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Presentacion BCP 2004 PDF
Presentacion BCP 2004 PDF
Septiembre de 2004
Contenido
Información general
Nuestros canales 212 oficinas (la red más grande a nivel nacional)
506 cajeros automáticos
15, 000 POS
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3
6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Principales resultados
Dimensión Financiera y Mercado
ROE Utilidad Neta ( S/. MM )
20%
400
15%
300
10% 200
5% 100
0% 0
2001 2002 2003 2001 2002 2003
BCP Banca Grande Principal competidor BCP Banca Grande Principal competidor
100% 30%
20%
80%
10%
60%
0%
40% 2001 2002 2003
BCP Principal competidor
20%
Participación en Colocaciones
0%
2001 2002 2003
50%
BCP Banca Grande Principal competidor 40%
30%
20%
10%
0%
2001 2002 2003
BCP Principal competidor
Principales resultados
Dimensión Clientes
Calidad General Banca Minorista (T2B) Calidad General Banca Mayorista (T2B)
80% 60%
60%
40%
40%
20%
20%
0%
0%
19 99 20 00 20 02
20 00 2 00 1 2 00 2 2 00 3
160%
140%
120%
100%
80%
60%
6.8 80%
60%
6.6
40%
6.4
20%
6.2
0%
6 19 9 8 2000 2002
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Líderes del BCP
Cultura BCP
Proceso
Procesodede
Visión Misión Planeamiento
Planeamiento
estratégico
estratégico
Valores
Principios
Expectativas de desempeño
Perfil
Perfildel
dellíder
líderBCP
BCP Balance de valor
Responsabilidad social
Empowerment
Innovación
Aprendizaje individual
Trabajo en equipo
Liderazgo
Fijación de expectativas y revisión del desempeño
Expectativas de desempeño
Proceso
Procesodede Mapa
Mapaestratégico
estratégico
Planeamiento
Planeamiento Objetivos corporativos
(BSC)
(BSC)
estratégico
estratégico
Objetivos de equipo
Balance de valor
Accionistas
Objetivos individuales Clientes
Colaboradores
Sociedad
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Proceso de Planeamiento Estratégico
Participantes
Per Etapas claves
2 Trim
Definición de lineamientos Comité de
estratégicos Gestión
Jul
Ago
Revisiones y seguimiento Definición de planes Unidades
de acción del BCP
Ejecución
Set
Oct Unidades
del BCP /
Asignación de Comité de
Nov presupuestos Gestión
Gerencia
Dic
General/
Comunicación Gerencias
Unidades
1 Trim
Proceso de Planeamiento Estratégico
Inputs Etapas Outputs
Revisiones y seguimiento
Definición de planes
Entorno económico
de acción
Resultados de periodos
anteriores
Ejecución
Posición competitiva en
diferentes mercados
Estudios comparativos de
mercado
Asignación de
Proyecciones macro económicas
y financieras presupuestos
Autoevaluación del Modelo de
gestión
Percepción de los Gerentes
sobre sus negocios
Comunicación
Proceso de Planeamiento Estratégico
Inputs Etapas Outputs
Definición de
lineamientos estratégicos
Revisiones y seguimiento
Mapa estratégico BCP Definición de planes Mapa estratégico
Lineamientos estratégicos
de acción de las unidades
Estudios comparativos de
Ejecución
mercado
Información de resultados
del negocio
Asignación de
Coordinación con presupuestos
proveedores internos y
externos
Autoevaluación del Modelo
de Gestión BCP
Comunicación
Proceso de Planeamiento Estratégico
