Perfil de Proceso To Be Retiros Programados de Pensión Mínima Garantizada - (Ver 1.0) 29 Abr 2020

Documentación de Proceso de Negocio
Folio BPA: VRT-01-03-06

Proceso: Retiro de Pensión Mínima Garantizada IMSS e ISSSTE
Retiro de Pensión Mínima Garantizada IMSS e
VRT-01-03-06
ISSSTE
Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0
CONTENIDO
1. CONFIDENCIALIDAD ........................................................................................................................................3
2. CONTROL DE CAMBIOS ..................................................................................................................................3
3. INFORMACIÓN DEL PROCESO .......................................................................................................................4
4. ENTRADAS Y SALIDAS DEL PROCESO .........................................................................................................5
5. DIAGRAMA CONCEPTUAL DEL PROCESO ....................................................................................................6
6. MAPA DEL PROCESO ......................................................................................................................................7
7. DETALLE DE ACTIVIDADES DEL PROCESO ...............................................................................................26
8. POLITICAS DE TRABAJO APLICABLES ........................................................................................................50
9. DESARROLLO DE ROLES DEL PROCESO ...................................................................................................53
10. COBERTURA DE TECNOLOGIAS DE LA INFORMACIÓN ............................................................................53
11. CONTROL DE RIESGOS DE PROCESO .......................................................................................................53
12. CONTROL DE INCIDENCIAS AL PROCESO .................................................................................................54
13. TIEMPOS DE EJECUCION ESPERADOS ......................................................................................................54
14. INDICADORES CLAVE DE DESEMPEÑO ......................................................................................................55
15. AUTORIZACIÓN ..............................................................................................................................................56
16. ANEXOS ...........................................................................................................................................................57
ANEXO A – GLOSARIO DE TERMINOS .................................................................................................................... 57
Copyright © 2019 Principal Financial Group Formato Controlado por: Sub Dirección de Transformación de Procesos Página | 2
VRT-01-03-06
ISSSTE
1. CONFIDENCIALIDAD
El material contenido en el presente documento contiene información que es confidencial y es propiedad
de Principal Financial Group. Está prohibido fotocopiar, duplicar, o revelar este documento para
propósitos diferentes a los indicados por la empresa. Principal Financial Group tiene derecho a
reproducir, utilizar o revelar esta información. Esta restricción no limita a otros el derecho a utilizar la
información incluida en este documento que ha sido obtenida de fuentes sin restricciones.
2. CONTROL DE CAMBIOS
Toda vez que este Proceso se revisa, es mandatorio documentar claramente en el siguiente cuadro
la historia de los cambios.
Motivo / Detalle del cambio

Fecha Realizada por Edición
Justificación (si aplica)
Jesús Alejandro
29/04/2020 Creación Creación de documento 1.0
Bernal Luna
Un cambio de Edición se da cuando la política se modifica y se autoriza, las versiones preliminares

se identifican como decimales de la edición anterior.
Ej.
1.0 Versión Edición Oficial
1.1 Revisión
1.2 Ajustes
1.3 Revisión y autorización
2.0 Nueva Versión Edición Oficial
VRT-01-03-06
ISSSTE
3. INFORMACIÓN DEL PROCESO

3.1 Información General del Proceso
Información General
Nombre del Proceso Retiro de Pensión Mínima Garantizada IMSS e ISSSTE
Dueño del proceso Gerente de Operaciones
3.2 Objetivo del Proceso
Dar atención a las solicitudes de Retiro Programado de Pensión Mínima Garantizada (PMG),
realizadas por los clientes en las oficinas de atención, otorgando las soluciones adecuadas para
continuar con la disposición de los recursos correspondientes, cumpliendo las disposiciones
regulatorias vigentes así mismo con la normatividad interna de la empresa Administradora
Principal.
3.3 Alcance del Proceso
El proceso de Retiro Programado de Pensión Mínima Garantizada (PMG) tiene un alcance

Nacional (para México) el cual aplica para todo trabajador con cuenta individual administrada por
Principal Afore para disponer de sus recursos.
Dentro de este alcance se incluye a Principal Afore; PROCESAR, IMSS, ISSSTE y demás
entidades participantes para la operación del pago al trabajador.
Este proceso incluye todas las actividades relacionadas para realizar la disposición de los
recursos que se encuentran en las subcuentas de ahorro.
 Estructura Jerárquica de  Estructura Jerárquica de  Estructura Jerárquica de  Estructura Jerárquica d
Ejecutivo de Ejecutivo de
la Vacante Ejecutivo de
la Vacante la Ejecutivo
Vacante de Validación de Candidato la Vacante Validación
Reclutamiento Reclutamiento Reclutamiento Reclutamiento
 Datos del Retiro de Pensión Mínima
Candidato Datos delGarantizada
Candidato IMSS  Datos
e del Candidato  Datosydel Candidato
contra Reglas de Negocio contra Reg
y Selección y Selección
Comercial Seleccionado y Selección
Comercial Seleccionado y Selección VRT-01-03-06
ISSSTE Políticas aplicables Comercial Selecciona
Comercial Seleccionado Políticas a
 ExpedienteDocumentación  Expediente
del Candidato de Proceso del Candidato  Expediente del Candidato
de Negocio Versión 1.0  Expediente del Candida
Empresa EmpresaSeleccionado
Comercial Empresa
Comercial Seleccionado Empresa
Comercial Seleccionado del Promotor ComercialSelecciona
Broker Broker Broker OnBoarding Broker Habilitación
OnBoarding Habilitació
OnBoarding
 Fotografía del Candidato  Fotografía delComercial
Candidato  Fotografía del Candidato
Comercial  Fotografía
ComercialAutorizado delComercial
Candida
para Comercial
4. ENTRADASComercial
Y SALIDAS
Seleccionado DEL PROCESO
Comercial Seleccionado Comercial Seleccionado
la Operación ComercialComercial Selecciona
la Operaci
 Pago inicial
de personal Pri nci pal
 Necesidad  Pago mensual Actualización de vacante  Actualizac

 Estruct
 Estr uct ur a Jerárquica de
Estructurade Jerárquica de –
Hist orial de contrat aci ones 
Retiro de
ocupada (para plan
la Vacante  Val idación de Candi d
 Datos del C andidato
 Actualizaci ón de va cont ra Reg las de Neg
Ejecutivo de
Comerci al Sel ecci onado
la Vacante
Retiro de los Pensión Ejecutivo
Retiro programado
ocupada dede
(para plantillas)
Polít icas apli cables
la Vac(
ocupada
recurso  Sistema  Validación Candidato
Sistema Historial de contrataciones
Sistema Historial de contrataciones Historial de Reclutamiento  Historial de contratacio
de contrataciones
Sistema
 Expedi ente del Candi dat o
Reclutamiento  Carta
Comerci al Sel ecci onado  Habi li taci ón del Pr om
OnBoar di ng
 Datos del Candidato Mínima  Datos d

la Operación Comer

contra Reglas de Negocio y
Fotogr afí a del Candidato
Co me rci al Auto ri zado
Comerci al
OnBoarding de personal
OnBoarding Principal de personal
Garantizada Principal
OnBoarding deOnBoarding
personal Principal de personal Principal
Comerci al Sel ecci onado Comerci al la Ope ració n Co mer c
y Selección y Selección
Comerci al Autori zad Fotografí a del Candidato 
 Habi li taci ón del Pro
 Solicitud de Seleccionado
Comercial
OnBoardi ng
insuficiencia dePolíticas aplicables
 Actual iz aci ón de vaca
Comerci al Selecci onado
o cupada (par a planti
Come
 Hist or ial de contr at aci ones
IMSS e ISSSTE saldos (IMSS) PMG
Retiro
Expedi ente del Candi dat o 
 Expedie
de per sonal Pri nci pal
Expediente del Candidato CLIENTE
EmpresaCLIENTE
Polít icas apli cables
 Notificación
cont ra Reg las de N
Comercial Seleccionado
Datos del C andidato Empresa 
Come
Broker
 Validación de Candi
OnBoarding  Habilitación
enviada al cliente
la Vacante
Broker del Promotor
 Fotografía del Candidato Comercial Autorizado para  Fotogra
Estruct ura Jerárquica de 
Comercial
Comercial Seleccionado la Operación Comercial Come
Entrada Descripción
Resolución de Pensión Documento de derecho expedido por la institución de seguridad social en
 Actualización de vacante
(IMSS) o Concesión de a la cual está afiliado el cliente
SistemaPensión (ISSSTE)  Historial de contrataciones ocupada (para plantillas)
Sistema  Historia
OnBoardingIdentificación oficialdedel
personal Principal OnBoarding
Documento de identidad oficial con fotografía, pueden ser consideradas de per
titular o beneficiario identificaciones oficiales:
- Credencial del INE
- Pasaporte
- Documento Migratorio
- Cédula Profesional
- Cartilla Militar
- Matrícula Consular
CURP (Clave Única de Registro de Población) Es un instrumento de registro que
se asigna a todas las personas que viven en el territorio nacional, así
como a los mexicanos que viven en el extranjero. El responsable de
asignar la CURP y de expedir la constancia correspondiente es el
Registro Nacional de Población (RENAPO).
CUS (e-SAR) Clave Única de Servicio solicitada en el portal de e SAR, la Clave Única
de Servicio solo es requerida para los servicios de retiros PMG ISSSTE
Comprobante de domicilio Los datos del comprobante de domicilio deben coincidir exactamente con
la información de la dirección del sistema de Sucursales y el comprobante
presentado debe ser original y menor a 3 meses de antigüedad desde su
fecha de facturación.
Comprobante bancario Documento expedido por parte del prestador de servicio bancario del
cliente, el cual se utiliza para corroborar los datos de su cuenta bancaria.
Huellas 4 huellas dactilares de calidad tomadas en la sucursal
Expediente y enrolamiento Documentos de registro en la base de datos de Principal Afore, y registro
de huellas dactilares del trabajador
Salida Descripción
Pago inicial Liquidación del monto correspondiente al saldo de los recursos de la
cuenta individual del cliente
Pago Mensual- Retiro Pago del monto correspondiente al saldo por concepto de pensión de
Programado acuerdo a la LFT correspondiente al salario mínimo otorgado por la
institución de seguridad social en a la cual está afiliado(a) el cliente.
Notificación de Pago al Aviso de conclusión del trámite (correo, SMS)
cliente
Carta de insuficiencia de Notificación del agotamiento de los recursos de la cuenta del trabajador
saldos PMG
Retiro de Pensión Mínima Garantizado IMSS e ISSSTE VRT-01-03-06
5. DIAGRAMA CONCEPTUAL DEL PROCESO

