INDICE

I ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES... 2

2.1 OBJETIVOS Y METAS... 3
2.2. LOCALIZACIN 3
2.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS... 5
2.4. PRODUCCIN ACTUAL... 5
2.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL. 5
2.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES SIN EL
PROYECTO. 5
IV ESTUDIO DE MERCADO.. 5
4.1 OFERTA DEMANDA 5
4.1.1 Lugares en donde se vender el producto. 5
4.1.2 Demanda de los Productos.. 6
4.1.3 Principales vendedores de los productos de la regin 6
4.2. PRECIOS.. 6
4.2.1 Perspectiva de participacin en el mercado.. 6
4.3 CANALES DE COMERCIALIZACIN 6
4.3.1 Renta de los servicios 6
4.3.2 Intermediarios. 6
4.3.3 Consumidor final. 7
V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO.. 7
5.1 TECNOLOGIA Y MAQUINARIA. 7
5.1.1 Materiales que se utilizan en el proyecto.. 7
5.1.2 Herramientas, Equipo y muebles.. 7
5.1.3 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto 8
5.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS... 8
5.2.1 Necesidades de insumos. 8
5.2.2 Necesidades de la materia prima.. 8
5.3. MANO DE OBRA 8
5.3.1 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo.. 9
5.3.2 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica... 9
VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS 10
6.1 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO 10
6.2 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE. 10
6.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO. 10
6.4 OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN Y PARTICIPACIN... 10
3.10. ASPECTOS FINANCIEROS 10
3.11 RENTABILIDAD 14
3.12 ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL 17
3.12.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES 17
1
3.13 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DEL PROYECTO... 17
IV DICTAMEN... 18
ANEXOS 19

I ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES.

A) ANTECEDENTES
El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) Denominada
LAS PALMITAS de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 11 de
Abril del 2008 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los
programas de la Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupo
qued integrado por 09 personas, todas mujeres. Cabe mencionar que ya se
estn haciendo los tramites para conformar el grupo en una sociedad
cooperativa con la finalidad estar reconocida ante las autoridades jurdicas.
Es importante mencionar que este grupo esta asesorado por la
Confederacin Nacional de productores Rurales A. C. (C.N.P.R.) cuyo
Presidente Municipal es el C. Horacio Aguilar Hernndez, Y por un tcnico
de la Comercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. DE R.L. en el estado
de Tabasco.

B) TIPO DE CONSTITUCIN DE LA ORGANIZACIN

El grupo esta constituido en un grupo de trabajo contendencias a
constituirse formalmente en una sociedad cooperativa
prximamente.

C) CONSEJO DIRECTIVO
Se ha nombrado un comit, que estar al frente del grupo y es como a
continuacin presentamos.

PRESIDENTA C. GLADIS RAMIREZ PALMA

SECRETARIA C. IRMA DE LA CRUZ SANCHEZ
TESORERA C. TERESA GARDUZA SANCHEZ

D) PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS

Y OPERADORES
Para la correcta operacin del proyecto no se requiere grandes capacidades
tcnicas y/o administrativas, puesto que las socias tienen experiencia en la
administracin del servicio, pero an as se esta planteando cierto perfil en
2
 el caso administrativo que como requisito ser el de saber leer, escribir y
conocer los nmeros (suma, resta, divisin).

E) RELACIN DE SOCIOS
FECHA DE
NACIMIENTO
AP. AP.
No. EDAD SEXO C. ELECTOR C. CURP
PATERNO MATERNO
NOMBRE (S) DIA MES AO

1 RAMIREZ PALMA GLADIS 5 5 1970 37 M RMPLGL70150527M200 RAPG700505MTCMLL07

2 GARDUZA SANCHEZ TERESA 15 10 1952 55 M GRSNTR52101527M700 GAST521016MTCRNR02

3 DE LA CRUZ SANCHEZ IRMA 24 4 1971 37 M CRSNIR71042427M200 CUSI690424MTCRNR08

4 SANCHEZ RAMIREZ KRISTHELL ARIANA 30 8 1989 18 M SNRMKR89083027M400 SARK890830MTCNMR08

5 HIDALGO MORALES MATILDE 1 7 1974 33 M HDMRMT74070127M400 HIMM740701MTCDRT05

6 CARDENAS GARDUZA VERONICA 17 1 1976 31 M CRGRVR76011727M900 CAGV760117MTCRRR04

7 ARIAS RODRIGUEZ SEBASTIANA 20 1 1956 51 M ABRDSB56012027M300 AIRS560120MTCRDB09

8 SANCHEZ SANCHEZ ROSA MARGARITA 22 10 1969 38 M SNSNRS69102227M400 SASR691022MTCNNS01
9 CRUZ MENDEZ GRACIELA 11 3 1971 36 M CRMNGR71031127M700 CUMG710311MTCRNR08

2.1 OBJETIVOS Y METAS

* Formar una microempresa con el grupo ya organizadas, que sepan
aprovechar los apoyos que les proporciona el PROMUSAG.

