Planeación del Curso.

INFORMACIÓN GENERAL
Nombre del Curso-Taller: Como hacer un presupuesto… y no morir en el intento.
Nombre del Facilitador/ Instructor: Sergio Adonnay Mora Ramírez
Nombre del Diseñador: Sergio Adonnay Mora Ramírez
Beneficios/Propósito del curso: Los participantes adquieren una herramienta totalmente funcional y aplicable para desarrollar un presupuesto
personal y/o familiar y lograr sanear sus finanzas personales y familiares.
Lugar de Duración: 2 hrs. Perfil del participante: Número de
Instrucción: Fecha(s): 10 de Demográficas: Entre 18 y 55 años, sexo indistinto, mexicanos. participantes:
Querétaro, Qro. agosto del 2021 4
Socioeconómicas: Cualquier ocupación, que reciba un ingreso fijo o variable,
interesado en mejorar susfinanzas personales, eliminar deuda y generar ahorro.

Conocimientos: conceptos básicos de finanzas: ahorro, deuda, ingreso, egreso.

Habilidades: Uso de calculadora, operaciones matemáticas básicas, habilidades

comunicativas fundamentales.
Objetivo General (describe la demostración de un conocimiento, desempeño o producto, resultado del aprendizaje del participante, así como el
dominio de aprendizaje cognitivo, psicomotriz y/o afectivo en los que impactará el curso)
Sujeto: Acción o comportamiento: Condición de operación:
El Participante al finalizar el curso demostrará, elaborará y valorará la A través de la metodología de los 5 pasos para la
importancia de realizar un presupuesto mensual realización de un presupuesto, con la finalidad de
mejorar su salud financiera.
Objetivos particulares (describen la demostración de un conocimiento, desempeño o producto, resultado del aprendizaje del participante, así
como el dominio de aprendizaje cognitivo, psicomotriz y/o afectivo en los que impactará el curso)
Sujeto: Acción o comportamiento: Condición de operación: Temas:
1. El participante durante el curso, demostrará utilizando la metodología de “Los 5 pasos para 1.¿Qué es un presupuesto?
los conocimientos para la realización de un presupuesto personal”, y de 2.¿Para qué sirve un presupuesto?
desarrollar un presupuesto un esta manera mejorar su salud financiera. 3.Beneficios de realizar un
presupuesto personal presupuesto.
4. Metodología de los 5 pasos para
la realización de un presupuesto
personal.
5. Identificación de gastos o
compras innecesarias
 2. El participante durante el curso, elaborará un
presupuesto personal,
a través de un caso práctico de la metodología
de “Los 5 pasos para la realización de un
presupuesto personal”, y de esta manera
detectar los malos hábitos para erradicarlos de
tus finanzas.
1.Metodología de los 5 pasos para
la realización de un presupuesto
personal.

3. El participante durante el curso, valorará la
importancia de tener un
presupuesto personal,
Características en Equipo de apoyo y su Materiales didácticos de apoyo y
instalaciones, mobiliario distribución:
y su distribución:
a través de sus propios argumentos sobre la 1. Importancia de realizar un
importancia de realizarlo, para que le encuentre presupuesto personal.
funcionalidad y lo pueda aplicar de menos a 2. Desventajas de no realizar un
presupuesto.
más en sus finanzas.
3. Creencias erróneas acerca de los
presupuestos.
OTROS Comprobación de medidas de
requerimientos humanos: REQUERIMIENTOS: seguridad y material para aplicar el
protocolo.

