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Asesoramiento Financiero - TAE (Test de Auto Evaluación)

1.- Un Cuestionario para identificar el perfil del inversor debe contener al menos las siguientes características:

No es importante el nivel de conocimiento financiero.

Cual es el nivel de riesgo que desea asumir.

Ninguna es correcta.

Cual es el stock aproximado de dinero que posee.

Feedback: Se busca analizar el nivel de riesgo que desea asumir y sus conocimientos, pero no es criterioso preguntar por el stock
de la riqueza, menos en forma escrita.

2.- Un Family Office se caracteriza por:

Ninguna es correcta.

Trabajan con un solo banco global.

Sus equipos de trabajo son independientes de los bancos y trabajan para el family office.

Sus equipos de trabajo pertenecen a diferentes bancos.

Feedback: Los Family Offices tienen un plantel de profesionales que trabajan para ellos, garantizando la independencia de los
bancos.

3.- Si un cliente de perfil conservador le solicita invertir en activos muy riesgosos, ¿qué debería hacer como asesor
financiero?

No realizar la inversión.

Ninguna es correcta

Tomar la orden en forma verbal y ejecutarla.

Solicitarle una orden por escrito, explicándole los riesgos.

Feedback: La cobertura ante este tipo de decisiones es importante como asesor financiero.

4.- Son ventajas de la planificación financiera:

Mejora del nivel y calidad de vida.

Superar la complejidad del entorno fiscal, legal y financiero.

Reducir o eliminar problemas vinculados a créditos.

 Todas son correctas.

Feedback: Son los objetivos básicos de la planificación financiera.

5.- Si la tasa de sustitución se garantizara en términos reales en niveles del 100%, ¿que sucedería con el incentivo a ahorrar?

El incentivo a ahorrar aumentaría.

Las personas se mantendrían más líquidas.

Ninguna es correcta.

El incentivo a ahorrar tiende a disminuir.

Feedback: Si se garantizara el recibir similar poder adquisitivo en la etapa laboral como en la vida pasiva, el incentivo a ahorrar
para esta etapa tiende a disminuir.

6.- La Banca de Productos tiene la/s siguiente/es características

Se dirige a clientes de altos ingresos.

No hay conocimiento del cliente, sino que se realizan campañas.

Se ofrecen instrumentos específicos.

Ninguna definición es correcta.

Feedback: La Banca de Productos se focaliza en realizar campañas masivas o venta por demanda sin enfocarse en el conocimiento
del cliente.