ÍNDICE

INTRODUCCIÓN 4

CAPITULO I: GENERALIDADES

Definición 5

Origen 5

Problemática Actual 6

Estafa Social en Guatemala 6

CAPITULO II: TIPOS DE ESTAFA MÁS COMUNES EN LÍNEA 9

Pishing 9

Antivirus Falsos 9

Estafas en Redes Sociales 9

Estafas en Dispositivos Móviles 9

CAPITULO III: ESTAFAS SOCIALES EN LOS ÚLITMOS AÑOS 11

Estafas por Medio del Sistema Bitcoin 11

ICO Fraudulentas con Criptomonedas 11

Estafas con Cloud Mining 12

Estafas Pump and Dump 12

Estafas de Esquemas Piramidales 13

Estafas en Redes Sociales 15

Citas por Internet 16

Craking de Tarjetas y Estafas de Empleo 16

Estafas a Través de Facebook Live 17

Estafas de Falsas Donaciones 17

Falsas Advertencias 18

CAPITULO IV: LEGISLACIÓN 19

CAPITULO V: DESARROLLO DE POLÍTICA DE PREVENCIÓN CONTRA LA ESTAFA

SOCIAL 21
 Objetivos 21

Visión 21

Estrategia 21

REFERENCIAS 22

COMENTARIO 23
 INTRODUCCIÓN
Las redes sociales son comunidades formadas por diferentes usuarios y organizaciones que se
relacionan entre sí en plataformas de Internet. Cada red social tiene sus objetivos y usos
particulares, además de que el contenido debe adaptarse a cada una de ellas. No cabe duda
que estamos viviendo una de las etapas más emocionantes de la historia de la humanidad,
desde que las era de la información llego. Estamos siendo testigos de cómo la tecnología
puede transformar al mundo en el que nos desarrollamos.
La transformación que estamos viviendo es lo que en Accenture llamamos la 'Tecnología de las
Personas', que supone un cambio fundamental en la manera de entender la relación entre la
tecnología y los seres humanos. Esta nueva relación se basa en la tecnología como una
herramienta que nos permita desarrollarnos como personas y potencie nuestra capacidad para
alcanzar nuestras metas y objetivos. (Plaza, 2017)
Sin embargo; el avance de la tecnología también ha permitido que los delincuentes tengan un
nuevo método de actuación, contando con la ventaja de que por ser un nuevo medio también
existe mucho desconocimiento en las personas que se convierten en víctimas potenciales
como también en los cuerpos o instituciones encargadas de resguardar la seguridad de los
ciudadanos y del país.
El delito de estafa pareciera ser algo sencillo a la par de otros delitos que son considerados
graves, sin embargo también cuenta con características que traen consigo una serie de
dificultades policiales durante la investigación. Una de las características que podemos
mencionar es la transnacionalidad que al igual que el crimen organizado, este delito no conoce
de fronteras, la distancia física nos indica que el delincuente nunca estará en el lugar del
crimen físicamente, por lo que también podrá cometer delitos de forma simultánea en lugares
distantes.
En Guatemala las denuncias por estafas sociales han incrementado durante los últimos dos
años, desde que dio inicio la pandemia por COVID-19, debido a los cierres que fueron
establecidos por el Presidente de la República, es por ello que el uso de las redes sociales para
poder realizar las compras y vender los productos se hizo indispensable, dando un lugar de
confort a aquellos criminales que cuentan con la capacidad de manejar las redes sociales para
cometer sus fechorías y no ser atrapados.
Con estos acontecimientos se hace necesario poder crear una estrategia para poder abordar
esta problemática y reducir el número de casos por estafa social, así como la aprehensión de
los responsables de estas acciones, a continuación vamos a conocer la estrategia en sí, el

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objetivo general para prevenir este delito y los resultados que se esperan conseguir con su
aplicación.

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 CAPITULO I
Generalidades
Definición de Estafa
La estafa es un vocablo relacionado al termino estafar, en el cual se obtiene riquezas o
poderío, a través de una trampa o un ardid “Acción hábil con la que se pretende engañar a
alguien o conseguir algo”

Como bien sabemos la estafa se encuentra enmarcada como un delito el cual consiste en,
engañar a alguien, con ánimo de lucro y al mismo tiempo es descrito como un acto de daño o
perjuicio sobre la propiedad o el patrimonio de una persona.

Comenten estafa los que con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir erro en
otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno. Articulo No. 248
del Código Penal.

