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OPERACIONES BANCARIAS
1. ¿Qué es el crédito?
Aquellas en las que el banco recibe recursos de sus clientes, por diferentes productos.
Ejemplos: Deposito, tarjeta débito, cuenta corriente, de cheques, ahorro, certificados de
depósitos.
5. ¿Cuáles son las operaciones de crédito que solo pueden realizar las Instituciones de
Crédito? Art. 46 LIC
Adquisición de: aperos, instrumentos, útiles de labranza abonos, ganado o animales de cría,
realización de plantaciones o cultivos cíclicos permanentes, apertura de tierras para el
cultivo; compra o instalación de maquinarias o en la construcción o realización de obrar
materiales para el fomento de la empresa del acreditado.
-A cubrir responsabilidades fiscales que presen sobre la empresa del acreditado o sobre los
bienes que use en la misma: pago de adeudos o compra de bienes (dentro del año anterior
a la fecha del contrato).
7. ¿A qué se destina o en que se invierte el importe del crédito de habilitación o avío y cuál es
el fundamento de este crédito? Art. 321 LGTOC
9. ¿Qué consecuencias se tiene que el acreedor no cuide el importe del crédito se invierta en
los objetos determinados en el contrato? Art. 327.
10. ¿En los contratos de créditos refaccionarios y de habilitación o avío quien conserva o
tiene en su poder la prenda?
El deudor puede quedar como depositario, para poder hacer uso del material o bien
adquirido.
11. ¿Cuáles son los efectos jurídicos del registro de los contratos de los créditos refaccionarios
y de habilitación o avío en el registro público?
14. ¿A qué está obligado el acreedor prendario cuando está en su poder la prenda? Art 337-
338
15. ¿Cuándo puede pedir el acreedor prendario al Juez que autorice la venta de los bienes o
títulos dados en prenda? Art. 341-342
16. ¿Qué derecho tiene el deudor para oponerse a la venta de los bienes dados en prenda y
cuál es el plazo que tiene para hacer uso de ese derecho? Art. 341 2°. (Esta pregunta es la
que estaba mal porque decía acreedor en vez de deudor, ya está corregida).
17. ¿Cómo puede el deudor oponerse a la venta de los bienes dados en prenda? Art. 342 2°
18. ¿Cómo puede el acreedor hacerse dueño de los bienes o títulos dados en prenda y
cuando puede ser? Art. 344.
Necesita el expreso consentimiento del deudor por escrito y posterior a la firma del contrato.
19. ¿Qué constituye el contrato de prenda sin transmisión de posesión y sobre qué tipo de
bienes? Art. 346.
Constituye un derecho real sobre bienes muebles, tiene por objeto garantizar el cumplimiento
de una obligación y su preferencia en el pago. La prenda la conserva el deudor (la posesión
de esos bienes).
Se tramitará de acuerdo a este procedimiento todo juicio que tenga por objeto el pago de
un crédito cierto, líquido y exigible, y la obtención de la posesión material de los bienes que
los garanticen.
22. ¿Qué medida de apremio puede aplicar el Juez al deudor prendario y demandado en el
Procedimiento Judicial de Ejecución de Garantías Otorgadas Mediante Prenda sin Transmisión
de Posesión y Fideicomiso de Garantía, cuando es requerido de pago o por la entrega de los
bienes dados en prenda y no los entrega? 1414 bis frac. 18. Cód. Com.
Amonestación. Multa equivalente a cien y hasta 3 mil veces el salario mínimo diario vigente
por incumplimiento. Arresto por 36 horas.
23. ¿A quiénes se les considera como Organizaciones Auxiliares del Crédito? Art. 3 LAuxCred
24. ¿De quién se requiere autorización para la constitución y operación de los Almacenes
Generales de Depósito, Arrendadoras Financieras y Empresas de Factoraje Financiera? Art. 5.
LAuxCred.
25. ¿De quién se requiere autorización para la constitución y operación de las Uniones de
Crédito? Art. 14 LUC. Art. 5 LUC
26. ¿Cuál es el objeto o la actividad principal que realizan los Almacenes Generales de
Depósito? Art. 11 LAuxCred.
Si, son los únicos certificados para ello. Facultad exclusiva, regida por disposiciones de la
LGTOC.
29. ¿Qué actividades les está prohibido realizar a los Almacenes Generales de Depósito?
Artículo 23.
A los almacenes generales de depósito les está prohibido (son 8 fracciones pero la 2 está
derogada):
30. ¿Cuál es el objeto o la actividad principal que realizan las Arrendadoras Financieras?
