Grupo 5

PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATÓLICA DEL PERÚ
ESCUELA DE POSGRADO
“AVANCE TFC – RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS ”
TRABAJO GRUPAL
GRUPO 3
AUTORES:
BERNUY NAVARRO Joel
ZURITA JORGE Iván
LIMA – PERÚ
2022
ANALÍTICA PARA TOMA DE DECISIONES Código: 667122083.docx
Rev: 0
AVANCE - TFC Fecha:22/06/22
CONTENIDO
1. RESUMEN EJECUTIVO..............................................................................................3
2. BREVE DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA................................................................4
3. DIAGNÓSTICO.............................................................................................................6
4. PROCESO SEGUIDO PARA REALIZAR EL DIAGNÓSTICO (¿Cómo?)................8
4.1. ENTREVISTA AL GERENTE DE COMPENSACIONES Y LA ANALISTA SENIOR.................8
5. RESULTADOS DEL DIAGNÓSTICO (¿Qué?)..............................................................10
ATD 2 Grupo: N° 3 - MBA 173B

Rev: 0
1. RESUMEN EJECUTIVO
El presente trabajo TFC ha sido desarrollado con el objetivo de identificar los
procesos y oportunidades de mejora de la empresa Rímac Seguros, puntualmente
nos hemos centrado en el área de Planillas de compensación variable, el presente
trabajo busca a partir de la situación actual brindar 4 recomendaciones a la
problemática actual presentada. Se podrá apreciar que en el área de estudio existe
recopilación de data en forma manual que impide como primer paso tener “un
mismo juego de números” cuando se tenga que realizar reportes, como segundo
paso la inversión de tiempo se acrecienta mes a mes cuando cuando se pagan las
planillas ya que sus inputs
son manuales y dependientes de otras áreas, a pesar del trabajo muy esforzado del
equipo la consolidación de la información pasa por varios sub procesos de control
de calidad manuales que tratan de asegurar correcto el pago de remuneración.
Aun así, se puede apreciar que existen errores que luego deben ser corregidos en el
siguiente mes ocasionando problemas y reprocesos en el área de contabilidad,
nóminas, y por ende a Finanzas. Según lo revisado es muy urgente la
implementación de estas soluciones de negocio las cuales brindarán no solo una
optimización a los subprocesos sino brindará una herramienta poderosa para poder
predecir costos operativos que ayudarán a la gerencia en la toma de decisiones
oportunas y adecuadas.

Rev: 0
2. BREVE DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
RIMAC Seguros y Reaseguros es parte del Grupo BRECA. BRECA es un
conglomerado empresarial originado en el Perú que cuenta con más de 130 años de
existencia y que tiene operaciones en Perú y otros países de Latinoamérica.
Sus fundadores, don Fortunato Brescia y su esposa, doña María Catalina Cafferata,
formaron una familia que destaca por su vocación por el trabajo, la integridad, el
ahorro y el cariño por el Perú. Es así como los apellidos Brescia y Cafferata dan
origen a la marca Breca, que recoge el orgullo y el recuerdo de sus fundadores.
PROPÓSITO
Proteger tu mundo
Impulsamos tu bienestar
MISIÓN
“Trabajamos por un mundo con menos preocupaciones”
VISIÓN
“Ser una empresa socialmente responsable, centrada en el cliente y de clase
mundial, líder nacional de seguros y salud”
VALORES
❖ Vocación de servicio
❖ Compromiso

Rev: 0
❖ Integridad
❖ Excelencia.

Rev: 0
OFERTA AL MERCADO (PRODUCTOS)
❖ Seguro Vehicular
❖ Salud Integral
❖ Seguro de Vida
❖ SOAT Digital
ORGANIZACIÓN
El Directorio es elegido por la Junta General de Accionistas por el periodo de un
año. Está conformado por once (11) Directores Titulares, de los cuales, cinco (5)
son Directores Independientes. Adicionalmente, se cuenta con dos Directores
Suplentes.
MERCADOS ATENDIDOS
Rimac Seguros solo atiende al mercado peruano
CLIENTES
Personas: Personas naturales que compran pólizas de seguro de vida, seguro de
salud, SOAT, etc.
Empresas: Personas jurídicas de los sectores financiero, minería, agricultura,
exportación, entre otros. Comprando seguros contra riesgos cibernéticos, EPS para
colaboradores, transporte de mercadería, etc.

