MAESTRÍA EN GESTIÓN DE PROYECTOS

MATERIA:
GESTIÓN DE LOS COSTOS Y FINANCIACIÓN
DE PROYECTOS

CASO PRÁCTICO

DOCENTE:
MSC. MILTON BOJORQUE
INTEGRANTES: ANA VELASTEGUI, JENNY VENEGAS, VERÓNICA BOHÓRQUEZ, ELIANA
MORA, MISHELL ANDRADE, EDWARD BRITO, MARIO NAVARRETE, JAZMANI ARRIETA,
ANDRÉS MORA.
INTRODUCCIÓN
Antes de establecer los objetivos en base al portafolio de proyectos que requiere implementar la Empresa
de Fintech (Tecnología Financiera), se debe considerar el presente antecedente “Las organizaciones se
enfrentan al problema de cómo invertir sus recursos en las distintas alternativas de proyectos. La correcta
evaluación y posterior selección de proyectos de desarrollo de software brinda ventajas competitivas a las
organizaciones.

La selección e idoneidad de proyectos en el campo de las tecnologías de la información TI presenta

múltiples retos, entre ellos la dificultad de evaluar los beneficios intangibles, las interdependencias
existentes entre proyectos y las restricciones que imponen las organizaciones”; la idea es relacionar a los
proyectos y gestionarlos de forma coordinada para obtener un beneficio y control, lo cual no es viable si se
gestionan individualmente.  

Adicional a la gestión de portafolios de proyectos es estratégica por naturaleza. Se relaciona más con la
eficacia (hacer el proyecto adecuado) que con la eficiencia (ejecutar el proyecto correctamente). Esta debe
habilitar un marco de trabajo para la evaluación de las decisiones de invertir, mantener y retirar; de igual
forma saber identificar las sinergias que puede haber entre los distintos proyectos.
 Misión: Facilitar recursos de procesamiento financiero mediante soluciones digitales, de
manera ágil y segura donde el cliente podrá acceder a productos y servicios de calidad,
con el fin de conectar y co-crear con la mejor innovación.

 Visión: Al 2027 seremos líderes a nivel regional en aplicaciones y servicios adaptados a

las necesidades actuales de nuestros clientes, implementando soluciones digitales de
procesamiento financiero, con altos estándares de seguridad y calidad, atención
personalizada y contribuyendo responsablemente al desarrollo tecnológico financiero de
todos los clientes.
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS
 Fortalecer las capacidades internas de la empresa en tecnología y capacitación , mediante la
inversión en un 10% anual del presupuesto total para optimizar los procesos y brindar un
mejor servicio a nuestros clientes en el año 2022.
 Apalancar la innovación tecnológica sobre el 40% actual, incrementando en un 15%
anualmente durante los siguientes 5 años para crear nuevos y mejores servicios financieros
que se adapten a las necesidades del mercado en constante evolución.
 Lograr un 85% de fidelización de los clientes en un plazo de 5 años, mediante la satisfacción
y mejora en la experiencia del consumidor, con servicios innovadores, amigables, ágiles y
accesibles.
 Incrementar en un 5% anual la participación de mercado sobre el 30% actual mediante la
incursión a nuevos nichos y la diversificación de servicios a la vanguardia tecnológica
financiera a partir del periodo 2023.
BALACE SCORE
CARD
FINANCIERO
Percepción de altos Incrementar la
ingresos y mayor participación en el
rentabilidad mercado

CLIENTES
Mejorar la
Alto nivel de
experiencia del
fidelización
cliente

PROCESOS
Mejorar la Creación de nuevos y
eficiencia en el mejores productos y
servicio servicios

APRENDIZAJE Y
DESARROLLO Inversión en
Capacitación al Inversión en
optimización
personal innovación
tecnológica
 Diseño de sitio web de servicio al
cliente

Foro de Historias y comentarios de

clientes

Rediseño de sitio web para la

solicitud de prestamos
Programa para cliente externo /
servicio al cliente:
Sistema de relación con el

PROYECTOS
cliente, CRM
Actualización de la plataforma de
correo electrónico
PORTAFOLIO

PROGRAMAS
Proyecto independiente:
Sitio web del asesosr de impuestos

Proyecto independiente:
Portal de compras financieras

Actualización de la infraestructura
de red

Programa para cliente interno / Actualización de la red de área de

infraestructura : almacenamiento

Actualización de la base de datos

MySQL
1.1- Objetivos estratégicos de portafolio de proyectos:

Desarrollar un sitio web de asesores fiscales

Introducir una nueva plataforma e interfaz que ayudará a los clientes a completar sus Agilizar la recopilación de información para
de usuario que incluya un mecanismo para declaraciones del impuesto a la renta, con las solicitudes a través de un rediseño de
ofrecer los nuevos servicios. información derivada de los servicios de la interfaz.
empresa.