Origen de las Estafas en Redes Sociales.

Al hablar de redes sociales hacemos mención a una estructura social compuesta por un
conjunto de actores y uno o más lazos o relaciones definidos entre ellos.

Pero con el pasar del tiempo las redes sociales, han ido evolucionando y al mismo tiempo se
han vuelto vulnerables, ya que existen grupos de personas que las ocupan con el fin de realizar
o cometer un delito cibernético, por medio de las redes sociales un claro ejemplo será el de la
estafa que últimamente, ha estado perjudicando a muchas personas en diferentes partes del
mundo.

En la actualidad la sociedad de las informaciones la denominada “Cibercriminalidad” se

presenta en la cotidianeidad de las personas bajo la más variada forma, expresivas de una
amplia heterogeneidad de nuevos fenómenos delictivos y renovadas modalidades de comisión
de los delitos tradicionalmente, especialmente a través de sistemas o redes informáticas de
trasmisión e intercambio de datos por internet.

Dentro de este contexto, nos interesa destacar aquí el particular interés que suscitan en la
actualidad los fraudes a la banca electrónica cometidos a través de Internet. Se trata de
ataques a la integridad y confidencialidad de los datos personales, y, también, al patrimonio de

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la entidad bancaria y a la confianza depositada por el titular de la cuenta en la seguridad del
sistema financiero para la realización de todo tipo de transacciones civiles y comerciales.
(Oxman, 2013)

Problemática Actual

El "phishing" y el "pharming" son dos tipos de fraudes informáticos que han aparecido desde
mediados de la década pasada cuya finalidad común es la de apoderarse de información
personal de un usuario de Internet, para acceder a sus cuentas de correo o de redes sociales y
obtener adicionalmente datos de sus contactos virtuales, a fin de comerciarlos ilícitamente, o
bien, conseguir claves de "e-banking" para de este modo ingresar a las cuentas corrientes
bancarias de los titulares y disponer del dinero que en ellas se encuentra, realizando una
operación de transferencia de activos a un tercero que se denomina "mule" (en adelante,
mulero o mula).

Los fraudes, engaños y estafas online se han disparado un 40%. Ninguna otra modalidad
delictiva experimenta un crecimiento así. Sin embargo, únicamente se consigue detener al 5%
de los ciberdelincuentes. (Ricou LLeida, 2021)

Un estudio realizado en Chile determinó que la cantidad de denuncias recibidas en la PDI por
estafas y otras defraudaciones, a través de Internet, aumentaron significativamente durante la
pandemia: un 29% al comparar el 2019 con el 2020, y un 89% si se consideran los cinco
primeros meses de 2021 con igual período del año anterior.

En la Brigada Investigadora del Cibercrimen Metropolitana atribuyen esto a que, tras la entrada
del COVID-19 en el escenario mundial, muchas de las actividades que se realizaban en forma
presencial ahora se llevan a cabo de manera virtual: reuniones, compras y trámites generales
son parte de la cotidianeidad. Ello aumenta el riesgo de ser víctima de algún delito asociado al
uso de la tecnología. (PDI Chile, 2021)

Estafa Social en Guatemala

El Ministerio Público por medio de la Fiscalía de Distrito Metropolitano investiga 130 casos
denunciados de diciembre de 2019 a la fecha de estafas relacionadas con couriers.

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De acuerdo con la fiscalía la nueva modalidad para cometer este tipo de delito es por medio de
encomiendas que aparentemente son enviadas por familiares que residen en el extranjero o
quienes supuestamente por COVID no viajaron y envían las maletas.

Por medio de la investigación la fiscalía ha establecido que las víctimas son contactadas a
trevés de mensajes en redes sociales por perfiles de personas conocidas o familiares quienes
residen en el extranjero y les dicen que vendrán a Guatemala pero que fueron detenidos por
Covid y sus maletas vienen antes o que les enviaran una encomienda, todo lo acuerdan
indicando que es una sorpresa y no le deben comentar a nadie.

Al acceder la víctima le piden su dirección, nombre completo, número de teléfono y Documento

Personal de Identificación para enviarles la supuesta encomienda.

Las investigaciones establecen que posteriormente son contactados con números extranjeros o
nacionales de una empresa Couriers, donde indican que la encomienda ya está en Guatemala
pero que tuvo un inconveniente de sobrepeso o que no pagaron impuestos y les envían una
carta con logotipos de la empresa, logos oficiales falsos y piden el pago de una multa
Q23,000.00 advirtiendo que al no pagar se les iniciará proceso por evasión impuestos.

