Universidad Abierta Para Adultos

CARRERA

Licenciatura en Contabilidad Empresarial

ASIGNATURA

Metodología de la Investigación II

Tarea

Semana 1

FACILITADOR

JOHANNY ARIAS, M.A

PARTICIPANTES

Víctor Castillo

MATRICULA

100047206

Fecha
02/11/2022

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 Fraude Tarjeta
Supérate

¿Qué es Supérate?

El nuevo programa del Gobierno Dominicano, Supérate, facilitara la

incorporación de los participantes al mercado de trabajo para que puedan
obtener un empleo digno y de calidad que les garantice su salida de la
pobreza. También tendrá un bono de transferencia monetaria que
sustituirá a Comer es Primero con un monto de RD$1,650.00, el doble del
monto que recibirán. El alcance de Supérate es de un millón de hogares,
categorizados como vulnerables según el índice de Calidad de Vida (ICV)
del Sistema Único de Beneficiarios (SIUBEN).

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Tabla de contenido

Prologo………………………………………………………………………..4

Introducción……………………………………………………………………5

Impacto psicológico……………………………………………………………6

Objetivo general y dos específicos………………………..…………………7

Planteamiento del problema…………………………………….……………8

Pregunta de la investigación …………………………………………………9

Justificación……………………………………………………………………10

Marco teórico (contextual y conceptual)……………………………………11

Metodología……………………………………………………………………11

Descripción……………………………………………………………………..12

Análisis de los resultados …………………….………………………………13

Conclusión………………………………………………………………………14

Recomendación...………………………………………………………………14

Anexos……………………………………………………………………………15

Bibliografía…………………………………………………………………….…16

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 Prologo
En este estudio se exploró la forma en que una institución estatal de carácter social
brinda a la sociedad soluciones como la pobreza, la alimentación, la educación, la
salud, la seguridad desde la pirámide de Maslow, se ha utilizado durante muchos
años. Comprender por qué la motivación es la causa de la satisfacción de las
necesidades más básicas a las más avanzadas y comprender que todo ser
humano debe tener motivación o poder para poder alcanzar todas sus metas, pero
es la necesidad básica, la principal forma de crecimiento por la calidad de la vida
humana.

Partiendo del techo, la alimentación, la seguridad, la educación y todos los

derechos que tiene el ser humano, hemos precisado el camino que ha tomado esta
organización para acaparar muchos temas, el tema no es de su naturaleza, pero
ella se incorporó para que su país pudiera seguir avanzando.

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 Introducción

El trabajo de investigación es un proceso que, mediante la aplicación del método

científico, tiene como objetivo obtener información medible para el diseño,
verificación, corrección o ampliación del conocimiento. En el próximo trabajo,
haremos el trabajo de investigación de fraude de la tarjeta aquí, investigaremos
más y recopilaremos información sobre este incidente.
La presente investigación aborda la cuestión del conflicto que generó este fraude
para sus herederos y para la organización.

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 Impacto Social
El Programa Supérate, conocido anteriormente como Progresando
Solidaridad tiene su origen en el Decreto número 488-12, del año 2012 bajo
la gestión de la vicepresidenta Margarita Cedeño, este programa opera bajo
la filosofía de un desarrollo integral para las personas más vulnerables del
país.

Estos fraudes son realizados por anti sociales que se aprovechan de las
ayudas suministradas a las personas vulnerables del país para lucrarse de
las mismas, sin embargo no se puede permitir que estos delitos se sigan
cometiendo; los mismos arrastran un sin número de consecuencias que
afectan a la vulnerabilidad de los ciudadanos.

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 Objetivo general

El objetivo de esta investigación es dar a conocer e identificar posibles causas de

los fraudes realizados al Programa supérate

Objetivos Específicos

a) Identificar causas y consecuencias producidas de los fraudes que se han

estado llevando a cabo con las ayudas sociales dadas por el Programa
Supérate y las instituciones aliadas.

b) Presentar y proponer posibles soluciones ante esta problemática, a fin de

que los beneficiarios puedan seguir recibiendo sus beneficios.

c) Desarrollar las habilidades de investigación que deben ser adquiridas a

través de este trabajo investigativo

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 Planteamiento del problema

¿Cómo afectan los fraudes que están sucediendo actualmente con las tarjetas de
ayudas sociales del Programa Supérate a los beneficiarios de distintas provincias
del país que afectan al programa y a los beneficiarios, lo cual causa un malestar
evidente al Estado y a la población, tenemos una hipótesis de que esto puede ser
causado por factores internos y externos? Entre las provincia afecta se encuentran
(Pedernales, Santo Domingo, Azua, Bahoruco).

Delimitación en tiempo: Actualmente 2022

Espacio: Pedernales, Santo Domingo, Azua y Bahoruco

Persona: Beneficiarios y el programa

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 Pregunta de la Investigación

¿Actualmente Supérate, integró las acciones de creación de capital humano y

social?