Implementar un sistema integrado de

gestión de relaciones con el cliente, con una Permitir a los clientes compartir
Desarrollar un portal de compra de servicios
base de datos única, un conjunto integrado experiencias y construir una comunidad en
financieros con amplia gama de productos y
de páginas web y herramientas internas de línea de apoyo considerando los
servicios.
atención al cliente compartidas con todos comentarios de otros clientes.
los departamentos de la compañía.
1.1 - Objetivos estratégicos de portafolio de proyectos:
Desarrollar una nueva plataforma de
correo mas estable, de facil uso y
mayor capacidad.
Proyecto en paralelo con el de
infraestructura, para la actualización a
la red de área de almacenamiento
para simplificar administración y
mayor flexibilidad.
Instalar nuevos componentes de red
para aumentar las velocidades de
transferencia de datos de red y
admitir todas las funciones de la
empresa.
Actualizar MySQL a la versión 5.6, la
cual mejorará el rendimiento del
almacenamiento de datos y la
creación de particiones para consultar
y administrar tablas muy grandes con
el fin de manejar los datos de la
creciente base de clientes
 Interesados principales del proyecto

Rediseño del
Diseño de sitio Sitio web del Sistema de Portal de
sitio web para la
web de servicio asesor de relación con el compras
solicitud de
al cliente. impuestos. cliente, CRM. financieras.
préstamos.
1. Clientes externos.-
1. Clientes externos.-
Usuarios del sitio web para
usuarios del sitio web 1. Clientes externos.-. 1. Cliente externo
llenar formularios de 1. Clientes externos.-
impuestos.
2. Clientes internos.-
Departamento de servicio al 2. Cliente interno.-
cliente. 2. Julio Herrera. Jefe de 2. María Gonzalez. Project Departamento de TI, Dpto
finanzas manager de atención al cliente y
demás departamentos
2. Julio Herrera. Jefe de
3. Sr. Sanchez.- CEO.
finanzas.

3. Sr. Sanchez.- CEO 3. Sanchez. CEO / Sponsor. 3. Santos. Jefe de TI.

4. Raúl Méndez. Jefe del
departamento de atención al
cliente.

3. Sr. Sanchez.- CEO.

4. Jefe del Dpto. de TI. 4. Equipo de TI 4. Sr. Sanchez - CEO.
5. Jefe del Dpto de TI.
 Interesados principales del proyecto

Foro de Historias y Actualización de la Actualización de la Actualización de la Actualización de la

comentarios de plataforma de correo infraestructura de red de área de base de datos
clientes. electrónico. red. almacenamiento. MySQL.

1. Cliente interno.-
personal que maneja la 1. Cliente interno.- Dpto.
plataforma. 1. Personal interno
1. Clientes externos. 1. Cliente interno de atención al cliente

2. Demás departamentos

2. Cliente externo.- que no 2. Cliente Externo 2. Santos. Jefe de TI.

2. Raúl Méndez. Jefe del recibe atención adecuada y a
departamento de atención tiempo.
2. Santos. Jefe de TI.
al cliente y Sponsor del
proyecto. 3. Santos. Jefe de TI. 3. Verónica Garcia. Project
3. Sanchez. CEO.
manager.