1. Sala de 1. 5 formatos para 1. Pelota Suave Se solicitará a los asistentes que

capacitación 1. Lap top evaluación diagnostico porten cubrebocas y que se
para 4 2. pantalla 2. 1 formato para
personas 3. Señalador laser evaluación formativa o
apliquen gel antibacterial
2. 6 sillas 4. Celular intermedia. periódicamente y que se
3. 2 mesas 3. 5 formatos para mantenga la sana distancia.
evaluación Sumativa o
final.
4. 5 formatos para
evaluación de 1. Cubrebocas
satisfacción o de 2. Gel antibacterial
reacción.
5. 5 formatos de
contratos de
aprendizaje.
6. 1 lista de asistencia
7. 1 lista de verificación
de requerimientos.
8. Pintarrón
9. Plumones
 10. 5 formatos de
presupuesto personal.
11. 5 plumas.
12. 10 hojas blancas
13. POST IT
Estrategia de evaluación: La Evaluación del aprendizaje se llevará a cabo durante la Apertura, el Desarrollo y el Cierre del Taller. Si el participante cumple con el
85% como mínimo de la calificación total, sumando estos porcentajes, se considerará competente, bajo los siguientes criterios:
Momento de evaluación: Porcentaje: Instrumento de evaluación: Tipo de evaluación. Técnica de evaluación.
1. Evaluación Diagnóstica Referente cuestionario Autoevaluación. Documental
2. Evaluación Formativa 80% Lista de cotejo Heteroevaluación. Documental

3. Evaluación final (Sumativa) 20% Cuestionario Heteroevaluación. Documental

Comprobación de la existencia y el funcionamiento de los detalles requeridos para la sesión

Etapa Actividades Tiemp Técnicas Material y Equipo de
o Grupales/ Apoyo (Material
progra Instruccion didáctico)
mado ales
Comprobación de la 1. Aplicar la Lista de verificación de requerimientos 20 N/A Lista de
existencia y 2. Realizar pruebas de funcionamiento del equipo min. verificación de
funcionamiento de los 3. Verificar la distribución del mobiliario y equipo requerimientos
4. Verificar la suficiencia de material conforme al número de participantes
detalles requeridos

MOMENTO DE CAPACITACIÓN: APERTURA O ENCUADRE

Etapa Actividades Tiempo Técnicas Material y Equipo
Grupales/
progra de Apoyo
Instruccionales
mado
1. Presentarse ante el grupo, indicando nombre, profesión y experiencia en la 3 min Informativo
impartición del taller. Sergio Mora, instructor con más de 4 años de experiencia

a) Aplicar Técnica de integración Rompe Hielo: Presentación en binas 5 min Técnica

b) Explicar objetivo de la técnica: Que los participantes se conozcan y grupal:
Presentación del se baje la tensión inicial del curso. Rompe
capacitador y de los c) Dar las instrucciones de la técnica hielos
participantes
Desarrollo: (Hacer parejas y mencionarle a tu compañero: ¿tu
 nombre, a que te dedicas y cuál es tu animal favorito y por qué?
Pasan al frente y tu compañero te presenta.)
d) Mencionar el tiempo para realizarla: (4 min)
e) Participar con el grupo en la técnica
f) Controlar el tiempo para realizar la técnica.
g) Propiciar la presentación y promover la integración de todos los
participantes.
1. Presentar el objetivo del taller. 2 min Pantalla y PPP

1. El participante durante el curso, demostrará los conocimientos para

desarrollar un presupuesto un presupuesto personal utilizando la
metodología de “Los 5 pasos para la realización de un presupuesto personal”,
y de esta manera mejorar su salud financiera.

2. El participante durante el curso, elaborará un presupuesto personal, a

través de un caso práctico de la metodología de “Los 5 pasos para la
realización de un presupuesto personal”, y de esta manera detectar los malos
hábitos para erradicarlos de tus finanzas.
Presentación del 3. El participante durante el curso, valorará la importancia de tener un
taller presupuesto a través de sus propios argumentos sobre la importancia de
realizarlo, para que le encuentre funcionalidad y lo pueda aplicar de menos a
más en sus finanzas.
2. Presentar la descripción general del desarrollo del taller. En este curso 2 min
aprenderemos de manera teórica y práctica los fundamentos y
aplicaciones de del presupuesto personal y como este nos puede ayudar a
sanar significativamente nuestras finanzas personales.

