UD Evaluación de Créditos

EVALUACIÓN DE LA ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 1:

EVIDENCIA 1

1. Indicador de logro de la UD seleccionado:

Indicadores Nivel de desempeño mínimo esperado

IL1. Analiza las diversas modalidades Determina el segmento, la verdadera

de créditos considerando los necesidad del cliente a partir del análisis
productos activos, las necesidades del de las diversas modalidades de créditos
cliente y el cumplimiento de las considerando los productos activos,
políticas crediticias de la institución respetando la política crediticia para
financiera minimizando riesgos. minimizar los riesgos de la institución
financiera.

2. Evidencia: Proyecto -Parte 1: Descripción de las modalidades crediticias

Descripción: Expone y entrega la parte 1 del expediente crediticio que contiene la descripción
del tipo de crédito a otorgar y sus requisitos, respetando la política crediticia de la institución
financiera.

3. Semana de evaluación: 4

4. Lineamientos:
4.1. La forma de trabajo de la actividad es grupal, con un máximo de 5
participantes por equipo, cuya distribución se sugiere que sea realizada por el
docente.
4.2. Los estudiantes revisan la rúbrica de evaluación de la actividad de aprendizaje.
4.3. La calificación es individual en base al avance del expediente y exposición
grupal que realicen. El docente puede realizar preguntas aleatorias sobre lo
desarrollado en la actividad de aprendizaje a cualquier integrante del grupo.
4.4. La estructura del avance del expediente a presentar es la siguiente:

AA1- Parte 1: Descripción de las modalidades crediticias

1. Identificación de las necesidades y productos del cliente (utilizar la

política de crédito)
2. Descripción de la modalidad de crédito de acuerdo al análisis del cliente
y las políticas de crédito de la institución.
a. Descripción del capital de trabajo y activo fijo
b. Determinación del tipo de garantía que necesita el crédito.
3. Elaboración de la lista con los documentos requeridos para el expediente
(check list)
4. Solicitud del crédito: Reporte en PDF obtenido del módulo evaluador.

4.5. Sobre la exposición:

4.5.1. El tiempo para la exposición por grupo será entre 15-20 minutos,
incluyendo las preguntas del docente o de los demás compañeros.
 UD Evaluación de Créditos

4.5.2. Luego de la exposición de cada grupo el docente realizará una

retroalimentación, en base a la rúbrica de la AA1.
4.6. Sobre la entrega del expediente:
4.6.1. Debe cargarse el expediente elaborado en el Campus digital.
4.6.2. Colocar los nombres de los integrantes del grupo al inicio del informe.
4.6.3. El nombre debe tener el siguiente formato: GrupoX_Evidencia1
4.7. Los avances del proyecto para la AA1, será en 4 etapas:

Etapas Descripción Semana de

ejecución

Determinar el segmento al que pertenece el cliente del

Primera proyecto de la UD, según la SBS y SUNAT. 1

Determinar el tipo de modalidad y garantía del crédito,

Segunda para el proyecto de la UD. 2

Determinar si el cliente cumple con todos los requisitos

Tercera de la política crediticia y elaborar la lista de 3
documentos requeridos (que incluya la solicitud de
crédito) para el expediente del proyecto de la UD.

Exponer y entregar la parte 1 del expediente

Cuarta 4

5. Rúbrica de evaluación:

Rúbrica de la Actividad de Aprendizaje 1

Elemento de Ejecutar las evaluaciones financieras para el otorgamiento de créditos en base al análisis, la
competencia gestión de riesgos y la preservación de la salud financiera de la institución.

IL1. Analiza las diversas modalidades de créditos considerando los productos activos, las
Indicador (es) de
necesidades del cliente y el cumplimiento de las políticas crediticias de la institución financiera
Logro
minimizando riesgos.

Evidencia Proyecto- Parte 1: Descripción de las modalidades crediticias

evaluativa Expone y entrega la parte 1 del expediente crediticio
Niveles
Criterios
Sobresaliente Logrado En proceso Inicio

Sustenta con claridad y Determina Determina Determina

coherencia el segmento correctamente el correctamente el incorrectamente el
correcto al que segmento al que segmento al que segmento al que
Segmento del pertenece el cliente que pertenece el cliente pertenece el cliente pertenece el cliente
cliente solicita el crédito, según que solicita el crédito, que solicita el crédito, que solicita el crédito,
la SBS y SUNAT. según la SBS y SUNAT. según la SBS. según la SBS.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

 UD Evaluación de Créditos

Describe la
Sustenta con claridad y
modalidad de crédito
coherencia la modalidad Determina la
correcta de acuerdo a
de crédito que necesita necesidad del cliente Describe el capital de
Modalidad de la necesidad del
el cliente en función al en función al capital trabajo y activo fijo.
crédito cliente en función al
capital de trabajo y activo de trabajo y activo fijo.
capital de trabajo y
fijo.
activo fijo.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

Sustenta con claridad y Describe

coherencia el tipo de correctamente el tipo Determina
garantía correcta que de garantía que incorrectamente el Conoce los tipos de
Garantía de necesita la modalidad de necesita la modalidad tipo de garantía que garantías, según la
crédito crédito que cubre la de crédito que cubre necesita la modalidad SBS.
necesidad del cliente, la necesidad del de crédito.
según la SBS. cliente, según la SBS.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

Sustenta con claridad y

coherencia si el cliente
puede ser atendido por
Políticas
la institución financiera,
crediticias
según la política
crediticia.
Explica si el cliente
Identifica las políticas
puede ser atendido Identifica las
de crédito y las
por la institución características del
características del
financiera, según la cliente.
cliente.
política crediticia.

3 puntos 2 puntos 1 punto

Identifica
Sustenta con claridad y Identifica
correctamente todos
coherencia todos los correctamente algunos
los documentos de Conoce los requisitos
documentos de crédito a documentos de
Documentos de crédito a solicitar de según la política de
solicitar de acuerdo al crédito de acuerdo al
créditos acuerdo al régimen crédito.
régimen del cliente y las régimen del cliente y
del cliente y las
políticas crediticias. políticas crediticias.
políticas crediticias.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

Nota: Si el estudiante no se presenta, no participa, no asiste o no realizó la actividad o

producto se coloca el puntaje de cero.