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INSPECCIÓN Y PREVENCIÓN DE
RIESGOS
Estos son los dos principales enfoques que tendrá la compañía para
generar recursos.
2. Acta Constitutiva
El capital social es de un millón de pesos, representado en acciones
ordinarias y nominativas de quinientos pesos, cada una de ellas y
representan la serie “A”, sin derecho a retiro y de circulación
restringida. Se emitirán acciones serie “B” representativas para el
capital variable.
La sociedad estará administrada por un Consejo de Administración y
bajo la supervisión de la Asamblea de Accionistas. Es una empresa
mexicana que podrá admitir extranjeros a la misma. En su constitución
se emiten 2,000 acciones y la tenencia accionaria está dividida en 4
personas, con el 40% una de ellas, dos personas con el 20% cada una y
un último accionista con el 10% de la sociedad.
Todo lo anterior en estricto apego a la Ley General de Sociedades
Mercantiles.
3. Capital Social
Se ha iniciado la empresa con la aportación de los socios de un capital
de Mxn 1,000,000. El objetivo principal es poder, a través de la
operación de la empresa, duplicar el capital social en un lapso de 2
años contados a partir del inicio de operaciones.
Asistente de
Dirección Outsourcing
Inspector Inspector
Senior Senior
Inspector Inspector
Junior Junior
Auxiliar de Auxiliar de
Inspector Inspector
4. Proyección Financiera
Los ingresos estarán dados por las inspecciones que se desarrollen, las
cuales tienen un costo variable entre Usd 300 y Usd 800 por hora
efectiva utilizada para su realización, la variación en el precio estará
dada por la cantidad de fotografías térmicas con su respectiva
interpretación, así como el personal involucrado en su realización.
Dentro del rubro de cursos el costo de los mismos es de Usd 120 por
hora, los cursos estarán estructurados para tener una duración mínima
de 5 horas y un máximo de 20 horas
4. Proyección Financiera
Supuestos
• Todas las proyecciones se muestran en pesos mexicanos (Mxn), por
lo cual se ha usado un tipo de cambio de 15.5 Mxn por un Usd
• Se supone realizar de 3 a 6 inspecciones por mes
• Los costo cada una pueden ir de Usd 300 a Usd 800 por hora
empleada en su elaboración
• Impartición de 0 a 3 cursos por mes
• Duración del curso de 5 a 20 horas por curso
• Costo del curso Usd 120 cada hora
• Dentro de los primeros cuatro meses se está considerando que la
operación debe ir creciendo paulatinamente, el primer mes se
estima un 10% de ingresos, para el segundo mes un 40% y para el
tercer y cuarto mes un 70% y 90% respectivamente.
4. Proyección Financiera
Modelación
Se realizó un análisis de riesgo utilizando la simulación para mostrar
múltiples resultados posibles en un modelo de hoja de cálculo, y se
indica qué probabilidad hay de que se produzcan. Simulando 5,000
escenarios posibles, se obtuvieron las probabilidades y riesgos
asociados con cada uno de ellos.
1.5
Inspecciones / Número de inspecciones
2.548 5.293
5.0% 90.0% 5.0%
0.6
0.5
0.4
0.3
0.2
0.1
0.0
6
4. Proyección Financiera
5
Inspecciones / Duración en horas
6.77 10.90
5.0% 90.0% 5.0%
0.35
0.30
0.25
0.20
0.15
0.10
0.05
0.00
300
4. Proyección Financiera
200
Inspecciones / Costo por hora
371 713
5.0% 90.0% 5.0%
0.0045
0.0040
0.0035
0.0030
0.0025
0.0020
0.0015
0.0010
0.0005
0.0000
0.0
4. Proyección Financiera
-0.5
Para la capacitación, los parámetros utilizados a continuación:
Capacitación / Número de cursos
0.548 2.613
5.0% 90.0% 5.0%
0.7
0.6
0.5
0.4
0.3
0.2
0.1
0.0
6
4. Proyección Financiera
4
Capacitación / Duración en horas
6.94 17.26
5.0% 90.0% 5.0%
0.14
0.12
0.10
0.08
0.06
0.04
0.02
0.00
5. Conclusiones
Considerando los criterios, cifras y condiciones mencionadas, se procedió a
elaborar el modelo matemático en una hoja de cálculo, para lo cual se tomaron
las siguientes cifras por concepto:
Renta 25,000
Papelería 5,000
Mensajería 1,500
Total 31,500 Cifras en Mxn
5. Conclusiones
Eye and Craft
Business Plan Año 1
Abril 2015 - Marzo 2016 Cifras en Mxn
Total
Concepto Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Anual
Ingresos