¿Estos fraude como afecta al país?

Justificación

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Las investigaciones sobre el fraude al programa Supérate buscan establecer la
existencia de un supuesto hacker que estaría vendiendo los códigos de las tarjetas
con las que se transfieren los recursos a los beneficiarios del subsidio social.
La arista parte de uno de los once detenidos recientemente por el fraude, quien
habría declarado a las autoridades que compró tarjetas de Supérate a través de
una página web y que, pagaron a un hacker para poder tener información de los
códigos.
La Policía Nacional informó el apresamiento de cuatro personas a las que le
habrían encontrado 103 tarjetas de Supérate, mientras transitaban en la provincia
de Barahona.
Los cuatro detenidos, Hansel Arturo Feliz, Francisco Andrés Sánchez de la Rosa,
Anddy Reimi Ubiera y Euris Bautista Sánchez, habrían acudido a la provincia con
fines de pasar las tarjetas en colmados, llegando a visitar más de uno de esos
establecimientos previo a ser detenidos, según las informaciones.
La compra de bases de datos a través de la web es una práctica que conocen bien
en el ciberespacio. Arturo López Valerio, especialista en tecnología, sin embargo,
entiende que solo en caso de que el sistema de pago de Supérate sea muy
vulnerable, podría darse el acceso a las listas de los beneficiarios.
El fraude a Supérate se calcula en unos 300 millones de pesos desde 2020,
cuando se descubrieron los primeros de ocho casos que se están judicializando en
la actualidad y que involucran a más de 40 detenidos hasta el momento.
De acuerdo con la Administradora de Subsidios Sociales (Adess), en las
transacciones irregulares que detectaron en febrero pasado, se afectó a unos
30,000 beneficiarios y el monto de la estafa ronda los 100 millones de pesos.
Por estas operaciones, seis personas dueñas o representantes de colmados,
fueron sometidas a la justicia y el pasado domingo se les impuso medida de
coerción consistente en prisión preventiva y garantía económica.

Marco teórico (contextual y conceptual)

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Decenas de beneficiarios del programa Supérate no han cobrado sus respectivos
subsidios debido a la suplantación o clonación de por lo menos 30 mil tarjetas de
Supérate en la región sur y la provincia Santo Domingo durante el mes de febrero.
Así lo precisó Gloria Reyes, la directora general del programa.

La funcionaria indicó a un diario local que la Policía, el Ministerio Público y

la Dirección Nacional de Investigaciones (DNI) abrieron la investigación. Sobre ello
no ofreció mayores detalles a fin de no alertar a los posibles vinculados. Asimismo,
sostuvo que se trata de un «golpe sistematizado» en contra del programa
gubernamental.

Por la clonación de tarjetas de Supérate y sustracción de fondos se allanaron el

pasado viernes varios establecimientos en La Victoria. Asimismo en Villa Mella y
San Miguel de Guerra, en Santo Domingo Oeste. Hasta el momento se identifica
que las clonaciones ocurren en comercios de detallistas.

La estafa fue descubierta durante el curso de una labor de inteligencia realizada

por el Dicat, que tuvo como parte la realización 11 allanamientos de forma
simultánea durante la operación denominada “Solidaridad 3.0”.

En las acciones resultaron detenidas para fines de investigación unas 10 personas.

Asimismo, se incautaron brochures, cuadernos de apuntes, tarjetas de ayudas
sociales, padrones electorales, tarjetas SIM y dispositivos electrónicos (teléfonos
celulares, tabletas, laptops, DVR, Verifones, memorias USB).

Autoridades estiman que sobrepasa los 100 millones de pesos el dinero estafado al
Estado en colmados del municipio La Victoria. Mientras que, a nivel nacional,
podrían superar los 300 millones de pesos.

Metodología
Investigativo

Descripción:
Ficha Hemerografica
AUTOR: Lía Hernández
Título: El Fraude de Supérate
11 | P á g i n a
Periódico: El Mitin
Fecha: 25 marzo 2022
URL: https://www.elmitin.do/el-fraude-de-superate-explicado/
Ficha Electrónica
Título: Supérate Gobierno de la Republica Dominicana
Autores: Presidencia de la República Dominicana.
Año: 2020.
Reseña: La principal línea de acción de protección social del Gobierno dominicano,
que surge mediante Decreto n.º 377-21, el cual lo señala, además, como la
estrategia de lucha integral contra la pobreza. Supérate tiene como norte la
intervención social focalizada a través de la integración de transferencias
monetarias condicionadas, acompañamiento socioeducativo y vinculación con
programas y servicios del Estado, articulados en acciones que se fundamentan en
ocho componentes: «Inclusión Educativa», «Salud, Seguridad Alimentaria y Apoyo
en Emergencias», «Inclusión Económica», «Vivienda», «Identifícate», «Cuidados»,
«Supérate Mujer» y «Acompañamiento Sociofamiliar».
Idioma: Español.
Página: Inicio Sobre Nosotros
URL: https://www.superate.gob.do/nuestras-acciones/programas-superate///
Ficha Bibliográfica.
Autor: Supérate
Título: Trabajamos por el desarrollo de las familias dominicanas
Editorial: Portal Web. Certificado bajo la NORTIC A2
Cuidad y País: Ave. Leopoldo Navarro # 61 Edif. San Rafael, 6to. Nivel. Santo
Domingo, D.N.
Año de publicación: 2020-2024
Páginas Portada