* Aprovechar los recursos disponibles con los que cuenta la comunidad.

* Proporcionarles una mejor calidad de vida a sus familias ya que esta

comunidad cuenta con los recursos disponibles y las condiciones
considerables de poblacin para el desarrollo del proyecto.

B) METAS:
Prestar servicio en un promedio de $ 318.00 pesos diarios.
Obtener una ganancia del 35 % de los productos a vender.
Capitalizar la empresa en un periodo de un ao.
Crear nuevos establecimientos como sucursales de la misma en un
periodo de dos aos.
En este proyecto se pretenden alcanzar de manera gradual mediante la
puesta en marcha del mismo las siguientes metas:

2.2. LOCALIZACIN
3
A) MACROLOCALIZACIN
ESTADO DE TABASCO

El estado de tabasco se encuentra en la regin sureste de Mxico; desde la

planicie costera del Golfo de Mxico, hasta las montaas del Norte de
Chiapas, puede delimitarse geogrficamente entre los 17 15 y 18 39 de
altitud norte y los 91 07 de longitud oeste.
Tabasco constituye, con los estados de Chiapas, Campeche; Quintana roo y
Yucatn, la Regin Sureste de la Republica mexicana.

Los lmites del Estado de Tabasco son naturales y Artificiales, al norte

limita con el golfo de Mxico y Campeche; al sur con Chiapas y la
Republica de Guatemala; al Oeste con el estado de Veracruz y al este, con
el estado de Campeche y la Republica de Guatemala.
Sus limites naturales, al Norte por 191 Km. de litoral o Zona costera; en
algunas partes del Sur por los ros Mezcalapa, Pichucalco, Chacamax y

Usumacinta, al Este; por los Ros San Pedro y San Pablo al Noroeste, por el
Ri Tonal.
Tabasco tiene una superficie de 24,661 km2 que representa el 1.3% de la
superficie del pas y en ella se asientan los 17 municipios que integran la
divisin poltica del estado.

En la entidad existen 36 centros con caractersticas urbanas y

aproximadamente 3,000 pequeas comunidades rurales que se encuentran
organizadas en 185 centros de desarrollo integral Regional (CDR), donde
se llevan acabo las principales actividades econmicas y sociales.

HUIMANGUILLO

B) MICROLOCALIZACIN
4
La localidad en donde se establecer el proyecto es la R/A Tierra Nueva
2da seccin y esta enclavado en el kilmetro 07 perteneciente al municipio
de Huimanguillo, Tabasco. (Ver Croquis de Localizacin anexo).
Cuenta con una poblacin de 885 habitantes todos avecindados de la
Ranchera antes mencionado.

2.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS

Infraestructura, disponible es el local con el que cuentan la socias para
establecer el ciber caf y pocas maquinas.

En la comunidad se cuenta con carretera en buenas condiciones, transporte

de combis, autobuses, se cuenta tambin con suficiente agua que se toma
directamente de los pozos. Se cuenta con energa elctrica.

2.4. PRODUCCIN ACTUAL

En la actualidad existe un pequeo local que es de las socias donde se esta
trabajando con pocas maquinas es por ello que se esta solicitando el recurso
para ampliar el local y comprar mas maquinas y poder prestar un servicio
mejor y con calidad.
2.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL
Actualmente el grupo cuenta con ciertos activos que desglosamos a
continuacin.
No CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD C. UNIT. TOTAL

INFRAESTRUCTURA
LOCAL PARA ESTABLECIMIENTO CONST 1 20.000,00 20.000,00
MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO
SILLA SECRETARIAL UNIDAD 10 800,00 8.000,00
MESA ESCRITORIO P/COMPUTADORAS UNIDAD 10 1.000,00 10.000,00
EQUIPOS DE TRABAJO
EQUIPO DE COMPUTO UNIDAD 10 12.500,00 125.000,00
CAPITAL DE TRABAJO
CONSUMO DE AGUA (MES) MES 1 50,00 50,00
PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) MES 1 2.500,00 2.500,00
PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) MES 1 1.200,00 1.200,00
GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y EQUIPO (MES) MES 0 150,00 0,00
MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) LOTE 1 500,00 500,00
GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS MES 2 500,00 1.000,00
SUBTOTAL 5.250,00

2.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES

SIN EL PROYECTO.
Una socias del grupo cuenta con un equipo de computo el cual renta a los
vecinos para que realicen sus tareas que le dejan en la escuela, es por ello
5
que se esta solicitando los recursos al PROMUSAG para trabajar formal
mente.