4. Equipo de TI.

3. Sr. Sanchez.- CEO. 4. Departamentos de la 3. Sanchez. CEO.

4. Sanchez. CEO.
5. Sanchez. CEO. organización
Stakeholders:
GESTOR DE CARTERA
DE PROYECTOS
(PORTAFOLIO
Sanchez. CEO
MANAGER): Sr.
Sanchez.- CEO
PORTAFOLIO MANAGER

GESTOR DE
PROGRAMA: Sr. Santos Santos. Jefe del Dpto. de TI
- Jefe de TI
Raúl Méndez. Jefe del Dpto.
Julio Herrera. Director del
de Atención al Cliente GESTOR DE PROGRAMA Dpto. de Finanzas

SPONSOR PROJECT MANAGER

Verónica Garcia. Project

Cliente manager del proyecto de
María Gonzalez. Project
manager del proyecto de
gestión de bases de datos
interno rediseño del sitio web para la
solicitud de prestamos
PROJECT MANAGER PROJECT MANAGER

Cliente
externo Equipo TI
 EVALUACIÓN PARA
PRIORIZACIÓN DE PROYECTOS
 3.Rediseño del sitio web
1. Diseño del sitio web de 2. Sitio web del asesor de
CRITERIO PESO para la solicitud de
servicio al cliente impuestos
préstamos

    ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE

El proyecto encaja con la misión, visión y

objetivos estratégicos del negocio. 20% 4 0,80 1 0,20 4 0,80

Costo del proyecto. 20% 2.5 0,50 1 0,20 2 0,40

Riesgo. 15% 3 0,45 3 0,45 4 0,60

Disponibilidad de Recursos 15% 4 0,60 1 0,15 5 0,75

Efectividad en operación y gestión para

mejorar la satisfacción del cliente 10% 4 0,40 2 0,20 4 0,40
Retorno de la Inversión. 20% 4 0,80 2 0,40 4,5 0,90
3,55 1,60 3,85
 6. Foro de historias y
5. Portal de compras
4. Sistema de relación comentarios de
CRITERIO PESO con el cliente, CRM financieras
clientes

    ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE

El proyecto encaja con la misión, visión y

objetivos estratégicos del negocio. 20% 5 1 4 0,80 2 0,40

Costo del proyecto. 20% 3 0,60 4 0,80 3.5 0,70

Riesgo. 15% 3 0,45 4 0,60 3 0,45

Disponibilidad de Recursos 15% 4 0,60 2 0,30 2 0,30

Efectividad en operación y gestión para

mejorar la satisfacción del cliente 10% 5 0,50 4 0,40 2 0,20
Retorno de la Inversión. 20% 4.5 0,90 4 0,80 1 0,20
4,05 3,70 2,25
 7. Actualización de la 8. Actualización de la 9. Actualización de la
10.Actualización de la base
plataforma de correo infraestructura de red red de área de
CRITERIO PESO de datos MySQL
electrónico almacenamiento

    ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE ALINEACION SCORE

El proyecto encaja con la misión,

visión y objetivos estratégicos del
negocio. 20% 4 0,80 1 0,20 1 0,20 2 0,40

Costo del proyecto. 20% 3 0,60 1 0,20 1 0,20 3 0,60

Riesgo. 15% 4 0,60 4 0,60 2 0,30 3 0,45

Disponibilidad de Recursos 15% 3 0,45 1 0,15 1 0,15 2 0,30

Efectividad en operación y gestión
para mejorar la satisfacción del
cliente 10% 4 0,40 3 0,30 2 0,20 2 0,20
Retorno de la Inversión. 20% 4 0,80 2 0,40 2 0,40 2 0,40
3,65 1,85 1,45 2,35
PRIORIZACIÓN DE PROYECTOS

1. Sistema de relación con el cliente, CRM

2. Rediseño del sitio web para la solicitud de préstamos
3. Portal de compras financieras
4. Actualización de la plataforma de correo electrónico
5. Diseño del sitio web de servicio al cliente
6. Actualización de la base de datos MySQL PONDERACIÓN
7. Foro de historias y comentarios de clientes DE 2.5 A 5 PROYECTOS
CUALIFICADOS (1-7
8. Actualización de la infraestructura de red APROBADOS)
9. Sitio web del asesor de impuestos < 2,5 PROYECTOS
RECHAZADOS (8-10)
10. Actualización de la red de área de almacenamiento
4.- Priorizar todos los proyectos cualificados:

Programa para cliente

interno / • Priorización de proyectos:
• 1.-Actualización de la base de datos MySQL.