Inputs Etapas Outputs
Definición de
lineamientos estratégicos
Revisiones y seguimiento
Definición de planes
de acción
Ejecución
Definición de
lineamientos estratégicos
Revisiones y seguimiento
Definición de planes
de acción
Ejecución
Asignación de
presupuestos
Mapa estratégico del BCP Presentaciones de la
Indicadores de desempeño Gerencia General
corporativo Presentaciones de la
Comunicación Gerencias de División
Presupuesto del Banco y jefaturas
Mapa estratégico de las unidades Sistema de Mejora del
Desempeño (Boletines
Presupuesto de las unidades mensuales y
Metas comerciales e indicadores trimestrales)
de desempeño individual
Proceso de Planeamiento Estratégico
Per Etapas Mecanismos
2 Trim
Jul
Revisiones y seguimiento
Set Revisión
trimestral correctivas
Oct Revisión frente a
semestral
desviaciones
Indicadores del mapa
Nov estratégico (BSC) de c/
unidad
Dic
1 Trim
Proceso de Planeamiento Estratégico
Indicadores (2003)
BCP Unidades
Mapa
Indicadores Mapa estratégicos Planes de
estratégico
corporativos unidades acción
BCP
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Orientación hacia el cliente
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluación
Evaluación Segmentación
Segmentación
Servir al cliente
Interacción
Interacción
Orientación hacia el cliente
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluaci ón
Evaluación Segmentaci ón
Segmentación
Servir al cliente
Interacci ón
Interacción
Orientación hacia el cliente
Conocimiento
Conocimientoyyescucha
escucha
Elnivel
El nivelde
decompromiso
compromisoexpresa
expresaelelvínculo
vínculo
NIVEL DE afectivo y actitudinal de nuestros clientes
afectivo y actitudinal de nuestros clientes
COMPROMISO conel
con elBCP
BCPcomo
comoinstitución
instituciónyycon
conlos
los
productosyyservicios
productos serviciosque
queofrecemos.
ofrecemos.
Serefiere
Se refiereal
alValor
Valor que
que
o
perciben nuestros clientes
ct
perciben nuestros clientes
pa
porlos
por losproductos
productosyy Im VALOR
servicios queofrecen,
servicios que ofrecen,en en
funciónaalos
función loscostos
costos
o
asociadosaaellos.
ellos.
ct
asociados
pa
COSTOS CALIDAD IMÁGENES DE MARCA
Im
o
o
GENERAL
ct
ct
pa
pa
Comisiones Imagen 1
Im
Im
o
ct
o
ct
pa
Evaluación de procesos y puntos de contacto Imagen 2
pa
Im
Intereses
Im
....
o
o
o
ct
ct
ct
o
....
ct
pa
pa
pa
pa
Im
Im
Im
Imagen n
Im
Enestudios
En estudioscualitativos
cualitativosse
se PROCESO 1 PROCESO 2 PROCESO N
o
o
definenlos
losprocesos
procesosyy
ct
ct
ct
definen
pa
pa
pa
puntosdedecontacto
contactomás
más
Im
Im
Im
puntos Atributo 1 Atributo 1 Atributo 1
importantes para nuestros
importantes para nuestros En el
En el estudio
estudio cuantitativo
cuantitativo se
se califican
califican
o
o
ct
ct
ct
clientes,así
así como
comolas
las los distintos procesos y atributos ,,yyse
los distintos procesos y atributos se
pa
pa
clientes, pa
Im
Im
Im
etapas específicas yy
etapas específicas Atributo 2 Atributo 2 Atributo 2 midela
mide laasociación
asociacióndel delBCP
BCPconconlas
las
atributosmás
atributos másrelevantes
relevantes imágenesde
imágenes demarca
marcaevaluadas.
evaluadas.