VRT-01-03-06
ISSSTE
6. MAPA DEL PROCESO
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
VRT-01-03-06
ISSSTE
Retiro de Pensión Mínima Garantizada IMSS e ISSSTE VRT-01-03-06
7. DETALLE DE ACTIVIDADES DEL PROCESO

Rol Responsable Descripción de Actividad Entradas/Salidas e Información
Cliente 1. Presentarse con su documentación a la Recepción Entrada:
de su oficina de atención de Principal - Necesidad de Retiro de recursos
Se presenta a la sucursal con la documentación requerida Salida:

para realizar el trámite que desea realizar. - Requerimiento de Servicio de
Atención
Documentos de Soporte:
- Disposición regulatoria para el
ahorro del retiro (2018-11-16)
- Circular Única Operativa
- Circular CONSAR 52-1 para la
operación de Retiros Programados
y Pensión Garantizada
Cliente 2. Solicita servicio de atención para Retiros PMG Entrada:
- Necesidad de Retiro de recursos
Solicita atención para el servicio de Retiro de Pensión
Mínima Garantizada IMSS e ISSSTE Salida:
- Requerimiento de Servicio de
Regla: Si la Sucursal cuenta con Recepción el Cliente Atención
solicita atención para el servicio
Regla: Si la Sucursal no cuenta con Recepción, y el Cliente Documentos de Soporte:
no tiene una cita agendada toma un Boleto de turno de - Disposición regulatoria para el
atención y espera su turno ahorro del retiro (2018-11-16)
Regla: Si la Sucursal no cuenta con Recepción, y el Cliente - Circular Única Operativa
si tiene una cita agendada pasa directamente con el primer - Circular CONSAR 52-1 para la
asesor de servicio que se encuentre disponible operación de Retiros Programados
Herramienta: e-Flow (r)
Asesor de 3. Validar que el cliente presente la documentación Entrada:
Recepción completa para Retiros PMG - Documentación requerida para
Retiros de Pensión Mínima
Solicita la documentación que se requiere para realizar el Garantizada
trámite y realiza una validación de estos.
Salida:
Política: - Documentación completa validada
Documentación requerida para el trámite para el titular de
la cuenta: - Disposición regulatoria para el
1. Identificación oficial original y vigente ahorro del retiro (2018-11-16)
2. Comprobante de domicilio original y menor a 3 - Circular Única Operativa
meses de antigüedad desde su fecha de - Circular CONSAR 52-1 para la
facturación operación de Retiros Programados
3. Doc. De Resolución de Pensión (IMSS) o Doc.
Concesión de Pensión (ISSSTE)
Política:
Para el trámite por parte de un beneficiario de la cuenta se
requieren los anteriores documentos 3 al 4, además de:
4. Identificación oficial del beneficiario original y
vigente
5. Acta de defunción del titular de la cuenta individual
6. Acta de matrimonio o carta de concubinato
expedida por un notario público como documento
probatorio que lo acredite como beneficiario en
caso de viudez
7. Acta de nacimiento como documento probatorio
que lo acredite como beneficiario en caso de
orfandad y ascendencia
Política:
Para el trámite por parte del tutor de la patria potestad de
un menor con ascendencia u orfandad por parte del titular
de la cuenta se requieren los documentos 3 al 4, además
de:
8. Acta de nacimiento del menor o Pasaporte
9. Identificación oficial de quien ejerza la patria
potestad o como tutor
Política:
Para el trámite por parte del apoderado legal o un
beneficiario legal de la cuenta se requieren los anteriores
documentos 1 al 4, además de:
10. Resolución emitida por la autoridad que se declare
competente para resolver la calidad de
Beneficiario, en los demás casos
Regla: Si la documentación está completa y correcta se

continua con el proceso
Regla: Si al validar los documentos se encuentran
incorrectos, incompletos o inválidos, se le notifica al cliente,
se le entrega un check list de los requisitos para el trámite y
se concluye con el servicio de atención.
Asesor en 4. Validar si el cliente cuenta con una cita de atención Entrada:
Recepción - Cita de atención
Valida que el Cliente cuenta con una cita de atención para
el servicio de Retiro de Pensión Mínima Garantizada IMSS Salida:
e ISSSTE - Cita de servicio Validada
Regla: Si el Cliente tiene una cita agendada pasa Documentos de Soporte:

directamente con el primer asesor de servicio que se - Disposición regulatoria para el
encuentre disponible ahorro del retiro (2018-11-16)

Regla: Si el Cliente no tiene una cita agendada se le - Circular CONSAR 52-1 para la
asigna un turno de atención operación de Retiros Programados
Cliente 5. Entregar documentos a Asesor de Servicio Entrada:
- Documentación requerida para
Entrega su documentación requerida para el trámite de tramite
Retiros PMG al Asesor de Servicio.
Salida:
Regla: Si la oficina de Atención Principal no cuenta con - Documentación completa validada
área de Recepción, el Asesor de Servicio de atención es
quien debe validar que la documentación esté completa Documentos de Soporte:
Asesor de Servicio 6. Confirmar identidad del Cliente Entrada:
- Documento de identidad
Revisa por medio de la identificación oficial que la persona
que esta físicamente solicitando el servicio sea la persona Salida:
que se tiene registrada en la base de datos del Sistema de - Identidad del cliente validada
Sucursales, se ingresa la información del cliente en el
sistema. Documentos de Soporte:
Regla: Como identificación oficial se toma en cuenta: ahorro del retiro (2018-11-16)
 Pasaporte - Circular Única Operativa
 Documento Migratorio - Circular CONSAR 52-1 para la
 Credencial de Elector (INE) operación de Retiros Programados
 Cédula Profesional y Pensión Garantizada
 Cartilla Militar
 Matrícula Consular
Herramienta: Sistema de Sucursales

iBPM 7. Validación 360 Entrada:
- Identidad del Cliente confirmada
El sistema realiza una validación de la Información del
Cliente a través de las plataformas de SICI y Sistema de Salida:
sucursal. - Notificación de Alta de expediente
y enrolamiento desplegada
 Ingresa en el Sistema de Sucursales en la ruta: - Cuestionario de verificación de
Tramites/Biométricos/Consulta E.I. y Enrolamiento. datos del Cliente desplegado
 Solicita al Asesor de Servicio el Número de - Notificación de validación de
Seguridad Social, CURP del cliente y CURP del Marcas Operativas desplegada
Asesor de Servicio
 Realizar la validación de la existencia del alta de Documentos de Soporte:
expediente digital y enrolamiento del cliente. - Disposición regulatoria para el
 Ingresa a SICI en la ruta: ahorro del retiro (2018-11-16)
Principal/SiciRegistro/actions/estatusCuenta - Circular Única Operativa
 Valida las Marcas operativas de la cuenta - Circular CONSAR 52-1 para la

Herramienta: Sistema de sucursal, SICI. y Pensión Garantizada
iBPM 8. Desplegar notificación del resultado de la Entrada:
verificación de expediente y enrolamiento - NSS del Cliente
- CURP del Cliente
Despliega una ventana emergente con la información del - CURP del Asesor de Servicio
resultado de la verificación de Alta de Expediente y - Notificación de Alta de expediente
Enrolamiento y enrolamiento
Regla: Si el cliente tiene expediente y enrolamiento Salida:

continuar con el proceso. - Enrolamiento Validado
Regla: Si el cliente no tiene enrolamiento el Asesor de - Alta Expediente Digital Validada
Servicio realiza el proceso de “Enrolamiento” y terminar el
servicio de atención. Documentos de Soporte:
Regla: Si el cliente no tiene expediente digital Asesor de - Disposición regulatoria para el
Servicio realiza el proceso de “Alta de Expediente Digital” y ahorro del retiro (2018-11-16)
terminar el servicio de atención. - Circular Única Operativa
Herramienta: Sistema de Sucursales operación de Retiros Programados
iBPM 9. Desplegar Cuestionario de verificación de datos Entrada:
- Expediente electrónico
Despliega un cuestionario de validación de la información - Identidad del cliente confirmada
del cliente en el Sistema de Sucursales - Cuestionario de verificación de
datos del Cliente
Regla: El Asesor de Servicio puede realizar modificación o Salida:

actualización de los datos domiciliares del cliente en el - Datos del cliente validados
momento y continuar con el Proceso. - Modificación y Actualización de
Regla: Si los datos no coinciden entre las bases de datos Datos
el Asesor de Servicio le informa al Cliente de la - Servicio de información al cliente
inconsistencia en sus datos y se termina con la atención de sobre inconsistencias en sus dato
servicio.
Herramienta: Sistema de Sucursales - Disposición regulatoria para el
iBPM 10. Desplegar notificación del resultado de la Entrada:
verificación de marcas - Marcas en SICI
- Notificación de validación de
Despliega una ventana emergente con la información del Marcas Operativas
resultado de la Validación de Marcas.
Salida:
Regla: Si la cuenta del cliente tiene una marca que impida - Marcas validadas
realizar el trámite que desea realizar Asesor de Servicio le - Notificación al cliente sobre la
notifica al cliente. imposibilidad de continuar el
proceso
Herramienta: Sistema de Sucursales, SICI.

