Cajero Bancario y

Comercial
Sesión 01
Presentación Nombre: Fredy Ronald Ticona Balcon
del docente
Experiencia laboral:
Área de Finanzas
Área de Planeamiento y Presupuesto
Área de Tesorería y Finanzas
Área de Operaciones y Servicios
Docente de cursos relacionados a las finanzas.
Estudios:
Instituto de Acción Empresarial (IPAE)
Universidad de Integración de las Américas (UNIDA)
Diplomado Internacional en Finanzas Corporativas (ESAN)
Diplomado en Gestión de Proyectos (ESAN)
Diplomado en Finanzas (IPAE)
Cursos en Gestión de Riesgos, Inteligencia de Negocios, Mesa de Dinero (ESAN)
Recomendaciones
Educación Ejecutiva
Orientaciones para uso efectivo de webex

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Indicador de logro
Al finalizar el curso, el participante desarrolla las habilidades específicas
para realizar con éxito todas las actividades que exige la labor de cajero
en las empresas del sistema financiero y del negocio retail, teniendo en
cuenta los aspectos operativos, normativos y de control que aseguren la
inserción y sostenibilidad del colaborador en un actual o futuro empleo.
Identificación, Conteo, Organización y Políticas
sobre Moneda Nacional y Extranjera
Se reforzará el conocimiento sobre las monedas y denominaciones más
comerciales, sus características y medidas de seguridad, también, de
forma dinámica, el participante aprende a contar dinero y a organizarlo
adecuadamente para evitar diferencias en el proceso de cuadre y,
finalmente, se estudiarán las políticas relacionadas a la retención de
numerario presuntamente falso, aceptación y cambio de billetes
deteriorados y obligación de las empresas del Sistema Financiero para el
cambio de diferentes denominaciones al público.
¿Qué es el Cajero Bancario y Comercial?

El cajero Bancario y Comercial es la

persona encargada de recepcionar,
entregar y custodiar dinero en
efectivo, cheques, giros y demás
documentos de valor, a fin de lograr la
recaudación de ingresos a la
institución y la cancelación de pagos
que correspondan a través de caja,
conforme al rubro de cada empresa
Cajero Bancario

 Los Cajeros Bancarios son el primer

punto de contacto entre los clientes
y una institución financiera.

 Sus responsabilidades comprenden

tanto labores administrativas,
incluyendo archivar, planificar y
redactar informes, como atención al
cliente y la promoción de los
servicios de la institución.
Cajero Bancario

 Estos profesionales brindan

asistencia y orientación en un
sinnúmero de transacciones
financieras, tales como depósitos,
retiros, transferencias y demás
movimientos bancarios, además de
promocionar productos financieros,
incluyendo cuentas bancarias,
préstamos, tarjetas de crédito,
tarjetas de débito, acciones, fondos
mutuos, entre otros.
Cajero Bancario

 La labor de un Cajero Bancario es fundamental para el correcto

funcionamiento de la institución bancaria, ya que ellos se aseguran
de que cada transacción sea realizada de forma debida,
observando para ello las debidas medidas de seguridad para
garantizar que, a solicitud del cliente, los fondos designados sean
transferidos a la cuenta señalada.
 En tal sentido, los Cajeros Bancarios están a cargo del flujo de
dinero que entra y sale de sus estaciones de trabajo, así como de
la verificación de la identidad del cliente antes de procesar
cualquier operación bancaria.
Cajero Comercial

 El cajero o cajera en un
establecimiento comercial es una
persona responsable de sumar la
cantidad debida por una compra,
cargar al consumidor esa cantidad y
después, recoger el pago por las
mercancías o servicios
proporcionados.
 Cajero Comercial

 El cajero comercial por lo general pasa un código

de barras por la caja registradora, que es la que
se encarga de sumar los precios de todos los
productos y hacer la cuenta a modo de ticket,
que será entregado al cliente una vez pagado el
importe.
 También pueden hacerlo de manera manual
tecleando el importe o código pertinente en la
caja registradora.
 Es por eso que la caja registradora se convierte
en la herramienta principal de trabajo de todo
cajero
Principales Funciones

 Brindar orientación y asistencia a los clientes en lo referente a

los diferentes servicios y operaciones ofrecidos:
o Asesorar sobre productos financieros, procurando satisfacer las necesidades del
cliente.
o Interactuar con compañeros de trabajo y clientes, a los fines de hacerle
seguimiento a las transacciones financieras.
o Atender las necesidades de los clientes, dar respuesta a sus inquietudes
referentes a productos financieros y al status de sus operaciones.
o Dar respuesta a cualquier solicitud o consulta.
Principales Funciones