Ante esta circunstancia la víctima decide hacer el depósito exigido a una cuenta bancaria de
supuestos ejecutivos de venta o agentes aduaneros e informa a los supuestos familiares quien
dice haber hecho la transferencia internacional que llegará en dos días, es por ello que la
víctima decide pagar con su dinero. Sin embargo, les indican que en el paquete viene dinero de
manera ilícita, por lo que deben pagar otras cantidades de dinero para nacionalizar y legalizar
ese dinero, las víctimas pagan; pero les vuelven a exigir más dinero amenazando que cometen
el delito de lavado de dinero, es hasta ese momento que la víctima contacta a la familia y se
percata que ha sido estafado. (Ministerio Público, 2021)

Las autoridades de Guatemala confirman más de 90 personas víctimas de estafas en redes

sociales, todos los casos se encuentran en investigación en el Ministerio Público, según
la Policía Nacional Civil (PNC).

De acuerdo a la Policía los estafadores operan en todo el mundo y buscan a sus víctimas en
los diferentes perfiles de redes sociales, principalmente de Facebook.

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Además indicó que el método que usan los estafadores es contactar a las posibles víctimas en
Facebook, luego analizan las publicaciones, el perfil de familiares y amigos. (Sanchez, 2021)

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 CAPITULO II
Tipos Más Comunes de Estafas en Línea

Phishing
La estafa en línea más difundida es el “phishing”. Los ladrones de Internet se aprovechan de
los usuarios confiados al enviar correos electrónicos de este tipo. En estos correos
electrónicos, algún delincuente informático intenta engañarlo para que crea que está
ingresando a un sitio web de confianza con el que normalmente opera. Esto podría ser un
banco, su cuenta de redes sociales, un sitio web de compras en Internet, empresas de
transporte, empresas de almacenamiento en la nube, etc.

Otro tipo de estafa popular de phishing es la llamada “Príncipe de Nigeria”, o estafa 419. Estos
son correos electrónicos de suplantación de identidad (phishing) en los que se le pide que
ayude a entrar grandes sumas de dinero al país, cobrar giros postales falsos o transferir fondos
al ladrón. El truco es que el estafador primero pide un pequeño aporte porque la suma de
dinero más grande tiene problemas, ya sea por comisiones de transferencia bancaria, costos
de procesamiento o cualquier otra excusa.

Antivirus falsos
Una estafa cercana al sector en que trabajamos es el software de seguridad falso, también
conocido como scareware. Estos inician con una advertencia emergente que dice que el
usuario tiene un virus. Luego, la ventana emergente lleva al usuario a creer que si hacen clic en
el vínculo, la infección se limpiará. Los delincuentes informáticos usan la promesa de “Antivirus
gratuito” para implantar software malicioso en el dispositivo de la víctima.

Estafas en redes sociales

Las estafas en las redes sociales son una variedad de mensajes que verá en su suministro de
noticias, todo con el objetivo de lograr que haga clic en un vínculo que podría contener software
malicioso.

Estafas en dispositivos móviles

Las estafas para dispositivos móviles pueden venir en muchas formas, pero las más comunes
son las aplicaciones de phishing. Estas aplicaciones están diseñadas para parecerse a las
reales, al igual que los correos electrónicos de phishing. Pero es exactamente la misma

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premisa: en lugar de correos electrónicos, el software malicioso se transmite a través de una
aplicación falsa. (Norton)

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 CAPITULO III
Estafas Sociales en los Últimos Años

Como ya vimos anteriormente existe un diversidad de estafas por medio de internet y de los
dispositivos móviles, pero para este caso haremos énfasis en las estafas que más casos
presentaron durante los últimos dos años.

Estafas por medio del Sistema Bitcoin

Bitcoin es la primera criptomoneda, y la más ampliamente reconocida. Permite el intercambio
de valor entre pares en el ámbito digital a través del uso de un protocolo descentralizado,
criptografía y un mecanismo para lograr un consenso global sobre el estado de un libro mayor
de transacciones públicas (cadena de bloques).

Bitcoin se lanzó en enero de 2009 para un grupo exclusivo de tecnólogos, y ahora es un bien
digital que se intercambia en todo el mundo, con un volumen diario que se mide en decenas de
miles de millones de dólares. Aunque su estado regulatorio varía según la región y continúa
evolucionando, Bitcoin se regula con mayor frecuencia como una moneda o un producto, y es
legal utilizarlo (con distintos niveles de restricciones) en todas las economías principales.
(Bitcoin.com, s.f.)