3. Mencionar el temario del taller. 2 min

1. ¿Qué es un presupuesto?
2. ¿Para qué sirve un presupuesto?
3. Beneficios de realizar un presupuesto.
 4. Metodología de los 5 pasos para la realización de un presupuesto
personal.
5. Identificación de gastos o compras innecesarias
6. Importancia de realizar un presupuesto personal.
7. Desventajas de no realizar un presupuesto.
8. Creencias erróneas acerca de los presupuestos.
1. Explicar los beneficios del taller y su relación con la experiencia laboral y 1 min
personal.

1. Una buena salud financiera

2. Alcanzar objetivos financieros
3. Identificar gastos o compras innecesarias
4. Realización de presupuesto para pagar algunas deudas
5. Mayor preparación y conocimiento en el área financiera
2. Crear un ambiente participativo mediante preguntas al grupo. 2 min

3. Especificar el tipo de evaluaciones a realizar, los instrumentos a utilizar, el 3 min

momento de aplicarlos y los criterios a utilizar.

1. Menciona lo beneficios/finalidad/ventaja de la implementación de la

estrategia de evaluación. Implementar una estrategia de evaluación nos
ayuda a definir de manera clara sus avances en cuanto a la generación
de la competencia laboral y con esto definir si se recomienda otro
proceso de formación o no. También nos ayuda a los instructores a
encontrar las áreas de mejora y nos otorga datos
2. Evaluación de Diagnóstico (Cuestionario) al inicio del Curso-Taller
REFERENTE
3. Evaluación Formativa, lista de cotejo, intermedia con valor de 80%
4. Evaluación final o Sumativa (Cuestionario) al final del Curso-Taller.
Con valor 20%

1. Acordar con el grupo las expectativas del taller. 2 min Pantalla y PPP
Acuerdos y
POST IT
compromisos
4 PLUMAS
 2. Acordar con el grupo las reglas de operación del taller. 2 min Pantalla y PPP
Celular en modo silencio.
Respetar las participaciones de sus compañeros.
Levantar la mano para participar.
3. Realizar el contrato de aprendizaje de acuerdo con los objetivos 3 min 4 formatos de
1) Indicar alcances e instrucciones del contrato: es un acuerdo de tipo contratos de
moral que establece los compromisos del instructor y del participante aprendizaje, 4
de manera individual. plumas
2) Indicar el tiempo para realizarlo: 2 min
3) Aclarar las dudas que se presenten
1. Indicar alcances e instrucciones de la evaluación: esta evaluación tiene 6 min Redactar material
Evaluación como finalidad definir el punto de partida de los participantes en a utilizar
cuanto a conocimientos sobre el tema.
diagnóstica
2. Indicar el tiempo para realizar la evaluación: 3 min
3. Aclarar las dudas que se presenten
Duración Encuadre 33 min
MOMENTO DE CAPACITACIÓN: DESARROLLO
Temas/Subtemas Actividades Tiempo Técnicas Material y Equipo
progra Grupales/ de Apoyo
mado Instrucciona
les
1. ¿Qué es un 1. Aplicar técnica expositiva: 15 min Técnica Pantalla
presupuesto? expositiva PPP
2. ¿Para qué sirve a) Presentar el objetivo del tema: El participante durante el curso,
un demostrará los conocimientos para desarrollar un presupuesto un
presupuesto? presupuesto personal utilizando la metodología de “Los 5 pasos para
3. Beneficios de la realización de un presupuesto personal”, y de esta manera mejorar su
realizar un salud financiera.
presupuesto. b) Realiza una introducción general del contenido temático que promueva el
4. Metodología interés de los participantes/capacitandos. En esta parte del curso vamos a
de los 5 pasos hablar de la estructura del presupuesto personal, cuáles son sus tipos,
para la como lo puedes implementar en tus finanzas de manera sencilla y como
realización de esto te va a beneficiar de manera significativa.
un presupuesto c) Recuperar la experiencia previa de los participantes preguntando sobre sus
personal. conocimientos previos.
¿Alguien sabe que es un presupuesto?
¿Sabes que son los gastos fijos?
¿Sabes que es un ingreso?
¿para qué nos sirve un presupuesto?