III. ANALISIS DE DEBILIDADES, AMENAZAS, FORTALEZAS Y

OPORTUNIDADES
ANLISIS FODA
DIAGNOSTICO INTERNO

FORTALEZAS DEBILIDADES
1.-COHESIN EN EL GRUPO 1.-NO CUENTAN CON UNA
FIGURA JURDICA

2.-TIENEN EXPERIENCIA EN 2.-FALTA DE RECURSOSO

ACTIVIDADES DE FINANCIEROS INMEDIATOS
COMERCIO Y SERVICIOS.
3.-SON CONOCIDAS 3.- REDUCIDA CAPACIDAD
AMPLIAMENTE EN LA FINANCIERA.
REGIN.
4.-DISPONIBILIDAD DE 4.- FALTA DE EXPERIENCIA
MANO DE OBRA EN CONTROLES
ADMINISTRATIVOS.

DIAGNOSTICO EXTERNO
OPORTUNIDADES AMENAZAS
1.-EXISTENCIA DE APOYOS 1.-BAJO NIVEL DE RENTA DE
FINANCIEROS EN SERVICIO DE LA
DEPENDENCIAS ESTATALES POBLACIN.
Y FEDERALES.

2.-EXISTENCIA DE 2.-ALTOS COSTOS Y

CAPACITACION GRATUITA AUMENTO DESMEDIDO DE
EN PROGRAMAS DE PRECIOS EN MATERIAS
GOBIERNO. PRIMAS.

6
 3.-COMPETENCIA YA
3.- PROVEEDORES DE ESTABLECIDA.
EQUIPO DE COMPUTO A
CONSIGNACION

4.-LAS CRECIENTES 4.-ALTOS COSTOS DE

OFERTAS DE SERVICIO. ADMINISTRACION

2) Plan Estratgico
E1: Constituir legalmente al grupo
E2: Gestionar recursos econmicos
E3: Implementar actividades para la obtencin de recursos financieros
E4: Aprovechar las constantes ofertas
E5: Adquirir las computadoras directamente con los proveedores.
E6: implementar programa de capacitacin permanente.
E7: Implementar programas de ofertas para incentivar las ventas.
E8: Implementar un sistema de control administrativo eficiente.
1) Anlisis FODA
DEBILIDADES FORTALEZAS
D1 D2 D3 D4 F1 F2 F3 F4
AMENAZAS

A1 E6 E7
A2 E5 E3 E3 E7
A3 E1 E5
A4 E7 E8
OPORTUNIDADES

O1 E2 E2 E1 E8
O2 E3 E2 E6
O3 E3 E2 E6 E5
O4 E4 E8 E4

7) RESUMEN ESTRATEGICO
E1.- Mejorar y aprovechar a lo mximo todos los recursos con que cuenta
el grupo para Mejorar la calidad de los servicios, adems de capacitar a los
productores sobre las diferentes acciones que se pueden realizar para
incrementar nuestra prestacin de servicio.

7
E2.- Aprovechar todos los recursos con que cuenta el grupo para poder
incrementar la renta de servicio y solicitar financiamiento.
E3.- Aprovechar la Cohesin Interna del Grupo para Capacitarlos en
aspectos administrativos y tcnicos, solicitar recursos para inversin y
Capacitacin a las socios.
E4.- Eficientar recursos y comprar por volmenes mayores, para llegar a un
nmero mayor de clientes.

IV ESTUDIO DE MERCADO

4.1 OFERTA DEMANDA Y ESTRATEGIA DE ABASTO

4.1.3 Estrategia de Abasto de los productos
La Estrategia que se planteara ser la de cotizar los precios de los equipos
para despus hacer las compras correspondientes, las cotizaciones se harn
en los establecimientos computacionales.
Son: office depot, computab, ciberlac, y en establecimientos
computacionales de la regin y otras que se encuentran en los Municipios
de Huimanguillo, Cardenas y Villahermosa y crdenas entre otros
establecimientos mas cercanos mas cercanos.

4.1.4 Lugares en donde se vender el producto.

La prestacin de este servicio se realizar de forma directa al cliente.

Establecimiento. Las localidades que pueden requerir este servicio son: en

primer lugar los pobladores del poblado, entre otros que se encuentran en el
rea cercana al establecimiento, estos en promedio tienen una poblacin de
885 habitantes.

4.1.5 Demanda de los servicios.

Los servicios a prestar sern aceptados por la comunidad ya que estos
tienen la necesidad de realizar tareas investigaciones, etc. y el
comportamiento del consumidor ser siempre ascendente.

Una de las razones por la que se tiene asegurado la prestacin del servicio
es que la demanda es cada vez mayor debido al aumento de poblacin y
los pocos ciber caf que hay en el lugar.

