Planilla para Comité

PLANILLA DE INFORMACIÓN PARA COMITÉ DE CRÉDITOS
Unidad de Control y
Capacitación
FECHA DE PRESENTACIÓN
OFICIAL DE NEGOCIOS PATRICIA MONICA QUISPE CALLE REGIONAL EL ALTO AGENCIA VIACHA
ANALISTA TUTOR JUAN CARLOS
CLIENTE ROLANDO CALIXTO MAMANI PILCO
ACTIVIDADES ECONOMICAS EVALUADAS PRINCIPAL ELABORACION DE MUEBLES EN CARPINTERIA EN ALUMINIO

SECUNDARIAS
1. PROMOCIÓN
Explica la forma en la que se contactó al cliente y cómo se cerró la negociación para llenar la solicitud de crédito.
En Fecha 03 de Octubre del presente se realizo la promocion con una compañera de trabajo del Programa Oportunidad Fie S.A. en la ciudad de Viacha, nos dirigimos a la plaza Jose Ballivian con el objetivo de promocionar los produc
credito y captaciones, ahí nos encontramos con el Sr. Rolando Calixto Mamani Pilco quien venia de comprar en el mercado de Viacha junto a su Sra. madre, le ofrecimos productos crediticios y el Joven Rolando indico que estaba inte
en obtener un credito de Bs. 10,000.- para renovar sus herramientas de trabajo y abastecerse de productos en aluminio, ya que el se dedica a la Carpinteria en Aluminio pero que no habia tenido tiempo para ir a consultar a las Entidad
Financieras.
Es asi que le ofrecimos trabajar con Banco Fie S.A. Tambien le indicamos que con Banco Fie puede acceder a la Banca por Internet donde puede realizar los pagos de las cuotas de su credito, servicios basicos y consultas de saldos sin
descuidar su actividad y puede obtener una tarjeta de Debito para poder hacer sus retiros y depositos sin hacer filas, le indicamos que podria acceder al seguro contra accidentes el cual le ayudaria mucho en caso de una desgracia, ya
nadie esta libre de sufrir un accidente.
Es asi que el cliente se animo a realizar la solicitud de Credito para la respectiva evaluacion. El Sr. Rolando nos indico que se dedica a la fabricacion de muebles en aluminio y trabajos de fachadas para construcciones nuevas pero tod
lo realiza en Carpinteria de Aluminio hace 2 años. Tambien nos indico que se encuentra soltero por el momento y que vive con su mama.
Productos y servicios adicionales que se promocionaron y cerraron

SI NO Aclaraciones MONTO Bs.
Cajas de ahorro X El cliente indica que aperturara su Caja de Ahorro en Banco Fie S. A.
DPF X Por el momento aun no tiene previsto aperturar un DPF puesto que quiere ampliar un poco
mas su taller de Carpinteria en Aluminio.
Seguro contra accidentes X El Cliente acepta el seguro contra accidentes

Giros y Transferencias X El cliente indica que en lo posterior talvez requerira este servicio pero por el momento no lo
necesita
Pago de servicios X El cliente si esta de acuerdo en realizar los pagos de sus facturas por Fienet
2. PLANIFICACION DE LA VISITA
Indica las dudas que se te generaron en la etapa de planificación de la visita en base a la revisión de la información y documentación disponible.
DUDAS
FUENTE DE INFORMACIÓN SI/NO PREGUNTAS RESPUESTAS
1.- ¿ Antes de los dos años cual era su actividad principal o a que se R.- Antes de independizarse con la Actividad de Carpinteria en Aluminio el cliente indica que se
dedicaba? dedicaba a ayudar a su hermanastra, quien tiene una constructora y el trabajaba como ayudante
Fachadas en aluminio.
2.-¿ Que le incentivo en emprender esta actividad de Carpinteria
en Aluminio? R.- Lo que incentivo al Cliente en emprender esta nueva actividad es el de ser su Propio Jefe y ge
un poco mas de dinero para poder construir una casita en el terreno que tiene junto a sus herman
3.- ¿ Donde Adquirio los conocimientos de esta profesion? claro esto una vez que realizen la division legal del terreno. Por eso es que quiere agrandar un po
su Taller de Carpinteria en Aluminio. Ya que con su hermanastra solo ganaba lo basico.
4.- ¿Tiene ayudantes o como administra su trabajo?
R.- Estos conocimientos los adquirio en la Constructora de su hermanastra hace ya 8 años atras cu
5.- ¿Como realiza la venta de sus productos o cual es el metodo de estaba en la Promocion del Colegio Jose Ballivian y el solia trabajar como ayudante para poder ga
comercializacion de sus trabajos? poco de dinero. Saliendo del Colegio solo se dedico a trabajar y poder obtener sus cosas.
6.- ¿Que tipo de herramientas comprara? R.-Actualmente No tiene ayudantes pero cuando tiene pedidos grandes como ser la fachada de u
de eventos o galerias contrata los servicios de ayudantes a los cuales les paga por contrato y segu
7.- Como ayuda en su casa con la canasta familiar? tamaño de la obra.
R.-El cliente indica que la forma de comercializar sus productos es por contrato de fachada, pedid
exposicion de productos acabados en el taller cuando no tiene ninguna de las dos anteriores.
R.- El Sr. Rolando indica que comprara una Maquina tronzadora para aluminio ya que la que tiene
perdio el filo y ya no realiza el trabajo fino que se necesita, tambien comprara una maquina Ingle
SOLICITUD DE CREDITO y una compresora.
R. El cliente indica que generalmente de lunes a sabado almuerza afuera y que los Domingos es q
comprate con su Mama pero de igual manera ayuda con 300 Bs. mensuales.
1.- Cual es la razon de que en su Cedula de Identidad lleve la R.- Cliente indica que actualmente No esta estudiando y que no cambio la profesion porque tiene
profesion de Estudiante? Esta estudiando actualmente? esperanza de volver a intentar entrar a estudiar Comercio Internacional en la INCOS EL ALTO ya q
anteriormente reprobo la prueba de suficiencia . Pero que antes quiere establecer y fortalecer su
para poder solventar sus estudios.
CEDULAS DE IDENTIDAD
El cliente no tiene antecedente de tener deudas en el sistema

financiero, es por ello que quiere ganar antigüedad en el mismo.
INFOCRED
No aplica
SAFIE
No tiene registro
COBIS
No se encontro registro
REDES SOCIALES
No aplica
CARPETA HISTÓRICA
OTRO DOCUMENTOS
1.-¡ Con quienes vive? R.- Actualmente el Sr. Rolando vive con su Mama
OTRAS DUDAS
3. VISITA A LA(S) ACTIVIDADES Y RELEVAMIENTO DE LA INFORMACIÓN

3.1. ACTIVIDAD PRINCIPAL
EXISTENCIA Y PROPIEDAD DE LA ACTIVIDAD
Elegir Aclaración
Lugar donde se desarrolla la actividad OTRO
Horarios y días de atención
Día y hora en que visitó la actividad

Documentación existente que respalda la propiedad de la actividad (NIT, licencia de funcionamiento, patente municipal, documento de propiedad, contrato de alquiler o anticrético, respaldo
compras de mercadería, contratos de trabajo, ordenes de trabajo, etc)
REFERENCIAS OBTENIDAS DEL ENTORNO

Cómo se obtuvo las referencias de terceros, tipo de relación tienen estas personas con los solicitantes, qué tipo de información se obtuvo sobre los solicitantes.
EXPERIENCIA PREVIA, ANTECEDENTES Y DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD

¿Cuáles fueron las actividades que desarrollaba o a qué se dedicaba antes de dar inicio a la actividad evaluada?
¿Cuál fue su nivel de ingreso aproximado en esta etapa?
¿Qué tipo de conocimientos previos tenia sobre la actividad antes de iniciar y cómo adquirió estos conocimientos?
¿Cuáles fueron los motivos que impulsaron la decisión de iniciar la actividad evaluada?
MONTO DE LA INVERSIÓN INICIAL ORIGEN DE FONDOS
Descripción de los activos con los que inició la actividad
Cuáles fueron los cambios más importantes que ocurrieron en la actividad en relación a sus inicios.
ENTENDIMIENTO DE LA ACTIVIDAD
Descripción del proceso de compra (mercadería, materia prima, insumos)
lugares, frecuencia, tempo que toma, personas que intervienen, condiciones. Gastos operativos relacionados al proceso de compra
Documentación y/o controles internos existentes
Descripción del proceso productivo o prestación de servicios.

Describir las diferentes etapas, establecer los tiempos que ocupa cada etapa Mano de obra, tipo de remuneración, forma de pago
Capacidad máxima según descripción del proceso

Descripción del proceso de venta.
Puntos de venta, frecuencia, personas que intervienen, condiciones. Gastos operativos relacionados al proceso de venta
ANÁLISIS DE ESTABILIDAD DEL INGRESO

Segmento o nicho de mercado al que dirige sus productos o servicios.
Identificar quiénes son los consumidores finales. Establecer la necesidad que cubre.
Análisis de la competencia actual y posibilidad de ingreso de nuevos competidores.

Concentración y poder de negociación de clientes y proveedores.
Políticas económicas y/o fiscales que afectan al sector.
Innovaciones tecnológicas recientes o productos sustitutos que podrían reducir la demanda de los productos que comercializa.
Planes de expansión o busqueda de nuevos mercados, diversificación de productos o servicios.
3.2. ACTIVIDADES SECUNDARIAS (Explica la visita y relevamiento de información de actividades secundarias)
3.3. ANÁLISIS DE LA UNIDAD FAMILIAR

Miembros que componen unidad familiar.
A qué se dedica cada uno de los miembros. Información de hijos en edad escolar (nombre centro educativo, costo, nivel que cursan).
Información de hijos que cursan estudios superiores (nombre centro educativo, costo, carrera
nivel que cursan).
Tiempo de relación y estabilidad de los cónyuges.

Tipo de vivienda y apreciación del nivel de vida que llevan. Proyectos familiares para el corto y mediano plazo
3.4. ANÁLISIS DE CONFORMACIÓN PATRIMONIAL

Detalla los principales activos, año de compra y origen de fondos para la compra.
Los valores de los bienes deben reflejar el valor de compra y no así el valor de mercado actual.
En origen de fondos si se tiene más de un origen se debe especificar el importe por cada uno de ellos.
DESCRPCIÓN DEL ACTIVO AÑO DE COMPRA COSTO ORIGEN DE FONDOS
3.5. INFORMACION DE DEUDAS ACTUALES

Detalla las deudas actuales y el destino real de cada una de ellas
IMPORTE DE LA IMPORTE DESEMBOLSO
ENTIDAD FINANCIERA DEUDA REFINANCIADO NETO
SALDO ACTUAL APLICACIÓN DEL DESEMBOLSO NETO
Información de créditos garantizados

A quiénes garantiza, que relación tiene con los garantizados, a que se dedican los garantizados, cual fue el destino de los creditos garantizados
ENTIDAD SALDO NOMBRE GARANTIZADO RELACIÓN ACTIVIDAD DESTINO
3.6. EVALUACIÓN ECÓNOMICA
HISTORICO ACTUAL VAR
Bs. Bs. Bs. EXPLICACIÓN DE PRINCIPALES VARIACIONES
ACTIVO - - -
ACTIVO CORRIENTE (Act. Princ.) -
ACTIVO NO CORRIENTE (Act. Princ.) -
ACTIVO ACTIVIDADES SECUNDARIAS -
ACTIVO FAMILIAR -
PASIVO - - -
PASIVO ACTIVIDAD PRINCIPAL -
PASIVO ACTIVIDADES SECUNDARIAS -
PASIVO FAMILIAR -
PATRIMONIO - - -
VENTAS - EXPLICACIÓN DE PRINCIPALES VARIACIONES

COSTO DE VENTAS -
MUB 0.00% 0.00% 0.00%
GASTOS OPERATIVOS -
INGRESO DE ACTIVIDADES SECUNDARIAS -
GASTOS FAMILIARES -
RESULTADO NETO - - -
CUOTAS DE OTROS CRÉDITOS -
CUOTA CRÉDITO PROPUESTO -
MARGEN DE AHORRO - - -
Rotación de circulante - -
Endeudamiento Act. Principal - -
Endeudamiento Act. Secundarias - -
Endeudamiento del cliente - -
Carga financiera/resultado neto - -
Carga financiera/gasto familiar - -
DESTINO DE EXCEDENTES DE LOS ÚLTIMOS 24 MESES

Cuáles fueron los destinos que se dieron a las utilidades que generó la unidad económica en los últimos 24 meses
DESCRIPCION IMPORTE Bs.
4. EVALUACIÓN DE LA MORAL DE PAGO

Explica los elementos que identificaste en el análisis que respaldan la percepción de que los solicitantes tienen buena moral de pago.
5. ANALISIS DEL RIESGO DE CRÉDITO

Identifica los eventos adversos que incrementan la probabilidad de incumplimiento.
Evalúa la probabilidad de ocurrencia de tales eventos.
Identifica los elementos que reducirían el efecto en la recuperación del crédito ante la ocurrencia del evento (mitigantes).
EVENTOS ADVERSOS PROBABILIDAD MITIGANTES
6. ANALISIS DEL DESTINO DE CRÉDITO
MONTO DE LA INVERSIÓN 25,000

APORTE PROPIO 5,000
FINANCIAMIENTO BIE 15,000
Explica la necesidad del cliente que justifica la inversión a realizar.
Justifica el monto de la inversión con un presupuesto detallado.
Explica el origen de fondos del aporte propio.
7. PROPUESTA DE CRÉDITO
MONTO PROPUESTO SALDO PASIVOS CON BIE A LA FECHA

REFINANCIAMIENTO BANCO FIE
COMPRA DE CARTERA OTRAS EF ENDEUDAMIENTO CON BIE - VECES EL PATRIMONIO DEL CLIENTE
TIPO DE CRÉDITO ENDEUDAMIENTO CON EL SF - VECES EL PATRIMONIO DEL CLIENTE
PLAZO
FRECUENCIA
TASA DE INTERÉS
GARANTÍA PROPUESTA
En caso de garante personal especificar:

NOMBRE DEL GARANTE RELACIÓN ACTIVIDAD
Detalle de endeudamiento del garante

MONTO CUOTA SEGÚN CAEDEC
ENTIDAD FINANCIERA DESEMBOLSADO SALDO ACTUAL INFOCRED ACTIVIDAD CAEDEC DESTINO ACLARACIONES SOBRE ACTIVIDAD Y DESTINO REPORTADO EN INFOCRED

ontrol y
ción
an con el objetivo de promocionar los productos de

cios y el Joven Rolando indico que estaba interesado
tenido tiempo para ir a consultar a las Entidades
o, servicios basicos y consultas de saldos sin

ayudaria mucho en caso de una desgracia, ya que
achadas para construcciones nuevas pero todo esto
MONTO Bs.
1,000
pinteria en Aluminio el cliente indica que se
a constructora y el trabajaba como ayudante de
ueva actividad es el de ser su Propio Jefe y generar

ita en el terreno que tiene junto a sus hermanos,
erreno. Por eso es que quiere agrandar un poco mas
hermanastra solo ganaba lo basico.
ora de su hermanastra hace ya 8 años atras cuando

el solia trabajar como ayudante para poder ganar un
a trabajar y poder obtener sus cosas.
ne pedidos grandes como ser la fachada de un salon

antes a los cuales les paga por contrato y segun el
s productos es por contrato de fachada, pedidos y

do no tiene ninguna de las dos anteriores.
tronzadora para aluminio ya que la que tiene ya

ecesita, tambien comprara una maquina Ingletadora
ado almuerza afuera y que los Domingos es que

a con 300 Bs. mensuales.
do y que no cambio la profesion porque tiene la

mercio Internacional en la INCOS EL ALTO ya que
ro que antes quiere establecer y fortalecer su taller
Mama
ato de alquiler o anticrético, respaldo de
antes.
ucativo, costo, nivel que cursan).
mbre centro educativo, costo, carrera,
DOS
NETO
DESTINO
IONES
IONES
NO REPORTADO EN INFOCRED
DESTINO
Unidad de Control y
Capacitación
OFICIAL DE NEGOCIOS REGIONAL AGENCIA
ANALISTA TUTOR
CLIENTE
ACTIVIDADES ECONOMICAS EVALUADAS PRINCIPAL

SECUNDARIAS
1. PROMOCIÓN

Cajas de ahorro
DPF
Seguro contra accidentes
Giros y Transferencias
Pago de servicios
DUDAS
SOLICITUD DE CREDITO
INFOCRED
SAFIE
COBIS
REDES SOCIALES
CARPETA HISTÓRICA
OTRO DOCUMENTOS
OTRAS DUDAS

Detalla las diligencias realizadas para verificar la existencia de la actividad.

Documentación existente que respalda la propiedad de la actividad.


Describe en forma detallada cómo se desarrolla la actividad. Gastos operativos para el desarrollo de la actividad



Miembros que componen unidad familiar. Información de hijos en edad escolar (nombre centro educativo,
A qué se dedica cada uno de los miembros. costo, nivel que cursan).
Información de hijos que cursan estudios superiores (nombre centro

educativo, costo, carrera, nivel que cursan).
Tiempo de relación de los cónyuges, tipo de vivienda.

apreciación del nivel de vida que llevan. Proyectos familiares para el corto y mediano plazo



ENTIDAD FINANCIERA DEUDA REFINANCIADO NETO SALDO ACTUAL APLICACIÓN DEL DESEMBOLSO NETO

ACTIVO - - -
ACTIVO FAMILIAR -
PASIVO - - -
PASIVO FAMILIAR -
PATRIMONIO - - -

COSTO DE VENTAS -
MUB 0.00% 0.00% 0.00%
GASTOS OPERATIVOS -
GASTOS FAMILIARES -
3.7. DESTINO DE EXCEDENTES DE LOS ÚLTIMOS 24 MESES


Explica los elementos que se identificaron que nos proporcionan información sobre la voluntad de pago del empresario


APORTE PROPIO 5,000
Explica la necesidad del cliente que justifica la inversión a realizar
Justifica el monto propuesto con un presupuesto detallado
Explica el origen de fondos del aporte propio

PLAZO
FRECUENCIA
TASA DE INTERÉS
GARANTÍA PROPUESTA


MONTO CUOTA SEGÚN CAEDEC ACLARACIONES SOBRE ACTIVIDAD Y DESTINO REPORTADO EN
ENTIDAD FINANCIERA DESEMBOLSADO SALDO ACTUAL INFOCRED ACTIVIDAD CAEDEC DESTINO
INFOCRED

Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE

SECUNDARIAS
1. PROMOCIÓN

Cajas de ahorro
DPF
Pago de servicios
DUDAS
INFOCRED
SAFIE
COBIS
REDES SOCIALES
CARPETA HISTÓRICA
OTRO DOCUMENTOS
OTRAS DUDAS

EXISTENCIA DE LA FUENTE DE INGRESO
Aclaración
Tipo de empleo
Horarios y días de trabajo (Excepto rentistas)
Día y hora en que visitó la fuente laboral (Excepto rentistas)
Documentación que se tiene para respaldar la existencia de la fuente de ingreso.

INFORMACIÓN DE EMPLEADOS DE ACTIVIDADES ECONÓMICAS INFORMALES
Tipo de salario que percibe Salario mensual (si es a destajo estimar el ingreso mensual)
Información de la actividad económica informal donde trabaja (rubro, número de empleados, cantidad de sucursales, información de los propietarios)
Funciones que cumple en la actividad económica informal
REFERENCIAS LABORALES OBTENIDAS (Excepto fuerzas armadas, magisterio, policía, rentistas)

¿Con quienes se conversó para verificar que efectivamente trabaja en el lugar, su antigüedad y las funciones que cumple?
TRAYECTORIA LABORAL (Excepto fuerzas armadas, magisterio, policía, rentistas)

¿Cuál fue la trayectoria laboral de la persona desde sus inicios hasta antes de ingresar a trabajar a su fuente de empleo actual?
En caso de que su trayectoria laboral como dependiente fuera reciente, ¿a qué se dedicaba antes?
ANÁLISIS DE ESTABILIDAD DEL INGRESO (Excepto Instituciones públicas con item, instituciones privadas con contrato indefinido y rentistas)
Evalúe la probabilidad de que la persona manenga el empleo en los próximos 12 meses.
En caso de ruptura de la relación laboral ¿Cuáles serían las alternativas que tendría la persona para generar ingresos?







ACTIVO - - -
EFECTIVO Y AHORROS -
OTROS ACTIVOS FAMILIARES -
ACTIVOS DE ACTIVIDADES SECUNDARIAS -
PASIVO - - -
PASIVO FAMILIAR -
PATRIMONIO - - -
-
INGRESOS ACTIVIDAD PRINCIPAL - EXPLICACIÓN DE PRINCIPALES VARIACIONES
GASTOS FAMILIARES -





APORTE PROPIO 5,000
MONTO PROPUESTO 45,000 PASIVOS ACTUALES CON BIE 25,000

REFINANCIAMIENTO BANCO FIE 5,000
COMPRA DE CARTERA OTRAS EF 15,000 ENDEUDAMIENTO CON BIE - VECES EL PATRIMONIO DEL CLIENTE
TIPO DE CRÉDITO CONSUMO ENDEUDAMIENTO CON EL SF - VECES EL PATRIMONIO DEL CLIENTE
PLAZO
FRECUENCIA
TASA DE INTERÉS 25.00%
GARANTÍA PROPUESTA


INFOCRED

Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE

SECUNDARIAS
1. PROMOCIÓN

Cajas de ahorro
DPF
Pago de servicios
DUDAS
INFOCRED
SAFIE
COBIS
REDES SOCIALES
CARPETA HISTÓRICA
OTRO DOCUMENTOS
OTRAS DUDAS

ACTIVIDAD AGÍCOLA
DETALLE DE CULTIVOS SUPERFICIE ANTIGÜEDAD (1) ETAPA EN QUE SE ENCUENTRA (2) TIPO DE TENENCIA DEL PREDIO
(1) Especificar el tiempo de experiencia que el productor tiene en el cultivo, ya sea en el mismo u otros predios.
(2) Indicar en que etapa del ciclo productivo se encuentra el cultivo al momento de la visita de verificación, adjuntar fotografías.
Documentación que se tiene para respaldar el tipo de tenencia del predio.
ACTIVIDAD PECUARIA
Descripción de la(s) actividad(es) pecuaria(s).
Documentación que se tiene para respaldar el desarrollo de la actividad pecuaria.


Especifica cada etapa del ciclo productivo,

Establece la duración de la etapa, tipo y cantidad de mano de obra que interviene, insumos necesarios, servicios que contrata.
Etapa del ciclo productivo Duración Mano de obra Insumos Servicios

Planes de expansión o busqueda de nuevos mercados, diversificación de productos.







ACTIVO - - -
ACTIVO FAMILIAR -
PASIVO - - -
PASIVO FAMILIAR -
PATRIMONIO - - -

COSTO DE VENTAS -
MUB 0.00% 0.00% 0.00%
GASTOS OPERATIVOS -
GASTOS FAMILIARES -




APORTE PROPIO 5,000

PLAZO
FRECUENCIA
TASA DE INTERÉS
GARANTÍA PROPUESTA


INFOCRED

Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE
ACTIVIDAD SECUNDARIA EVALUADA

Elegir Aclaración
Lugar donde se desarrolla la actividad
Horarios y días de atención
Día y hora en que visitó la actividad
Documentación existente que respalda la propiedad de la actividad (NIT, licencia de funcionamiento, patente municipal, documento de propiedad, contrato de
alquiler o anticrético, respaldo de compras de mercadería, contratos de trabajo, ordenes de trabajo, etc)



Descripción del proceso de compra (mercadería, materia prima, insumos)
lugares, frecuencia, tempo que toma, personas que intervienen, condiciones. Gastos operativos relacionados al proceso de compra
Descripción del proceso productivo o prestación de servicios.

Describir las diferentes etapas, establecer los tiempos que ocupa cada etapa Mano de obra, tipo de remuneración, forma de pago
Capacidad máxima según descripción del proceso
Descripción del proceso de venta.

Puntos de venta, frecuencia, personas que intervienen, condiciones. Gastos operativos relacionados al proceso de venta



Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE

Detalla las diligencias realizadas para verificar la existencia de la actividad.

Documentación existente que respalda la propiedad de la actividad.


Describe en forma detallada cómo se desarrolla la actividad. Gastos operativos para el desarrollo de la actividad


Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE

EXISTENCIA DE LA FUENTE DE INGRESO
Aclaración
Tipo de empleo
Horarios y días de trabajo (Excepto rentistas)
Día y hora en que visitó la fuente laboral (Excepto rentistas)
Documentación que se tiene para respaldar la existencia de la fuente de ingreso.
INFORMACIÓN DE EMPLEADOS DE ACTIVIDADES ECONÓMICAS INFORMALES
Tipo de salario que percibe Salario mensual (si es a destajo estimar el ingreso mensual)
Información de la actividad económica informal donde trabaja (rubro, número de empleados, cantidad de sucursales, información de los propietarios)
Funciones que cumple en la actividad económica informal
REFERENCIAS LABORALES OBTENIDAS (Excepto fuerzas armadas, magisterio, policía, rentistas)

¿Con quienes se conversó para verificar que efectivamente trabaja en el lugar, su antigüedad y las funciones que cumple?
TRAYECTORIA LABORAL (Excepto fuerzas armadas, magisterio, policía, rentistas)

¿Cuál fue la trayectoria laboral de la persona desde sus inicios hasta antes de ingresar a trabajar a su fuente de empleo actual?
En caso de que su trayectoria laboral como dependiente fuera reciente, ¿a qué se dedicaba antes?
ANÁLISIS DE ESTABILIDAD DEL INGRESO (Excepto Instituciones públicas con item, instituciones privadas con contrato indefinido y rentistas)
Evalúe la probabilidad de que la persona manenga el empleo en los próximos 12 meses.
En caso de ruptura de la relación laboral ¿Cuáles serían las alternativas que tendría la persona para generar ingresos?
Unidad de Control y
Capacitación
ANALISTA TUTOR
CLIENTE

ACTIVIDAD AGÍCOLA
DETALLE DE CULTIVOS SUPERFICIE ANTIGÜEDAD (1) ETAPA EN QUE SE ENCUENTRA (2) TIPO DE TENENCIA DEL PREDIO
(1) Especificar el tiempo de experiencia que el productor tiene en el cultivo, ya sea en el mismo u otros predios.
(2) Indicar en que etapa del ciclo productivo se encuentra el cultivo al momento de la visita de verificación, adjuntar fotografías.
Documentación que se tiene para respaldar el tipo de tenencia del predio.
ACTIVIDAD PECUARIA
Descripción de la(s) actividad(es) pecuaria(s).
Documentación que se tiene para respaldar el desarrollo de la actividad pecuaria.


Especifica cada etapa del ciclo productivo,

Establece la duración de la etapa, tipo y cantidad de mano de obra que interviene, insumos necesarios, servicios que contrata.
Etapa del ciclo productivo Duración Mano de obra Insumos Servicios


Planes de expansión o busqueda de nuevos mercados, diversificación de productos.

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ANALISTA TUTOR JUAN CARLOS

CLIENTE ROLANDO CALIXTO MAMANI PILCO

ACTIVIDADES ECONOMICAS EVALUADAS PRINCIPAL ELABORACION DE MUEBLES EN CARPINTERIA EN ALUMINIO

Productos y servicios adicionales que se promocionaron y cerraron

Seguro contra accidentes X El Cliente acepta el seguro contra accidentes

El cliente no tiene antecedente de tener deudas en el sistema

3. VISITA A LA(S) ACTIVIDADES Y RELEVAMIENTO DE LA INFORMACIÓN

Horarios y días de atención

Día y hora en que visitó la actividad

REFERENCIAS OBTENIDAS DEL ENTORNO

EXPERIENCIA PREVIA, ANTECEDENTES Y DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD

MONTO DE LA INVERSIÓN INICIAL ORIGEN DE FONDOS

Descripción de los activos con los que inició la actividad

Documentación y/o controles internos existentes

Descripción del proceso productivo o prestación de servicios.

Capacidad máxima según descripción del proceso

Documentación y/o controles internos existentes

Documentación y/o controles internos existentes

ANÁLISIS DE ESTABILIDAD DEL INGRESO

Análisis de la competencia actual y posibilidad de ingreso de nuevos competidores.

Planes de expansión o busqueda de nuevos mercados, diversificación de productos o servicios.

3.2. ACTIVIDADES SECUNDARIAS (Explica la visita y relevamiento de información de actividades secundarias)

3.3. ANÁLISIS DE LA UNIDAD FAMILIAR

Tiempo de relación y estabilidad de los cónyuges.

3.4. ANÁLISIS DE CONFORMACIÓN PATRIMONIAL

DESCRPCIÓN DEL ACTIVO AÑO DE COMPRA COSTO ORIGEN DE FONDOS

3.5. INFORMACION DE DEUDAS ACTUALES

Información de créditos garantizados

VENTAS - EXPLICACIÓN DE PRINCIPALES VARIACIONES

DESTINO DE EXCEDENTES DE LOS ÚLTIMOS 24 MESES

DESCRIPCION IMPORTE Bs.

4. EVALUACIÓN DE LA MORAL DE PAGO

5. ANALISIS DEL RIESGO DE CRÉDITO

MONTO DE LA INVERSIÓN 25,000

Explica la necesidad del cliente que justifica la inversión a realizar.

Justifica el monto de la inversión con un presupuesto detallado.

Explica el origen de fondos del aporte propio.

MONTO PROPUESTO SALDO PASIVOS CON BIE A LA FECHA

En caso de garante personal especificar:

Detalle de endeudamiento del garante

Información de créditos garantizados

an con el objetivo de promocionar los productos de

o, servicios basicos y consultas de saldos sin

achadas para construcciones nuevas pero todo esto

ueva actividad es el de ser su Propio Jefe y generar

ora de su hermanastra hace ya 8 años atras cuando

ne pedidos grandes como ser la fachada de un salon

s productos es por contrato de fachada, pedidos y

tronzadora para aluminio ya que la que tiene ya

ado almuerza afuera y que los Domingos es que

do y que no cambio la profesion porque tiene la

mbre centro educativo, costo, carrera,

OFICIAL DE NEGOCIOS REGIONAL AGENCIA

ACTIVIDADES ECONOMICAS EVALUADAS PRINCIPAL

Productos y servicios adicionales que se promocionaron y cerraron

3. VISITA A LA(S) ACTIVIDADES Y RELEVAMIENTO DE LA INFORMACIÓN

Detalla las diligencias realizadas para verificar la existencia de la actividad.

REFERENCIAS OBTENIDAS DEL ENTORNO

EXPERIENCIA PREVIA, ANTECEDENTES Y DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD

MONTO DE LA INVERSIÓN INICIAL ORIGEN DE FONDOS

Descripción de los activos con los que inició la actividad

Documentación y/o controles internos existentes