Análisis del resultado

El Ministerio Público dijo que las transacciones con las tarjetas clonadas eran
realizadas en lugares desconocidos por los beneficiarios de los subsidios, y se
ejecutaban en horarios no habituales (sobre todo fin de semana y en avanzadas
horas de la noche o en la madrugada).

12 | P á g i n a
Las evidencias señalan que solo el fin de semana, del 18 al 20 de febrero de este
año, el grupo habría sustraído más de RD$14 millones de los fondos de estos
subsidios gubernamentales a personas de escasos recursos.

El juez del Juzgado de Atención Permanente de la provincia Santo Domingo,

Bernardo Coplin García, dictó tres meses de prisión preventiva y garantía
económica a los supuestos implicados en el caso de clonación de las tarjetas de
ayudas sociales del programa supérate a los implicados Juana Felicia
Guillén, Bernaldo Santiago Hernández Concepción y Odalis Florentino el juez
les concedió una garantía económica, presentación periódica e impedimento de
salida.
La garantía económica para Hernández Concepción fue de RD$100 mil, mientras
que a Guillén y Florentino fue de RD$80 mil.
De igual forma, a Jonathan Martínez, Ydalisis Maribel López y Yanilda
Altagracia Rodríguez Herrera fueron enviados a la cárcel de Najayo Hombres y
Najayo Mujeres y deberán cumplir una pena de tres meses de prisión preventiva.
El abogado de Jonathan Martínez, Juan Morel indicó que en un principio el
Ministerio Público estaba pidiendo presión preventiva de 18 meses para todos los
imputados, pero que el juez explicó que, aunque el caso se declaró complejo, no
ameritaba una medida de un año y seis meses para cada uno.
Morel dijo que su representado no fue favorecido con la libertad bajo fianza, pero
entiende que las investigaciones que realice el Ministerio Público esclarecerán
todo.

De su lado el abogado de Yanilda Altagracia Rodríguez, Onoris Casado Pujols,

indicó que la medida impuesta a su cliente es desproporcionada, ya que a tres
imputados le concedieron libertad bajo fianza y a otros tres los envían a recintos
penitenciarios, cuando todos los imputados están acusados en un mismo caso.

Casado Pujols sostuvo que su cliente fue una persona utilizada por delincuentes
"que se dedican a esa mafia" y que el mismo fiscal lo dice en su investigación.

De acuerdo a las declaraciones de los abogados, el Ministerio Público le dio el trato

particular de acuerdo a su posible responsabilidad dentro del caso.

Conclusión:

13 | P á g i n a
Concluimos viendo que el fraude cibernético actual; es un dolor de cabeza para
muchas instituciones financieras y por supuesto los usuarios afectados en
diferentes productos como cuentas de ahorro, cuentas corrientes, tarjetas de débito
y crédito. Luego está el blanco muy buscado para cometer este tipo de acto
delictivo.

Muchos de nosotros hemos oído hablar de la prevención del fraude cibernético a

nivel de las instituciones bancarias para implementar medidas de seguridad y
prevención; para que los usuarios no se vean afectados y puedan mitigar este tipo
de eventos, pero no cabe duda de que siempre existe una vulnerabilidad para que
este tipo de delitos se incrementen y crezcan cada día a medida que se desarrolla
también la prevención de los sistemas de defensa.

Recomendaciones:

1. Asumir los planes de alimentación de las escuelas públicas, con calidad e

incluir planes típicos de desayunos saludables para niños y niñas.

2. Mejor los programa con los productos e insumos para el consumo de sus
beneficiarios.

3. Desarrollar programas de nutrición y procesamiento de alimentos para

difundir a través de campañas en redes sociales, televisión e Internet.

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Anexos

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 Bibliográfica

https://www.elmitin.do/el-fraude-de-superate-explicado/
https://www.superate.gob.do/nuestras-acciones/programas-superate///
URL: https://www.elmitin.do/el-fraude-de-superate-explicado/
URL: https://www.superate.gob.do/nuestras-acciones/programas-superate///

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