Durante el último año se ha visto un crecimiento enorme en el uso del sistema Bitcoin debido a
la posibilidad de acceder con mayor facilidad a las inversiones en la bolsa, también podemos
verlo evidenciado en la nueva implementación de la criptomoneda en el país de El Salvador en
donde ya es posible pagar con ella en algunos comercios.

Sin embargo el sistema bitcoin también cuenta con posibilidad de ser utilizado para realizar
estafas de varias maneras, pero a continuación tomaremos en cuenta únicamente algunas de
ellas.

ICO Fraudulentas con Criptomonedas

Las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) se convirtieron rápidamente en el método favorito de
financiamiento para gran parte de las startups del ecosistema de las criptomonedas. Con ellas,
un proyecto puede recaudar fondos mediante la creación de un nuevo token preparado para

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ser vendido al precio del mercado, cuyo valor se respaldará en el futuro con el valor del
proyecto en cuestión, cuando este sea lanzado.

El problema surge porque literalmente cualquiera puede lanzar una ICO, pues apenas hace
falta algún requisito. Esto da la oportunidad a muchos estafadores de armar ICO fraudulentas,
respaldadas en proyectos que, en realidad, no planean concretar nunca, pues su intención es
sólo escapar con la mayor cantidad posible de fondos.

Los ingredientes de una ICO falsa suelen ser excesiva publicidad, un proyecto vagamente
descrito, anuncios demasiado buenos para ser verdad y administradores anónimos o irreales
(suelen poner a personas famosas como parte del proyecto cuando no es cierto).

Estafas con Cloud Mining

Este es un método en donde alguna empresa ofrece contratos o acciones a clientes
interesados en obtener ganancias con la minería (creación) de criptomonedas, sin tener que
preocuparse por comprar y mantener los equipos necesarios, dado que la empresa se hará
cargo de ello. A cambio de estos contratos, el usuario puede obtener ciertas ganancias de
modo regular, sin mantener los equipos: de ahí Cloud Mining (minería en la nube).

No se trata por sí mismo de una estafa con bitcoin u otra criptomoneda, pues existen
compañías que trabajan en Cloud Mining de forma legítima. Sin embargo, resulta muy sencillo
para otros engañar a los usuarios para comprar estos contratos, ofreciendo ganancias irreales
y supuestamente garantizadas, cuando ni siquiera poseen los equipos necesarios para minar.

Este tipo de estafa para obtener criptomonedas puede incluso mezclarse con un esquema
piramidal, prometiendo ganancias con criptomonedas por referidos. Tal fue el caso
de MiningMax, plataforma que aseguró a sus inversionistas poseer una granja de minería de
diversas criptomonedas en Seúl, solicitó pagos por unirse e implementó un esquema de
referidos. Cuando los nuevos usuarios no fueron suficientes para seguir sosteniendo la
pirámide, esta colapsó y los administradores se quedaron con 250 millones de dólares por
parte de unos 18.000 inversionistas de 54 países.

Esquemas pump and dump

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Este es un traslado al ecosistema de la clásica estafa con acciones de menos de un dólar
(penny stocks) en la bolsa de valores. La táctica consiste en inflar artificialmente el precio de
una criptomoneda muy poco conocida mediante la compra masiva coordinada y la promoción
con anuncios fraudulentos.

Una vez que el precio alcanza cierto nivel, se da una venta masiva para recoger ganancias,
que vuelve a hacer caer el valor de la criptomoneda. De ahí su nombre: “infla y desecha”. Los
que se ven más afectados por esta práctica son quienes compraron el token en su precio
inflado, creyendo que seguiría aumentando o que esta sería una señal para confiar en el
proyecto. Por ello, en el mundo de los mercados regulados, este esquema es ilegal.

Ahora, en el mundo de las criptomonedas, dados los vacíos legales existentes, los grupos de
pump and dump en chats como Telegram no se molestan en ocultarse e incluso invitan a unirse
a las compras y ventas coordinadas de determinados tokens. Sin embargo, esta práctica sigue
siendo ilegal. (Perez, s.f.)

Estafas de Esquemas Piramidales

En el esquema clásico "piramidal", los participantes intentan ganar dinero solamente mediante
el reclutamiento de nuevos participantes, y generalmente:
 El promotor promete un alto retorno en un período corto;
 No se vende ningún producto o servicio real; y
 El énfasis principal se hace sobre el reclutamiento de nuevos participantes.
 Todos los esquemas piramidales finalmente colapsan y la mayoría de los inversores
pierde su dinero.