Asesor de Servicio 11. Validar que la cuenta del cliente no cuente con Entrada:
saldos SAR 92 por recuperar - Registro de Saldos
• Valida si la cuenta del cliente cuenta con saldos Salida:

SAR 92 por recuperar - Saldos SAR 92 Validados
- Retiro por Autorización de Pensión
Regla: Si la cuenta no tiene saldos SAR 92 por recuperar y
el tipo de prestación se encuentre como “02 Retiro Documentos de Soporte:
Programado” en Datamart, se procede a continuar con el - Disposición regulatoria para el
proceso de Generación de Solicitud. ahorro del retiro (2018-11-16)
Regla: Si la cuenta no tiene saldos SAR 92 por recuperar y - Circular Única Operativa
el tipo de prestación se encuentre como “00 Retiro por - Circular CONSAR 52-1 para la
Autorización de Pensión” en Datamart, se solicita a operación de Retiros Programados
Operaciones el cambio de tipo de prestación a “02 Retiro y Pensión Garantizada
Programado” antes de realizar la captura de la solicitud.
Regla: Si la cuenta tiene saldos SAR 92 por recuperar, se
valida que la concesión de Pensión esté cargada en
Datamart y que el tipo de prestación esté como “00 Retiro
por Autorización de Pensión”, siendo así se procede a
realizar el proceso de “Retiro por Autorización de Pensión”
y posteriormente se da por terminado el servicio de
atención.
Herramienta: Sistema de Sucursales, Datamart.

Asesor de Servicio 12. Validar si el servicio es para un Cliente con Entrada:
afiliación de Seg. Social IMSS o ISSSTE - Concesión de Pensión ISSSTE o
Resolución de IMSS
Valida el Instituto de Seguridad Social en el cual está - Clave Única de Servicio (CUS)
afiliado el cliente en el documento de derecho “Concesión
de Pensión ISSSTE” o “Resolución de IMSS” Salida:
- Clave Única de Servicio (CUS)
Regla: Si el cliente tiene afiliación con el Instituto de validad o Generada el mismo día
Seguridad Social ISSSTE se deberá contar con una Clave
Única de Servicio CUS Documentos de Soporte:
Regla: En caso de ser un cliente con afiliación al Instituto - Disposición regulatoria para el
de Seguridad Social ISSSTE y no contar con una Clave ahorro del retiro (2018-11-16)
Única de Servicio CUS el Asesor de Servicio deberá - Circular Única Operativa
proceder a tramitar un CUS el mismo día en el Sistema de - Circular CONSAR 52-1 para la
Sucursales operación de Retiros Programados
Regla: Si el cliente tiene afiliación con el Instituto de y Pensión Garantizada
Seguridad Social IMSS no se requiere contar con Clave
Única de Servicio CUS
Herramienta: Sistema de Sucursales, ProceSAR, Portal

eSAR
Asesor de Servicio 13. Llenar Solicitud con los datos de cliente Entrada:
- Documentación del cliente
Captura manualmente en el sistema de sucursales los - Datos del Cliente
datos del cliente en el registro de Solicitud.

 Ingresa en la ruta: Trámites/Solicitudes de Retiro
 Ingresa los datos de Número de folio y NSS del Salida:
cliente en la solicitud de Retiro - Solicitud de Retiros Programados
 Selecciona el tipo de retiro “RETIRO PENSION de Pensión Mínima Garantizada
GARANTIZADA” IMSS o ISSSTE
 Ingresa los datos del cliente en la solicitud de Documentos de Soporte:
Retiro - Disposición regulatoria para el
 Selecciona “OK” en la ventana emergente que ahorro del retiro (2018-11-16)
pregunta “¿Desea construir esta información en - Circular Única Operativa
formato digital?” - Circular CONSAR 52-1 para la
 Ingresa el tipo de pago operación de Retiros Programados
Regla: Los retiros PMG solo se realizar por el tipo de pago
por OPR

Asesor de Servicio 14. Ingresar expediente de servicio por medio de la Entrada:
tablet - Documentación del cliente
Realiza la captura fotográfica de los documentos Salida:

presentados por el cliente para conformar el expediente de - Expediente de Servicio para Retiro
Servicio para Retiro Pensión Mínima Garantizada en el Pensión Mínima Garantizada
sistema de sucursales.
Herramienta: Appit. - Disposición regulatoria para el
Asesor de Servicio 15. Generar sello de voluntad Entrada:
- Folio para certificado
Solicita al cliente el sello de voluntad para el cual se
requieren sus huellas dactilares las cuales se validan ante Salida:
ProceSAR para iniciar con el trámite. - Huellas biométricas del cliente
capturadas en Appit.
Regla: Si el sello de voluntad es rechazado se verifica el - Notificación al cliente en caso de
motivo rechazo del sello de voluntad
Herramienta: Appit. Documentos de Soporte:

Asesor de Servicio 16. Imprimir Contrato de supervivencia Entrada:
- Formato de Contrato de
Imprime el formato del contrato “Contrato de Supervivencia” Supervivencia
y la carta de implicaciones - Carta de Implicaciones

Salida:
- Contrato de Supervivencia y Carta
de Implicaciones impresos
Asesor de Servicio 17. Recabar firmas del cliente y asesor en la solicitud y Entrada:
el contrato de Supervivencia - Solicitud de Retiro de Pensión
Mínima Garantizada
Solicita al cliente firmar la solicitud Retiro de Pensión - Firma del Cliente
Mínima Garantizada en la tablet. - Firma del Asesor de Servicio
Regla: El asesor de servicio también coloca su firma en la Salida:

solicitud. - Solicitud firmada por el asesor y el
cliente
Herramienta: Appit, Sistema de Sucursales. - Contrato de Supervivencia y Carta
de Implicaciones firmados en
físico
Asesor de Servicio 18. Enviar Expediente de Servicio a Mesa de Control Entrada:
- Fotografías de documentos
Envía el expediente de servicio a validación por parte de requeridos para el servicio de
Mesa de Control a través de la Plataforma de DigiPro. Retiro Pensión Mínima
Garantizada.
Regla: Las fotos de los documentos deben de ser legibles.
Regla: La firma debe de ser igual a su identificación oficial. Salida:
- Expediente de servicio digitalizado
Herramienta: DigiPro, Sistema de Sucursales.
Asesor de Servicio 19. Llenar registro de atención en Sucursal Entrada:
- Clave única de servicio (CUS)
Codifica el servicio en el sistema de Sucursales y cerrar el
caso de atención. Salida:
- Registro de atención en sucursal
Herramienta: e-Flow
Circular CONSAR 52-1 para la
iBPM 20. Asignar el expediente a verificar al auxiliar de mesa
Entrada:
de control
- Número de Folio de servicio
El sistema asigna los expedientes a validar por parte del
Salida:
auxiliar de mesa de control para clientes con solicitud de
- Expediente de servicio
Retiros Totales y PMG
Herramienta: iBPM
iBPM 21. Validar que el expediente de identificación esté Entrada:
completo - Expediente de servicio
Despliega la lista de documentos y verifica que el Salida:

Expediente de Servicio contenga las imágenes todos los - Expediente Completo Validado
siguientes documentos:
 Solicitud Documentos de Soporte:
 Resolución de Pensión IMSS o Concesión de - Disposición regulatoria para el
Pensión ISSSTE ahorro del retiro (2018-11-16)
 Identificación oficial - Circular Única Operativa
 Contrato de Supervivencia firmado - Circular CONSAR 52-1 para la
 Comprobante de domicilio original y menor a 3 operación de Retiros Programados
meses de antigüedad desde su fecha de
facturación (si aplica)
 Acta de defunción del titular de la cuenta individual
(si aplica)
 Acta de matrimonio o carta de concubinato
expedida por un notario público (si aplica) en caso
de solicitud por viudez.
 Acta de nacimiento (si aplica) en caso de solicitud
por orfandad y ascendencia.
 Acta de nacimiento del menor o Pasaporte (si
aplica) en caso de solicitud por parte del tutor legal
de un menor.
 Identificación oficial de quien ejerza la patria
potestad de un menor (si aplica) en caso de
solicitud por orfandad para un menor de edad.
 Resolución emitida por la autoridad que se declare

competente para resolver la calidad de Beneficiario
(si aplica) en los demás casos.
Regla: Se realiza esta actividad por cada cliente de Retiro

Programado PMG.
Regla: No aplica Estado de Cuenta, los pagos de Retiros
PMG se realizan por OPR
Herramienta: iBPM
iBPM 22. Prevalidación de expediente de servicio (con OCR) Entrada:
- Expediente de servicio
Prevalidar la información del expediente de servicio por
medio de OCR Salida:
- Validación por OCR
Auxiliar de Mesa de 23. Validar la identidad y firma del Cliente entre la Entrada:
Control Solicitud contra la identificación oficial - Imágenes del documento de
identificación oficial por ambas
 Selecciona el tipo de documento: Identificación caras (si aplica)
oficial (frente), Verificar que la Solicitud - Imagen de la solicitud
corresponda al tipo de servicio (nombre del
producto en el sistema), así como el llenado Salida:
completo y correcto de todos los campos de la - Identidad del cliente validada
solicitud, cotejando la información contra los datos
de la identificación oficial. Documentos de Soporte:
 Selecciona el tipo de documento: Reverso de la - Disposición regulatoria para el
Identificación oficial y valida que la firma de la ahorro del retiro (2018-11-16)
Solicitud sea semejante a la firma de la - Circular Única Operativa
identificación oficial. - Circular CONSAR 52-1 para la
Regla: Se toman como Identificaciones validas: y Pensión Garantizada
 Pasaporte
 Documento Migratorio
 Credencial de Elector (INE)
 Cédula Profesional
 Cartilla Militar
 Matrícula Consular
Regla: Solo se permiten imágenes a color y con buena