d) Desarrollar el contenido:
¿Qué es un presupuesto?
Es el cálculo se realiza con anticipación tanto de los ingresos como de los gastos
de una empresa, una entidad pública, un estado o simplemente de la
economía familiar.
Existen varios tipos de presupuestos: quincenales, mensuales, anuales.
Existen varios tipos de presupuesto por entidad, presupuestos personales,
presupuestos empresariales y familiares.
• La función de un presupuesto personal es planificar en qué se va a
distribuir el dinero que tienes, de manera que puedas hacer un cálculo
anticipado de cuánto debes asignar a tus gastos.
• Generalmente, el presupuesto te permite planificar un mejor uso de tu
dinero y, además, te sirve de ayuda para adquirir una disciplina necesaria
para poder cumplir lo que has planificado.
• Analizar si necesitas más ingresos.
• Identificar gastos que sean muy elevados y no sean necesarios del todo.
• Ver dónde se pueden reducir los gastos.
• Evaluar si necesitas limitar la adquisición de deudas.
• Planificar si puedes crear un colchón de ahorro.

e) Utilizar ejemplos relacionados con los temas y las situaciones cotidianas

f) Aclara tecnicismos utilizados.
g) Menciona las citas/referencias de contenido que provenga de otros autores.
h) Plantea preguntas dirigidas que verifiquen la comprensión del tema
¿Qué es un presupuesto?
¿Cuáles son los beneficios de un presupuesto?
De esos beneficios ¿todos son buenos para mi salud financiera?
¿es necesario identificar si requiero más ingresos?
¿es necesario identificar los gastos innecesarios?
 i) Resuelve dudas de los participantes/capacitandos acerca de los temas
expuestos
j) Promueve que los participantes/capacitandos realicen la síntesis de la
exposición, haciendo énfasis en los aspectos sobresalientes del mensaje.
k) Invita a los participantes/capacitandos a expresar la utilidad de lo aprendido
durante la exposición.
Técnica 1. El rey de los elementos 10 min Pelota suave
energizante Instrucciones: Poner a todos los participantes en circulo y darles una pelota
suave para que se las pasen unos a otros y mencionen un animal del elemento
que mencione el compañero que le envíe la pelota (tierra, agua y aire), quien
no responda correctamente sale del juego contando un chiste.
Duración: 6 min
Fomenta que los participantes se muevan de sus lugares y realicen actividad
fisca para energizar.
2. Aplicar técnica demostrativa: 25 min Técnica 10 hojas blancas
a) Presenta la actividad a desarrollar/propósito/beneficios para despertar demostrati 4 formatos de
el interés en los participantes/capacitandos va. presupuesto
A continuación, Elaborarán un presupuesto personal, utilizaremos un personal.
formato y un caso práctico. 4 plumas.
Cada uno
b) Explicando el grado de dominio de lo que se desea lograr al terminar la
Metodología de utilizará la
actividad en términos de procedimiento/desempeño/producto.
calculadora de su
los 5 pasos para Redactar el nivel de complejidad de la competencia y el nombre de esa
celular.
la realización de competencia. Con esta práctica estaremos trabajando un nivel de
PPP
complejidad 3 trabajando con la competencia de “Ejecución consiente”
un presupuesto Pantalla
c) Invitando a la participación de todos los miembros del grupo, acorde a
personal. las condiciones de interacción. En esta actividad es muy importante
que todos participemos, todos van a elaborar el presupuesto de
forma individual.
d) Recupera la experiencia de tus participantes respecto a la práctica por
hacer.
¿Quién ya hizo algún presupuesto, de cualquier tipo?
¿Actualmente tienes un presupuesto personal o familiar?
 e) Ejemplificando la actividad a desarrollar. A través del siguiente caso
vamos a desarrollar un presupuesto utilizando la metodología de los 5
pasos para la realización de un presupuesto.
f) Resolviendo dudas sobre la demostración realizada.
g) Permitiendo que los participantes/capacitandos realicen la práctica.
h) Supervisando la realización de la actividad.
i) Atendiendo las dudas que se presentan durante su práctica.
j) Retroalimentando sobre la práctica.
k) Recuperando/Preguntando a los participantes/capacitandos acerca de
la utilidad de lo aprendido durante la actividad.