Con frecuencia, los estafadores promueven los esquemas piramidales a través de las redes
sociales, publicidad en Internet, sitios web de empresas, presentaciones grupales, conferencias
telefónicas, videos en YouTube y otros medios. Los promotores del esquema piramidal pueden
esforzarse mucho para hacer que el programa luzca como un negocio, como un programa de
mercadeo de múltiples niveles (MLM, en inglés) legítimo. Pero los estafadores usan el dinero
que pagan los nuevos reclutados para pagar a inversores de etapas anteriores (por lo general,
también reclutados). En este punto, los esquemas se hacen demasiado grandes, el promotor
no puede recaudar suficiente dinero de los inversores nuevos para pagar a los inversores
anteriores

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y las personas pierden dinero.

Estas son algunas las características del esquema piramidal:

 Énfasis en el reclutamiento. Si un programa se enfoca solamente en reclutar a otros
para que se unan al programa sin costo, probablemente se trata de un esquema
piramidal. Sea escéptico si recibe más compensación por reclutar a otros que por
ventas de productos.
 No se vende ningún producto o servicio real. Sea precavido si lo que se vende como
parte del negocio es difícil de valorar, como los denominados servicios o productos
"tecnológicos", como libros electrónicos de licencia masiva o publicidad en línea en
sitios web poco usados. Algunos estafadores eligen "productos" que parecen
sofisticados para que sea más difícil demostrar que la empresa es un esquema
piramidal fraudulento.
 Promesas de retorno alto en un período corto. Sea escéptico de promesas de dinero
rápido; podría significar que se pagan comisiones del dinero de los nuevos reclutados y
no a partir de las ganancias generadas por ventas de productos.
 Dinero fácil o ingreso pasivo. No existe un almuerzo gratis. Si se le ofrece
compensación a cambio de hacer poca cosa, como hacer pagos, reclutar a otros o
poner publicidad en línea en sitios web dudosos, es posible que sea parte de un
esquema piramidal ilegal.
 No hay ganancias demostradas de ventas al por menor. Solicite ver documentos, como
declaraciones financieras auditadas por un contador público certificado (CPA, en
inglés), que demuestren que la empresa genera ganancias de la venta de productos o
servicios a personas que no pertenecen al programa. Como regla general, las
empresas de MLM legítimas derivan sus ingresos principalmente de la venta de
productos, no de reclutar miembros.
 Estructura de comisiones compleja. Preocúpese a menos que las comisiones se basen
en productos o servicios que usted o sus reclutados venden a personas que no
pertenecen al programa. Si no entiende cómo se le compensará, sea precavido.
 Todos los esquemas piramidales colapsan

Cuando los estafadores intentan hacer dinero solamente reclutando nuevos participantes en el
programa, eso es un esquema piramidal y solo hay un resultado matemático posible: el
colapso. Imagine si un participante debe encontrar a otros seis participantes, quienes, a su vez,

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deben reclutar a seis personas cada uno. En solo 11 capas de la línea descendiente de la
organización, usted necesitaría más participantes que toda la población de Estados Unidos
para mantener el esquema. Este gráfico informativo muestra cómo todos los esquemas
piramidales están destinados al colapso. (Investor)

Estafas Mediante Redes Sociales (Facebook, Instagram, etc.)

Las redes sociales son una vía de escapatoria, una ventana de nuestra vida privada, un
entretenimiento y para muchos, un negocio. Sin embargo, también se han convertido en un
blanco fácil para los estafadores, que se las han ingeniado para aprovecharse de la
vulnerabilidad de los usuarios y lucrarse a través de estafas y engaños. (Castaño Barcelona ,
2021)

Últimamente la Comisión Federal de Comercio (FTC) ha recibido una cantidad sin precedentes
de quejas sobre estafas en las redes sociales (en inglés) que despojan a la gente de millones
de dólares. La FTC dice que los fraudes de compras en línea fueron el tipo más común
de estafas en las redes sociales en la primera mitad del año; en muchos casos, la gente pidió
mercadería que nunca recibió. A estas estafas les siguen, en orden descendente, los engaños
románticos y las estafas de impostores, ya sea de negocios, de personas supuestamente
necesitadas o de agencias gubernamentales. (Skiba, 2020)

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Citas por Internet
Los estafadores crean perfiles falsos en las redes sociales y usan promesas de amor para
engañar a víctimas ingenuas y hacer que les envíen dinero. Podrían utilizar un nombre ficticio o
suplantar la identidad de voluntarios, personal militar u otros profesionales que trabajen en el
extranjero.