resolución del documento de identidad
Herramienta: iBPM
Auxiliar de Mesa de 24. Validar la concordancia entre el domicilio de la Entrada:
Control Solicitud contra comprobante de domicilio - Imágenes del documento de
comprobante de domicilio
Selecciona de la lista desplegable el tipo de documento: Salida:
Comprobante de domicilio - Información domiciliar validada
Verifica y Valida que la información del domicilio capturado
en la Solicitud coincida exactamente con la información del Documentos de Soporte:
comprobante de domicilio (calle, número, colonia y código - Disposición regulatoria para el
postal) ahorro del retiro (2018-11-16)
Tienen validez como comprobante de domicilio: - Circular CONSAR 52-1 para la
 Ticket del cajero automático con nombre de la operación de Retiros Programados
empresa y CURP de la empresa y Pensión Garantizada
 Suministro de energía eléctrica
 Estados de cuenta por servicio de gas o
telefonía
 Derechos por suministro de agua
 Impuesto predial
 Estados de cuentas bancarios o tiendas
departamentales
 Identificación oficial siempre y cuando el
domicilio de la identificación coincida con el de
la Solicitud
Regla: Tiene que ser un comprobante con vigencia de

máximo 3 meses respecto a la fecha de corte del plazo
facturado, así como presentar legibilidad e imagen a color
del documento
Herramienta: iBPM
Auxiliar de Mesa de 25. Validar que el nombre y NSS concuerden en la Entrada:
Control Solicitud y el documento de derecho - Imágenes del documento Solicitud
- Imágenes del Documento de
Selecciona de la lista desplegable el tipo de documento: Derecho
Documento de derecho
Verificar y validar que el nombre del trabajador y el NSS de Salida:
la solicitud coincida exactamente con la Resolución de - Nombre y NSS del cliente
Pensión/Concesión de Derecho validados
Regla: El documento de derecho presentado debe tener Documentos de Soporte:

validez, ya que las organizaciones suelen entregar dos - Disposición regulatoria para el
copias, de las cuales una tiene la leyenda de documento ahorro del retiro (2018-11-16)
sin validez oficial - Circular Única Operativa
Herramienta: iBPM operación de Retiros Programados
Auxiliar de Mesa de 26. Validar Tipo de pago Entrada:
Control - Solicitud
Valida el Tipo de Pago en la Solicitud
Salida:
Regla: Los retiros PMG solo se realizar por el tipo de pago - Tipo de Pago Validado
por OPR
Herramienta: iBPM - Disposición regulatoria para el

Auxiliar de Mesa de 27. Validar firmas del cliente en el Contrato de Entrada:
Control Supervivencia - Imágenes del documento
“Contrato de Supervivencia”
 Selecciona de la lista desplegable el tipo de
documento “Solicitud/Contrato” Salida:
 Valida que todas las hojas del Contrato de - Firmas del contrato validadas
Supervivencia contengan el nombre y firma del
trabajador Documentos de Soporte:
 Coteja firma entre el Contrato y la Solicitud (la - Disposición regulatoria para el
última hoja solo lleva la firma). ahorro del retiro (2018-11-16)
 Valida que la fecha del contrato sea igual a la fecha - Circular Única Operativa
en la que se está recibiendo el expediente. - Circular CONSAR 52-1 para la
Regla: La firma debe estar plasmada en el contorno y Pensión Garantizada
derecho de cada hoja, excepto en la última hoja que se
coloca la firma en donde indica el formato del archivo
Herramienta: iBPM
Auxiliar de Mesa de 28. Enviar resultado de la verificación a ProceSAR Entrada:
Control - Expediente de servicio
Selecciona de la lista desplegable la “acción” - Formulario de validación
correspondiente al resultado de la validación y da click en
el botón “enviar” para que el expediente viaje a su Salida:
validación por ProceSAR - Resultado de Validación
Herramienta: iBPM Documentos de Soporte:

iBPM 29. Validar respuesta de ProceSAR para cada uno de Entrada:
los registros enviados - Solicitudes validadas el día
anterior
Genera reporte de solicitudes validadas: - Solicitudes aprobadas el día
 Ingresa al menú: anterior
Pensión/Pensión/utilitarios/Expediente electrónico
Salida:
 Ingresa fecha del día anterior en fecha inicio y
- Respuesta de estatus 500´s
fecha fin validada
 Selecciona ¨Consultar¨ y ¨Generar Reporte¨
 El reporte se aloja en la ruta: Disco C/Open Documentos de Soporte:
Serv/Datos/REP
 Abre la información del reporte txt - Circular Única Operativa
 Delimita la información y filtra por proceso Op. 41 - Circular CONSAR 52-1 para la
PMG operación de Retiros Programados
Genera reporte de solicitudes aprobadas en DigiPro:
 Ingresa al menú:
DigiPro/Reportes/Información
detalle/Utilitarios/Informe detalles del formulario
 Selecciona criterios y filtra por Proceso Pago
Programado PMG
 Selecciona ¨TXT¨ y ¨Generar¨ para descargar el
archivo
Valida Estatus de Solicitudes:

 Coteja la información por medio del número de folio
de la solicitud de retiro entre el “Reporte de
Solicitudes Validadas” y el “Reporte de Solicitudes
Aprobadas”
 Filtra la información del documento en la columna
de estatus para verificar si se tiene folios que
tengan un estatus diferente a estatus 500´s
(Estatus de Aprobación)
Regla: Los folios que cuentan con estatus 500´s pasan al

proceso de compra venta de títulos para posteriormente ser
liquidados como retiros,
Regla: De aquellos folios que no cuenten con el estatus
500´s de aprobación el sistema iBPM le enviará una
notificación al Auxiliar de Mesa de Control con el código de
error e instrucciones para que este gestione la obtención
del estatus 500´s y se pueda liquidar el Retiro PMG de
dicho folio.
Herramienta: Pensión 2000, DigiPro, iBPM

30. Verificar si el trabajador tiene 2 o más pagos
Auxiliar de retiro Entrada:
pendientes en su afore
- Reporte “histórico de cuenta
fusionada.txt”
Verifica si el cliente tiene pagos pendientes en su afore
Salida:
Regla: Si solo tiene pendientes los pagos inicial y de la
- Validación de pagos pendientes
primera mensualidad se realiza el Proceso por sistema de
“Retiro de Pago Programado”.
Regla: El sistema no está preparado para realizar pagos de
mensualidades pendientes, por lo tanto si tiene dos o más
pagos pendientes se debe realizar el Proceso Manual de
Retiro de Pago Programado por fuera del sistema.
RPA 31. Calcular pagos a realizar para todas las cuentas en Entrada:
base a histórico - Solicitudes aprobadas por Mesa
de Control
Pasos:
 Generar reporte histórico de cuenta fusionada.
 Verificar tipo de pago a realizar (pago inicial o pago Salida:

programado) - Reporte histórico de cuenta
 Generar reporte de saldos por cuenta individual fusionada
 Capturar folio y calcular pago - Pago calculado a realizar
Herramienta: Pensión 2000 Documentos de Soporte:

RPA 32. Compilar las cuentas con solicitudes de pagos a Entrada:
realizar - Reporte “histórico de cuenta
fusionada.txt”
Realizar el cálculo de pagos para todas las solicitudes - reporte de saldos por cuenta
aprobadas con estatus 500´s que se van a liquidar individual
Herramienta: Pensión 2000 Salida:

- Pagos calculados a realizar
compilados
RPA 33. Generar lote de los pagos a realizar Entrada:
- Solicitudes aprobadas para retiro
Genera lote de los pagos a realizar realizando las
siguientes acciones: Salida:
 Entra a Pensión 2000 en el módulo de generación - Lote Generado
de lotes en la ruta: Pensión/Fondos de
Retiro/Transacciones/Retiros Programados Documentos de Soporte:
PMG/Generación de Lotes - Disposición regulatoria para el
 Captura rango de fecha desde el 02/feb (fecha en ahorro del retiro (2018-11-16)
la que se renuevan los contratos) hasta la fecha - Circular Única Operativa
actual al día de consulta - Circular CONSAR 52-1 para la
 Selecciona el instituto que otorga la pensión (IMSS operación de Retiros Programados
o ISSSTE) y Pensión Garantizada
 Selecciona la opción de "Seleccionar todos"
 Selecciona "Generar Lote" para que el sistema
arroje el reporte del lote creado en .txt
 Realizar una sumatoria del total del monto a pagar
Herramientas: Pensión 2000
RPA 34. Generar reporte de “notificación a ProceSAR” Entrada:

- Registros a notificar a ProceSAR
Generar reporte de “notificación a ProceSAR” realizando Salida:
las siguientes acciones: - Notificación a ProceSAR.txt
 Entra a Pensión 2000 en el módulo de Documentos de Soporte:

Notificaciones PMG en la ruta Pensión/Fondos de - Disposición regulatoria para el
Retiro/Transacciones/Retiros Programados ahorro del retiro (2018-11-16)
PMG/Notificaciones PMG - Circular Única Operativa
 Ingresa el comando "F9" - Circular CONSAR 52-1 para la
 Selecciona la opción del instituto IMSS o ISSSTE operación de Retiros Programados
 Selecciona la opción de "Disposición de Recurso" y Pensión Garantizada
 Selecciona “GENERAR”, el sistema muestra en
pantalla la cantidad de registros generados y el
reporte de registros a notificar a ProceSAR en .txt
Herramientas: Pensión2000
Entrada:
RPA 35. Validar montos a pagar entre el “reporte de lote de
- Lotes generado
pago” y “reporte de notificación”
- Notificaciones a ProceSAR.txt
Salida:
Valida que el monto total a pagar entre ambos reportes
- Montos a pagar validados
“Generación de Lotes” y “Notificaciones PMG” sea
exactamente el mismo.
RPA 36. Verificar que el ID de pago en el reporte de Entrada:
notificación.txt este correcto - Reporte notificación
Salida:
Abre el archivo de “notificación a procesar.txt”, y valida el - ID´s de Pago validados
ID de pago de cada cliente contra un archivo de notificación
de algún mes anterior Documentos de Soporte:
Regla: En la arquitectura que conforma el número de ID de - Circular Única Operativa
Pago el ultimo digito hace referencia a el momento en que - Circular CONSAR 52-1 para la
se generó el contrato, este digito debe coincidir al momento operación de Retiros Programados
en que se generó el contrato de acuerdo al siguiente y Pensión Garantizada
criterio de los tipos de ID de Pago:
1-Primer Pago
2-Subsecuentes (que son con biométricos)
3-Contrato Previo a biometría
Regla: Si el ID de pago esta incorrecto sustituir el ID de

pago en el Reporte de Notificación Generado
37. Alojar archivo de “notificación a ProceSAR.txt” en Entrada:

