Evaluacion Actual

AUXILIAR DEL BALANCE GENERAL
Expresado en Bolivianos
NOMBRE DEL CLIENTE EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA JAVIER JIMMY CALSINA PARISACA
II. ACTIVO
Efectivo, cuentas corrientes, caja de ahorro y depósitos a plazo fijo: Nº de cuenta o Para uso de
Nombre del banco o entidad financiera DepósitoNº FIE S.A.
Efectivo en poder del cliente 1,500
Ahorro familiar 3,000
Efectivo en Bancos -
Cuentas por cobrar
Nombre del deudor (opcional teléfono y/o dirección)
-
-
Inventario: Anexo adjunto: S I/ NO Cantidad/Unidad
Mercadería, materiales, productos en proceso y productos terminados de medida
INVENTARIO DE MERCADERIA 1,163

INVENTARIO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS SEGÚN FORMULARIO -
INVENTARIO DE PRODUCTOS EN PROCESO SEGÚN FORMULARIO -
INVENTARIO DE PRODUCTOS TERMINADOS SEGÚN FORMULARIO
INVENTARIO DE ACTIVIDADES SECUNDARIAS SEGÚN FORMULARIOS -
-
Adelanto o mercadería en Transito -
SUBTOTAL 5,663
Maquinaria y equipos: DescripciónMaquinaria y equipos: Descripción
1,400
SUBTOTAL 1,400
Bienes del Hogar: DescripciónBienes del Hogar: Descripción
22,000
SUBTOTAL 22,000
TOTAL DE ESTA PÁGINA 29,063
Inmuebles urbanos:
Valor
Calle, número, zona Libro/Matricula/Partida
343,000
Vehículos:
Tipo Marca Modelo Placa RUA
-
Otros activos: Descripción

-
II. TOTAL ACTIVO 372,063

III. PASIVOS
Indique el nombre y si es banco, cooperativa, mutual, acreedor u otro Número de crédito Valor
-
-
-
-
Cuentas por pagar a proveedores

Anticipos de clientes
Deudas personales con terceros
III. TOTAL PASIVO -
PATRIMONIO (II-III) 372,063
06/06/2022
FECHA
F 0550-1_1
NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA
NUMERO DE OPERACION: 10008188892
FECHA DE EVALUACION: 06/06/2022
FORMULARIO DE EVALUACION DE CREDITOS MICRO A
ACTIVIDAD PRINCIPAL Moneda Bolivianos
Descripción de la Actividad: VENTA DE VERDURAS Sector COMERCIO CAEDEC 52201

Tiempo de antigüedad de la actividad desde su inicio: 12 AÑOS Tiempo que desarrolla la actividad en mismo lugar: 10 AÑOS
VENTAS SEGÚN FRECUENCIA (DIARIO, SEMANAL, QUINCENAL, MENSUAL)
FECHA DE VISITA Monday, June 06, 2022 1,000 Efectivo verificado al momento de la visita
HORA DE VISITA 15:00
FRECUENCIA DIARIA (Cuando el cliente vende todos los días, se debe recabar información de la última semana, ubicar la semana de evaluación dentro del mes,
completar las demas semanas y categorizar cada una de ellas en BUENA, REGULAR, MALA)
DIA IMPORTE Bs.

LUNES 400 UBICACIÓN SEMANA PRIMERA VARIACION DE LAS VENTAS DE LAS OTRAS SEMANAS RESPECTO A
LA SEMANA DE REFERNCIA SEGÚN SU CATEGORIZACIÓN
MARTES 350 CATEGORIZACION REGULAR
MIERCOLES - 1,800 PRIMERA REGULAR 1,800
JUEVES 250 SEGUNDA BUENA 2,000
VIERNES 200 OK BUENA 2,000 TERCERA BUENA 2,000
SABADO 300 OK MALA 1,500 CUARTA MALA 1,500
DOMINGO 300 TOTAL VENTA MENSUAL 7,300
TOTAL 1,800
FRECUENCIA SEMANAL O QUINCENAL (Cuando el cliente vende una vez por semana o una vez cada quincena)
SEMANA SEMANA 1 SEMANA 2 SEMANA 3 SEMANA 4
IMPORTE Bs.
TOTAL MENSUAL -
FRECUENCIA MENSUAL (Cuando el cliente vende una vez por mes, se puede utilizar tambien cuando existe registros o respaldos)
MES (ult. 3 meses)
IMPORTE Bs.
PROM MENSUAL -
TOTAL INGRESO MENSUAL POR DECLARACION DE INGRESOS 7,300
MARGEN DE UTILIDAD BRUTA DE PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS

FRECUENCIA EN
CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA COSTO PRECIO VENTA COSTO TOTAL INGRESO

DESCRIPCION DEL PRODUCTO
DIAS
VENDIDA DE VENTA UNITARIO Bs. Bs. Bs. TOTAL Bs. MUB
CEBOLLA ROJA (CARGA Bs 500=9 ARROBAS) 7 3.0 ARROBAS 55.55 60.00 666.60 720.00 7,42%
CEBOLLA CON COLA (CARGA Bs 100=150 UNIDADES) 7 200.0 UNIDADES 0.67 1.00 536.00 800.00 33,00%
ZANAHORIA (CARGA Bs 150=8 ARROBAS) 7 5.0 ARROBAS 18.75 40.00 375.00 800.00 53,13%
LECHUGA CABEZA (CHIPA Bs 120= 60 UNIDADES) 7 50.0 CABEZAS 2.00 3.00 400.00 600.00 33,33%
LECHUGA CRESPA (CHIPA Bs 40=25 UNIDADES) 7 30.0 UNIDADES 1.60 3.00 192.00 360.00 46,67%
TOMATE (CAJA Bs 120=52 LIBRAS) 7 80.0 LIBRAS 2.30 4.00 736.00 1,280.00 42,50%
REMOLACHA (ARROBA Bs 35) 7 20.0 LIBRAS 1.40 4.00 112.00 320.00 65,00%
LOCOTO (ARROBA Bs 60) 7 30.0 LIBRAS 2.40 5.00 288.00 600.00 52,00%
HABA (ARROBA Bs 25) 7 5.0 ARROBAS 25.00 40.00 500.00 800.00 37,50%
ARBEJA (ARROBA Bs 80) 7 20.0 LIBRAS 3.20 5.00 256.00 400.00 36,00%
TOTAL 4,061.60 6,680.00 39,20%
% DE PARTICIPACION DE PRINCIPALES PRODUCTOS EN LAS VENTAS CASI 100% 80%

PROYECCIÓN DE VENTAS 8,350.0
COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES
Obtener información sobre compras a principales proveedores, frecuencia de compra, importe promedio por cada compra, fecha de la última compra
INFORMACION DE COMPRAS
DATOS DEL PROVEEDOR LUGAR DE COMPRA PROMEDIO
FRECUENCIA IMPORTE Bs. FECHA DE ULTIMA MENSUAL
DE COMPRA COMPRA
-
-
-
-
-
-
PROMEDIO DE COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES -
% DE CONCENTRACION DE COMPRAS EN PRINCIPALES PROVEEDORES -
COMPRAS TOTALES INFERIDAS A PARTIR DE CONCENTRACIÓN EN PRINCIPALES PROVEEDORES -
PROYECCIÓN DE VENTAS A PARTIR DE COMPRAS -
COMPRA DE MATERIA PRIMA
Obtener información sobre compras de materia prima, frecuencia de compra, cantidad promedio de compra. Se debe elegir la materia prima principal por producto)
CANTIDAD DE
FRECUENCIA DE
CANTIDAD QUE PROD. TERM.