Una vez que se ganan su confianza, podrían decirle que necesitan dinero para una emergencia
u otro problema y convencerle para que les proporcione los datos de su cuenta o para que les
envíe dinero antes de desaparecer.

Algunos indicios de esta estafa son una mala comunicación o una comunicación vaga, el uso
de un lenguaje florido, pocas fotos o publicaciones en Facebook o Instagram, o una cuenta de
Twitter con solo algunos tuits.

Cracking de Tarjetas y Estafas de Empleo

En el cracking de tarjetas los estafadores utilizan las redes sociales para publicar
oportunidades de ganar "dinero fácil" de una manera supuestamente legítima. Normalmente le
piden su tarjeta de débito y su número de identificación personal (PIN, por sus siglas en inglés)
y/o el usuario y la contraseña que usa para los servicios de banca móvil para depositar un
cheque falso en su cuenta. Podrían pedirle que reporte la tarjeta como perdida o robada, o que
informe que su usuario y contraseña se han visto comprometidos para así solicitar un
reembolso de su banco. A cambio, los estafadores le prometen una parte del dinero que usted
deposite.

Después de obtener acceso a su cuenta, los estafadores pueden transferir dinero o depositar
cheques falsos y rápidamente hacer retiros antes de que su banco identifique los cheques
ilegítimos. No solo le habrán robado su dinero, sino que también usted podría tener que pagar
multas elevadas y enfrentar cargos penales porque su participación en este plan lo convertirá
en cómplice.

En las estafas de empleo, a las víctimas se les promete un trabajo bien remunerado a cambio
de un pequeño "cargo por adelantado" para garantizar un empleo que en realidad no existe. El
empleador falso también podría enviarle al nuevo empleado un cheque falso antes de la fecha
de inicio del trabajo y pedirle que le devuelva parte del dinero para pagar por capacitación o

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suministros. Si el empleado deposita el cheque falso, será responsable del monto del cheque y
de cualquier dinero enviado al estafador. (Wells Fargo)

Estafas a través de Facebook Live

Otra estafa que se realiza en Facebook involucra lo que a primera vista parece ser un video en
vivo que tiene como supuesto protagonista a una celebridad, que es quien realiza el video.
Para agregar veracidad a la artimaña, el video de la celebridad es real, bueno, al menos en
parte. El video real es una grabación de una sesión en vivo que la celebridad realizó en algún
momento en su cuenta oficial y que luego el estafador utiliza para reproducirlo y editarlo para
los fines de la estafa, incluyendo descripciones que buscan convencer a los fanáticos de
participar en un juego donde el primero en responder gana un premio.

El estafador creará una cuenta falsa en la red social en la que suplanta la identidad de la
celebridad, copiando la información del perfil oficial, pero agregará al nombre y de manera sutil
un error tipográfico o algún adicional como “TV” y luego compartirá el video. Si los fanáticos
participan del falso “vivo” y participan del concurso, el estafador se comunicará con ellos
directamente, con el objetivo de convencerlos de que compartan información confidencial o
envíen dinero desde sus cuentas; esto se puede hacer compartiendo un enlace a un sitio web
malicioso.

Si bien con esto no estamos recomendando evitar las distintas dinámicas y juegos a las que
invitan a participar las celebridades, sí recomendamos tener precaución. Si aparece una
competencia similar en su muro, su primer curso de acción debería ser verificar si realmente
sigue a la celebridad y luego tratar de encontrar los perfiles oficiales de dicha celebridad para
evaluar si realmente se está llevando a cabo una competencia. Si el “Live” aparece en páginas
y grupos de Facebook que no son los oficiales, debe comenzar a sospechar.

Estafas de falsas donaciones

Las estafas de crowdfunding, donaciones o caridad son otra forma en la que a los
ciberdelincuentes buscan aprovecharse de las víctimas. En este caso, intentan abusar de la
empatía y la voluntad de las personas para ayudar a otros, y lo hacen creando organizaciones
benéficas falsas o haciéndose pasar por personas reales. A veces, los estafadores intentan
sacar provecho de una tragedia reciente, como desastres naturales, accidentes u otros eventos
trágicos que aumentan las posibilidades de que las personas estén dispuestas a donar.