o
o
ct
ct
ct
pa
pa
Im
Im
Im
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluaci ón
Evaluación Segmentación
Segmentación
Servir al cliente
Interacci ón
Interacción
Orientación hacia el cliente
Criterios
Criteriospara
paralalaSegmentación
SegmentaciónBanca
BancaPersonal
Personal
$5 $10M
Carteras Banca Exclusiva
Saldos Activos
Bolsón Banca de Consumo
Segmentación
SegmentaciónBanca
BancaPersonal
Personal
FondosMutuos
Fondos Mutuos FondosMutuos
Mutuos CréditoHipotecario
Hipotecario
comoalternativa
alternativa
Fondos
como
Crédito
como como CréditosPersonales
Personales
PRODUCTO de inversión alternativade
de
Créditos
de inversión alternativa Tarjetas
ProductosdedeASB
ASB inversión
inversión
Tarjetas
Productos
Negociación
Negociación Tasas
Tasas
Rentabilidadaatravés
Rentabilidad travésde
deproductos
productosde
de
PRECIO individualde
individual de preferenciales++
preferenciales
inversión
inversión tasas
tasas PdH
PdH
Asesoría
Asesoría
especializadaaa
especializada
Anticiparlas
Anticipar lasnecesidades
necesidadesde
delos
losclientes
clientesutilizando
utilizandomodelos
modelos
travésdel
través del
predictivos
predictivos
Ejecutivo
Ejecutivo dede
NIVEL DE Inversión
Inversión
SERVICIO
Coladiferenciada
Cola diferenciada(97%
(97%en
enmenos
menosde
de1.4
1.4minutos
minutos- -Lima)
Lima)
BoletínBex
Boletín Bex
Personalizaciónde
Personalización decomunicaciones
comunicacionesdirectas
directas
COMUNICACION
Campañasmasivas
Campañas masivasde
depublicidad
publicidad
Ejecutivode
Ejecutivo denegocios
negocios
CANAL DE Procesosde
Procesos deback
backoffice
officediferenciados
diferenciados(Reclamos,
(Reclamos,Recaudaciones,
Recaudaciones,etc)
etc)
ATENCION Canaleselectrónicos
Canales electrónicosViaBCP
ViaBCP(Caj
(CajAutomáticos,
Automáticos,Bca.
Bca.por
porInternet,
Internet,Bca.
Bca.por
porTeléfono)
Teléfono)
Orientación hacia el cliente
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluaci ón
Evaluación Segmentaci ón
Segmentación
Servir al cliente
Interacción
Interacción
Orientación hacia el cliente
Interacción:
Interacción:canales
canalesde
deacceso
acceso
Hacer negocios
Banco transaccional Oficinas
Hacer consultas
Ventanillas
Presentar reclamos
Plataformas
Ejecutivos de negocios
Cajeros automáticos
Saldos y movimientos Experiencia multicanal
Banca por Teléfono
Banca por Internet
Telecrédito
Terminales de venta (POS)
Definición
Definiciónde
derequisitos
requisitosde
decontacto
contacto
Orientación hacia el cliente
Interacción:
Interacción:Proceso
Procesode
deatención
atenciónyysolución
soluciónde
dereclamos
reclamos
Indicadores
Objetivos
4% de reclamos resueltos en el plazo
4Atender de manera oportuna y eficiente
ofrecido
los reclamos de los clientes.
4Costo promedio por reclamo
4Generar mejoras en la organización,
trabajando sobre las causas de los 4Impacto de mejoras en la reducción de
reclamos. reclamos (reducción de reclamos por
causa)
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluación
Evaluación Segmentaci ón
Segmentación
Servir al cliente
Interacci ón
Interacción
Orientación hacia el cliente
Sistema
Sistemaintegral
integralde
demediciones
mediciones
Canales de contacto
Tableros de control
Todos los segmentos de clientes
Competencia
Generar indicadores y
prioridades de mejora
Sistema
Sistemaintegral
integralde
demediciones
mediciones
Intención de Continuar
Alta Baja
Leales Vulnerables
Cautivos No Leales
Estado de Cuenta
Orientación hacia el cliente
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Misión BCP
Evaluación
Evaluación Segmentación
Segmentación
Servir al cliente
Interacción
Interacción
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Medición del desempeño organizacional
Medición y análisis
Desempeño corporativo
Reportes financieros UN
Desempeño individual
Reportes específicos unidades
Información comparativa
Informes mensuales de unidades de negocios
(participación de mercado, resultados,
ejecución presupuestal)
Ahorros, Reportes
Cuentas Corrientes
Préstamos Personales,
Comerciales Modelos
Analíticos
Tarjeta de DWH
Crédito, Débito Minería de datos
y Modelos
Cajeros, POS, Predictivos
Homebanking
Aplicaciones de
De Business
... Intelligence
Fuentes Modelos de
DataWarehouse Usuarios
(Sistemas Business Intelligence