RPA
WinSCP - Reporte notificación a ProceSAR
Guarda el archivo de notificación a ProceSAR .txt en la Salida:

siguiente ruta: - Reporte alojado en WinSCP
concect direct-bkup-procesar-retiros-enviar Documentos de Soporte:
Herramientas: WinSCP ahorro del retiro (2018-11-16)
38. Enviar archivo de notificación a ProceSAR
RPA Entrada:
(Op. 78 IMSS) ó (Op. 72 ISSSTE) - Reporte “Notificación a ProceSAR”
Cargar el archivo “notificación a proceSAR.txt” a Salida:
PROCESAR para generar el diagnóstico - Diagnóstico generado
Herramientas: Pensión2000 Documentos de Soporte:
39. Alojar archivo de “Respuesta ProceSAR.txt” en
RPA Entrada:
WinSCP(Op. 79 IMSS) ó (Op. 73 ISSSTE) - Reporte “respuesta ProceSAR.txt”
Alojar el archivo de respuesta de ProceSAR con el Salida:

diagnóstico en la siguiente ruta: - Reporte alojado en WinSCP
condisp- bkup- procesarnt-retiros-recibir
Herramientas: WinSCP - Disposición regulatoria para el
Auxiliar de retiro 40. Cargar el archivo “Respuesta a ProceSAR” en la Entrada:
carpeta de red para su lectura por el RPA - Reporte “respuesta proceSAR.txt”
Alojar el archivo “respuesta ProceSAR.txt” en la carpeta de Salida:

red - Reporte alojado en carpeta de red
Herramientas: Recurso de Red Compartido Documentos de Soporte:

RPA 41. Validar saldos a liquidar entre el reporte “lote de Entrada:

pago.txt” y “Respuesta PROCESAR.txt” - Reporte respuesta procesar y
Reporte de lote de pago
Comparar saldos a liquidar entre los reportes de Salida:
“Respuesta procesar” y el reporte de “Lote de pago” - Validación de saldos a liquidar
Documentación de Soporte:
RPA 42. Verificar registros de aceptados (400) en el archivo Entrada:
de “Respuesta ProceSAR” - Reporte “respuesta ProceSAR.txt”
Valida que los registros hayan obtenido el estatus 400´s Salida:

por parte de procesar - Validación de estatus 400´s
Regla: En caso de tener registros rechazados sin obtener
el estatus 400´s enviar notificación de rechazo al Documentos de Soporte:
Especialista de Retiro para que contacte a ProceSAR, - Disposición regulatoria para el
corrija el error en el envío del archivo de notificación para ahorro del retiro (2018-11-16)
proceder a realizar el Reenvío a ProceSAR - Circular Única Operativa
RPA 43. Verificar si la solicitud viene de un reenvío a Entrada:
ProceSAR por rechazo - Reporte “notificación a
proceSAR.txt”
Hacer una revisión al historial de la solicitud para verificar
que no venga de un reenvío a procesar por rechazo para Salida:
estatus 400´s. - Validación de estatus 400´s
Regla: Si la solicitud viene de un reenvío a procesar por Documentos de Soporte:

rechazo se realiza el Proceso Manual de Retiro de Pago - Disposición regulatoria para el
Programado ahorro del retiro (2018-11-16)
RPA 44. Cargar archivo de “Respuesta ProceSAR.txt” en Entrada:
Pensión 2000 - Reporte respuesta ProceSAR
Salida:
Carga archivo de “Respuesta ProceSAR.txt” en Pensión
- Archivo cargado en Pensión2000
2000
Herramientas: Pensión2000
RPA 45. Generar reporte de saldos previos de venta Entrada:

- Reporte de Respuesta ProceSAR
- Estatus 400´s
Entra a Pensión 2000 en el Módulo de Saldos Previos PMG
en la ruta:
Salida:
Pensión/Transacciones/Retiros Programados PMG/Reporte
- Saldos previos de venta.txt
Saldos Previos PMG
 Captura fecha actual Documentos de Soporte:
 Selecciona botón de “Reporte Saldos Previos” - Disposición regulatoria para el
 El sistema arroja el archivo "Reporte Saldos ahorro del retiro (2018-11-16)
Previos de Venta.txt” - Circular Única Operativa
Herramienta: Pensión 2000 operación de Retiros Programados
RPA 46. Realizar la venta de títulos para Retiro PMG Entrada:
- Número de lote de venta
Entra a Pensión 2000 en el módulo de Compra Venta en la
ruta: Pensión/Compra Venta de Títulos/Compra Venta Salida:
 Captura Proceso: "Retiros Programados PMG" - Venta de títulos
 Selecciona la operación: "Venta”,
 Selecciona “Lote:" Documentos de Soporte:
 Ingresa número de lote de venta
 Selecciona Capturar Totales
Herramienta: Pensión 2000
47. Generar Reporte de Venta de SIEFORES y enviarlo a
RPA Entrada:
Especialista de Retiro de Dispersión
- NSS de los trabajadores
 Valida cliente por cliente en que SIEFORE se Salida:

encuentra en la ruta: Pensión 2000/módulo Saldos - “Reporte de venta de SIEFORES”
por Cuenta Individual
 Captura el NSS del cliente Documentos de Soporte:
 Selecciona Generar Documento - Disposición regulatoria para el
 Valida SIEFORE en sistema vs reporte de valores ahorro del retiro (2018-11-16)
de títulos o Saldos previos - Circular Única Operativa
 Valida que los Títulos a vender coincidan con los - Circular CONSAR 52-1 para la
pesos de los valores del título de la subcuenta operación de Retiros Programados
 Enviar el archivo descargado vía correo al y Pensión Garantizada
Especialista de Retiro encargado de la Dispersión
de Fondos.

48. Generar interfaces contables y archivos de pago
RPA Entrada:
- Solicitudes aprobadas por
Genera el reporte solicitudes de retiro liquidadas realizando
liquidación
las siguientes acciones:
 Entra a Pensión 2000 en la ruta:
Salida:
Pensión/Transacciones/Retiros/Aprobadas por
- “Reporte de registros aprobados
Liquidación e Interfaces Contables
por liquidación de interfaces”
 Genera el reporte de “Registros aprobados por - Interfaces Contables

liquidación e interfaces” - Archivos de Pago
 Captura fecha actual - Notificación a Tesorería
 Captura el tipo de retiro: "Retiro Programado"
 Selecciona “Generar Reporte” y el sistema arroja el Documentos de Soporte:
reporte en .txt - Disposición regulatoria para el
 Envía al Especialista de Retiro quien imprime 3 ahorro del retiro (2018-11-16)
copias (para Contabilidad, Tesorería y Back Office) - Circular Única Operativa
Genera archivo de pago para el pago de la banca operación de Retiros Programados
realizando las siguientes acciones: y Pensión Garantizada
 Entra a Pensión 2000 en el módulo Aprobadas por
Liquidación e Interfaces Contables, genera el
“archivo de pago (lote).txt”
 valida la sumatoria a pagar de todos los registros
 Notifica y envía a Tesorería el archivo de pago por
email.

iBPM/RPA 49. Generar reporte solicitudes de retiro liquidadas y
Entrada:
enviarlo a Especialista de Retiro de Dispersión
- Solicitudes de Retiro Liquidadas
Genera reporte de solicitudes de retiro liquidadas y lo envía
Salida:
vía correo a Especialista de Retiro encargado de
- Reporte de Solicitudes Liquidadas
Dispersión de fondos.
iBPM/RPA 50. Generar archivo de pago para el pago de la banca
Entrada:
- Solicitudes de Retiro Liquidadas
Genera archivo de pago para el pago de la banca
Salida:
- Reporte de Pago a la banca
iBPM/RPA 51. Encriptar y depositar archivos de pago en Open
Entrada:
Serv. y enviar a Tesorería el archivo de pago
- Archivo de notificación de pago
Encripta los archivos de pago y los aloja en la carpeta Salida:
Open Serv. y envía una copia a Tesorería el archivo de - Archivo de notificación de pago
pago para genere los registros de retiros encriptados en Open Serv
Coordinador de 52. Validar y autorizar reportes de venta para retiro
Entrada:
Retiros programado PMG
impresos
Valida que las sumas en los montos sean compatibles
entre los reportes y firma de conformidad
Salida:
validados y firmados
Coordinador de 53. Enviar reportes de venta firmados y validados a
Entrada:
Retiros resguardo de documentos
firmados
Envía una copia de los reportes firmados a resguardo de
documentos como evidencia de la revisión de la dispersión
Salida:
de fondos efectuada
Resguardados
Tesorería 54. Guardar archivo de pagos a USB encriptado
Entrada:
Descarga los archivos de pagos encriptados de Open Serv
Encriptados
y los guarda en una memoria USB exclusiva y controlada
para realizar las dispersiones de fondos
Salida:
Regla: Para asegurar la confidencialidad de la información
solo se puede usar la memoria USB exclusiva para realizar
esta operación
Tesorería 55. Pasar archivos de pago encriptados a equipo con

