Procedimiento de Pagos Código

Facturas/Boletas,Líneas de Versión
Crédito, Morosidad, Fecha
Autorizaciones, Bloqueos, Página
Clientes.

TEMA PAGINA
1.-OBJETVO 1
2.- ALCANCE 1
3.- RESPONSABILIDAD Y AUTORIDAD 1
4.- DEFINICIONES 1-4
5.- DESCRIPCION DEL PROCESO 2-4

ELABORO REVISO APROBO

NOMBRE Wilma Del Pozo H.
CARGO Encargada Crédito y
Cobranzas
FIRMA

1. OBJETIVO

Establecer el correcto método de Facturación con el fin de reflejar la forma de

pago establecida por Crédito, según tipo de cliente, en base a la Línea de
Crédito otorgada de acuerdo a sus capacidades de pago, y como proceder en
caso de bloquear la venta.

2. ALCANCE

Este procedimiento es aplicable desde la emisión de la factura y/o boletas

crédito, guías de despacho que constituyen respaldo.
3.- PROCEDIMIENTOS:

3.1 PLAZOS DE PAGO CONTADO.

Los clientes nuevos, en estricto rigor, se deben crear con condición de pago CONTADO, el plazo
Contado involucra:

1.- Pago con EFECTIVO

2.- Pago con TRANSBANK

3.- Pago con TRANSFERENCIA

El cliente, ya creado con estos plazos, debe comprar solo con esta modalidad, los módulos de
venta NO deben cambiar los plazos ni a condición CHEQUE o condición CREDITO, las
autorizaciones especiales las revisa el área de Crédito y las autoriza Gerencia General.

3.2 PLAZOS DE PAGO CON CHEQUE ADJUNTO.

Los clientes que compran con cheque al día o a plazo, deben estar previamente autorizados
por Gerencia y revisados por Crédito, las ventas deben ser GARANTIZADAS por PORTAL CHEQUE,
las excepciones las realiza Gerencia General, con previa firma al dorso del cheque en cuestión.

Recordemos que los pagos con CHEQUE ADJUNTO constituyen CREDITO en todas sus
modalidades, incluyéndose el cheque al DIA.

3.3 PLAZOS DE PAGO AL CREDITO.

Los Clientes, que se agrupan en esta modalidad de pago, han tenido previamente una evaluación
de sus antecedentes financieros, para determinar el plazo adecuado de pago, dicho plazo no debe
cambiarse al momento de realizar la venta, toda variación debe ser revisada por el área de Crédito
y autorizadas por Gerencia, sin prejuicio de que el cliente decida realizar su compra en modalidad
CONTADO:

1.- Pago con EFECTIVO

2.- Pago con TRANSBANK

3.- Pago con TRANSFERENCIA

3.4 LINEAS DE CREDITO.

Solo los clientes con CREDITO tienen Línea de Crédito asignada para comprar, la cual es otorgada
en base a una evaluación de su situación financiera realizada por el Área de Crédito, todo tipo de
sobregiro debe ser evaluado por el Área de crédito, el sobregiro del cliente puede constituir un
bloqueo momentáneo, el cliente solo deberá comprar con condición de venta CONTADO. Toda
excepción debe ser autorizada por GERENCIA GENERAL.

3.5 BLOQUEO CLIENTE

El bloqueo del cliente se inicia por las siguientes razones:

Cliente supera la Línea de Crédito (Bloqueo de Control)

Cliente presenta morosidad en su Cuenta Corriente

Cliente tiene documentos protestados al momento de la compra

Cliente en situación de renegociación de deudas

Cliente tiene INFORMES COMERCIALES NEGATIVOS

Crédito determinará el bloqueo de la cuenta, de acuerdo a las directrices establecidas en lo que

se refiere a políticas de crédito, toda excepción debe ser revisada y analizada por esta área, y
consultará a Gerencia General para una probable liberación.

SI AL MOMENTO DE INGRESAR UNA COTIZACION, Y/O PROCEDER A UNA FACTURACION, EL CLIENTE

APARECE EN ESTADO DE “SOLICITUD DE CODIGO AUTORIZACIÓN” POR LINEA CREDITO Y/0 MOROSIDAD;
SI Y SOLO SI, ES EL ÁREA DE CREDITO QUIEN DEBE REVISAR PREVIAMENTE LA SITUACION DEL CLIENTE.

3.6.- CAJA

El cajero debe recepcionar, entregar y custodiar dinero en efectivo y cheques; controlar

cuadratura de Transbank y verificar Transferencias, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la
empresa y la cancelación de pagos que correspondan a través de CAJA.

Además, debe controlar que el pago esté de acuerdo a la condición o plazo estipulado en la
factura y/o boleta, con el fin de garantizar un adecuado cierre de caja.

El cajero solo podrá dar clave de autorización a ventas que cumplan la condición de pago
CONTADO y verificar que dicha condición aparezca en el documento:
1.- Pago con EFECTIVO

2.- Pago con TRANSBANK

3.- Pago con TRANSFERENCIA

El cajero, además, tiene la obligación de GARANTIZAR los cheques, a través de la entidad que
corresponda. Recordemos que las ventas con la modalidad cheque han tenido una previa
evaluación de Crédito y/o han sido autorizadas por Gerencia General.

TODA EXCEPCION debe ser autorizada por GERENCIA GENERAL y el cajero debe exigir la firma de
dicha autorización al dorso del documento.

El cajero no puede dar clave de autorización a ventas con condición crédito y/o cheque que estén
BLOQUEDAS, EXCEDAN EL LIMITE DE CREDITO Y/O PRESENTEN MOROSIDAD.

4.- CREACION DE CLIENTES

4.1- Clientes Nuevos:

La creación de clientes será realizada por: Cajero, Crédito, Gerencia, los vendedores no pueden
crear a un cliente en el sistema, el vendedor debe SOLICITAR la creación de un código de cliente
con la siguiente información base:

1.- RUT Titular

2.- ROL Empresa

3.- Dirección, Teléfono, Correo Electrónico

4.- Giro

5.- Vendedor Asignado (Solicitante)

 Para clientes nuevos, se debe asignar la Condición de Pago: EFECTIVO, sin prejuicio que, al
momento de concretar la venta, el cliente decida otra condición de pago contado: Pago con
Transbank o Pago con Transferencia.

Toda modificación al plazo de venta que involucre la condición: CHEQUE (al día y/o a fecha);
debe ser solicitado e informado al área de Crédito y Autorizado por Gerencia, ya que la
condición CHEQUE, en todas sus modalidades constituye CREDITO y requiere de una evaluación,
el vendedor no puede ofrecer CREDITO al cliente al momento de comprar si el cliente está
establecido con condición de pago CONTADO.

4.2- Clientes Crédito:

Los clientes que tienen condición de pago CREDITO, han sido evaluados previamente por el área
de Crédito y autorizados por Gerencia General; es una condición de CONFIANZA, el vendedor NO
puede ofrecer un plazo diferente al plazo de crédito ya otorgado, SOLO LA CONDICIÓN DE PAGO
CONTADO, en caso que el cliente decida, al momento de comprar, cancelar de inmediato la
obligación.

1.- Pago con EFECTIVO

2.- Pago con TRANSBANK

3.- Pago con TRANSFERENCIA

DECLARO ESTAR EN CONOCIMIENTO

NOMBRE ___________________________________

RUT ___________________________________

FIRMA ___________________________________