4.1.6 Principales prestadores de servicio de la regin.

Los principales prestadores de servicio que hay en esta localidad son
pequeos establecimientos que no logran satisfacer la demanda existente.
8
4.3. PRECIOS.
Los precios que se consideran en el presente proyecto sern ajustados a los
de la competencia y si es el caso se buscar la forma de bajar los precios
con el fin de incrementar el uso del servicio.

4.2.2 Perspectiva de participacin en el mercado.

La participacin en el mercado local con el presente proyecto ser hasta de
un 10 %.

4.3 CANALES DE COMERCIALIZACIN

No se comercializara por que ser un proyecto de servicio

4.3.3 renta de los servicios.

La renta de los servicios, se realizara en el mismo establecimiento.
4.3.4 Intermediarios
Los intermediarios sern los establecimientos computacionales que surten
los equipos en la ciudad de Huimanguillo y Crdenas, Tabasco.

4.3.4 Consumidor final

El consumidor final ser la misma poblacin del poblado guatacalca
Y comunidades aledaas mencionadas anteriormente.

ORGANIGRAMA COMERCIAL

Establecimientos computacionales de Huimanguillo

o crdenas

Establecimiento

Consumidores del Poblado Ocuapan

9
 V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO
5.1 TECNOLOGIA Y MAQUINARIA
EQUIPOS DE TRABAJO
21.500,0
1 MULTIFUNCIONAL (COPIADORA, IMPRESORA Y ESCANER)
PIEZAS 1 0 21.500,00
12.500,0
2 EQUIPO DE COMPUTO
PIEZAS 10 0 125.000,00
SUBTOTAL 146.500,00

5.1.4 Herramientas, Equipo y muebles.

MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO
1 SILLA SECRETARIAL HOJAS 10 800,00 8.000,00
2 MESA ESCRITORIO P/COMPUTADORAS HOJAS 10 1.000,00 10.000,00
SUBTOTAL 18.000,00

HERRAMIENTAS DE TRABAJO
1 NOBRAK C/REG MICRO CR 490 VA. SOLBASIC PIEZAS 1 2.000,00 2.000,00
2 ENGARGOLADORA PINO PLASTICO MOD. 220 ZEBRA PIEZAS 2 2.000,00 4.000,00
3 GUILLOTINA 19" X 46 HEAVY DUTY BOSTON PIEZAS 3 1.500,00 4.500,00
4 PERFORADORA 7/8 CMS 857 PROFESIONAL ACM PIEZAS 5 200,00 1.000,00
5 ENMICADORA DOCUSEAL 40 4" GRC PIEZAS 4 1.000,00 4.000,00
SUBTOTAL 15.500,00

5.1.5 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto.

La localidad cuenta con una va de acceso tomando como punto de partida
de la ciudad de Huimanguillo Tabasco, hacia la comunidad R/A Tierra
Nueva 2da Secc., e Incluso hay vas de acceso hasta la localidad, Adems
esta la carretera libre y en buenas condiciones por lo que no hay ningn
problema de comunicacin. Los servicios como agua, luz, insumos entre
otros estn disponibles en la misma colonia.

5.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS

5.2.1 Necesidades de insumos.
Ciber caf
Papelera
Copiadora

5.2.3 Necesidades de la materia prima.

La principal materia prima sern las computadoras que se adquirir en
primer trmino con los recursos de PROMUSAG. Despus, una vez
entrando en operacin el proyecto el grupo mismo se encargar de
10
obtenerlo con las utilidades que deje el proyecto en la renta de los
servicios, ya sea semanal o mensual segn sea necesario.

5.4. MANO DE OBRA

La mano de obra la proporcionar el grupo que incluye el
acondicionamiento del local, as como la operacin y mantenimiento de
estos en todas las etapas del proyecto.

5.3.2 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo.

La experiencia del grupo se basa en algunos conocimientos adquiridos de
manera tradicional por lo que se hace necesario una pequea capacitacin y
asistencia tcnica sobre todo en cuestiones de administracin del negocio.

5.3.3 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica.

La capacitacin y asistencia tcnica estar a cargo de un tcnico de la
empresa de servicios Comercializadora Agropecuaria Cardenitas S.C. DE
R.L. y que a partir de la contratacin de los servicios, se compromete con
la empresa operar de la siguiente manera:

a) Capacitar a la empresa para lograr los objetivos y metas trazadas:

asesorando de una forma gil que los integrantes de la familia que
trabajan en la empresa en determinado tiempo sean capaces de trabajar
en coordinacin con el tcnico obteniendo ptimos conocimientos para
el buen manejo de sus intereses.
b) Elaborar un programa de trabajo en coordinacin con la empresa;
Controlar el manejo del negocio.
c) Establecer mecanismos y sistemas de evaluacin y la relacin
beneficio - costo de la empresa.
d) Promover la participacin del grupo a travs de la asesora en:
1) Aspectos de produccin
2) Comercializacin
3) Administracin
4) Aspectos fiscales
f) Promover talleres de intercambio de experiencias con otros grupos.
Para esto es importante que el tcnico recurra a instrumentos de apoyo,
tales como: Mesas de trabajo, Plticas, Visitas al lugar de trabajo, Formas

11
De seguimiento y evaluacin, Modelos de capacitacin, Rota folios,
Acetatos etc.

VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS.