 Gestionar transacciones financieras:

o Recibir pagos efectuados por clientes nuevos y existentes.
o Contar y administrar el dinero destinado para depósitos y retiros de efectivo.
o Corregir transferencias de dinero o cargos que estén errados.
o Tramitar los cheques y cambiar monedas extranjeras.
o Abrir cuentas bancarias para clientes nuevos y existentes.
o Verificar la autenticidad de los cheques.
o Coordinar, de ser requerido, la comunicación entre clientes y diferentes
departamentos de la institución para la ejecución de transacciones financieras.
Principales Funciones

 Velar por el cumplimiento de los controles internos y los

procedimientos establecidos, a los fines de garantizar la
transparencia en cada transacción u operación bancaria:
o Contar el dinero de su estación de trabajo tanto al iniciar, como al culminar la
jornada laboral.
o Verificar la identidad de los clientes.
o Validar los cheques antes de proceder con su pago.
o Verificar que la información señalada en el comprobante de depósito sea
correcta.
Principales Funciones

 Llevar registros detallados de las transacciones realizadas

diariamente:
o Recopilar, copiar, clasificar y archivar los registros de las actividades realizadas en
la oficina y de las transacciones financieras.
o Mantener al día los archivos reportando cualquier incidencia o irregularidad.
o Actualizar los sistemas de archivo, inventario, correspondencia y bases de datos.
Funciones Específicas

 Cumplir con las metas asignadas,

ejecutando labores de promoción y
venta de los productos de créditos,
ahorros y servicios.
 Realizar el cuadre de caja de las
operaciones del día y registrar toda
diferencia encontrada.
 Realizar el arqueo cruzado de
boletas, verificando su
conformidad, así como los arqueos
que se le asigne.
Funciones Específicas

 Mantener el límite de efectivo

establecido, tanto en ventanilla
como en caja buzón, y realizar
transferencias de efectivo con otras
ventanillas o bóveda.

 Armar expedientes de las

transacciones que correspondan
con la documentación sustentatoria
y vigente.
Funciones Específicas

 Verificar y entregar el registro de

operaciones y toda la
documentación de sustento
debidamente firmados al jefe de
operaciones para su revisión.
 Realizar la regularización de
sobrantes y faltantes de efectivo.
 Incautar todo dinero falso y emitir
el acta de retención, entregando los
documentos al jefe de operaciones.
Funciones Específicas

 Custodiar las tarjetas de crédito,

débito y tokens que se le asignen, y
entregarlas a los clientes cuando
corresponda.
 Reemplazar a otros auxiliares de
operaciones en otras oficinas,
cuando sea necesario.
 Atender consultas, solicitudes,
reclamos y quejas de los clientes o
usuarios.
 Perfil del Cargo

 Excelentes habilidades de comunicación,

vocación de servicio, orientación al cliente y
proactividad:
o Comunicarse claramente, tanto de manera escrita como
oral, a los fines de ganarse la confianza de los clientes,
compañeros de trabajo y ejecutivos.
o Demostrar una actitud profesional impecable al teléfono.
o Tener vocación de servicio, prever las necesidades del
cliente y gestionar sus requerimientos de una manera
proactiva, diplomática y respetuosa.
o Ser amigable para poder establecer relaciones positivas
con los clientes.
o Tener la capacidad de trabajar en equipo.
 Perfil del Cargo

 Habilidad para las matemáticas:

o Estar en la capacidad de sumar, restar,
multiplicar y dividir eficientemente.
o Ser capaz de contar grandes sumas de dinero.
o Saber elaborar balances diarios.
 Capacidades administrativas:
o Saber utilizar hojas de cálculo, bases de datos,
plataformas bancarias y sistemas contables.
o Saber utilizar y manejar equipos de oficina
(fotocopiadoras e impresoras).
o Estar dispuesto a aprender nuevas
tecnologías.
 Perfil del Cargo

 Organizado y capaz de manejar su

tiempo efectivamente:
o Saber priorizar y planificar sus tareas y
responsabilidades, además de utilizar su
tiempo de manera efectiva.
o Ser capaz de manejar varias tareas al mismo
tiempo.
o Estar en la capacidad de trabajar en un
entorno dinámico y activo.
Papel Moneda y Moneda Metálica

¿Qué es el dinero?