infraestructura
Programa para cliente • Priorización de proyectos
• 1.- Sistema de relación con el cliente CRM.
• 2.-Rediseño del sitio web para la solicitud de préstamos.
externo / servicio al • 3.-Portal de compras financieras.
• 4.- Actualización de la plataforma de correo electrónico.

cliente: • 5.- Diseño de sitio web de servicio al cliente

• 6.-Foro de Historias y comentarios de clientes

Portafolio • Priorización de programas

• 1.- Programa para cliente externo / servicio al cliente.
• 2.- Programa para cliente interno / infraestructura.
 Priorización de todos los proyectos
cualificados

Programa para cliente interno / Programa para cliente externo /

infraestructura servicio al cliente:

1.- Sistema de relación con el cliente CRM.

2.- Actualización de la plataforma de correo
electrónico.

1.-Rediseño del sitio web para la solicitud de préstamos.

2.-Portal de compras financieras.
1.-Actualización de la base de datos MySQL 3.- Diseño de sitio web de servicio al cliente
4.-Foro de Historias y comentarios de clientes
2.- Identificar el portafolio de iniciativas actuales y nue
vas:

Iniciativas actuales Iniciativas nuevas

Agilizar recopilación de información.

Desarrollar un sitio web de asesores fiscales.
Rediseño de interfaz.

Desarrollar un portal de compra de servicios

Introducir una nueva plataforma e interfaz.
financieros.

Implementar un sistema integrado de gestión de

relaciones con el cliente.

Permitir compartir experiencias entre clientes en

línea.

Desarrollo de una nueva plataforma de uso de

correo.

Aumentar velocidades de transferencia.

Actualizar la red del área de almacenamiento.

Actualizar MySQL de 5.1 a 5.6.

3.- Alinear las iniciativas con los objetivos estratégicos específicos de la compañía e
identificar cuáles están cualificados para tenerlos en cuenta:

Implementar un
sistema integrado de
gestión de relaciones
con el cliente, con
una base de datos
única CRM.

Fortalecer las capacidades

internas de la empresa en
tecnología y capacitación ,
mediante la inversión en un
10% anual del presupuesto
total para optimizar los
procesos y brindar un mejor
servicio a nuestros clientes en
el año 2022.
Desarrollar una Introducir una nueva
nueva plataforma de plataforma e interfaz
correo. de usuario.
3.- Alinear las iniciativas con los objetivos estratégicos específicos de la compañía e
identificar cuáles están cualificados para tenerlos en cuenta:

Introducir una nueva

plataforma e interfaz
de usuario.

Agilizar la
Desarrollar una nueva Apalancar la innovación recopilación de
plataforma de correo. tecnológica sobre el 40% información para las
solicitudes.
actual, incrementando en un
15% anualmente durante los
siguientes 5 años para crear
nuevos y mejores servicios
financieros que se adapten a
las necesidades del mercado
en constante evolución.

Implementar un
Permitir compartir
sistema integrado de
experiencias de
gestión de relaciones
clientes a través de la
con el cliente, con una
comunidad en línea.
base de datos única.
3.- Alinear las iniciativas con los objetivos estratégicos específicos de la compañía e
identificar cuáles están cualificados para tenerlos en cuenta:

Introducir una nueva

plataforma e interfaz
de usuario.

Lograr un 85% de Agilizar la

Desarrollar una nueva recopilación de
plataforma de correo. fidelización de los clientes información para las
en un plazo de 5 años, solicitudes.

mediante la satisfacción y
mejora en la experiencia
del consumidor, con
servicios innovadores,
amigables, ágiles y
accesibles.

Implementar un
Permitir compartir
sistema integrado de
experiencias de
gestión de relaciones
clientes a través de la
con el cliente, con una
comunidad en línea.
base de datos única.
3.- Alinear las iniciativas con los objetivos estratégicos específicos de la compañía e
identificar cuáles están cualificados para tenerlos en cuenta:

Introducir una nueva

plataforma e interfaz
de usuario.

