NOMBRES:

LAURA VANESSA PAJARO GUZMAN.

Actividad 2_Evidencia 3. Taller Estudio de caso

(Semana 3)
 1. ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes
inmediatamente?

No, no considero que sea la decisión correcta cerrar la cuenta bancaria, lo

ideal sería hacer una investigación profunda para poder saber con qué o a
qué proceder legalmente y que proceso debe de ser aplicado para el caso
según se defina la situación del señor Paredes. Y en caso de que se
compruebe que los ingresos a la cuenta son de orígenes ilegales, se
cancelará la cuenta bancaria, se abrirá un caso judicial en contra del señor
Paredes. En este caso será necesario el mecanismo de control SARLAFT
para la toma de decisiones.

2. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos

del cliente sin que él sospeche nada?

Considero que lo más prudente seria asegurase de la procedencia del

aumento de los ingresos, siendo está catalogada como una operaciones
inusual o sospechosa. Considero que lo más prudente seria asegurase de
la procedencia del aumento de los ingresos, siendo está catalogada como
una operaciones inusual o sospechosa será necesario realizar un análisis
respecto a las políticas del banco frente a los clientes. Para determinar cuál
sería el paso para seguir sin que este sospeche nada.

3. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Yo creo que lo primero que hay que hacer es ver en el documento que tiene el
banco sobre la persona o cliente que puede descargar toda la información de las
actividades que ha realizado. Determinar el origen de dicho dinero. Sin embargo,
creo que si el señor Armando Paredes tuviera conocimiento de las acciones o
formas en que el banco actuó frente a transacciones inusuales o sospechosas,
sabría que será investigado sobre estos movimientos y tendrá que probar su
origen legal.
4. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, puesto que ese es el trabajo de las autoridades competentes, mi

trabajo es realizar las investigaciones para conocer la procedencia del
dinero que ha ido incrementado últimamente; y si se filtra esta información
podría generar una alteración en el caso.

5. ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Hasta no conocer la procedencia legal o ilegal del dinero depositado en la

cuenta del señor Paredes, no podemos juzgarlo antes de tiempo, porque si
se puede comprobar que el dinero es de procedencia legitima, no habría
razón alguna para alertar a las autoridades, ya que no habría algún delito
que lo incrimine al propietario de la cuenta, sin embargo, en el caso
hipotético que si se pueda comprobar que el dinero que se transfiere a la
cuenta, no es legal o de procedencia ilícita, si se debe hacer el aviso
inmediato a las autoridades para que puedan abrir un caso más detallado
de investigación respecto a la situación que presenta el señor paredes.