Conjunto de monedas y billetes que se usan como medio legal de

pago

• Valor = Respaldo Bancos Centrales y Casas de Moneda

• Banco Centra del Reserva del Perú - BCRP = Emisión
Papel Moneda y Moneda Metálica

Funciones del dinero

• Medio de intercambio: Evita la inexactitud y es ligero y fácil de

almacenar y de transportar.
• Unidad de cuenta: Utilizado para medir y comparar, fijar deudas y
precios.
• Conservación de valor: Para un futuro intercambio.
Papel Moneda y Moneda Metálica

Conceptos:

• Papel Moneda o Billete

• Moneda o Circulante Metálico
• Fabricación de la moneda metálica
• Fabricación del papel moneda
Billetes y monedas nacionales y extranjeros

DENOMINACIONES Y PATRIMONIO HISTÓRICO

Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 José Abelardo Quiñones Gonzales fue un aviador de guerra peruano, declarado Héroe Nacional
del Perú a causa de su inmolación en una misión aérea contra las baterías ecuatorianas, durante
la Guerra de 1941. Asimismo, cada 23 de julio (día de su inmolación) se conmemora el Día de la
Fuerza Aérea del Perú.
 Machu Picchu fue declarado Santuario Histórico Peruano en 1981 y está en la Lista del Patrimonio
de la Humanidad de la Unesco desde 1983, como parte de todo un conjunto cultural y ecológico
conocido bajo la denominación Santuario histórico de Machu Picchu. El 7 de julio de 2007 Machu
Picchu fue declarada como una de las nuevas siete maravillas del mundo moderno en una
ceremonia realizada en Lisboa (Portugal), que contó con la participación de cien millones de
votantes en el mundo entero.
Billetes y monedas nacionales y extranjeros
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 Raúl Porras Barrenechea, fue un diplomático, historiador, catedrático, abogado, ensayista y senador
peruano. Considerado uno de los intelectuales peruanos más lúcidos del siglo XX, su empeño por la
investigación profunda, la búsqueda de la verdad y el amor que sentía por su patria, hizo que Porras
Barrenechea se dedicara a la investigación exhaustiva para poder legar una serie de libros sobre la
historia peruana y la historia inca, y así poder mostrar la riqueza y la verdad sobre su pueblo.
 Chan Chan es una ciudad precolombina de adobe, construida en la costa norte del Perú por los
chimúes. Es la ciudad construida en adobe más grande de América​ y la segunda en el mundo. Se
ubica al noroeste del área metropolitana de Trujillo entre los distritos de Trujillo y Huanchaco. Fue
declarada como Patrimonio de la Humanidad por la Unesco en 1986 e incluida en la Lista del
Patrimonio de la Humanidad en peligro en el mismo año.
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 El Palacio de Torre Tagle es un inmueble construido durante la época virreinal del Perú que sirve
actualmente como sede principal del Ministerio de Relaciones Exteriores del Perú. Se encuentra
ubicado en el jirón Ucayali en el centro histórico de Lima, a dos bloques al sureste de la Plaza
Mayor.

 Comprende un área construida de 1699 m². Los materiales empleados en la construcción del
Palacio de Torre Tagle fueron traídos desde España, Panamá y otros países de Centroamérica.
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 Pedro Abraham Valdelomar Pinto, también mencionado como el Conde de Lemos, fue un narrador,
poeta, periodista, dibujante, ensayista y dramaturgo peruano. Es considerado uno de los
principales cuentistas del Perú, entre sus principales cuentos se encuentra “El Caballero Carmelo”.

 Chavín de Huántar es un sitio arqueológico ubicado en el distrito de Chavín de Huántar, provincia

de Huari, departamento de Áncash, en el Perú. Declarado como Patrimonio de la Humanidad en
1985.
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 La laguna de Huacachina, es un oasis ubicado a cinco kilómetros al oeste de la ciudad peruana de

Ica, en medio del desierto costero del Océano Pacífico Pacífico. De aguas color verde, surgió debido
al afloramiento de corrientes subterráneas y alrededor de ella hay una abundante vegetación
compuesta de palmeras, eucaliptos (especies introducidas) y la especie de algarrobo conocida
como huarango, la que sirve para el descanso de las aves voladoras que pasan por esta región.
Todo ello contribuye a hacer de Huacachina uno de los lugares más vistosos y bellos de la costa
peruana.
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 Jorge Alfredo Basadre Grohmann fue un historiador e historiógrafo peruano​ de la etapa republicana y
contemporánea de su país. Fue además un crítico y estudioso de la literatura; un político que
desempeñó importantes cargos públicos en el campo de la educación y la cultura, llegando a ser
Ministro de Educación en dos oportunidades.