Inspecciones 133,920 357,120 624,960 803,520 892,800 892,800 892,800 892,800 892,800 892,800 892,800 892,800 9,061,920
Capacitación 16,740 44,640 78,120 100,440 111,600 111,600 111,600 111,600 111,600 111,600 111,600 111,600 1,132,740
Operación 15% 40% 70% 90% 100
Total Ingresos 150,660 401,760 703,081 903,961 1,004,500 1,004,400 1,004,400 1,004,400 1,004,400 1,004,400 1,004,400 1,004,400 10,194,762
Egresos
Nómina 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 1,896,000
Gastos de oficina 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 378,000
Contador y administración 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Gastos de representación 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 187,200
Inversión Inicial 460,000 130,000 590,000
Caja chica (imprevistos) 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Total Egresos 692,600 232,600 232,600 232,600 362,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 3,381,200
Resultado -541,940 169,160 470,481 671,361 641,900 771,800 771,800 771,800 771,800 771,800 771,800 771,800 6,813,562
5. Conclusiones
Se podría decir que el anterior es el cuadro ideal, si todo ocurriera tal y
como fue planteado, sabemos que en la realidad, esto difícilmente
ocurre, por lo que se procedió a simular los datos aplicando el Método
Montecarlo y considerando las distribuciones de probabilidad
mencionadas anteriormente.
Valores en x 10^-7
2.5
Inspecciones / Anual
3.295 5.025
5.0% 90.0% 5.0%
8
Valores en millones
200
100,000
5. Conclusiones
Capacitación / Anual
258,540 595,200
5.0% 90.0% 5.0%
0.010
0.009
0.008
0.007
0.006
0.005
0.004
0.003
0.002
0.001
0.000
5. Conclusiones
La gráfica de Inspecciones nos muestra que, con un 90% de
probabilidad, los ingresos anuales estarán en un rango de entre
Mxn 3,295,000 y Mxn 5,025,000.
Total
Concepto Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Anual
Ingresos
Inspecciones 228,827 425,320 297,600 276,024 280,736 250,976 296,298 253,890 248,031 293,260 485,460 167,633 3,504,054
Capacitación 0 44,640 13,020 33,480 22,320 35,340 78,120 31,620 0 52,080 100,440 61,380 472,440
Operación 15% 40% 70% 90% 100
Total Ingresos 228,827 469,960 310,621 309,505 303,156 286,316 374,418 285,510 248,031 345,340 585,900 229,013 3,976,596
-43,587
Egresos
Nómina 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 1,896,000
Gastos de oficina 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 378,000
Contador y administración 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Gastos de representación 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 187,200
Inversion Inicial 460,000 130,000 590,000
Caja chica (imprevistos) 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Total Egresos 692,600 232,600 232,600 232,600 362,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 232,600 3,381,200
Resultado -463,773 237,360 78,021 76,905 -59,444 53,716 141,818 52,910 15,431 112,740 353,300 -3,588 595,396
5. Conclusiones
Eye and Craft
Business Plan Año 2
Abril 2016 - Marzo 2017
Cifras en Mxn
Total
Concepto Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Anual
Ingresos
Inspecciones 255,192 385,392 383,780 615,195 209,250 221,340 595,200 175,770 355,260 354,640 418,578 340,380 4,309,977
Capacitación 0 78,120 33,480 0 106,020 0 22,320 55,800 0 0 18,600 111,600 425,940
Total Ingresos 255,192 463,512 417,260 615,195 315,270 221,340 617,520 231,570 355,260 354,640 437,178 451,980 4,735,917
-30,404
Egresos
Nómina 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 158,000 1,896,000
Gastos de oficina 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 28,500 342,000
Contador y administración 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Gastos de representación 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600 187,200
Inversion Inicial 0
Caja chica (imprevistos) 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Total Egresos 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 229,600 2,755,200
Resultado 25,592 233,912 187,660 385,595 85,670 -8,260 387,920 1,970 125,660 125,040 207,578 222,380 1,980,717
5. Conclusiones
Ejercicio Mes Ingresos Egresos Resultado Acumulado