6.5 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO

El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) Denominada
LAS PALMITAS de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 11 De
Abril de 2008 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los
programas de la Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupo
quedo integrado por 09 personas, todas mujeres.
6.6 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE
Este pequeo grupo tan solo vena trabajando de manera informal en la
renta de un equipo de cmputo a sus vecinos.

6.7 FUENTES DE FINANCIAMIENTO

La principal fuente de financiamiento ser el PROMUSAG y la aportacin
del grupo una vez que est en operacin.

6.8 OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN Y

PARTICIPACIN
Hasta esta fecha no se han organizado para ningn apoyo de
financiamiento.

6.9. ASPECTOS FINANCIEROS

A) PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y
FUENTES DE FINANCIAMIENTO.
El presupuesto y fuente de financiamiento quedara a como sigue:
ORIGEN DE LAS INVERSIONES MEZCLA DE RECURSOS
CONCEPTO INV. TOTAL A. PROMUSAG A. FONAES A. GRUPO A. ALIANZA
1.- INVERSION FIJA
INFRAESTRUCTURA 20.000,00 0,00 0,00 20.000,00 0,00
MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO 18.000,00 18.000,00 0,00 0,00 0,00
EQUIPOS DE TRABAJO 146.500,00 146.500,00 0,00 0,00 0,00
HERRAMIENTAS DE TRABAJO 15.500,00 15.500,00 0,00 0,00 0,00
SUBTOTAL 200.000,00 180.000,00 0,00 20.000,00 0,00
2.- INVERSION DIFERIDA
ASISTENCIA TECNICA 12.600,00 12.600,00 0,00 0,00 0,00
ELABORACION DEL PERFIL TECNICO 5.400,00 5.400,00 0,00 0,00 0,00
SUBTOTAL 21.200,00 18.000,00 0,00 3.200,00 0,00
3.- INVESION EN CAPITAL DE TRABAJO
CONSUMO DE AGUA (MES) 50,00 0,00 0,00 50,00 0,00
PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) 2.500,00 0,00 0,00 2.500,00 0,00

12
PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E
1.200,00 0,00 0,00 1.200,00 0,00
INTERNET (MES)
GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
EQUIPO (MES)
MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) 500,00 0,00 0,00 500,00 0,00
GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y
1.000,00 0,00 0,00 1.000,00 0,00
VARIOS
SUBTOTAL 5.250,00 0,00 0,00 5.250,00 0,00
PARTICIPACIN TOTAL EN $ 226.450,00 198.000,00 0,00 28.450,00 0,00
PARTICIPACIN TOTAL EN % 100,00% 87,44% 0,00% 12,56% 0,00%

B) PROGRAMA DE INVERSIONES
ORIGEN DE LAS INVERSIONES CALENDARIO DE EJECUCION
CONCEPTO MES 0 MES 1 MES 2 MES 4 MES 5
1.- INVERSION FIJA
INFRAESTRUCTURA 0,00 5.000,00 5.000,00 5.000,00 0,00
MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO 4.500,00 4.500,00 4.500,00 0,00 0,00
EQUIPOS DE TRABAJO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
HERRAMIENTAS DE TRABAJO 15.500,00 0,00 0,00 0,00 0,00
SUBTOTAL 20.000,00 9.500,00 9.500,00 5.000,00 0,00
2.- INVERSION DIFERIDA
INSTALACION DE RED P/INTERNET 600,00 0,00 600,00 0,00 0,00
ASISTENCIA TECNICA 12.600,00 0,00 0,00 0,00 0,00
ELABORACION DEL PERFIL TECNICO 5.400,00 0,00 0,00 0,00 0,00
REPARACION DE EQUIPOS
MANTENIMIENO DE EQUIPOS 0,00 200,00 200,00 200,00 200,00
SUBTOTAL 18.600,00 200,00 800,00 200,00 200,00
3.- INVESION EN CAPITAL DE TRABAJO
CONSUMO DE AGUA (MES) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) 2.500,00 0,00 0,00 0,00 0,00
PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) 0,00 0,00 0,00 1.200,00 0,00
GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y EQUIPO
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
(MES)
MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) 0,00 0,00 0,00 0,00 500,00
GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS 250,00 250,00 250,00 250,00 0,00
SUBTOTAL 2.750,00 250,00 250,00 1.450,00 500,00
PARTICIPACIN TOTAL EN $ 41.350,00 9.950,00 10.550,00 6.650,00 700,00
PARTICIPACIN TOTAL EN % 225.400,00

C) PROYECCIN FINANCIERA ANUAL.

