INFORME DE MODELACIÓN Y PROYECCIONES

FINANCIERAS

FEBRERO 2020
 WWW.MISOATDIGITAL.CO

Cra. 80 # 11 A-51, CC San Andresito del Sur, LOCAL 335.

Línea Nacional:(2) 389 9258

Marx Marquinez
Gerente
marxmarquinez@Gmail.com
+57 (301) 236 5281
MI SOAT DIGITAL
COMERCIO – PLATAFORMA VENTA SOAT

SEGUROS GENERALES(SOAT)

Mi Soat Digital es una plataforma web que permite comprar tu SOAT online desde cualquier
parte de COLOMBIA con grandes descuentos.

COLOMBIA
Nacional otras Aseguradoras – Axa Colpatria Antioquia, Cundinamarca, Risaralda y Quindío.

HEINER MENESES 100%

- Menos de 1 año operación.

- Generar ventas por mas de 280 Millones 2020.
- Generar convenio con principales Aseguradoras de Colombia.
 Mi Soat Digital es una compañía con una
Facilidad oportunidad de crecimiento en el mercado
adquisición. nacional y hasta mundial, con una capacidad de
crecimiento a través de aliados que le permitirá
llegar a cualquier rincón del pais con niveles de
inversión y esfuerzo menores, aprovechando las
capacidades de economía de escala generadas con
el fin de atender a un población crecimiento con
necesidad de SOAT a bajo costo.

https://www.marketingdirecto.com/especiales/recopilatorios-2017-tendencias-2018/estas-las-8-tendencias-del-e-commerce-2018
 Multiplataformas

Virtualización
Personalización
de la
logística

Responsabilidad
social cadena Inteligencia
de suministros artificial
Megatendencias
en Tecnología

Ubersificación Chatbots y apps

de las logística mensajería

Vehículos de
Automatización
carga
y robótica
inteligentes

https://www.logisticsbureau.com/6-key-supply-chain-and-logistics-trends-to-watch-in-2017/
 No Aplica

Sustitutos

Economías de escala derivada de Existen clientes con disposición de pago

los altos niveles de competitividad SIEMPRE y cuando se vea redimida su
entre los diferente inversión con un servicio mas completo,
proveedores(Aseguradoras) lo cual
facilita que se generen economías
Proveedores Rivalidad Clientes clientes curiosos e investigadores de
servicios a los cuales no solo el precio
importa, también es importante el tiempo
de escala que permiten intermediar
de adquisición y las facilidades otorgadas
el proceso de venta Soat online con en la prestación del servicio.
traducción de beneficio al usuario
final.

Competidores

La competencia es alta e intensa en el sector, debido a la oportunidad

de generar economías de escala a través de los descuentos otorgados
por los proveedores, lo cual origina una alta oferta de servicios a bajos
costos.
Mi Soat Digital Factores de diferenciación:

Tiene un mercado muy grande por abarcar con - Permite comparar mejor tarifa entre las
posibilidades ilimitadas si se mantiene a la diferente aseguradoras
vanguardia en innovación, para ello es importante - Automatización de la venta Soat (Cotiza,
realizar vigilancia tecnológica, de igual manera es Pago y Soat)
un negocio altamente competido en el cual hay
jugadores muy grande con alta constitución como
también jugadores nacientes con modelo de
negocios disruptivos y de economía de escala que
hacen lo mismo que Mi Soat Digital.
 ¿Qué es Mi Soat Digital?

Mi Soat Digital es una plataforma web que fue diseñada para comparar tarifas y coberturas
que ofrecen las diferente aseguradoras que venden Soat ofreciendo al cliente final precios
con descuento y selección de su aseguradora de preferencia.

Con Mi Soat Digital:

Cobertura
Soat en 3 Soat a tu correo
Nacional con
Pasos en Segundos.
Diferentes
Aseguradoras
 Modelo Negocio
Actividades Clave:
- Marketing Digital Relación con Clientes:
- Desarrollo servicios
complementarios. Propuesta de Valor: - Redes Sociales
- Convenios con buenos Experiencia rápida, - Plataforma Segmentos:
Alianzas Claves: descuentos fácil y eficiente para la tecnológica
adquisición de Soat - Llamadas -Personas naturales
- Aseguradoras con descuento. - Chat WhatsApp con vehiculo que
requiere Soat.

