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PLAN DE NEGOCIO
-- INCREMENTO DE LA PRODUCCIÓN Y
ASOCIACION AGRARIA--
ASIGNATURA:
Proyectos de Inversión
DOCENTE:
INTEGRANTES:
TACNA – PERÚ
2022
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ÍNDICE
I. RESUMEN EJECUTIVO................................................................................................4
3.1. Problemática..........................................................................................................................6
3.2. Indicadores técnicos y económicos de la Organización.........................................................6
IV. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO.......................................................................11
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7.6. Flujo de caja.........................................................................................................................25
7.7. Análisis de sensibilidad........................................................................................................26
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I. RESUMEN EJECUTIVO
Provincia de Tacna, dedicados a las actividades agrícolas y pecuarias, en el que sobresale el cultivo de maíz,
además de yuca, camotes, menestras y árboles frutales. Ello les permite tener un mejor posicionamiento en
el mercado local y con ello la mejora de la calidad de vida de los pobladores de la zona en mención.
Los productores han venido desarrollando sus capacidades en el manejo intensivo del cultivo de maíz
Chullpi debido a que la zona posee las condiciones agroclimáticas favorables como el clima, suelo y
disponibilidad de agua todo el año lo que les hace competitivos con respecto los demás sectores.
El problema central de los miembros de la organización es la baja producción y rentabilidad del cultivo de
maíz Chullpi obtenido por socios de la Asociación Agraria teniendo como causa el deficiente manejo
competitividad del producto en la zona. El presupuesto para el Plan de Negocio en mención, asciende a un
total de S/. 720,634.50 nuevos soles, donde destaca el componente Inversión con un monto de S/.342,418.00
nuevos soles, conformado por la compra de bienes de capital (maquinaria, equipos, implementos, insumos y
servicios etc), y los costos de operación (producción y/o acopio y/o transformación), cuyo componente
Los indicadores de evaluación del presente proyecto se han estimado mediante la el análisis de la situación
de la Asociación. La estimación del valor económico generado por la inversión es positivo , ya que se estima
una tasa de descuento del 10%, mayor a la inversión inicial. La estimación de la rentabilidad anual promedio
de la inversión de la propuesta productiva arroja una TIR del 29%, lo cual ratifica los resultados obtenidos a
partir del VANE y por lo tanto del estudio del Plan de Negocio, pues representa una alternativa ampliamente
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II. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACIÓN
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III. PROBLEMÁTICA E INDICADORES
3.1. Problemática
Problemática
Baja productividad y rentabilidad del cultivo de maíz chulpi.
central
Maquinaria agrícola de la zona insuficiente e inoportuna y con implementos
inapropiados.
Terrenos mal preparados y desnivelados.
Causas Escasa presencia de materia orgánica en los suelos.
Limitada asistencia técnica en el manejo del cultivo de MC.
Deficiente manejo de cosecha y post cosecha.
Bajos ingresos económicos.
Limitada oferta productiva.
Efectos Incremento de la pobreza económica de los productores rurales.
Baja calidad de vida.
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Principales Plagas: Esto se da generalmente por el Inadecuado
Plagas y - Gusano de tierra control de plagas, uso indiscriminado de
Enfermedades: - Cogollero insecticidas, con alta toxicidad, escasa
- Lorito. rotación de cultivos, inadecuada preparación
Enfermedades: de los suelos por el uso de equipos
- Mancha de desgastados de baja capacidad operativa, y
asfalto. deficiente asistencia técnica.
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Sensibilización a los socios en el mejoramiento de
PRODUCCION Incrementar la la fertilidad de los suelos. Mediante la
fertilidad de los Incorporación de Guano de Isla al comienzo,
suelos. posteriormente se motivará a la elaboración de
compost utilizando el estiércol de los animales y los
residuos de las parcelas lo que se incorporará a los
suelos al inicio de cada campaña agrícola. Con la
ayuda de la maquinaria solicitada en este PN ya que
hay experiencias que la incorporación de materia
orgánica reduce el uso de la urea y la incidencia de
plagas y enfermedades con ello bajar los costos de
producción.
Mejorar la Mediante la adquisición de maquinaria agrícola con
preparación implementos adecuados, que ayuden romper la capa
de los suelos. arable dando una mayor aireación al suelo y
evitando la presencia de algunas plagas y
enfermedades se planificara el inicio de la misma
entre los asociados de la organización. A fin de
utilizar mejor la maquinaria
Contar con una Utilización de la tecnología adecuada para la
adecuada siembra del
densidad de cultivo:
plantas por Há. . Siembra mecanizada de los cultivos.