I. PROGRAMA DE VENTAS (INGRESOS 5 AOS)
PRODUCTOS AL COSTO AOS
DESCRIPCION P. VENTA AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
SERVICIO DE INTERNET 8,00 32.120,00 32.120,00 32.120,00 32.120,00 32.120,00
CAPTURA DE TEXTO 3,00 16.425,00 16.425,00 16.425,00 16.425,00 16.425,00
ESCANEO DE HOJA 3,00 10.950,00 10.950,00 10.950,00 10.950,00 10.950,00
FOTO COPIAS 0,50 12.775,00 12.775,00 12.775,00 12.775,00 12.775,00
ENGARGOLADO DE PLASTICO 15,00 27.375,00 27.375,00 27.375,00 27.375,00 27.375,00
EMICADO 7,00 12.775,00 12.775,00 12.775,00 12.775,00 12.775,00
VENTA DE CARPETAS 1,00 3.650,00 3.650,00 3.650,00 3.650,00 3.650,00

13
T O T A L: 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00

C) COSTOS PRIMER AO
CLASIFICACION DE GASTOS (1 Ao)
DESCRIPCION C. FIJO C. VARIABLE TOTAL
1.-INGRESOS TOTALES (Ventas) 116.070,00
2.-GASTOS DE VENTAS (Costos)
CONSUMO DE AGUA (MES) 0,00 600,00 600,00
PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) 0,00 30.000,00 30.000,00
PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) 0,00 14.400,00 14.400,00
MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) 0,00 3.000,00 3.000,00
GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS 0,00 1.000,00 1.000,00
TOTAL GASTOS DE VENTAS (Costos) 0,00 49.000,00 49.000,00
3.-GASTOS DE ADMINISTRACION
SUELDOS (Contador) 800,00 0,00 800,00
SALARIOS (Secretaria) 800,00 0,00 800,00
PAPELERA 1.000,00 0,00 1.000,00
OTROS GASTOS 2.000,00 0,00 2.000,00
TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION: 4.600,00 0,00 4.600,00
4.-GASTOS POR VENTAS
SUELDOS 1.200,00 0,00 1.200,00
SALARIOS 400,00 0,00 400,00
COMISIONES 800,00 0,00 800,00
VITICOS 800,00 0,00 800,00
OTROS GASTOS (Propaganda, Fletes) 1.000,00 0,00 1.000,00
TOTAL GASTOS DE POR VENTAS: 4.200,00 0,00 4.200,00
5.- GASTOS FINANCIEROS
REPARTO DE UTILIDADES 0,00 0,00 0,00
TOTAL DE GASTOS FINANCIEROS 1er: AO. 0,00 0,00 0,00
6.- AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES
Amortizaciones 2.020,00 0,00 2.020,00
Depreciaciones 20.000,00 0,00 20.000,00
TOTAL AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 22.020,00 0,00 22.020,00
T O T A L: 30.820,00 49.000,00 79.820,00
UTILIDAD: = 36.250,00

D) FLUJO DE EFECTIVO ANUAL Y DETERMINACIN DE

CAPITAL DE TRABAJO (Primeros 5 Aos)
FLUJO DE EFECTIVO DE OPERACIN (NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO)
DESCRIPCION AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
1.- Ingresos por Ventas 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00
2.- Costos de Ventas 49.000,00 49.000,00 49.000,00 49.000,00 49.000,00
3.- Utilidad Bruta 67.070,00 67.070,00 67.070,00 67.070,00 67.070,00
4.- Gastos de operacin
5.- G. de Administracin 4.600,00 4.600,00 4.600,00 4.600,00 4.600,00
6.- Gastos por Venta 4.200,00 4.200,00 4.200,00 4.200,00 4.200,00
7.- Depreciacin 0,00 0,00 60.000,00 20.000,00 20.000,00
8.- Amortizacin 2.020,00 2.020,00 2.020,00 2.020,00 2.020,00
9.- Valor de rescate
10.- Utilidad de operacin 56.250,00 56.250,00 -3.750,00 36.250,00 36.250,00
13.- Utilidad antes de impuestos 56.250,00 56.250,00 -3.750,00 36.250,00 36.250,00
15.- Utilidad Neta 56.250,00 56.250,00 -3.750,00 36.250,00 36.250,00

14
18.- Reintegro del Capital 3.960,00 7.920,00 19.800,00 23.760,00 29.700,00
19.- Flujo Neto de Caja 52.290,00 48.330,00 -23.550,00 12.490,00 6.550,00
20.- Flujo Neto de Caja Acumulado 52.290,00 100.620,00 77.070,00 89.560,00 96.110,00

E) PUNTO DE EQUILIBRIO.
1.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN VOLUMEN DE VENTAS

P. E. = 53.336,48

2.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE DE PRODUCCION

P. E. = 45.95%

El proyecto es muy factible en trminos de costos ya que el punto de

equilibrio en volumen de ventas esta en $ 53,336.48 en porcentaje de
produccin en 45.95% por lo que se hace muy atractivo la propuesta.