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Por otra parte, también hay varias causas que reciben donaciones durante todo el año, como
son organizaciones benéficas que involucran enfermedades específicas o que luchan contra la
crisis climática. Para sacar dinero de las personas empáticas, los ciberdelincuentes crearán
una página o grupo en Facebook que afirme ser una organización benéfica solicitando
donaciones para cualquiera de las diversas causas y tratarán de presionar a los usuarios para
que donen publicando fotos sensibles o videos impactantes y usando la emoción para
empujarlo a donar.

Falsas advertencias
Más allá de los usuarios habituales, los ciberdelincuentes también apuntan a empresas y
marcas, específicamente persiguiendo sus páginas de Facebook. La premisa de esta estafa es
relativamente simple: los estafadores a menudo comienzan haciéndose pasar por el Soporte de
Facebook y luego envían mensajes a los propietarios de la página alegando que infringieron la
política de contenido y son acusados de “Violaciones de derechos de autor”.

El mensaje también contendrá un enlace para contactar “oficialmente” al Soporte de Facebook

con un apéndice que señala que los propietarios de la página tienen 24-48 horas para
responder o la página/cuenta será suspendida. Sin embargo, todo esto es un engaño para
obtener las credenciales de inicio de sesión para acceder a la página. Si hace clic en el enlace
incluido, será redirigido a un formulario que deberá completar, para luego ser redirigido a una
falsa página de inicio de sesión de Facebook. (Owaida, 2021)

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 CAPITULO IV
Legislación

Dentro del Código Penal Guatemalteco podemos encontrar las sanciones para este tipo de
delitos, ya sea el caso de una estafa propia como el de las estafas especiales que son las que
más interesan dentro de la problemática que se está abordando.

Artículo 263. Estafa propia. Comete estafa quien, induciendo a error a otro, mediante ardid o
engaño, lo defraudare en su patrimonio en perjuicio propio o ajeno.

El responsable de este delito será sancionado con prisión de seis meses a cuatro años y multa
de doscientos a diez mil quetzales.

Artículo 264. Casos especiales de estafa. Incurrirá en las sanciones señaladas en el artículo
anterior:
1. Quien defraudare a otro usando nombre fingido, atribuyéndose poder, influencia,
relaciones o cualidades supuestas, aparentando bienes, comisión, empresa o
negociaciones imaginarias.
2. El platero o joyero que alterare en su calidad, ley o peso, los objetos relativos a su arte
o comercio, o traficare con ellos.
3. Los traficantes que defraudaren, usando pesas o medidas falsas, en el despacho de los
objetos de su tráfico.
4. Quien defraudare a otro con supuesta remuneración, a funcionarios, autoridades
agentes de esta o empleados públicos, o como recompensa de su mediación para
obtener una resolución favorable en un asunto que de los mismos dependa, sin perjuicio
de las acciones de calumnia que a éstos corresponda.
5. Quien cometiere alguna defraudación, abusando de firma de otro en blanco o
extendiendo con ella algún documento en perjuicio del mismo o de un tercero.
6. Quien defraudare a otro haciéndole suscribir, con engaño, algún documento.
7. Quien se valiere de fraude para asegurar la suerte en juegos de azar.
8. Quien cometiere defraudación sustrayendo, ocultando o inutilizando, en todo o en parte,
algún proceso, expediente documento u otro escrito.
9. Quien, fingiéndose dueño de una cosa inmueble la enajenare, gravare o dispusiere de
ella, en cualquier otra forma.