Transaccionales)
Retroalimentación de la información
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3 6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Orientación hacia los colaboradores
Audita y actualiza
información
Seguimiento a resultados
Co-responsable de la
gestión con jefatura
Define las
políticas y
audita los
programas Colaboradores
Gestión y toma
decisiones
Programas
Proceso de selección
Programas de capacitación
Sistema de Mejora
Líneas de carrera del Desempeño
Programa de beneficios
Conocimientos operativos
Conocimientos funcionales
Conocimientos de management
4 Cursos Formativos
Medios
4 Programas de Desarrollo
Objetivos de 4 Desarrollo de Habilidades 4Presenciales
cada unidad Directivas
4@prendamos.com
4 Programa de Desarrollo Gerencial
4 Acciones externas
4Desafío
Orientación hacia los colaboradores
Sistema de compensación total
Programa de beneficios
Salud
Financieros
Servicios
Recreacionales
Orientación hacia los colaboradores
Evaluación de clima laboral: Encuesta Interna de Opinión
La percepción un conjunto de características de la
Clima organizacional
organización relevantes para los colaboradores
Dimensiones
Objetivos, funciones y tareas
Estándares de trabajo
Condiciones físicas
Remuneración y beneficios sociales
Empowerment
Programas de orientación
Desafíos y retos a los colaboradores
Trabajo en equipo
Ambiente de trabajo
Comunicación
Estilo de dirección
Liderazgo
Vinculación
Calidad de servicio
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3
6
Cliente y
Mercado Procesos
4
Información y análisis
Sistema de Gestión de Procesos
Objetivo : Procesos simples, eficientes y que generen valor al cliente
Planificar el negocio
Clientes Habilitar y
operar
Necesidades Vender infraestructura
productos de atención
Solicitar y servicios
productos y
Diseñar Dar soporte al
servicios negocio
productos y
servicios
Utilizar Gestión de
productos y Atender RRHH
servicios postventa
Gestionar
recuperaciones
Claves
Relacionados con PP/SS claves
30 que debemos hacer mejor que la
competencia
Tienen un alto impacto en el
desempeño de los procesos de
producción y distribución claves
Sistema de Gestión de Procesos
Objetivo : Procesos simples, eficientes y que generen valor al cliente
Dueño de proceso
>>Identificar
Identificarproblemas
problemas
>>Planear soluciones
Planear soluciones
>>Establecer
Establecercompromisos
compromisos
Integrantes
del equipo
Proceso Facilitador
X
>>Alinear
Alinearobjetivos
objetivosaa
través
travésde
deindicadores
indicadoresde
de
desempeño
desempeño
Jefe de Asesor de
proyecto procesos
Mecanismos de identificación:
> Soportan un procesos clave
> Aseguran la continuidad del proceso, su reemplazo tendría un impacto
negativo.
Los proveedores claves están involucrados en el proceso que soportan, su
gestión va de la mano con la gestión del proceso.
Mapa de procesos
Procesos claves
Planeamiento Estratégico
Procesos importantes
Matriz de Priorización
(costo, calidad de
servicio y oportunidad
Priorización de Procesos de mejora)
Por el Servicio de
Mejora de Procesos o
Plan anual de procesos por el dueño del
a revisar proceso
El Modelo de Gestión BCP
Los 7 criterios del modelo y sus interrelaciones :
2 5
Estrategias Personas
1 7
Liderazgo Resultados
3
6
Cliente y Procesos
Mercado
4
Información y análisis
Aprendizaje organizacional
Mejora continua de la gestión del BCP
Setiembre
1. Planificación de la implementación áreas de
1. Priorización de áreas críticas: mejora por los responsables (Planeamiento
estrategias (en PPE) Estratégico y Metas de desempeño).
2. Asignación de PL 2. Elaboración del cronograma por
responsables
T AN proyecto
3. Definición de metas de A C
evaluación para el 3. Difusión resultados
siguiente año
Agosto Octubre
1. 1.
DO
HE
responsables)
2. Seguimiento a la
implementación de áreas de
mejora (Calidad)
Junio
Aprendizaje organizacional
Mejora continua de la gestión del BCP
142% Avance porcentual en la evaluación
Liderazgo 133%
del Modelo de Gestión BCP
100%
Planeamiento 171%
2004
114%
estratégico 100% 2003
144% 2002
Orientación al cliente 144%
100%
123%
Información y análisis 114%
100%
238%
Gestión de procesos 175%
100%
114%
Resultados 107%
100%
Modelo de Gestión BCP
Septiembre de 2004