1. Indicar alcances, estrategias e instrucciones de la evaluación: (Esta 0 min 1 formato de

evaluación sirve para medir el avance de los participantes, esta evaluación
específicamente evaluara la elaboración del presupuesto personal formativa
Evaluación
(producto)
Formativa
2. Indicar el tiempo para realizar la evaluación: (se realizará en el transcurso de
la técnica demostrativa, durante ese tiempo se les otorgará un pequeño
descanso de 5 minutos)
3. Aclarar las dudas que se presenten
3. Aplicar técnica diálogo-discusión: 10 min Técnica Pantalla
Desventajas de diálogo- PPP
no realizar un a) Presenta la actividad a desarrollar, el propósito/beneficios para despertar discusión
presupuesto. el interés en los participantes/capacitandos, Mencionando el
Creencias tema/planteamiento/reto a dialogar/discutir/debatir
erróneas acerca A Continuación, vamos a hacer un debate sobre el tema: Desventajas de
de los no realizar un presupuesto personal y familiar
presupuestos. b) Indica las instrucciones y tiempos de la actividad, así como las reglas de
Identificación de participación:
gastos o compras Vamos a realizar un debate, todos los integrantes participarán por lo
innecesarias. menos una vez, mencionando sus puntos de vista.
Cada participante tiene como máximo 1 minuto para exponer su idea.
Al final del tiempo total tendremos un espacio para que por equipos
 realicen una conclusión.
Respetar el turno y la opinión de sus compañeros.
c) Invita a la participación de todos los miembros del grupo, acorde a las
condiciones de interacción
d) Resolviendo dudas acerca de la actividad a realizar.
¿Alguien tiene alguna duda?
e) Organizando al grupo en subgrupos. Divídanse en 2 equipos por favor
f) Abriendo la discusión recordando el tema/planteamiento a
dialogar/discutir/debatir
Desventajas de no realizar un presupuesto personal y familiar
g) Propiciando la participación de los equipos
h) Moderando la discusión
i) Vigilando el cumplimiento de las reglas y tiempos y participación de los
miembros del grupo
j) Recuperando/Preguntando a los participantes/capacitando acerca de las
conclusiones del diálogo-discusión/debate y utilidad de la actividad.
1. Indicar alcances, estrategias e instrucciones de la evaluación: La 7 min 4 formatos de
evaluación final tiene como objetivo tener un panorama general de lo evaluación final o
Evaluación sumativa.
aprendido durante el curso, en este caso aplicaremos una
Final 4 plumas
Heteroevaluación con documental
(Sumativa).
2. Indicar el tiempo para realizar la evaluación: (4 minutos)
3. Aclarar las dudas que se presenten.
Recuerda las herramientas para facilitar el proceso de aprendizaje del grupo: Estas las distribuirás durante toda la sesión para generar aprendizajes más
significativos en tus participantes.
• Dirige la mirada a todos los participantes/capacitandos durante el desarrollo de la sesión/curso, acorde a las condiciones de interacción,
• Emplea expresiones faciales/gestos, ademanes, posturas, congruentes con el contenido que se está transmitiendo
• Mantiene una postura dinámica dentro del espacio de capacitación,
• Realiza cambios en el volumen y entonación durante la interacción con el grupo
• Utiliza variantes de tono/modulación lingüística en la comunicación que facilite la comprensión del/de los mensajes(s) a todos los participantes/capacitandos
• Emplea alguna técnica/estrategia para promover emociones positivas vinculadas al aprendizaje
• Brinda retroalimentación positiva en respuesta a las intervenciones de los participantes/capacitandos
• Menciona a los participantes/capacitandos que los errores/fallas/omisiones que se presentan durante el desarrollo del curso, son oportunidades para
fortalecer el aprendizaje
Duración Desarrollo 67 min
MOMENTO DE CAPACITACIÓN: CIERRE
Temas/Subtemas Actividades Tiempo Técnicas Material y Equipo
progra Grupales/ de Apoyo
mado Instrucciona
les
1. Conclusiones 1. Realizar la conclusión de los contenidos temáticos desarrollados: 3 min PANTALLA Y PPP
a) Con apoyo de los participantes
b) Mencionar los logros alcanzados
c) Preguntar la opinión de los participantes sobre la aplicación de los temas tratados
2. Resumen 1. Mencionar el resumen general del taller. Pide apoyo a tus participantes para hacer 4 min PANTALLA Y PPP
el resumen.
PRESUPUESTO
¿CUALES SON LOS 5 PASOS?
UTILIDAD DEL PRESUPUESTO.
¿CUALES SON LAS CLASIFICACIONES DEL PRESUPUESTO?
POR TIPO Y POR PERIODO.
PORQUE ES IMPORTANTE DETECTAR TODOS LOS TIPOS DE GASTOS.
3. Logro de Preguntar el logro de expectativas del taller 2 min POST IT
expectativas
4. Logro de De manera aleatoria se va preguntando a los participantes si se cumplieron sus 2 min PANTALLA Y PPP
objetivos objetivos