. Utilización de semilla de certificada
. Desinfección de semilla, que asegure su
protección y
evitar el ataque de insectos y de enfermedades que
se
presentan en los primeros estadios de la plantación.
Planificar la densidad de siembra adecuada, de
acuerdo a
la calidad de los suelos.
Buenas Contar con un Asistente Técnico que brinde
Prácticas servicios personalizados y de calidad, que se
Agrícolas en el encargue de las evaluaciones constantes del cultivo
manejo para el control de plagas y enfermedades., con
del cultivo. participación de los socios Utilizando a su vez en
forma eficiente los equipos de
fumigación además se promoverá el uso de equipos
de
protección.
Incrementar los Seguimiento y evaluación del paquete tecnológico a
rendimientos implementar: Contar con una Asistencia Técnica
del cultivo de durante la campaña para asegurar la correcta
Maíz Amarillo aplicación del paquete tecnológico
Duro.
Mejorar la Conformación de grupos de trabajo para controlar
calidad de la
los productos aplicación del paquete tecnológico en campo y
ofrecidos. monitorear la calidad del cultivo a ofertar.
Asistente Técnico, verificará el adecuado manejo de
cosecha y post cosecha para asegurar la calidad de
producto a vender.
Realizar ventas Establecer mesas de negociación con empresas
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en conjunto. formales. Sensibilización de los asociados para
establecer compromisos de ventas en conjunto
buscando ofertar el producto a un mejor precio en
COMERCIALIZACION base a la calidad del producto, concertando el
traslado del maíz en forma oportuna desde los
centros de producción al lugar de acopio para
posteriormente previa evaluación del producto
ofertar a las empresas comercializadoras
Conocer Revisión constante de información de mercado:
precios de Establecer contactos con empresas de la zona para
LOGISTICA mercado y informarse precios de mercado. Usar otros medios
tendencias de de información que mantenga actualizado lo precios
los mismos. y tendencia de los mismos, como fuente secundaria
Reducir tiempo Planificación de los servicios de transporte en la
de acopio de la zona por el área de comercialización previa
producción concertación de precio y calidad del servicio
Fortalecer la Implementar herramientas de gestión de la
gestión organización.
GESTION comercial de la
COMERCIAL organización.
/MERCADOTECNIA Fortalecer la Establecer convenios o contratos de compra con
relación empresas exportadoras, previa capacitación a los
comercial de la productores sobre técnicas de negociación
organización
con el
mercado.
Obtener Presentación del PN de Adopción Tecnológica con
FINANZAS financiamiento la finalidad de contar con el apoyo del Programa
para la puesta AGROIDEAS, con el cofinanciamiento de la
en marcha del inversión por parte de los miembros de la
PN que incluye Asociación Agraria.
la compra de
equipos,
vehículos
menores y
maquinaria
agrícola.
Obtener Gestionar financiamiento para la implementación
financiamiento de paquete tecnológico a Agrobanco, Agro
para la veterinarias y empresa comercializadora.
aplicación del
paquete
tecnológico
propuesto.
Para lograr el incremento de la producción y rentabilidad del cultivo de maíz Chullpi con la
Asociación Agraria vamos a plantearnos los siguientes Estrategias que nos van a permitir
cumplir con las metas establecidas en el presente plan de negocios.
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Meta Meta Meta Meta Meta al
Estrategias Indicadores
Actu año año año final del
al 1 2 3 PNT
Incrementar la
N° de Has 38 38 38 38 38
producción y
instaladas
Rendimiento del
Maíz Maiz Chullpi Kilos /Ha 7,000 8000 9,000 10,00 10,00
0 0
N° de Productores
capacitados en el 39 39 39 39 39
uso de
abonos
orgánicos y
bioestimulante
s
N° de visitas del
0 234 234 234 702
Asistente Técnico
en la campaña
Desarrollo de las BPA Número de
0 15 25 39 39
en productores que
el manejo del cultivo de usan equipos de
maíz Chullpi fumigación
Número de
productores 0 15 25 39 39
que
usan el MIP
N° de productores
que conocen y
manejan los 0 39 39 39 39
estándares de
calidad que
requiere
el mercado
N° de
productores
Capacitados y 0 39 39 39 39
asistidos
técnicamente
Desarrollar las
capacidades del uso N° de productores
de la maquinaria y capacitados y con
equipo distribución de 0 39 39 39 39
tareas
N° de reuniones
Desarrollar con proveedores 0 1 1 1 3
capacidades de
empresariales de los insumos
socios N° de Rueda de
0 2 2 2 6
negocios
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N° de productores
0 39 39 39 39
capacitados
Compras de
Riego Riego
insumos, etc.