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10. Quien dispusiere de un bien como libre, sabiendo que estaba gravado o sujeto a otra
clase de limitaciones y quien, con su enajenación o gravamen, impidiere, con ánimo de
lucro, el ejercicio de tales derechos.
11. Quien enajena separadamente una cosa a dos o más personas, con perjuicio de
cualquiera de ellas o de tercero.
12. Quien otorgare, en perjuicio de otro, un contrato simulado.
13. Quien, a sabiendas, adquiere o recibiere, en cualquier forma, bienes de, quien no fuere
su dueño o no tuviere derecho para disponer de ellos.
14. Quien, con perjuicio de otro, ejerciere un derecho de cualquier naturaleza a sabiendas
de que ha sido privado del mismo por resolución judicial firme.
15. Quien destruyere o deteriorare, total o parcialmente, bienes que le pertenezcan, afectos
a derechos de un tercero, con el propósito de defraudar a éste.
16. Quien comprare a plazos un bien y lo enajenare posteriormente o dispusiere de él, en
cualquier otra forma, sin haber pagado la totalidad del precio.
17. Quien negare su firma en cualquier documento de obligación descargo.
18. Quien, con datos falsos u ocultando antecedentes que le son conocidos, celebrare,
dolosamente, contratos basados en dichos datos o antecedentes.
19. Quien, sin autorización o haciendo uso indebido de ésta, mediante colectas o
recaudaciones, defraudare a otros. Si la recaudación o colecta se hace sin autorización
y sin propósito de defraudar, o estando autorizada no se cumple con los requisitos
legales correspondientes, la sanción será de multa de veinte a doscientos quetzales.
20. Quien cobrare sueldos no devengados, servicios o suministros no efectuados.
21. Quien defraudare valiéndose de la inexperiencia, falta de discernimiento o pasiones de
un menor o incapacitado.
22. El deudor que dispusiere, en cualquier forma, de los frutos gravados con prenda para
garantizar créditos destinados a la producción.
23. Quien defraudare o perjudicare a otro, usando de cualquier ardid o engaño, que no se
haya expresado en los incisos anteriores.

21
 CAPITULO V
Política de Prevención Contra la Estafa Social

La tecnología ha venido para quedarse y nos brinda muchos beneficios, sin embargo existen
personas que le dan un uso incorrecto a la misma para perseguir beneficios propios, es por ello
que nos vemos en la necesidad de crear una estrategia para poder abordar esta problemática
que cada vez está en crecimiento y el poder encontrar a los responsables no es una tarea fácil.
Una estrategia que resulta factible, es la capacitación en materia tecnológica del personal
encargado de realizar las investigaciones de los delitos que se presentan.
Objetivo General
- Crear un cuerpo policial especializado en ciberseguridad para poder disminuir los casos
de estafa social.
Objetivos Específicos
- Seleccionar personal con experiencia indispensable en investigación o tecnología.
- Preparar al personal calificado con temas relacionados a la ciberseguridad que ayuden
a la correcta persecución de los delitos de estafa.
- Implementar equipo tecnológico con la capacidad de operar eficientemente durante las
investigaciones.
Visión
Para el año 2026 en Guatemala habrán disminuido las víctimas por casos de estafa social y
habrán incrementado las aprensiones de personas sindicadas de dicho delito, garantizando así
mejores condiciones y mayor conocimiento para poder navegar por la web con mayor
seguridad.
Estrategia
La creación de un cuerpo policial especializado en la persecución de delitos cibernéticos será
de gran utilidad para el futuro, debido a que dichos delitos irán aumentando y pudiendo así
crear nuevos. A pesar de encontrarse establecida dentro del Código Penal y de contar con un
departamento de Investigación Criminal e Informática dentro del Ministerio Público que es el
ente encargado de las investigaciones criminales, las personas que trabajan en dichas
divisiones no cuentan con la capacitación específica ni con equipo tecnológico avanzado para
poder abordar esta problemática, por lo que es necesario que se pueda optar por la creación de
este grupo especial para resguardar a los ciudadanos de estos delitos.

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 Referencias
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advierte-alza-en-estafas-on-line

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education/basic-finances/build-the-future/protect-money/social-media-scams/

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 COMENTARIO
Como bien sabemos, son un medio de comunicación, en el cual personas de distintas partes
del mundo pueden comunicarse, e interactuar unos con otros, pero en la actualidad el uso de
las redes sociales ha ido cambiando, ya que existes grupos de personas, que las ocupan para
cometer delitos, como por ejemplo el de la estafa, ya que consiste engañar a cualquier
persona. La estafa aunque no lo parezca es un delito muy común cometido a lo largo de los
años, desde las llamadas informando sobre el haber ganado un premio hasta insertar tus datos
personales en una página ficticia. Estafa, una palabra que muchos conocen su significado pero
muy pocos saben cómo evitar ser estafados, y es que las personas suelen leer e informarse
muy poco y los defraudadores se aprovechan de eso, pues entre más avanza la tecnología
más formas se inventan para poder lograr su cometido, por eso es importante la
implementación de talleres o videos que informen a la población sobre la importancia de esto,
así mismo se debe contar con un equipo especializado encargado de brindar ayuda al
momento de caer en un delito como este.

ALMA RUBÍ ORELLANA PÉREZ

EDY ALEJANDRO REYES RAMÍREZ
JUAN DIEGO DÍAZ VALDEZ
MARÍA HERMINIA CORNEJO HERNÁNDEZ

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