F) RELACIN UTILIDAD/COSTO, TIR Y VPN

El siguiente cuadro muestra la relacin beneficio/costo, la Tasa Interna de
Retorno y el Valor Presente Neto de la empresa durante los primeros 5
aos.
FLUJO DE EFECTIVO FINANCIERO
DESCRIPCION AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
1.- Inversiones
A. PROMUSAG -198.000,00
A. GRUPO -28.450,00
2.- Ingresos por Ventas 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00 116.070,00
3.- Costos de Ventas 49.000,00 49.000,00 49.000,00 49.000,00 49.000,00
4.- Utilidad Bruta 67.070,00 67.070,00 67.070,00 67.070,00 67.070,00
6.- G. de Administracin 4.600,00 4.600,00 4.600,00 4.600,00 4.600,00
7.- Gastos por Venta 4.200,00 4.200,00 4.200,00 4.200,00 4.200,00
9.- Utilidad de operacin -226.450,00 58.270,00 58.270,00 58.270,00 58.270,00 58.270,00
-226.450,00 -168.180,00 -109.910,00 -51.640,00 6.630,00 64.900,00
-2,886 -1,886 -0,886 0,114 1,114
10.- V.P.N. -226.450,00 -168.180,00 -109.910,00 -51.640,00 6.630,00 64.900,00
11.- V.P.N Acumulado -226.450,00 -394.630,00 -504.540,00 -556.180,00 -549.550,00 -484.650,00
i= 0% Ms 1 punto= 1,00
13.- T.I.R.= 25,24%
14.- V.P.N.= 263.710,10
12.- RELACION BENEFICIO/COSTO/AO 1,94 1,94 0,97 1,45 1,45

6.10 RENTABILIDAD

15
A continuacin se presenta en clculo sobre las utilidades que deja el
proyecto durante los primeros 5 aos.
Tabla de Amortizacin del CAPITAL y Reparto de UTILIDADES AOS
CONCEPTO D. FINAN. TOTALES 1 2 3 4 5
UTILIDAD DE OPERACIN 494.040,00 56.250,00 56.250,00 -3.750,00 36.250,00 36.250,00
UTILIDADES EN $ A. PROMUSAG 276.499,20 49.183,04 49.183,04 -3.213,29 29.793,99 26.624,42
UTILIDADES EN % 70,50% 87,44% 87,44% 85,69% 82,19% 73,45%
PARTICIPACIN EN $ A. PROMUSAG 198.000,00 198.000,00 194.040,00 186.120,00 166.320,00 142.560,00
PARTICIPACIN EN % 87,44% 87,44% 85,69% 82,19% 73,45% 62,95%
REINTEGRO DEL CAPITAL EN $ A. PROMUSAG 198.000,00 3.960,00 7.920,00 19.800,00 23.760,00 29.700,00
REINTEGRO DEL CAPITAL EN % 100,00% 2,00% 4,00% 10,00% 12,00% 15,00%
UTILIDADES EN $ A. GRUPO 100.589,20 7.066,96 7.066,96 -479,52 4.806,42 5.295,03
UTILIDADES EN % 12,90% 12,56% 12,56% 12,79% 13,26% 14,61%
PARTICIPACIN EN $ A. GRUPO 28.450,00 28.450,00 28.450,00 28.450,00 28.450,00 28.450,00
PARTICIPACIN EN % 12,56% 12,56% 12,79% 13,26% 14,61% 16,64%
UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN $ A. GRUPO 11.176,58 785,22 785,22 -53,28 534,05 588,34
UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN % 11,11% 11,11% 11,11% 11,11% 11,11% 11,11%
TOTAL APORTACIONES VIGENTE 226.450,00 226.450,00 222.490,00 214.570,00 194.770,00 171.010,00

TOTAL UTILIDAD GRUPO DES/INTERES Y REINTEGRO -18.082,79 3.106,96 -853,04 -20.336,71 -17.303,99 -20.074,42

% 5,52% -1,52% 542,31% -47,74% -55,38%

TOTAL X BENEFICIARIO 345,22 -94,78 -2.259,63 -1.922,67 -2.230,49

A) ANLISIS DE SENSIBILIDAD
El presente proyecto como se puede observar, en los porcentajes de los
precios de venta de los productos estn inferiores a los actuales, por tanto
no se tiene que hacer ningn ajuste de tanto en los costos como en los
precios al contrario cada ves se ira incrementando las ventas a medida que
crezca.