Incrementar en un 5% anual
la participación de mercado
sobre el 30% actual mediante
la incursión a nuevos nichos
y la diversificación de
servicios a la vanguardia
tecnológica financiera a
Implementar un partir del periodo 2023.
sistema integrado de Agilizar la
gestión de relaciones recopilación de
con el cliente, con información para las
una base de datos solicitudes.
única.
Reducir la probabilidad de fallos
considerando:
 *Coste de descoordinación.- flujo de comunicación e información adecuaco con el
PORTAFOLIO MANAGER con respecto al avance del proyecto con la finalidad de
permitir una gestión adecuada de recursos.
 *Rigidez en la asignación de los recursos.- adecuada toma de decisiones en la fase
preparatoria. *Riesgo de frustración.- flujos de
comunicación e información a los gerentes de proyeco como partícipes de
 una iniciativa más amplia con respecto a la visión del progama Vs. viaviliad del
proyecto.
 + matriz …..
 Antigua cartera de Fase de generación de
productos ideas

Iniciativas actuales Proyectos existentes Nuevos proyectos

Diapositiva: 10 en cartera propuestos

1. Modificaciones de los
nuevos proyectos
Iniciativas nuevas propuestos
Diapositiva: 10

2. Análisis de conveniencia
de modificaciones en la
Reducir la probabilidad de fallos cartera de proyectos
Diapositiva: 14

3. Identificación de los
Repetición del proceso
proyectos y criterios de
Criterios de calificación de portafolio cuantas sea necesario
selección
Diapositiva: 7

4. Valoración de los
Criterios de calificación de portafolio proyectos
Diapositiva: 8 y 9

5. Comparación de
proyectos y selección
Priorizar todos los proyectos cualificados
Diapositiva: 15
Proyectos
seleccionados

Priorizar todos los proyectos cualificados 6. Nueva cartera de

Diapositiva: 15 productos
Conclusiones

 El programa externo solucionaría incidencias lo que aportaría a la optimización de

tiempos que ayudaría a TI que va ha realizar proyectos, así como mejorar la
calidad y opciones de servicio.
 En segundo lugar el programa interno, que aportaría a la mejora de red y base de
datos para el uso del personal interno, mientras que con respecto al área de
aactualización de la red de área de almacenamiento no dispone de especialistas en
TI.
RECOMENDACIONES

 Raúl debe comunicarse mejor.

 Plan y gestión de comunicación con los interesados, con énfasis en los seguimientos.
 Selección de personal – recursos en el caso de experiencia Raúl y especialización TI.
 Reducir la probabilidad de fallos considerando:
 *Coste de descoordinación.- flujo de comunicación e información adecuaco con el
PORTAFOLIO MANAGER con respecto al avance del proyecto con la finalidad de
permitir una gestión adecuada de recursos.
 *Rigidez en la asignación de los recursos.- adecuada toma de decisiones en la fase
preparatoria. *Riesgo de frustración.- flujos de
comunicación e información a los gerentes de proyeco como partícipes de
 una iniciativa más amplia con respecto a la visión del progama Vs. viaviliad del proyecto.
ANEXOS
Criterios de calificación
Metodología: Probabilidad – impacto.

IMPACTO

Ligeramente Dañino Dañino Extremadamente Dañino

Baja TRIVIAL TOLERABLE MODERADO

PROBABILIDAD

Media TOLERABLE MODERADO IMPORTANTE

Alta MODERADO IMPORTANTE INTOLERABLE

1.2.- Criterios de calificación de portafolio:

Diseño de sitio web de servicio al cliente.

Trivial
Sitio web del asesor de impuestos.

Rediseño del sitio web para la solicitud de préstamos. Tolerable

Sistema de relación con el cliente, CRM. Moderado

Portal de compras financieras.

Importante

Foro de Historias y comentarios de clientes.

1.2.- Criterios de calificación de portafolio:

Actualización de la plataforma de correo

electrónico. Trivial

Actualización de la infraestructura de red. Tolerable

Actualización de la red de área de Moderado

almacenamiento.

Importante
Actualización de la base de datos
MySQL.
REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
 1. Betz, C.T. (2007). Patterns for IT ServiceManagement, Resource Planning, and Governance
Making Shoes for the Cobbler’s Children. Morgan Kaufmann publications.

 2. Bonham, S.S. (2005). IT project portfolio management. Effective project management series.
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 5. Abe, N., et al. (2007). @On optimizing the selection of business transformation projects. IBM
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 6. Bergman, M. and G. Mark. Exploring the Relationship between Project Selection and
Requirements Analysis: An Empirical Study of the New Millennium Program.