Finanzas Personales

Grupo Primario No.198

Regional Suroccidente

PREPARADO POR:
RODRIGO VIAFARA BARONA
PROFESIONAL EDUCACION

Abril 30 de 2012
Hablemos de Finanzas Personales
 EN QUE CONSISTEN LAS FINANZAS PERSONALES?

I. Planeación financiera
II. Presupuesto personal cómo elemento de
control
III. Integración del flujo de dinero
IV. Educación financiera
V. Manejo responsable y eficiente del crédito
VI. Impuestos, inflación y seguros
VII. Inversiones financieras
VIII. Gestión fondos de inversión
IX. Análisis y pronósticos de mercados
financieros
X. Programación del retiro y jubilación
 PARA EL MAÑANA, PREPÁRATE HOY!
Las "Finanzas Personales" se ocupa de nuestras
propias finanzas, comprende el análisis y la
planificación de las fuentes y usos de fondos
personales a lo largo de los años, el ahorro y las
inversiones con el objetivo el lograr una mejora en
la calidad de vida.

Es paradójico que muchas personas que dedican

horas, días y meses al estudio de la proyección
económica de las empresas en las que trabajan,
no llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a
la planificación del futuro financiero personal y
familiar.

“Invierte en ti mismo y haz crecer tu patrimonio”

Ahora es tu oportunidad de cambiar…
 PARA QUIÉN ES ÚTIL?

Para aquellos que necesitan

urgentemente plantearse
mecanismos de planificación y
gestión en temas financieros con el
fin de mejorar sus expectativas de
calidad de vida.
 ¿Si alguna vez has dicho o escuchado …?
No me alcanza
No tenemos dinero
El dinero no lo es todo
Los ricos son explotadores
Somos pobres, pero honrados
El dinero no compra la felicidad
El dinero no nace en los árboles
No tengo una máquina de dinero
Nací pobre y me voy a morir pobre
Se necesita dinero para hacer dinero
Las matemáticas nunca han sido mi fuerte
No importa cuanto gano, nunca me alcanza
El dinero es un tema que jamás he dominado
Los ricos se hacen más ricos y los pobres más pobres
 PROPOSITOS
A diario se toman decisiones que afectan “el
bolsillo”, sin que exista una capacitación para
hacerlo de manera eficaz y efectiva.

Frecuentemente se aprende de finanzas a través

del ensayo y el error, por lo que hay pocas
oportunidades para aprender de este tema de
manera sistemática y gestar un cambio personal.

Yo

Familia Conoce los fundamentos de

cómo generar una libertad
financiera acompañada de
tiempo para disfrutarla.

País
Realidad
 Cual es el enfoque entonces ?
EXPLORAR las diversas facetas de las finanzas
personales: Los ingresos, los gastos, el ahorro, la
protección, los registros y especialmente la
inversión.
8 4
Disciplina Búsqueda

3
1
6 Persona 7
Dinero Familia
2 Inversión
Asesores

Patrimonio
 ADMINISTRE SU DINERO

Bienestar

Familiar

Un alto porcentaje de las personas vive en una

situación económica difícil y carece de posibilidades
y habilidades para superar esta condición.

Personal

Social

La educación financiera es una manera de alcanzar una

mejor calidad de vida de manera sostenible.
 CÓMO HACERLO ?
Compromiso mental, emocional y físico

Cimentar sus
Incrementar sus
bases
ingresos
económicas

Garantizar la
Crear su plan de
educación de
jubilación
sus hijos

En síntesis, determinar , implementar y mejorar estrategias

para lograr estos resultados.
PHVA!!! Una vez más!
 Y SOBRE INVERSIONES ?
El objetivo de muchos inversionistas esta mal
definido: “tener altos rendimientos” y destinan su
dinero en alternativas igual de imprecisas.

Estrategia de
Análisis Análisis
entrada
Fundamental Renta variable, fija y Técnico
derivados

Asesoría financiera
Acciones Perfil del
comunes inversionista
Acciones Tolerancia y
preferentes aversión
Manejo Prospecto
discrecional información
Invertir no es una carrera de velocidad, y
los recursos que colocaras en tu
Administrar la cartera
inversión proviene de un excedente.
 BENEFICIOS
I. Brindar los elementos básicos para el
análisis y diagnóstico de nuestra situación
financiera actual.
II. Comprender los elementos que configuran
la filosofía de ahorro e inversión de una
persona.
III. Generar criterios fundamentales para
comprender las diversas estrategias de
inversión, sus ventajas y desventajas y lo
adecuado de cada una teniendo en cuenta
la situación particular de cada persona.
IV. Reflexionar con tranquilidad acerca de las
fortalezas y debilidades de sus finanzas,
adquiriendo herramientas de análisis y
gestión que les permitan organizarse mejor.
 MUCHAS GRACIAS!

RODRIGO VIAFARA B.
Profesional Educación
Regional Sur Occidente
rviafara@icontec.org
RESULTADO (

Entre 31 y 35 puntos…. AAA: Es parte del exclusivo club de los Auto-privilegiados (1).

Entre 26 y 30 puntos …. AA: Está muy cerca de formar parte del exclusivo club de los Auto-privilegiados.

Entre 21 y 25 puntos…. A: Está en el nivel alto del promedio de sus congéneres

Entre 15 y 20 puntos…. B: Cumple en las áreas que considera básicas. Puede mejorar su calidad de vida.

Entre 18 y 14 puntos…. C: Está en el nivel bajo del promedio de sus congéneres. Debe mejorar.

Entre 0 y 7 puntos …. D: Su vida financiera está desordenada y por ende su calidad de vida.

(1) Auto-privilegiado: la persona que gracias a su educación y a su esfuerzo disfruta de

estándar de vida de verdadera calidad.

(2) En caso de que uno

PREPARADO POR: o más áreas no aplique a su situación particular, baje cinco puntos a los resultados.
RODRIGO VIAFARA
Por ejemplo, BARONA
si no tiene dependientes, no aplica el plan de sucesión. En ese caso el mejor resultado (AAA) está
PROFESIONAL EDUCACION
entre 30 y 25, el segundo (AA) entre 24 y 20 y así sucesivamente.

Abril 30 de 2012