VII ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL.

7.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES.

El proyecto no causa deterioro de los recursos naturales, dado que:
No se hacen deforestacin de las superficies aportadas por el grupo de
trabajo.
Los equipos de cmputo y papelera se emplean bajo control y
supervisin tcnica.
El control de la limpieza se realiza todos los das con herramientas de
uso manual y en caso del uso de agroqumicos, se contar con la
supervisin del Extensionista correspondiente.

7.2 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DEL

PROYECTO.
16
IMPACTO SOBRE... POSITIVO NULO NEGATIVO NEGATIVO
MODERADO SIGNIFICATIVO

(1) SUELO X
(2) CORRIENTES O CUERPOS
DE AGUA X

(3) AIRE X
(4) PAISAJE X
(5) VEGETACION O FAUNA X
(6) RUIDO X

1. SUELO. El impacto sobre el suelo es nulo porque no se considera

ninguna afectacin contra el suelo puesto que se mantendr la mayor flora
y fauna para conservar el equilibrio ecolgico.
2. CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA. El impacto sobre las
corrientes y cuerpos de agua es nulo ya que no se contaminara las aguas
porque se cuidara y solo se ocupara lo suficiente para la limpieza del
local. Adems se le dara un uso eficiente a este lquido vital.
3. AIRE. Se considera impacto nulo en el aire ya que mantendran los
baos con la higiene suficiente para no afectar a terceros.
4. PAISAJE. Tiene un impacto nulo porque se mantendr la vegetacin y
no se permitira la tala de rboles ya que de esta manera se tendra un mejor
ambiente de trabajo. Adems se contempla plantar rboles para generar
mayor oxgeno y sombra para el establecimiento.
5. VEGETACION O FAUNA. Tiene un impacto nulo ya que se
mantendra la diversidad vegetativa y no se molestara a la fauna silvestre.
6. RUIDO. No se causara ruido para las poblaciones cercanas pues ya que
no se usara ningn tipo de maquinaria de grandes dimensiones sin
embargo el ruido que se generara al tener conectadas las computadoras
entrara en los decibeles permitidos legalmente.

VIII DICTAMEN

A quien corresponda:
Por medio de la presente me permito informar que una ves realizado los
trabajos tcnicos y evaluado el presente proyecto lo considero tcnica,
econmica y financieramente viable.
Por otra parte el grupo LAS PALMITAS quien es representado por la C.
GLADIS RAMIREZ PALMA estn conforme con el Tcnico quien juntos
17
analizaron el entorno interno y externo en la que se encuentra inmerso el
grupo, se lleg a la conclusin que es conveniente implementar un proyecto
de inversin, por lo que estuvieron de acuerdo en que el PRESTADOR DE
SERVICIOS PROFESIONALES (PSP) elaborara el proyecto para
presentarlo al PROMUSAG denominado: RENTA DE SERVICIO DE
INTERNET Y PAPELERIA

El presente proyecto fue elaborado a travs del C. DENNY GIL

CORDOVA quien esta adherido a la Empresa de servicios denominada
Comercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. de R.L.

IX CARTA DE VIABILIDAD TECNICA

Por medio de la presente me permito informar que una vez realizado los
trabajos tcnicos y evaluado el proyecto denominado RENTA DE
SERVICIO INTERNET Y PAPELERIA presentado por el grupo LAS
PALMITAS lo considero tcnica, econmica, social y financieramente
viable como se demuestra en la evaluacin financiera analizado en los
aspectos siguientes:

El presente proyecto esta formulado o planteado para operar a 8 aos,

prestando un servicio ala comunidad en rentas de computadoras y foto
copiado. Estos servicios se prestaran a los principales habitantes de la
comunidad y alas comunidades aledaas ala comunidad.

El proyecto operara segn evaluacin financiera (anexo) con una inversin

inicial de $ 226,450.00 de los cuales se le esta solicitando un
financiamiento al Programa de la mujer en el Sector Agrario
(PROMUSAG) para inversin fija y capital de trabajo por la cantidad de $
98,000.00 que corresponde al 87.44 % del monto total y el resto lo aportara
el grupo por la cantidad de $ 28,450.00 que corresponde al 12.56 % del
monto total. Unas ves entrando en operacin el proyecto se pretende
obtener utilidades desde el primer ao pudiendo alcanzar su punto de
equilibrio de ventas en porcentaje de produccin de hasta el 45.95 con un
volumen de ventas de 53,336.48 La taza interna de retorno la tenemos en
25.24 en 8 aos, tambin tenemos que la relacin beneficio-costo es muy
aceptable puesto que iniciamos en 1.94 Para mas detalles de estos
indicadores y otros consultar la corrida financiera (anexo).

18