Recursos Claves:
- Plataforma Canales:
tecnológica, personal - Pagina Web
operativo, Atención al - WhatsApp
cliente y Marca.

Costos: Ingresos:
- Licencias y Hosting Margen de ganancia por economía de escala con base en el
- Personal operativo, administrativo y ventas descuento otorgado por la aseguradora.
- Infraestructura administrativa y tecnológica
- Publicidad, mercadeo.
Mi Soat Digital

Atributos
Mi Soat Digital
27/11/2018
 COSTOS 2020 2,021 2,022 2,023 2,024 2,025
Aseguradora 98,916,448 272,415,897 1,784,589,924 4,400,221,639 6,342,142,370 9,149,107,166
PERSONAL 6,000,000 76,680,000 286,272,000 715,680,000 1,127,622,000 1,912,256,064
Google Ads 15,336,712 42,237,305 276,695,556 682,241,762 983,331,009 1,418,542,861
Facebook & Instagram Ads 11,869,974 32,689,908 214,150,791 528,026,597 761,057,084 1,097,892,860
TOTAL 132,123,133 424,023,109 2,561,708,271 6,326,169,998 9,214,152,464 13,577,798,951

Es Importante recalcar que para Mi Soat Para este ejercicio de Estructuración Financiera se
Digital la publicidad hace parte de su costos lleva al costo el personal de desarrollo, soporte y
porque es un componente vital para su vigilancia tecnológica debido a que estos roles hacen
funcionamiento. parte primordial para su funcionamiento.
 GASTOS ADMINISTRATIVOS 2020 2021 2022 2023 2024 2025
GASTOS DE PERSONAL - 34,080,000 255,600,000 340,800,000 660,214,800 761,809,836
ARRENDAMIENTO 6,000,000 16,524,000 346,043,136 370,266,156 396,184,786 423,917,721
SERVICIOS 4,509,333 12,418,704 127,380,062 136,296,666 145,837,432 156,046,053
GASTOS DIVERSOS 46,644,400 49,169,168 51,808,176 54,588,824 57,518,715 60,605,860
IMPUESTOS 730,460 2,011,687 13,178,510 32,493,944 46,834,282 67,562,638
MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 601,333 1,579,750 9,229,318 19,256,314 25,012,469 34,691,264
HONORARIOS 41,646,667 - - - - -
GASTOS LEGALES 90,667 249,696 1,635,752 4,033,237 5,813,198 8,386,058
TOTAL 100,222,860 116,033,005 804,874,954 957,735,141 1,337,415,684 1,513,019,429

GASTOS VENTAS 2020 2021 2022 2023 2024 2025

PUBLICIDAD Y MERCADEO - 75,600,000 495,253,764 1,221,135,623 1,760,051,337 2,539,031,349
GASTOS DE PERSONAL 28,800,000 40,896,000 344,142,566 792,126,184 847,575,017 906,905,268
TOTAL 28,800,000 116,496,000 839,396,330 2,013,261,807 2,607,626,353 3,445,936,617

Como se puede observar en los gastos de administración se
ha llevado el personal dedicado al apoyo de la operación
como el gerente, algunos cargos directivos y analistas, los
rubros mas importantes son el arrendamiento el cual crece
fuertemente cuando se abren sedes administrativas locales.
En cuanto a los gastos de ventas es importante recalcar que el rubro mas
representativo es el gasto en publicidad y mercadeo el cual es totalmente
necesario para lograr aceleración de las ventas en un 95%, en el gasto de
personal de ventas se tiene en cuenta el personal de atención al cliente en
las diferente ciudades.
 Mi Soat Digital tiene una excelente gestión del capital de
trabajo operativo debido a que tiene la capacidad de
apalancarse adecuadamente en sus proveedores a mas de
30 días, adicionalmente recauda sus pagos de contado,
estos dos componente hacen que el negocio sea
superavitario y que tenga la capacidad de apalancar la •
operación sin requerimientos futuros. En cuanto a capital
•
de trabajo hay una liberación por apalancamiento en
proveedores y la inversión de CAPEX son para el •
crecimiento de la operación a nivel nacional.