 El Gran Pajatén es un sitio arqueológico ubicado en los bosques nubosos en los Andes del Perú, en los
límites del departamento de La Libertad y el departamento de San Martín, entre los ríos Marañón y
Huallaga. El parque fue designado por la UNESCO como Patrimonio de la Humanidad en 1990, y el
Sitio Cultural en 1992, con el fin de proteger las ruinas frágiles en peligro de extinción y el medio
ambiente.
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 La Biblioteca Nacional del Perú es una institución pública ubicada en la ciudad de Lima, y que depende
del Ministerio de Cultura, entidad ejecutiva del Estado Peruano. Alberga una colección de libros,
periódicos, revistas, manuscritos, diversos documentos históricos, públicos, comunales y particulares;
filmes, fotografías y otros análogos, erigiéndose así como orgullo y símbolo vivo y útil de la nación
peruana.
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 Santa Rosa de Lima fue la primera en recibir el reconocimiento canónico de la Iglesia católica.Fue
proclamada excelsa patrona de Lima, del Perú en 1669 del Nuevo Mundo y las Filipinas en 1670.

 La Ciudad Sagrada de Caral se encuentra en la parte inicial del valle medio del río Supe, en la
provincia de Barranca, al norte de Lima, a la altura del kilómetro 184 de la carretera
Panamericana, en el Área Norcentral del Perú. La Civilización Caral, una de las más antiguas del
planeta, se formó en un territorio de contrastada configuración geográfica, sustentada en una
economía complementaria pesquera-agrícola y en una compleja esfera de interacción, que
integró a poblaciones de costa, sierra y selva andina en el Área Norcentral del Perú.
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 El convento de santo domingo, se encuentra en la ciudad de Lima, es un conjunto arquitectónico

de edificios religiosos bajo la advocación de Nuestra Señora del Rosario y se encuentra en el
cruce de la primera cuadra del Jirón Camaná con la segunda cuadra del Jirón Conde de
Superunda, en el Centro Histórico de Lima. El Convento de Santo Domingo fue el lugar donde
comenzó a funcionar en el siglo XVI la Universidad de San Marcos, oficialmente la primera
universidad peruana y la más antigua de América.
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Denominación ($) Rostro Muestra

 George Washington, fue el primer

presidente que los Estados Unidos
tuvieron, e igualmente fue el comandante
en jefe del “Ejército Colonial” durante la $1 George Washington
“Guerra de la independencia”, siendo
considerado el “Padre de la patria”.

 Thomas Jefferson, es el 3er presidente de

Estados Unidos en la historia, aunque
mundialmente es conocido por escribir la
“Declaración de Independencia” de la $2 Thomas Jefferson
nación.
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 Abraham Lincoln, fue el decimosexto

presidente de la nación norteamericana, y
$5 Abraham Lincoln
fue uno de los líderes más importantes
durante la “Guerra de Secesión”. También
es conocido por abolir la esclavitud en el
territorio y por modernizar su economía.

 Alexander Hamilton, fue uno de los

principales exponentes de la “Constitución
de los Estados Unidos” y fue quien $10 Alexander Hamilton
estableció el sistema financiero de la
nación, logrando convertirse en uno de los
padres fundadores de la patria.
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 Andrew Jackson, fue el 7mo presidente de

los Estados Unidos, el cual ha sido hasta
ahora el único de la nación que ha sido $20 Andrew Jackson
prisionero de guerra. Asimismo, sirvió en la
“Guerra de Independencia” para los
revolucionarios.

 Ulysses S.Grant, fue el “Comandante

General” de la Unión durante la “Guerra de
Secesión” que sirvió en la nación
norteamericana. Asimismo, fue elegido $50 Ulysses S. Grant
como el decimoctavo presidente del país.
 Billetes y monedas nacionales y extranjeros

 Es el segundo billete más utilizado

actualmente para transacciones
comerciales. Este posee en la parte trasera
un retrato de la “Independence Hall” que
es donde se adoptó la declaración de la
independencia. $100 Benjamin Franklin
 Asimismo, posee como principal personaje
a “Benjamín Franklin”, el cual fue un
científico conocido a nivel nacional, que
realizó diferentes reformas educacionales
en pro de los ciudadanos.
Características, elementos y medidas de seguridad en billetes
nacionales y extranjeros

• Elementos de seguridad de billetes en soles

• Toque, mire y gire
• Elementos de seguridad de billetes en dólares
Características, elementos y medidas de seguridad en billetes
nacionales y extranjeros

https://www.bcrp.gob.pe/billetes-y-monedas/familia-de-billetes/billete-de-s-10.html
https://www.bcrp.gob.pe/billetes-y-monedas/familia-de-billetes/billete-de-s-20.html
https://www.bcrp.gob.pe/billetes-y-monedas/familia-de-billetes/billete-de-s-50.html
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https://www.secretservice.gov/data/KnowYourMoney.pdf
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