas las bolsas con humus que serán
vendidas posteriormente.

VI. DISEÑO DE ESTRUCTURA Y PLAN DE RECURSOS HUMANOS

1. Estrategias de reclutamiento, selección y contratación de personal:

Solamente necesitaremos un chofer a tiempo parcial y una persona encargada del

cuidado de la lombriz, con funciones claras, de alimentación, mantener humedad y
recolectar el humus de las lombrices.

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 2. Estrategias de inducción, capacitación y evaluación del personal:

Al chofer se le formará con una inducción de los diversos lugares a los cuales
puede ir a recolectar el alimento de los gusanos rojos, como restaurantes,
supermercados, casas particulares, etc.

A la persona encargada del cuidado de la lombriz, se le proporcionara una

capacitación en la cual se le explicara cómo mantener la humedad, alimento y como
dar los cuidados necesarios a las lombrices.

3. Estrategias de motivación y desarrollo del personal:

La máxima motivación que les brindaremos será el crecer junto con nosotros. A
medida de que nuestra empresa vaya prosperando, ellos irán progresando junto con
nosotros, tanto en lo monetario como en lo profesional.

VII. PLAN FINANCIERO

1. Datos, supuestos y políticas económicas y financieras:

Cabe enfatizar que las lombrices tienen una expectativa de vida de 4 años, su
reproducción es cada 3 meses y su población inicial se multiplica por 10; este estudio
está hecho a partir de 20.000 lombrices con su posterior reproducción al tercer mes, la
cuales ascenderían a 200.000. Ese es el tope máximo de lombrices en el cual está

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basado este pronóstico, a su vez esta 220.000 lombrices producen un aproximado de
41580 Kg.

2. Plan de ventas:

El humus se venderá en bolsas de 1 Kg., en cualquier tipo de feria o a domicilio,

estará dirigido a todo tipo de público local y que tenga una fácil obtención, ya que es
un producto el cual la gente no conoce mucho aun.

3. Análisis de costos:

Como toda producción, existen costos. El estudio técnico definió una tecnología
óptima para un tamaño de 41.580 unidades: terrenos ($150K), obras físicas ($60K) y
maquinarias ($70K). Los costos de fabricación para un volumen de hasta 41.580, son:
mano de obra ($50), materiales ($10) y costos indirectos ($30).

4. Adquisición de materiales e insumos para la producción:

Los materiales necesarios, los compraremos vía internet; los insumos como el
alimento de las lombrices se obtendrán de forma gratuita, ya que consumen cualquier
desecho vegetal y animal.

5. Inversión inicial:

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 En nuestro proyecto la inversión inicial asciende a $4.070.000 de pesos, esto
incluye el primer arriendo, salarios, compra de gusanos rojos californianos,
vermicomposteras, etc. Además, se incluye el costo del estudio de viabilidad, que
asciende a $500.000 pesos.

6. Fuentes de financiamiento

Nosotros mismos seremos los financiadores de este proyecto, pero aun así
postularemos a algún financiamiento por “INDAP” (Instituto de Desarrollo
Agropecuario). Como el financiamiento no es imperativo, no está contemplado en
nuestro flujo de caja puro.

VIII. ANÁLISIS DE FACTIBILIDAD ECONÓMICA

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 1. Flujo de Caja Puro:

 En este proyecto se estima producir y vender 41.580 unidades anuales de un

producto a $800 cada una durante el primer año y a $1.000 a partir del segundo
año.

 El estudio técnico definió una tecnología óptima para un tamaño de 41.580

unidades de: terrenos ($150K), obras físicas ($60K) y maquinarias ($70K). Los
costos de fabricación para un volumen de hasta 41.580 son: mano de obra ($50),

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 materiales ($10) y costos indirectos ($30).

 Una de las maquinas cuyo valor es $4 mill, podría venderse en $2,4 mill al final
del horizonte de evaluación.

 Los costos fijos de fabricación se estiman en $700.000 pesos.

 Los gastos de administración y ventas se estiman en $1.000.000 pesos anuales el

primer año y en $1.100.000 pesos a partir del segundo año en adelante.

 Los gastos de puesta en marcha ascienden a $4.070.000 pesos, esto incluye el

primer arriendo, salarios, compra de gusanos rojos, vermicomposteras, etc.
Además, se incluye el costo del estudio de viabilidad, que asciende a $500.000
pesos.

 La alimentación de las lombrices es a costo cero, ya que sirve todo tipo de

desecho vegetal y animal.

 Cabe destacar que las lombrices tienen una expectativa de vida de 4 años, su
reproducción es cada 3 meses y su población inicial se multiplica por 10, este
estudio está hecho a partir de 20.000 lombrices con su posterior reproducción al
tercer mes, la cuales ascenderían a 200.000, ese fue el tope máximo de lombrices
en el cual está basado este estudio, a su vez esta cantidad de lombrices (220.000)
produce un aproximado de 41.580 Kg., los cuales se venderán por Kg.

 La tasa de impuestos a las utilidades es de 20% y la rentabilidad exigida al capital

invertido es de 12%.

ITEM Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos de la operación M$ $33.264.000

Gastos de Adm. Operación y
Comer.    -$170.000        

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Depreciación    $780.000        
Amortización    -------        
 
Utilidad antes de impuesto   $25.673.400        
Impuestos (20%)    $5.134.680        
Utilidad Neta    $20.538.720        
Depreciación    -$780.000        
Maquinaria -$3.900.000
Inv. Terreno -$1.800.000  ------        

Inversión -$4.185.300        

-$6.655.300 $17.958.7 $17.80 $23.796 $23.796. $23.796.640

Flujo neto de caja - 20 - 9.120 - .640 - 640 - -

IX. FORMA JURÍDICA

TERRACIDAE se constituye como sociedad anónima, ya que ésta tiene como

utilidad que se puede incorporar a terceros que no necesariamente participarán de la
administración de la empresa, pero que aportarán recursos a ésta. Además es una
sociedad anónima cerrada por requerir un mínimo de tres socios y con el fin de no
estar sometida a la fiscalización de la Superintendencia de valores y seguros (SVS).

Los empleados contarán con un contrato indefinido que detallará los derechos y
obligaciones de estos con la empresa y viceversa. Se estipulará el sueldo y los

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 períodos de vacaciones correspondientes con los estatutos legales vigentes en el
momento del inicio del mismo.

Dicho lo anterior no existen restricciones legales para la producción de humus en

nuestro país.

X. CONCLUSIÓN

Según el estudio realizado, la lombricultura, específicamente la producción de

humus constituye una biotecnología que para producciones comerciales implica una
recatada inversión inicial.

Además, la tasa de retorno de la inversión rápida, recuperándose velozmente

debido a la alta prolificidad de la lombriz roja californiana.

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 Al calcular la inversión se debe tener en cuenta el incremento gradual de los
costos debido a la expansión del negocio (aumento de los volúmenes de materia
prima, mano de obra, etc.).

Este fertilizante orgánico tiene la ventaja de ser neutro al 100%. Por ello será muy
apreciado por todos los agricultores, dado que el uso de un abono carente de acidez,
lo que creará un habitad desfavorable para los parásitos lo que determinará su
alejamiento de las plantas y/o flores invadidas.

El objetivo más importante de la lombricultura es que rompe el esquema

tradicional de vida de los seres humanos, acostumbrados a desechar en lugar de
recuperar la basura. Eso implica un cambio de mentalidad y un intenso trabajo de
mercado.

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