Liberación de Capital de Trabajo

Inversión en CAPEX
2020 2021 2022 2023 2025
- 2024 2020 2021 2022 2023 2024 2025
-
Millones

- -18 -30

Millones
50 -14 -15 -16
- -50 -38
100 -48

- -100
150
- -265 -150
-279
200
- -200
250 -384
-408 -201
- -250
300
-
350
 En lo referente a los requerimientos
de caja, se diseño la inversión para
hacerse cuando la compañía
Requerimientos de caja pudiera soportar los requerimientos
7,000 de capital, en consecuencia con la
Millones

6,000 escalabilidad futura a nivel nacional

5,000 el negocio podría crecer de manera
4,000 exponencial liberando altos niveles
3,000 de caja a partir del 2022, como la
2,000 caja no se aprovecha para detonar
1,000 mayores crecimientos e
-
inversiones, se acumula pero lo
abr-20

abr-22
abr-19

abr-21

abr-23
ene-19

ene-21
ene-20

ene-22

ene-23
abr-18
jul-18
ene-18

oct-18

jul-19

jul-20

jul-21

jul-22

jul-23
ideal es usar la caja acumulada para
oct-19

oct-21

oct-22
oct-20

oct-23
-1,000
invertir en nuevos proyectos o
expansiones del negocio.
 PÉRDIDAS Y GANANCIAS 2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 2,025

Crecimiento en ventas 175.40% 555.10% 146.57% 44.13% 44.26%

Ingresos 243,486,640 670,562,207 4,392,836,736 10,831,314,804 15,611,427,373 22,520,879,179
Costos 126,123,133 347,343,109 2,275,436,271 5,610,489,998 8,086,530,464 11,665,542,887
Utilidad bruta 117,363,507 323,219,099 2,117,400,465 5,220,824,806 7,524,896,909 10,855,336,292
Margen bruto 48.20% 48.20% 48.20% 48.20% 48.20% 48.20%
Gastos operacionales
Administración y ventas 100,222,860 309,209,005 1,930,543,285 3,686,676,948 4,838,449,237 6,620,602,274
Total gastos operacionales 100,222,860 309,209,005 1,930,543,285 3,686,676,948 4,838,449,237 6,620,602,274
EBITDA 17,140,647 14,010,094 186,857,180 1,534,147,858 2,686,447,672 4,234,734,017
Margen EBITDA 7.04% 2.09% 4.25% 14.16% 17.21% 18.80%
Depreciaciones 1,906,000 4,306,000 14,356,001 14,356,001 14,356,001 14,356,001
Utilidad Operacional 15,234,647 9,704,094 172,501,180 1,519,791,858 2,672,091,672 4,220,378,017
Margen Operacional 6.26% 1.45% 3.93% 14.03% 17.12% 18.74%
Ingresos financieros - - - - - -
Gastos financieros 2,921,84 8,046,74 52,714,04 129,975,77 187,337,12 270,250,55
Total otros ingresos y egresos - 2,921,840
0 - 8,046,746
6 - 52,714,041
1 - 129,975,778
8 - 187,337,128
8 - 270,250,550
0
Utilidad antes de impuesto 12,312,807 1,657,347 119,787,139 1,389,816,080 2,484,754,543 3,950,127,467
Provisión de impuestos 4,063,22 530,351 38,331,884 444,741,146 795,121,454 1,264,040,789
Utilidad Neta 8,249,581
6 1,126,996 81,455,254 945,074,934 1,689,633,089 2,686,086,677
Margen Neto 3.39% 0.17% 1.85% 8.73% 10.82% 11.93%
 BALANCE GENERAL 2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 2,025
ACTIVOS
ACTIVOS CORRIENTES
Caja 29,934,747 16,899,251 176,897,845 1,506,360,107 3,474,606,791 6,567,540,479
TOTAL ACTIVOS CORRIENTES 29,934,747 16,899,251 176,897,845 1,506,360,107 3,474,606,791 6,567,540,479
ACTIVOS FIJOS
Activos fijos 38,120,000 86,120,002 287,120,010 301,476,011 316,549,811 332,377,302
Depreciación acumulada (1,906,000) (6,212,000) (20,568,001) (35,641,801) (51,469,292) (68,088,157)
TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES 36,214,000 79,908,002 266,552,009 265,834,209 265,080,519 264,289,145
TOTAL ACTIVOS 66,148,747 96,807,253 443,449,854 1,772,194,316 3,739,687,310 6,831,829,624

PASIVOS
PASIVOS CORRIENTES
Proveedores 18,862,166 42,074,676 276,663,749 620,713,397 876,981,890 1,246,315,319
Obligaciones laborales - 6,319,000 36,917,274 77,025,258 100,049,876 138,765,055
TOTAL PASIVOS CORRIENTE 18,862,166 48,393,676 313,581,023 697,738,655 977,031,766 1,385,080,375

PATRIMONIO
Capital pagado 38,620,000 38,620,000 38,620,000 38,620,000 38,620,000 38,620,000
Utilidades retenidas 417,000 8,666,581 9,793,577 91,248,832 1,035,835,662 2,725,387,401
Utilidad del ejercicio 8,249,581 1,126,996 81,455,254 944,586,830 1,689,551,739 2,685,513,155
TOTAL PATRIMONIO 47,286,581 48,413,577 129,868,832 1,074,455,662 2,764,007,401 5,449,520,556

TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 66,148,747 96,807,253 443,449,854 1,772,194,316 3,741,039,167 6,834,600,930

 2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 2,025
EBITDA 17,140,647 14,010,094 186,857,180 1,534,147,858 2,686,447,672 4,234,734,017
Impuestos operativos 4,063,226 530,351 38,331,884 444,511,450 795,083,171 1,263,770,897
Inversión en capital de trabajo - 17,729,166 - 29,531,510 - 265,187,347 - 384,157,632 - 279,293,112 - 408,048,609
Incremento en activos corrientes - - - - - -
Incremente en pasivos corrientes 17,729,166 29,531,510 265,187,347 384,157,632 279,293,112 408,048,609
Otros ingresos
- - - - - -
Otros egresos
2,921,840 8,046,746 52,714,041 129,975,778 187,337,128 270,250,550
FLUJO DE CAJA DE LA OPERACIÓN 27,884,747 34,964,506 360,998,601 1,343,818,263 1,983,320,484 3,108,761,179
CAPEX 38,120,000 48,000,002 201,000,008 14,356,001 15,073,801 15,827,491
Otros activos - - - - - -
FLUJO DE CAJA DE LA COMPAÑÍA - 10,235,253 - 13,035,496 159,998,593 1,329,462,262 1,968,246,683 3,092,933,689
Desembolso / Amortización de Deudas Gasto - - - - - -
Financiero - - - - - -
Otros Pasivos Desembolso / Amortización de Deu - - - - - -
Aportes de Capital - - - - -
38,120,000
Caja Inicial
2,050,000 29,934,747 16,899,251 176,897,845 1,506,360,107 3,474,606,791
CAJA FINAL 29,934,747 16,899,251 176,897,845 1,506,360,107 3,474,606,791 6,567,540,479
1. Su factor diferenciador radica en la capacidad de comparar precios,
seleccionar el precio que se ajuste a la necesidad del cliente final.

2. Es un negocio con alto nivel de escalabilidad a nivel internacional en

donde esta la clave de su potencial crecimiento.

3. Es importante que el negocio crezca en personal administrativo para

garantizar su operación.

4. Control de la operación y procesos a través de indicadores de

gestión, metas de control. KPI´s sugeridos “Inversión Publicidad Vs
Costo Aseguradora”