32. ¿En qué consisten las opciones terminales que se pueden establecer en el contrato de
arrendamiento financiero o cuales son estas?
34. ¿Cuál es el objeto o la actividad principal que realizan las Uniones de Crédito? Art. 40
36. ¿Quiénes pueden constituir las Uniones de Crédito o quienes pueden formar parte de
ellas?
Las personas físicas y morales que tengan capacidad jurídica para ello.
37. ¿Qué actividades pueden constituir las Uniones de Crédito o quienes pueden formar parte
de ellas? Art. 40 LUC.
38. ¿Cuál es el objeto o la actividad principal que realizan las Empresas de Factoraje
Financiero? Art. 419 LGTOC 4° párrafo
40. Explicar en qué consiste una operación de factoraje financiero. Art. 419.
41. Explicar cuáles son los medios para notificar al deudor original de los derechos de crédito
que se ha cedido. Art. 427.
42. Mencione una operación activa, una pasiva y una de servicio de las Empresas de
Factoraje Financiero.
No.
46. ¿Qué nombre reciben las personas que intervienen en la carta de crédito?
49. Explica que es la carta de crédito con fundamento en la Ley de Instituciones de Crédito.
Art. 71 LIC.
Instrumento por virtud del cual una institución de crédito se obliga a pagar, a la vista o a
plazo, a nombre propio o por cuenta de su cliente, directamente o a través de un banco
corresponsal, una suma de dinero determinada o determinable a favor del beneficiario,
contra la presentación de los documentos respectivos, siempre y cuando se cumplan los
términos y condiciones previstos en la propia carta de crédito.
50. ¿Las Instituciones de Crédito son responsables del cumplimiento o incumplimiento del
hecho o acto que motiva la emisión de una carta de crédito? Art. 71 fracc. 2.
No, porque el particular es el que pone las condiciones o pacta lo referente del producto o
servicio; las Inst. solo la expiden.
52. ¿Qué nombre reciben las personas que intervienen en la Constitución de un Fideicomiso?
Es la persona/s física o moral que recibe el provecho del fideicomiso. Puede ser cualquier
persona viva. Designados por fideicomitente.
Los designados por el fideicomitente. Las personas que tengan la capacidad necesaria que
el fin del fideicomiso implica.
58. ¿Qué bienes pueden ser objeto del Fideicomiso? Art. 386.
Toda clase de bienes y derechos que a su fin se refieran, salvo aquellos que, conforme a la
ley, sean estrictamente personales de su titular.
Deberá constar siempre por escrito. Acto entre vivos (intervivos) o por testamento.
61. ¿Es válido el Fideicomiso si se constituye sin señalar Fideicomisario? Art. 382.
Sí, siempre que su fin sea licito y determinado, y conste la aceptación del encargo por parte
del fiduciario.
62. ¿En qué casos se puede constituir un Fideicomiso en el que se señale al Fiduciario como
Fideicomisario? Art. 382 p.4.
Cuando se trate de fideicomisos que tengan por fin servir como instrumentos de pago en su
favor. Las partes podrán nombrar a un ejecutor o instructor, para dirimir posibles conflictos de
intereses.
Sobre toda clase de bienes (muebles o inmuebles) y derechos afectos al fin al que se
destinan.
Por escrito. Ante la Sección de la Propiedad del Registro Público en donde estén ubicados los
bienes.
65. ¿Cuándo el Fideicomiso recaiga en bienes inmuebles donde debe ser registrado? Art. 387.
67. ¿Qué derechos y obligaciones tiene la Institución Fiduciaria respecto del Fideicomiso?
Derecho a percibir los honorarios y/o comisiones establecidas por su servicio de administrar
(según lo pactado). Art. 391.
68. ¿En qué casos la Institución Fiduciaria puede tomar la decisión de dar por terminado el
Fideicomiso?
Cuando a la Institución no se le haya cubierto la contraprestación debida (en los términos del
contrato) por un periodo igual o superior a 3 años. Art. 392 Bis.
69. ¿A quién deben ser transmitidos los bienes objeto del Fideicomiso en el caso de extinción
de este? Art. 393.
Artículo 82.- El personal que las instituciones de crédito utilicen directa o exclusivamente para
la realización de fideicomisos, no formará parte del personal de la institución, sino que, según
los casos se considerará al servicio del patrimonio dado en fideicomiso. Sin embargo,
cualesquier derechos que asistan a esas personas conforme a la ley, los ejercitarán contra la
institución de crédito, la que, en su caso, para cumplir con las resoluciones que la autoridad
competente dicte afectará, en la medida que sea necesaria, los bienes materia del
fideicomiso.