Rev: 0
3. DIAGNÓSTICO
En el proceso de cálculo de remuneraciones de la fuerza de ventas de los diferentes
productos de seguros, se observa demasiado trabajo manual, vulnerabilidad de base de
datos y poca explotación de información:
Se reciben archivos planos (txt, csv, dat, etc) los que son revisados por un analista, para
detectar alguna incidencia o error de análisis en el formato de la información al cargar
de forma diaria, luego de la validación se procede a cargar la información a la base de
datos, que se tiene en una PC local utilizada como servidor.
Se almacena la información de ventas en un repositorio de información no escalable y
vulnerable el cual no cuenta con un backup correspondiente, almacenando historia de

Rev: 0
las ventas y remuneraciones de las fuerzas de ventas desde el año 2014, el cual tiene un
tamaño aproximado de 2TB.
La generación de las consultas (Querys) y procesos almacenados depende de la
ejecución de un analista, generando la información necesaria para el reporte, una vez se
obtiene la información esto se pasa a una hoja de cálculo y se genera el reporte, estos
trabajos manuales muchas veces ha generado errores que han llevado a grandes
pérdidas, pagándose hasta algunos montos mayores a las fuerzas de ventas.
El pago de remuneración muchas veces ha excedido el presupuesto anual, por tanto, los
líderes de equipo manifiestan la necesidad de tener un modelo analítico que estime el
presupuesto mensual y anual contemplando distintas variables socioeconómicas.
El proceso no tiene una validación exhaustiva o el uso de herramientas estadísticas que
nos permitan evaluar los excesos sobre pagos de las ventas que se generan, se han
detectado fraudes en ventas, superando las metas establecidas, el equipo interno solicita
el apoyo de un colaborador adicional para poder validar manualmente este tipo de
fraudes.
1.

Rev: 0
4. PROCESO SEGUIDO PARA REALIZAR EL DIAGNÓSTICO (¿Cómo?)
El relevamiento de información se realizó mediante entrevistas a los usuarios líder
de Compensación variable Jean Miranda y su analista senior María Chaña, en la cual
se describieron los procesos integrados a nivel macro y las incidencias que se tienen
actualmente, identificando el roadmap a seguir, todo ello para optimizar el proceso y
explotar esta información generando eficiencias y ahorro sobre el presupuesto.
La información se revisó con los especialistas de cada Fuerza de Ventas quienes
nos informaron sobre el “end to end” del proceso e identificamos lo puntos de
mejora como el ingreso de las ventas, efectividad de cobro, anulaciones y bono de
calidad ,como segundo paso se realizó un esbozo de flujo mejorado considerando la
implementación de programas que nos capturen la información de manera
automática tales como SQL y SAS con este flujo se podrá mejorar se procedió a
realizar una planificación del trabajo a detalle considerando tiempos de adecuación
de data para luego programar y posteriormente hacer pruebas de optimización para
finalmente tener un lanzamiento de la mejora.
4.1. ENTREVISTA AL GERENTE DE COMPENSACIONES Y LA ANALISTA SENIOR
¿Cuáles son los procesos que manejas en el área?

Los procesos claves en el área de compensaciones son el diseño de Esquemas
remunerativos acorde al mercado, compensación salarial de acuerdo con estructura,
Incentivos/campañas, reportes/avances de ventas y Análisis de Gasto.
¿Cuáles son los puntos a mejora?

Rev: 0
El diseño de esquemas remunerativos, el cálculo automatizado, presentación de

resultados de gastos y la generación de modelos analíticos que nos permitan
identificar fraudes y el forecast de presupuesto.
¿Por qué deben mejorar esos puntos?
Para optimizar tiempos en el cálculo y análisis de información, además de poder
brindarle una experiencia positiva a los colaboradores para que puedan ir
visualizando sus ventas en línea.
¿Qué herramientas usan actualmente en el procesamiento de la información?
Descargamos la información de los core y luego el cálculo se gestiona en hojas de
Excel.
¿Qué herramientas han pensado usar para la mejora?
Hemos pensado en utilizar cloud ya que nos ayudaría en cuanto a las ventas ya que
la misión es conseguir más clientes, identificando sus gustos o necesidades,
asimismo nos permite segmentar al cliente por lo cual podemos decidir qué tipo de
contenidos les vamos a ofrecer y a través de qué canales.
En cuanto a consolidar información y realizar cálculos, asimismo es importante por
la recolección y gestión de grandes volúmenes de datos para su análisis y posterior
utilización para análisis convencionales.
¿Cuál es la visión de la organización con relación a la transformación digital y
cómo la emplearían en Rimac?
El objetivo de la compañía es optimizar los procesos, mejorar su competitividad y
ofrecer un nuevo valor añadido en el negocio de la mano con las nuevas tecnologías
que se ofrecen y se podrán aplicar en todas las áreas de la empresa para ejercer un
cambio.
5. RESULTADOS DEL DIAGNÓSTICO (¿Qué?)
El resultado del diagnóstico muestra que es necesaria la incorporación de una
herramienta estadística de generación y depuración de información para minimizar

Rev: 0
riesgos de sobre pagos, esta evaluación de la misma manera será supervisada por
algún encargado o supervisor de TI que será la persona responsable de gestionar.

