ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL

RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL

TERRORISMO-SARLAFT

Actividad 2 - Evidencia 3: Taller “Estudio de caso”

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?
RTA: Como gerente encargado del Banco, no estoy de
acuerdo en cancelar la cuenta del señor Paredes ya que lleva
con el banco una vinculación comercial de varios años sin
ninguna queja, considero más oportuna hacer una
investigación más detallada al respecto.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de

los ingresos del cliente sin que él sospeche nada?
RTA: si, considero que es necesario hacer primero una
investigación más detallada de las actividades económicas
desarrolladas por el señor Paredes, de donde proviene el
dinero, cuáles son sus inversiones con el fin de buscar una
explicación al aumento sospechoso de su capacidad
económica.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

RTA: Para que el cliente no se dé cuenta de la investigación,
realizaría una revisión previa de la documentación adjuntada,
revisaría todos los movimientos de su cuenta, analizaría sus
consumos y últimas compras con el fin de detectar lavado de
activos y financiación del terrorismo.
¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
RTA: si, es necesario hablar con el señor Paredes para que
tenga la posibilidad de aclarar la naturaleza de los dineros, de
pronto la ampliación del negocio, nuevos inversionistas,
clientes o negocios.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

RTA: Si una vez realizada las respectivas indagaciones
internas y externas con el cliente, si no se encuentra una
explicación clara, si considero necesario avisar a las
autoridades correspondientes.