5. Sugerencias de Sugerir acciones que permitan la continuidad en el aprendizaje: Revisar el 2 min

continuidad del EC0754
aprendizaje https://financer.com/mx/finanzas-personales/como-elaborar-un-presupuesto-
personal/
6. Compromisos Conducir al grupo a la formulación de compromisos de aplicación del aprendizaje. 2 min PANTALLA Y PPP
de aplicación Preguntar: ¿Cómo aplicarían lo que aprendieron en el curso?
del aprendizaje
7. Evaluación de 1. Indicar alcances e instrucciones de la evaluación: Esta evaluación tiene la 4 min 4 formatos de
Satisfacción del finalidad de conocer sus percepciones sobre todos los elementos que evaluación de
Taller intervienen en el curso y con esto encontrar las áreas de oportunidad que reacción.
tenemos y así generar una mejora continua.
 Por favor sigue las instrucciones que aparecen el formato. 4 plumas
2. Indicar el tiempo para realizar la evaluación: 3 minutos
3. Aclarar las dudas que se presenten.
8. Cierre 1. Agradecimiento y despedida con una pequeña y rápida dinámica. 3 min PANTALLA Y PPP

Les pido que en 30 segundos piensen una palabra con la que puedan definir cómo se
van de este curso y la vamos a compartir con nuestros compañeros.
Duración del cierre 20 min

Duración Total = 120 minutos

Referencias REFERENCIAS DE INFORMACION
bibliográficas TITULO: PRESUPUESTOS PLANIFICACION Y CONTROL DE WELSCH 6TA EDICION

FUENTES DE INFORMACION DE INTERNET CON URL

https://economipedia.com/definiciones/presupuesto.html
https://financer.com/mx/finanzas-personales/como-elaborar-un-presupuesto-personal/
https://www.ahorromania.com/consecuencias-de-no-controlar-nuestras-finanzas/
http://www.finanzascasa.com/falsos-mitos-sobre-el-dinero/