Entrada:
conexión VPN directa a Banamex para aplicar pago
Guarda el archivo en una computadora especial para
transferencia de pagos con conexión directa con la banca Salida:
- Comunicación con banca
Regla: Para asegurar la confidencialidad de la información
solo se puede usar la computadora exclusiva para realizar Documentos de Soporte:
esta operación, y esta solo debe tener habilitada la - Disposición regulatoria para el
conexión con la banca ahorro del retiro (2018-11-16)
Tesorería 56. Entregar hoja de control con soportes de pago en
Entrada:
físico
impresos y firmados
Entrega la copia de los archivos de pagos impresos y
firmados por Coordinación de Retiros para realizar la
Salida:
validación de los montos
- Validación de los montos a liquidar
Tesorería 57. Validar montos de órdenes de pago VS Interfaces
Entrada:
Contables
- Interfaces contables
Revisar la concordancia de los montos entre el reporte de - Archivo de notificación de pago
órdenes de pago y las interfaces contables
Salida:
- Validación de montos
Contabilidad 58. Generar registros contables

Entrada:
Genera el registro contable de las cuentas en Pensión - Lote pago .txt
2000, el sistema separa los conceptos por RCV y vivienda, Salida:
genera el registro de los títulos liquidados en sistema - Interfaces y registros contables
SUNlite, genera las interfaces contables y posteriormente
carga la interface en SUNsystem para generar el registro Documentos de Soporte:
contable de las cuentas y títulos liquidadas. - Disposición regulatoria para el
Herramientas: Pensión 2000, SUNlite, SUNsystem - Circular Única Operativa
Auxiliar de Retiros 59. Ingresar a Banamex con usuario y contraseña
Entrada:
encargado de
Dispersión de Ingresa al portal bancario y se registra con sus
Salida:
Fondos credenciales
Herramientas: Portal Banamex
Auxiliar de Retiros 60. Realizar carga de archivo encriptado en Banca
Entrada:
encargado de Banamex
Dispersión de
Salida:
Fondos
- Archivo de notificación de pago en
Carga los archivos de pago en el portal bancario para
el portal bancario
realizar la dispersión de fondos
Tesorería 61. Validar archivo de pago
Entrada:
Validar que los montos coinciden con el reporte enviado en
Salida:
físico
- Validación de montos
Tesorería 62. Firmar de autorización en portal bancario

Entrada:
- Firma electrónica
Ingresa su firma electrónica para autorizar la dispersión de
fondos en el portal bancario
Salida:
- Autorización de Dispersión de
Fondos
Tesorería 63. Cargar archivo de respuesta del banco
Entrada:
- Archivo de Respuesta del Banco
Carga el archivo de respuesta del banco en la computadora
para poder revisar la respuesta del banco a las solicitudes
Salida:
de dispersión.
- Archivo cargado en la
computadora
iBPM/RPA 64. Validar archivo de respuesta mediante el estatus del
Entrada:
pago
Valida que los estatus de pago este como “Pagos
Salida:
realizados correctamente”
- Confirmación de pagos realizados
correctamente
Regla: Si existe un error al realizar los pagos se procede a
- Archivo IR para pago de retiros
realizar el subproceso de “Generar Interfaces Contables
por vía OPR
para Procesos Especiales” donde se cargan los archivos
de pagos SPEI y generar un archivo IR para realizar los
pagos por vía OPR
iBPM/RPA 65. Guardar archivos de respuesta en Storage
Entrada:
Guarda los archivos de respuesta en Storage como
evidencia de la dispersión de Fondos
Salida:
alojados en Storage
iBPM/RPA 66. Cargar archivo de respuesta Banamex /otros
Entrada:
bancos
Carga el archivo de respuesta de banca Banamex y otros
Salida:
bancos en Pensión 2000
alojados en Storage
Herramientas: Pensión 2000
iBPM/RPA 67. Generar interfaces SPEI y de pagos
Entrada:
Genera las interfaces SPEI para realizar la transferencia de
los saldos a las cuentas destino
Salida:
- Interfaces SPEI de Pagos
iBPM/RPA 68. Notificar conclusión de interfaces SPEI a Tesorería
Entrada:
y Contabilidad
- Pagos Realizados
Envía una notificación a Tesorería y Contabilidad de que
Salida:
los saldos han sido transferidos para que realicen los
- Notificación de Pagos Concluidos
ajustes contables dentro de sus procesos
iBPM/RPA 69. Notificar la disponibilidad del retiro al cliente

Entrada:
- Pagos Realizados
Envía una notificación al Cliente de que los Recursos han
sido transferidos a su cuenta y están disponibles para su
Salida:
retiro
- Notificación al cliente del pago
realizado
8. POLITICAS DE TRABAJO APLICABLES

8.1 POLITICAS DE TRABAJO PUBLICADAS
Responsable de
Nombre de Política Medio de acceso Sub Procesos Tareas Vigencia
aplicación
Guía de Operación para Proporcionada por Gerente de Operaciones Aprobación de solicitudes por Gerente de vigente
Aprobación de Mesa de Control Operaciones actualmente
Solicitudes
Guía de Operación para Proporcionada por Gerente de Operaciones Aprobación de Retiro y Gerente de vigente
el Proceso de Retiros liquidación de recursos Operaciones actualmente
Nueva Ley del Seguro http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/ref Administración general de Gerente de Publicada en el
Social Capítulo VI /lss/LSS_orig_21dic95.pdf fondos para el Seguro de Retiro, Operaciones Diario Oficial de la
Edad Avanzada y Vejez. federación el 21 de
diciembre de 1995.
Actualmente
vigente
Ley de los Sistemas de http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf Regulación general para el Gerente de Actualmente
Ahorro para el Retiro. /52.pdf funcionamiento de los sistemas Operaciones vigente
de ahorro para el retiro
Reglamento de la ley de http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf Reglamenta la Ley de los Gerente de Actualmente
los Sistemas de Ahorro /52.pdf Sistemas de Ahorro para el Operaciones vigente
para el Retiro Retiro.
Disposición regulatoria https://www.gob.mx/consar/documentos/nor Regulación general para el Gerente de Actualmente
para el ahorro del retiro mativa-normatividad-emitida-por-la-consar- funcionamiento de los sistemas Operaciones vigente
(2018-11-16) circulares-consar-23509 de ahorro para el retiro
Circular Única Operativa https://www.gob.mx/consar/documentos/nor Regulación general para el Gerente de Actualmente
mativa-normatividad-emitida-por-la-consar- funcionamiento de los sistemas Operaciones vigente
circulares-consar-23509 de ahorro para el retiro
Circular CONSAR 52-1 http://www.hacienda.gob.mx/lashcp/MarcoJu Regulación general para la Gerente de Actualmente
para la operación de ridico/documentosDOF/archivos_shcp_dof/ci administración de fondos de Operaciones vigente
Retiros Programados y rculares/cc52_1.html retiro de Pensión Mínima
Pensión Garantizada Garantizada
8.2 POLITICAS DE TRABAJO ADICIONALES
Responsable de
ID Descripción de Política Propósito Sub Procesos Tareas Vigencia
aplicación
P1 Política: • Atender a la solicitud de Sucursales / Generales Gerencia de sucursal y TBD
La unidad especializada y el área de retiro de parte del gerencia de
operaciones serán responsables de cliente Operaciones
monitorear y dar seguimiento a
todas las solicitudes o
requerimientos proporcionados al
trabajador por los medios
establecidos y disponibles por
Principal Afore
P2 La unidad especializada y • Brindar una atención al Sucursales / Recibir al Gerencia de sucursal TBD
sucursales deberán proporcionar la cliente personalizada y cliente en la sucursal
asesoría e información necesaria a satisfactoria
los trabajadores para llevar a cabo
todas las solicitudes o
requerimientos durante la
administración de su cuenta
individual
P3 Toda solicitud de servicios realizada • Evitar la realización de Sucursales / Recibir al Gerencia de sucursal TBD
por el cliente deberá ser tramitada trámites fraudulentos cliente en la segunda cita
directamente por el trabajador o sus • Cumplir con las normas para realizar el registro de
beneficiarios, a través de la unidad de confidencialidad de la solicitud
especializada o sucursales. las leyes aplicables en
la LFT
P4 Toda la información proporcionada • Cumplir con las normas Sucursales / Recibir Gerencia de Sucursal TBD
por el cliente será tratada como de confidencialidad de documentos del
confidencial de acuerdo a las leyes las leyes aplicables en trabajador
y normatividad que rigen a la la LFT
institución
P5 La dirección de Servicio a Clientes a • Cumplir con la atención Sucursales / Revisar que Gerencia de Sucursal TBD
través de los Asesores de Servicio a de su solicitud en los el cliente tenga los
Clientes de la Sucursal deberán plazos establecidos por documentos completos
asegurar que el Cliente reciba y la normatividad
entregue el formato de solicitud y
documentación requerida conforme
a la normatividad
P6 Si el cliente no cuenta con la • Brindar una atención al Sucursales / Revisar que Gerencia de Sucursal TBd
documentación requerida se le cliente personalizada y el cliente tenga los
brinda asesoría respecto al servicio satisfactoria documentos completos
que quiere solicitar y se le
proporciona un folleto informativo,
concluyendo así con el servicio de
atención
P7 Política: • Cumplir con la Sucursales / Revisar que Gerencia de Sucursal TBD
Por Identificaciones validas se normatividad legal en el cliente tenga los
consideran los siguientes cuanto a los documentos completos
documentos: documentos que tienen
- Pasaporte validez
- Documento Migratorio
- INE
- Cédula Profesional
- Cartilla Militar
- Matrícula Consular
P8 Se deberá notificar el estado que • Brindar una atención al Validación en Mesa de Gerencia de Servicio a TBD
guarde la solicitud hasta la cliente personalizada y Control / Enviar resultado cliente y Ud
conclusión de la misma por parte de satisfactoria de la validación al Web especializada
alguno de los medios de contacto Service de ProceSAR
dispuestos para tal efecto
P9 La Unidad Especializada y el área • Cumplir con la Aprobación de Retiro / Gerencia de TBD
de Operaciones, serán normatividad vigente de GENERALES Operaciones
responsables de monitorear y dar CONSAR
seguimiento a todas las solicitudes
o requerimientos proporcionados
por el cliente por los medios
establecidos y disponibles por
Principal Afore
9. DESARROLLO DE ROLES DEL PROCESO

