PLAN FINANCIERO

PROCESO EN EL CUAL SE PLANEACIÓN

FINANCIERA
CONVIERTEN, EN TÉRMINOS

FINANCIEROS, LOS PLANES

ESTRATÉGICOS Y OPERATIVOS VENTAJAS
DEL NEGOCIO EN UN HORIZONTE
DE TIEMPO DETERMINADO. Obliga a la administración a
incluir las posibles desviaciones
PLANEACIÓN FINANCIERA: de la ruta establecida para la
PLAN FINANCIERO compañía.
Es la base de toda la actividad económica de la empresa. Planifica lo inesperado.
Técnica que reúne un conjunto de métodos, instrumentos Hace un diagnóstico de la
y objetivos con el fin de establecer en una empresa PROPÓSITO situación actual, identificando
pronósticos y metas económicas y financieras por las oportunidades, amenazas,
alcanzar, tomando en cuenta los medios que se tienen y Mejorar la rentabilidad fuerzas, y desventajas.
Establecer la cantidad Integra a todas las áreas de la
los que se requieren para lograrlo (Joaquín Moreno)
adecuada de efectivo y de empresa
las fuentes de Se anticipa al futuro
Dos aspectos claves: describiendo escenarios de
financiamiento
Planificación de efectivo que implica la elaboración del diversa índole, al desarrollar
Fijar el nivel de ventas
presupuesto de caja de la empresa. planes de acción para lo
Ajustar los gastos que
Planificación de utilidades que implica la elaboración de inesperado.
correspondan al nivel de
estados proforma. Establece un control para
operación
verificar el cumplimiento de los

objetivos financieros donde se

pueden usar diversos
indicadores de la medición del
ELEMENTOS DE UNA desempeño financiero.

EVALUACION FINANCIERA

OBJETIVOS INVERSIONES
PRESUPUESTO AHORRO
FINANCIEROS: Las inversiones son
Un presupuesto La planificación una parte
Es importante tener sólido es esencial financiera debe importante de
objetivos claros en para determinar incluir estrategias cualquier
cuanto a la cantidad los gastos y efectivas de ahorro estrategia de
de dinero que se asegurar que los para generar planificación
necesita para alcanzar ingresos sean fondos que se financiera y deben
una meta financiera suficientes para puedan utilizar ser seleccionadas
específica, como cubrir los gastos para financiar a cuidadosamente
comprar una casa, mensuales y corto y largo plazo en función del nivel
invertir en un negocio alcanzar los y cubrir de riesgo deseado
o planificar la objetivos emergencias. y el tiempo
jubilación. financieros
previsto para
mantener la
inversión.

SEGURO DEUDA REVISIÓN Y AJUSTE

La gestión de la La planificación
Es importante tener financiera debe ser
deuda es una parte
cobertura de seguro revisada y
importante de la
adecuada para proteger ajustada
planificación
a uno mismo y a la regularmente para
financiera, ya que
familia contra eventos asegurarse de que
el endeudamiento
imprevistos, como se adaptan a los
excesivo puede ser
enfermedades, cambios en las
perjudicial para la
accidentes y circunstancias
situación
fallecimiento. personales y
financiera a largo

económicas
plazo.

HERAMMIENTAS DE PLANIFICACION FINANCIERA

Presupuesto: Una herramienta esencial para
planificar y controlar las finanzas personales o
empresariales. El presupuesto ayuda a estimar
los ingresos y gastos esperados y a establecer
objetivos y metas a mediano y largo plazo.
Flujo de caja: Una herramienta que te
permite analizar la entrada y salida de
dinero en el tiempo. Ayuda a comprender y
planear la gestión financiera, facilitando el
control de los flujos y su programación
Análisis de ratios financieros: Una herramienta
de análisis que permite evaluar la situación
financiera de una empresa, expresada por medio
de ratios financieros que miden la solvencia,
liquidez, rentabilidad, endeudamiento y eficiencia
de una organización.
Estados financieros: Informes contables que
proporcionan información sobre la situación
financiera de una organización. Los estados
muestran la situación patrimonial, las
ganancias y pérdidas, el flujo de caja, y otros
datos relevantes.
Planificación y Estrategia fiscal:
Herramienta que ayuda a manejar la carga
tributaria de una empresa y a minimizar los
costos asociados, utilizando diferentes
estrategias legales y fiscales.
Inversiones: Herramienta que permite poner a
trabajar tu dinero, con la posibilidad de ganar
intereses y dividendos en el tiempo. Planificar las
inversiones adecuadas, puede ser una forma de
hacer crecer el patrimonio y aumentar los
ingresos.

Seguros y planificación patrimonial: Herramienta que permite asegurarse

ante eventualidades, riesgos y pérdidas. La planificación patrimonial, por otro
lado, ayuda a organizar y gestionar la herencia, con objetivos como proteger
los activos, minimizar los impuestos y garantizar la tranquilidad financiera.