PUNTO 4 :

1. Monto del préstamo: $ 20,000,000

2. Tasa de interés: 12%
3. Plazo del préstamo: 10 AÑOS
4. Frecuencia de pago: MENSUALES

Para este flujo de caja apalancado consideramos un prestamos de $xxx CLP con una tasa de interés d

CUOTA SALOD
AÑOS CUOTA INTERES 12%
CAPITAL INSOLUTO
0 $ 20,000,000 3750000
1 $ 2,400,000
2
3
4
5
6
7
8
9
10 -
0 0 $ 2,400,000 -

· Saldo Inicial:
· Pago de Interés:
· Pago de Capital:
· Cuota Total:
· Saldo Final:
con una tasa de interés del 12% anual con pagos mensuales durante X años.
INVERSIONES INICIALES:
1. Compra de inventario:
2. Costos de marketing y publicidad
3. Costos de establecimientos

FLUJOS DE EFECTIVOS MENSUALES:

1. Ingresos por venta:
2. Costos de bienes vencidos
3. Gastos operativos
4. Gastos de marketing
5. Amortización del préstamo
6. Otros gastos financieros

FLUJO DE CAJA ANUAL

AÑO 0 AÑO 1
INGRESOS $ 250,000,000
(-) EGRESOS
COSTOS VARIABLES $ 150,000,000
COSTOS FIJOS $ 10,000,000
(-) DEPRECIACIÓN $ 741,500
(=) RESULTADO ANTES DE
$ 89,258,500
IMPUESTO
(-)IMPUESTO A LA RENTA $ 22,314,625
(=) RESULTADO NETO $ 66,943,875
(-) INVERSIONES $ -50,000,000
(+) DEPRECIACIÓN $ 741,500
(=) FLUJO DE CAJA $ -50,000,000 $ 67,685,375
 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6
$ 275,000,000 $ 302,500,000 $ 332,750,000 $ 366,025,000 $ 402,627,500

$ 165,000,000 $ 181,500,000 $ 199,650,000 $ 219,615,000 $ 241,576,500

$ 10,000,000 $ 10,000,000 $ 10,000,000 $ 10,000,000 $ 10,000,000
$ 741,500 $ 741,500 $ 374,833 $ 374,833 $ 374,833
$ 99,258,500 $ 110,258,500 $ 122,725,167 $ 136,035,167 $ 150,676,167
$ 24,814,625 $ 27,564,625 $ 30,681,292 $ 34,008,792 $ 37,669,042
$ 74,443,875 $ 82,693,875 $ 92,043,875 $ 102,026,375 $ 113,007,125

$ 741,500 $ 741,500 $ 374,833 $ 374,833 $ 374,833

$ 75,185,375 $ 83,435,375 $ 92,418,708 $ 102,401,208 $ 113,381,958
 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
$ 442,890,250 $ 487,179,275 $ 535,897,203 $ 589,487,023

$ 265,734,150 $ 292,307,565 $ 321,538,322 $ 353,692,154

$ 10,000,000 $ 10,000,000 $ 10,000,000 $ 10,000,000
$ 92,500 $ 92,500 $ 92,500 $ 92,500
$ 167,063,600 $ 184,779,210 $ 204,266,381 $ 225,702,369
$ 41,765,900 $ 46,194,803 $ 51,066,595 $ 56,425,592
$ 125,297,700 $ 138,584,408 $ 153,199,786 $ 169,276,777

$ 92,500 $ 92,500 $ 92,500 $ 92,500

$ 125,390,200 $ 138,676,908 $ 153,292,286 $ 169,369,277