Rol Responsable Tarea Conocimiento/Competencia Nivel Medio de Habilitación
Se desarrollará de Se desarrollará de Se desarrollará de acuerdo a la Se desarrollará de Se desarrollará de acuerdo a
acuerdo a la acuerdo a la implementación en conjunto con el acuerdo a la la implementación en
implementación en implementación en área de Capital Humano y Dir. implementación en conjunto con el área de
conjunto con el área de conjunto con el área de Operaciones de Afore conjunto con el área de Capital Humano y Dir.
Capital Humano y Dir. Capital Humano y Dir. Capital Humano y Dir. Operaciones de Afore
Operaciones de Afore Operaciones de Afore Operaciones de Afore
10. COBERTURA DE TECNOLOGIAS DE LA INFORMACIÓN

Tarea Tecnología – Acceso Alcance Funcional Exclusiones
Se desarrollará de Se desarrollará de acuerdo con la Se desarrollará de acuerdo con la Se desarrollará de acuerdo con la
acuerdo con la implementación implementación implementación
implementación
11. CONTROL DE RIESGOS DE PROCESO

Sub Proceso /
Riesgo Control Responsable Frecuencia
Actividad
Retiros PMG / No salvaguardar la Consulta de datos certificables en Base de Datos Asesor de Servicio En todos los
Sucursales / Validar la veracidad de la información de RENAPO servicios de atención
Identidad del cliente presentada
Retiros PMG / No cumplir con la Revisar y cotejar la documentación e información Asesor de Servicio En todos los
Sucursales / Validar la normatividad aplicable para contra la información requerida por la servicios de atención
Identidad del cliente la documentos requerida normatividad vigente.
para el trámite
Retiros PMG / No salvaguardar la Solicitud de Biométricos del cliente para poder Asesor de Servicio En todos los
Sucursales / Generar veracidad de la información realizar un retiro servicios de atención
Solicitud de Retiro presentada
Retiros PMG / Generar solicitud con Validar que la Documentación esté completa y Asesor de Servicio En todos los
Sucursales / Generar información incompleta o correcta para el trámite servicios de atención
Solicitud de Retiro errónea
12. CONTROL DE INCIDENCIAS AL PROCESO

Sub Proceso /
Incidencia Contingencia Responsable
Actividad
No se encontraron No se encontraron No se encontraron incidencias en el diseño que provengan de No se encontraron
incidencias en el diseño incidencias en el diseño que AsIs incidencias en el diseño
que provengan de AsIs provengan de AsIs que provengan de AsIs
13. TIEMPOS DE EJECUCION ESPERADOS

Sub Proceso /
Iniciador de ejecución Tiempo de Ejecución Variación aceptable Responsable
Actividad
Retiros PMG / Tiempo de atención para servicio 20 minutos 5 minutos Asesor de servicio
Sucursales / Generar de sucursal
Solicitud de Retiro
Retiros PMG / Mesa Validación por mesa de control 5 minutos 2 minutos Auxiliar de mesa de
de Control / control
Validación de
expediente
Retiros PMG / Generación de lotes e interfaces Se desarrollará de Se desarrollará de Se desarrollará de
Retiros / Generación contables acuerdo con la acuerdo con la acuerdo con la
de interfaces implementación implementación implementación
contables
14. INDICADORES CLAVE DE DESEMPEÑO

Id. Indicador Medida Objetivo Método de Cálculo Responsable Fuente
RT- Solicitudes de Se desarrollará Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará Se desarrollará
RPMG- retiros Validadas de acuerdo con con la implementación con la implementación de acuerdo con de acuerdo con la
SOL-01 satisfactoriamente la la implementación
implementación implementación
Solicitudes de Se desarrollará Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará Se desarrollará

RT-
retiros liquidadas de acuerdo con con la implementación con la implementación de acuerdo con de acuerdo con la
RPMG-
satisfactoriamente la la implementación
SOL-02
implementación implementación
Cumplimiento de Se desarrollará Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará de acuerdo Se desarrollará Se desarrollará
tiempos de de acuerdo con con la implementación con la implementación de acuerdo con de acuerdo con la
RT- la la implementación
ejecución
RPMG- implementación implementación
esperados para las
SOL-03
Solicitudes de
retiros
15. AUTORIZACIÓN
REVISIÓN
Nombre Puesto Fecha Firma

Andrés Montes Gerente de Operaciones 30/04/2020
AUTORIZACIÓN
Nombre Puesto Fecha Firma
16. ANEXOS
ANEXO A – GLOSARIO DE TERMINOS