Rev: 0
Alumno Proceso Problema u oportunidad de mejora/innovación detectado Propuesta de Cambio (alto nivel)
María Cálculo de Procesos manuales de recopilación de información para el cálculo Implementar base de datos conectados a la Nube para recopilar
Chaña planillas de planilla información y luego aplicar un modelo con reglas de cálculo
variable que permita ejecutar el bono y cumplimiento del asesor
comercial
Joel Reporting Procedimientos poco automatizados, que tienen demora en el Implementar el análisis de reportes en línea en tableu para que
Bernuy procesamiento y distribución de la información, incluso se detecta se puedan consultar real time, mejorando la toma de decisiones
errores en la hoja de cálculo por la limitación en el como en los procesos de campañas.
almacenamiento de información
Juan Detección de Usuarios indican que se detectan ventas irregulares, que en Implementar un modelo analítico que genere una alerta en caso
Quiquin fraude en ventas algunos casos superan las metas anuales en el corto plazo y de posibles fraudes, utilizando las variables financieras del
posterior a la venta en un plazo de uno a dos meses el cliente cliente, ventas, sociodemográficas del cliente y gestor, etc.
cancela la póliza, validando como fraude.
Ivan Estimación de Actualmente el proceso de cálculo de presupuesto se realiza Si bien un presupuesto es muy variable, por diversas variables,
Zurita presupuesto manualmente, tomando las fuentes históricas y realizando un se puede tener un modelo que estime el presupuesto
promedio de los últimos años, obteniendo mucha diferencia con la ajustándose mejor a la realidad, no causando gran impacto con
venta real generada, teniendo que realizar ajustes y modificando

Rev: 0
procesos que se ven impactados por esas grandes diferencias. los equipos de finanzas.

Rev: 0
6. PROPUESTA DE CAMBIO
7. PLAN DE ACCIÓN
8. EQUIPO DE TRABAJO PROPUESTO PARA LA IMPLEMENTACIÓN
9. CONCLUSIONES
10. RECOMENDACIONES
11.REFERENCIAS

Grupo 5

Cargado por

Información del documento

Descripción original:

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Grupo 5

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATÓLICA DEL PERÚ

“AVANCE TFC – RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS ”

BERNUY NAVARRO Joel

ZURITA JORGE Iván

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

2. BREVE DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA................................................................4

4. PROCESO SEGUIDO PARA REALIZAR EL DIAGNÓSTICO (¿Cómo?)................8

4.1. ENTREVISTA AL GERENTE DE COMPENSACIONES Y LA ANALISTA SENIOR.................8

5. RESULTADOS DEL DIAGNÓSTICO (¿Qué?)..............................................................10

ATD 2 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

El presente trabajo TFC ha sido desarrollado con el objetivo de identificar los

procesos y oportunidades de mejora de la empresa Rímac Seguros, puntualmente

nos hemos centrado en el área de Planillas de compensación variable, el presente

trabajo busca a partir de la situación actual brindar 4 recomendaciones a la

problemática actual presentada. Se podrá apreciar que en el área de estudio existe

planillas ya que sus inputs

equipo la consolidación de la información pasa por varios sub procesos de control

de calidad manuales que tratan de asegurar correcto el pago de remuneración.

siguiente mes ocasionando problemas y reprocesos en el área de contabilidad,

nóminas, y por ende a Finanzas. Según lo revisado es muy urgente la

implementación de estas soluciones de negocio las cuales brindarán no solo una

predecir costos operativos que ayudarán a la gerencia en la toma de decisiones

ATD 3 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

2. BREVE DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA

RIMAC Seguros y Reaseguros es parte del Grupo BRECA. BRECA es un

existencia y que tiene operaciones en Perú y otros países de Latinoamérica.

origen a la marca Breca, que recoge el orgullo y el recuerdo de sus fundadores.

“Trabajamos por un mundo con menos preocupaciones”

“Ser una empresa socialmente responsable, centrada en el cliente y de clase

mundial, líder nacional de seguros y salud”

ATD 4 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

ATD 5 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

OFERTA AL MERCADO (PRODUCTOS)

El Directorio es elegido por la Junta General de Accionistas por el periodo de un

son Directores Independientes. Adicionalmente, se cuenta con dos Directores

Rimac Seguros solo atiende al mercado peruano

Personas: Personas naturales que compran pólizas de seguro de vida, seguro de

salud, SOAT, etc.

Empresas: Personas jurídicas de los sectores financiero, minería, agricultura,

colaboradores, transporte de mercadería, etc.

ATD 6 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

En el proceso de cálculo de remuneraciones de la fuerza de ventas de los diferentes

productos de seguros, se observa demasiado trabajo manual, vulnerabilidad de base de

datos y poca explotación de información:

detectar alguna incidencia o error de análisis en el formato de la información al cargar

de forma diaria, luego de la validación se procede a cargar la información a la base de

datos, que se tiene en una PC local utilizada como servidor.

Se almacena la información de ventas en un repositorio de información no escalable y

vulnerable el cual no cuenta con un backup correspondiente, almacenando historia de

ATD 7 Grupo: N° 3 - MBA 173B

AVANCE - TFC Fecha:22/06/22

tamaño aproximado de 2TB.

La generación de las consultas (Querys) y procesos almacenados depende de la

ejecución de un analista, generando la información necesaria para el reporte, una vez se

pérdidas, pagándose hasta algunos montos mayores a las fuerzas de ventas.

líderes de equipo manifiestan la necesidad de tener un modelo analítico que estime el

presupuesto mensual y anual contemplando distintas variables socioeconómicas.

El proceso no tiene una validación exhaustiva o el uso de herramientas estadísticas que