Preparación 14
de terreno en Riego Despanque
seco
Riegos
Procesos
Abastecimiento de materias
- Compras en conjunto
primas, insumos, etc. de insumos y semillas.
- Tractor y equipamiento
Preparación de terreno en seco para la preparación de
terreno, en forma
adecuada y oportuna.,
Riego de machaco tomando en cuenta que
Incorporació la OPA desarrolla una
n de materia agricultura intensiva-
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orgánica Preparación de terreno en húmedo - Mejora de la calidad de
los suelos, con la
incorporación de Materia
Siembra y fertilización mecanizada Orgánica.
5.1.3. Descripción de los procesos actuales
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primas, los insumos a sus predios, incurriendo predios de los asociados, a un precio promocional
insumos, etc. con los gastos (pasaje de traslado ida- por la compra de insumos en volúmenes grandes
vuelta) individuales. Sin embargo, hay un
30% que adquieren productos en tiendas
locales cuyos precios están por encima
del promedio
regional.
La preparación de suelos se realiza con Se pretende contar con un tractor agrícola
maquinaria de la zona en forma equipado con sus implementos (Rastra Y Rufa)
superficial, con equipos desgastados y cuya finalidad es lograr una buena preparación del
realizado en la mayoría de los casos en suelo que permitirá obtener la profundidad de la
Preparación forma inoportuna e ineficiente; el labor requerida, restableciendo una estructura
de surcado generalmente con yunta o favorable perdida en el cultivo anterior, mezclar
suelos caballo, no se realiza una buena labor, los residuos vegetales con la capa arable del suelo,
por lo tanto, existe desuniformidad en la combatir las malezas y mejorar el régimen de
labor agrícola incrementándose las humedad y aireación de la capa arable del suelo.
horas máquina por hectárea. y mayor Ahorrando con ello mano de obra y horas de
uso de mano de obra maquina
La siembra es manual, no es asistida por Se hará por surcos a 80cm entre surco y 18 a 20
especialistas y por Ha se siembra 25 kilos cm entre plantas con 1 semilla por golpe con el
a un distanciamiento de a 70 cm entre uso de una sembradora abonadora con el fin de
surco y de 2 a 3 semillas por golpe. mecanizar la siembra, logrando con ello un
Siembra desarrollo simultaneo de plantas, germinación
uniforme, alta productividad debido al ahorro de
la cantidad de granos al momento de la siembra,
aseguramiento del enterrado del grano sobre
cualquier tipo de terreno y regula la
profundidad de la siembra.
El riego es de manera directa por Mejorar la preparación y nivelación de los suelos
encharcamiento con un volumen de para aplicar el riego en forma racionada, mediante
Riego 10,000m3/seg. La frecuencia de riego la surcos, para evitar el encharcamiento. Y de esa
determina el agricultor y su precio es manera controlar las plagas y enfermedades
S/.14 por hora y la fuente principal es el debiendo de utilizar de acorde a la necesidad del
río. cultivo 7,000m3/seg.
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Se realiza el abonamiento en el Aplicar la dosis fraccionada de 03 bolsas de
momento inadecuado ya que lo urea,02 de fosfato diamonico y 01 de sulfato de
realizan cuando las plántulas de maíz potasio al momento de la siembra utilizando para
han desarrollado rápidamente la ello la sembradora-abonadora asimismo
parte aérea y la radicular a los 15 previamente se incorporará guano de islas con la
Abonamiento días de iniciada la siembra utilizando finalidad de mejorar la textura del suelo y mejorar
3 bolsas de urea, 2 bolsas de fosforo la fertilidad del mismo. El segundo abonamiento
y 1 de sulfato de potasio. El segundo se aplicará a los 30 días de instalado el cultivo
abonamiento es a los 45 días 4 además se adicionarán al paquete tecnológico
bolsas de urea 1 de potasio además de estimulantes y abonos foliares en
momentos oportunos y adecuados para aumentar
la resistencia y recuperación en situaciones
de estrés.
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libre muchas de las veces estos se requerido por el comprador
contaminan tampoco para el
almacenamiento de los granos no
se hace un control de calidad del
producto.
No se realiza transformación del No se pretende realizar transformación, ya que
Transformación
producto. no se
cuenta con toda la logística necesaria para ello.
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6.1. Análisis de la demanda
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VII. EVALUACIÓN ECONÓMICA FINANCIERA
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7.1. Plan de producción
22
7.3. Presupuesto
23
7.4. Detalle de cofinanciamiento
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7.5. Estado de resultados proyectado
Con PNT
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7.7. Análisis de sensibilidad
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