Término Definición
AFORE Una Afore (Administradora de Fondos para el Retiro) es una institución financiera
privada que se encarga de administrar los fondos para el retiro de los clientes
afiliados al IMSS y al ISSSTE.
Base de Datos Nacional Base de datos conformada por la información procedente de los sistemas de ahorro
SAR para el retiro, conteniendo la información individual de cada cliente y el registro de la
administradora en que cada uno de éstos se encuentra afiliado. Fuente: CONSAR.
Beneficiarios Un beneficiario es la persona o personas designadas por el asegurado, la o las
cuales tendrán derecho a la suma asegurada en caso de fallecimiento de éste,
pueden ser: el cónyuge del asegurado o pensionado y en su defecto, la concubina o
concubinario en su caso; los ascendientes y descendientes del asegurado o
pensionado señalados en la ley.
(CONSAR) Comisión Es la autoridad que regula y supervisa el Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR), y
Nacional del Sistema de en particular a las AFORE.
Ahorro para el Retiro
Consulta de saldos previos Proceso implementado por las empresas operadoras a través del data mart, mediante
el cual el IMSS consulta los saldos previos de las cuentas individuales de los clientes
que sean un prospecto de pensión por parte de dicho instituto.
Cuenta Individual Es la cuenta única y personal de cada cliente que es administrada por una AFORE.
En ella, durante la vida laboral del cliente, se acumulan las aportaciones tripartitas. La
cuenta individual está conformada por 3 grandes subcuentas: Retiro, Cesantía en
edad avanzada y Vejez, Vivienda y Aportaciones Voluntarias
(CURP) Clave Única de Es un instrumento de registro que se asigna a todas las personas que viven en el
Registro de Población territorio nacional, así como a los mexicanos que viven en el extranjero. El
responsable de asignar la CURP y de expedir la constancia correspondiente es el
Registro Nacional de Población (RENAPO).
Documento de Elección de Aquellos clientes que cotizaron antes y después del 1º de julio de 1997 al IMSS,
Régimen 73 o 97 (del tienen derecho de escoger, al momento de su retiro, pensión por Ley IMSS 73 o Ley
IMSS) 97. Al momento de solicitar su pensión el IMSS les dará un documento mediante el
cual tendrán que elegir al amparo de qué Ley desean pensionarse.
Documento de Oferta Documento que emite el IMSS al cliente, al pensionado o al beneficiario para la
elección del régimen de seguridad social, en su caso, de la modalidad de pensión y/o
institución de seguros para el otorgamiento de una pensión.
Estado de Cuenta de la Documento expedido por las AFORES que contiene información relativa al saldo de
AFORE la cuenta individual así como un resumen de los movimientos de la cuenta, el saldo
de los recursos de cada una de las subcuentas: Retiro, Cesantía en edad avanzada y
Vejez, Ahorro Voluntario y Vivienda (que no administra la AFORE sino el INFONAVIT)
y el cuadro comparativo de AFORES o Indicador de Rendimiento Neto (IRN).
Fecha de Inicio de La fecha a partir de la cual, el IMSS determina que el cliente, el pensionado o, en su
Pensión caso, sus beneficiarios, deben gozar de las prestaciones que ampara el seguro que
dio lugar a la resolución de pensión.
IMSS El Instituto Mexicano del Seguro Social es una Institución del gobierno federal,
autónoma y tripartita (Estado, Patrones y Clientes).
(ISSSTE) Instituto de Institución de seguridad social para los clientes al servicio del Estado y sus familiares.
Seguridad y Servicios
Sociales de los Clientes
del Estado
INFONAVIT El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Clientes.
Ley del Seguro Social 73 La Ley del Seguro Social publicada en el Diario Oficial de La Federación, el 12 de
Marzo de 1973, con sus reformas y adiciones.
Ley del Seguro Social 97 La Ley del Seguro Social publicada en el Diario Oficial de La Federación, el 21 de
Diciembre de 1995, con sus reformas y adiciones.
Monto Constitutivo La cantidad de dinero que se requiere para contratar los seguros de renta vitalicia y
de sobrevivencia, en su caso, con una institución de seguros de conformidad con lo
establecido en la Ley del Seguro Social 97.
Número De Seguridad Es un número de control que se asigna a cada cliente, cuando es registrado por
Social o NSS (Número de primera vez ante el IMSS, en el cual se identifica entidad federativa donde se otorga,
Afiliación) año de incorporación, año de nacimiento y número progresivo. Está integrado por
diez dígitos numéricos y dígito verificador.
Negativa de Pensión La resolución emitida por el IMSS, que no otorga ningún derecho a disponer o
transferir recursos de la cuenta individual del cliente, para disfrutar de una pensión
por riesgos de trabajo, invalidez y vida o RCV IMSS.
Pensión Prestación económica periódica que se otorga al cliente asegurado o a sus
beneficiarios con derecho, conforme a las condiciones fijadas en el régimen
pensionario que le corresponda o elija. El término se aplica para las prestaciones
otorgadas bajo régimen de ley 73, a las pensiones de los seguros de riesgos de
trabajo e invalidez, otorgadas de forma provisional o temporal, así como las rentas
vitalicias, seguros de sobrevivencia y retiro programado concedidas bajo la ley
vigente.
Pensión por Retiro Es la prestación que se otorga cuando él (la) asegurado(a) queda privado(a) de
trabajo remunerado, con un mínimo de 1250 o más semanas cotizadas, cuando el
saldo en su cuenta individual le permita contratar su pensión en la modalidad de renta
vitalicia o retiro programado, siempre y cuando la pensión que se calcule sea superior
en más del 30% a la pensión garantizada.
Pensionado Persona física que disfruta de una pensión reconocida por el instituto.
Pensión Garantizada La prevista en los artículos 170 a 173 de La Ley del Seguro Social 97.
Póliza Documento emitido por la aseguradora donde están los derechos y obligaciones de
los asegurados o beneficiarios y con cual institución los tiene.
(RENAPO) Registro Instancia encargada de emitir la Clave Única de Registro de Población (CURP).
Nacional de Población e
Identificación Personal
RCV IMSS Seguro de retiro, cesantía en edad avanzada y vejez, el previsto en capítulo VI del
título segundo de la Ley del Seguro Social 97.
Renta Vitalicia Contrato por el cual la aseguradora a cambio de recibir los recursos acumulados en la
cuenta individual se obliga a pagar periódicamente una pensión durante la vida del
pensionado.
Resolución Documento que emite el Instituto Mexicano del Seguro Social, mediante el cual se
concede, rechaza o modifica una pensión.
Retiro Disposición parcial o total de recursos que se efectúa de una cuenta individual por
parte del cliente, sus beneficiarios y/o los propios institutos, al amparo de los
supuestos y requisitos establecidos en las leyes de seguridad social, sus reglamentos
así como en las circulares normativas emitidas.
Retiro Programado Modalidad para obtener una pensión fraccionando el monto total de los recursos de la
cuenta individual, para lo cual se tomará en cuenta la esperanza de vida de los
pensionados, así como los rendimientos previsibles de los saldos.
Salario Base de Cotización Salario diario integrado con el que un cliente está registrado ante el IMSS y que sirve
(del IMSS) para calcular las cuotas que el patrón debe pagar al Instituto, así como las
prestaciones a las que se tiene derecho, entre ellas las aportaciones a la cuenta
individual.
(SAR) Sistema de Ahorro Está basado en cuentas individuales en las que contribuyen el cliente, el patrón y el
para el Retiro Gobierno Federal. Cada cliente se hace acreedor a una pensión al final de la vida
laboral en función del monto acumulado en su cuenta individual.
SAR 92-97 Periodo de aportaciones acumuladas por los clientes del IMSS entre el 1 de marzo de
1992 y el 30 de junio de 1997. Los recursos correspondientes a dicho periodo fueron
depositados en el banco que fue elegido en su momento por cada patrón y regulados
por las Leyes del IMSS y del INFONAVIT. Los recursos de este periodo se pueden
transferir a la cuenta individual siempre y cuando se cuente con el comprobante
bancario correspondiente.
Seguro de Retiro, Seguro mediante el cual se otorga una pensión cuando el asegurado cumpla con los
Cesantía en Edad requisitos de edad, quede privado de trabajo remunerado y cumpla con las semanas
Avanzada y Vejez cotizadas establecidas en la Ley del Seguro Social. El asegurado es el propietario de
los recursos de su cuenta individual para el retiro, nunca pierde las aportaciones
hechas por él mismo, así como las que en su favor hagan el patrón y el Gobierno
(RCV) Subcuenta de Es una de las tres subcuentas de la Cuenta Individual (o Cuenta AFORE). En ella se
Retiro, Cesantía en edad depositan las cuotas y aportaciones que realizan el patrón, el gobierno federal y el
avanzada y Vejez cliente para la pensión.
Subcuenta de Vivienda Subcuenta a la que únicamente el patrón realiza aportaciones que equivalen al 5%
calculado sobre el salario base de cotización. El INFONAVIT, en el caso de los
clientes IMSS, y el FOVISSSTE, en el caso de los clientes del ISSSTE, son los que
recaudan y administran las aportaciones realizadas por este concepto. Las AFORES
sólo cumplen con informar el saldo reportado por dichos Institutos a través del Estado
de Cuenta.
Subcuenta de Vivienda 92 Saldo proporcionado por el INFONAVIT a la empresa operadora para que a través de
Y 97 los procesos de disposición de recursos sean transferidos a las administradoras para
su liquidación a los clientes que tengan el derecho.
(SIEFORE) Sociedad de Son los fondos de inversión en los cuales las AFORES invierten los recursos de los
Inversión Especializada en clientes para generar rendimientos. Existen 4 diferentes SIEFORES de acuerdo a la
Fondos para el Retiro edad de cada cliente: SB1 para personas de 60 años y mayores, SB2 para personas
entre 46 y 59 años, SB3 para personas entre 37 y 45 años y SB4 para personas de
36 años y menores.
Semanas Cotizadas Es la unidad de tiempo adoptada por el instituto, en su sistema de recaudación de las
cuotas obrero patronales y de los tiempos de espera para otorgar las prestaciones,
conforme a lo establecido en la Ley del Seguro Social.
Cliente en transición Clientes que cotizaron ante el IMSS antes y después del 1 de julio de 1997, por lo
que, al momento de su retiro, el IMSS les dará a escoger pensionarse al amparo del
régimen 73 (sistema de reparto) o bien, del régimen 97 (cuentas individuales).
Unificación de Cuentas Proceso que regulariza la cuenta individual de un cliente cuando tiene dos o más
(del IMSS) cuentas por haber cotizado con distintos números de seguridad social (NSS). El
trámite permite que el cliente tenga sus recursos en una sola cuenta individual
identificada con el NSS definitivo. Para resolver la anomalía, el cliente deberá acudir
al IMSS y presentar la Solicitud de Regularización de Datos Personales del
Asegurado para que dicho Instituto certifique cuál de los NSS a nombre del cliente es
el definitivo o “unificador”. Una vez asignado ese número, se cancelarán los demás
NSS del cliente y todos sus recursos y derechos pasarán al NSS unificador.
PMG (Pensión Mínima “Es aquella que el gobierno federal asegura a los pensionados al amparo de la Ley
Garantizada) del Seguro Social y su monto mensual será el equivalente a un salario mínimo
general de la Ciudad de México. Asimismo, dicho monto será actualizado anualmente
en el mes de febrero conforme al Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC)
publicado por el Institutito Nacional de Estadística y Geografía (INEGI)”
Fuente: http://www.imss.gob.mx/pensiones/preguntas-frecuentes/que-es-la-pension-
minima-garantizada

Perfil de Proceso To Be Retiros Programados de Pensión Mínima Garantizada - (Ver 1.0) 29 Abr 2020

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Perfil de Proceso To Be Retiros Programados de Pensión Mínima Garantizada - (Ver 1.0) 29 Abr 2020

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Documentación de Proceso de Negocio

Folio BPA: VRT-01-03-06

Motivo / Detalle del cambio

Un cambio de Edición se da cuando la política se modifica y se autoriza, las versiones preliminares

3. INFORMACIÓN DEL PROCESO

3.2 Objetivo del Proceso

3.3 Alcance del Proceso

El proceso de Retiro Programado de Pensión Mínima Garantizada (PMG) tiene un alcance

 Necesidad  Pago mensual Actualización de vacante  Actualizac

 Datos del Candidato Mínima  Datos d

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

5. DIAGRAMA CONCEPTUAL DEL PROCESO

6. MAPA DEL PROCESO

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

7. DETALLE DE ACTIVIDADES DEL PROCESO

Se presenta a la sucursal con la documentación requerida Salida:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

Regla: Si la documentación está completa y correcta se

Regla: Si el Cliente tiene una cita agendada pasa Documentos de Soporte:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

encuentre disponible ahorro del retiro (2018-11-16)

Herramienta: Sistema de Sucursales

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

operación de Retiros Programados

Regla: Si el cliente tiene expediente y enrolamiento Salida:

Regla: El Asesor de Servicio puede realizar modificación o Salida:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

ahorro del retiro (2018-11-16)

• Valida si la cuenta del cliente cuenta con saldos Salida:

Herramienta: Sistema de Sucursales, Datamart.

Herramienta: Sistema de Sucursales, ProceSAR, Portal

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

datos del cliente en el registro de Solicitud.

Herramienta: Sistema de Sucursales

Realiza la captura fotográfica de los documentos Salida:

Herramienta: Appit. Documentos de Soporte:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

Herramienta: Sistema de Sucursales

Regla: El asesor de servicio también coloca su firma en la Salida:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

Despliega la lista de documentos y verifica que el Salida:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

 Resolución emitida por la autoridad que se declare

Regla: Se realiza esta actividad por cada cliente de Retiro

Regla: Solo se permiten imágenes a color y con buena

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

Regla: Tiene que ser un comprobante con vigencia de

Regla: El documento de derecho presentado debe tener Documentos de Soporte:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

ahorro del retiro (2018-11-16)

Herramienta: iBPM Documentos de Soporte:

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

Valida Estatus de Solicitudes:

Regla: Los folios que cuentan con estatus 500´s pasan al

Herramienta: Pensión 2000, DigiPro, iBPM

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

 Verificar tipo de pago a realizar (pago inicial o pago Salida:

Herramienta: Pensión 2000 Documentos de Soporte:

Herramienta: Pensión 2000 Salida:

Herramientas: Pensión 2000

Documentación de Proceso de Negocio Versión 1.0

RPA 34. Generar reporte de “notificación a ProceSAR” Entrada:

 Entra a Pensión 2000 en el módulo de Documentos de Soporte: