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Operaciones activas
Hacen referencia a todas aquellas que son
generadoras de rendimiento para los bancos, y
son aquellas que suponen una colocación de
fondos y /o una asunción de riesgo.
Clasificación de préstamos y créditos:
1. Préstamos hipotecarios
2. Préstamos en pólizas
3. Préstamos y créditos participativos
4. Créditos sindicados (compartido con otras
entidades)
2
Operaciones pasivas
Estarán encaminadas a la obtención de fondos
ajenos
3
Operaciones contingentes
Se entenderá a las condiciones o situaciones
presentes que implican varios grados de
incertidumbre y pueden a través de un hecho
futuro resultar en la pérdida de un activo o que
se incurra en un pasivo.
4
Servicios secundarios
Negociar letras de cambio, pagarés, facturas y
otros documentos que representen obligación
de pago, así como el anticipo de fondos con
respaldo de los documentos referidos.
7
Controles de riesgos
Riesgo de liquidez.-
Riesgo de mercado.-
8
Controles de riesgos
Riesgo de crédito.-
Riesgo operativo.-
9
Controles de riesgos
Riesgo Legal.-
Riesgo reputacional.-
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Control de lavado de activos
Lavado de Activos.-
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Control de lavado de activos
En Ecuador se emitió la Ley De Prevención,
Detección y Erradicación Del Delito De Lavado
De Activos Y Del Financiamiento De Delitos
el 18 de octubre del 2005, mediante registro
oficial 127 y sus reformas
Creándose:
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Control de lavado de activos
Funciones del Consejo Nacional Contra el Lavado de
Activos:
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Control de lavado de activos
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es el órgano
operativo del Consejo Nacional Contra el Lavado de
Activos.
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Control de lavado de activos
Funciones de la Unidad de Análisis Financiero:
1. Elaborar programas y ejecutar acciones para detectar, operaciones o
transacciones económicas inusuales e injustificadas.
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Control de lavado de activos
Comete delito de lavado de activos el que dolosamente, en forma
directa o indirecta:
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Control de lavado de activos
Comete delito de lavado de activos el que dolosamente, en forma
directa o indirecta:
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