UNIDADES DE UNIDAD DE PRECIO VENTA
COMPRA
UNIDAD DE COMPRA CANTIDAD DE

USO QUE POR PROCESO UNITARIO Bs. INGRESO
UNIDADES USO POR MEDIDA DEL
MATERIA PRIMA COMPRA SEGÚN UNIDAD DE USO
UNIDAD DE ENTRA POR PRODUCTO
SEGÚN
(Producto ESTIMADO
UNIDAD DE COMPRA UNIDADES DE MENSUAL Bs.
PROCESO TERMINADO terminado)
COMPRA USO POR
PROCESO
-
-
-
-
TOTAL INGRESO SEGÚN COMPRA DE MATERIA PRIMA -
SELECCIÓN DEL CRITERIO PARA ESTIMAR LA CAPACIDAD DE PAGO
CRITERIO Bs / MES Meses Categorización Ingreso Bs.

a) VENTAS DECLARADAS SEGÚN FRECUENCIA DEL INGRESO 7,300 Enero -
b) VENTAS POR PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS 8,350 Febrero -
c) VENTAS SEGÚN COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES - Marzo -
d) CRUCE PERSONALIZADO Abril -
Criterio seleccionado a) 7,300 Mayo -
Junio -
La actividad tiene estacionalidad marcada NO Julio -
Mes de análisis Importe Bs. Agosto -
Categorizar el mes de análisis (ALTO, BAJO) - Septiembre -
Establecer el ingreso de los meses
- Octubre -
- Noviembre -
Diciembre -
DETERMINACION DEL INGRESO PARA ACTIVIDADES CON ESTACIONALIDAD MARCADA
CATEGORIA INGRESO Bs N° MESES

REGULAR - -
BAJO - -
TOTAL - -
INGRESO MENSUAL PROMEDIO PONDERADO -
DEUDAS EN EL SISTEMA FINANCIERO
ACREEDOR TIPO SALDO Bs. PERIODO CUOTA CUOTA CUOTA Rfto.* DESTINO DE CREDITO
PERIODICA MENSUAL
Total Deuda Directa - Total Cuotas al mes -
OTROS INGRESOS: Descripción de la fuente de ingreso Descripción del respaldo Monto Bs. Mensual
AYUDANTE INDUSTRIAL BOLETAS DE PAGO 3,753.35
Total otros ingresos: 3,753.35
GASTOS OPERATIVOS Y FAMILIARES
GASTOS OPERATIVOS Bs. GASTOS FAMILIARES

Alquileres DEPENDIENTES DEL INGRESO
FAMILIAR 5 EDAD DE HIJOS 16, 9, 6 AÑOS
CONCEPTO TOTAL MES Bs.

Servicios Básicos y comunicaciones
Energía eléctrica ALIMENTACIÓN (MENSUAL) Dia Bs 30, Sem Bs 50, Mes Bs 100 1,200.00
Agua Potable ENERGÍA ELÉCTRICA Según Factura 29.40
Telefonía fija, celular e internet 1 Tarjeta semanal Bs 10 40.00 AGUA Según Factura 17.70
Combustible GAS Domiciliario 18.00
Salarios TELÉFONO -
CELULAR(ES) 2 tarjetas semanal Bs10 80.00
INTERNET wifi 150.00
TV CABLE
IMPUESTOS A LA PROPIEDAD Anual Bs 22 1.83
Aguinaldos ALQUILERES -
Transporte Para compras semanal Bs 70 280.00 EDUCACIÓN Previsión 300.00
Licencias, patentes, e impuestos Aporte Anual Bs 50 4.17 TRANSPORTE Semanal Bs 20 x 4 80.00
Alimentación Refrigerio semanal Bs 50 200.00 SALUD Previsión 100.00
Mantenimiento Vehículo EMPLEADA -
Mantenimiento Maquinaria 20.00 DIVERSIÓN Mensual 150.00
Imprevistos 30.00 VESTIMENTA Previsión 100.00
Otros gastos Bolsas plasticas 60.00 OTROS -
Merma o perdida 20.00 Gastos de aseo y limpieza Semanal Bs 20 * 4 80.00
Gastos Bioseguridad 50.00
Gastos en Segunda
actividad 300.00
TOTAL GASTO OPERATIVO MENSUAL Bs. 654.17 TOTAL GASTO FAMILIAR MENSUAL Bs. 2,656.93
ESTIMACION DE CAPACIDAD DE PAGO INDICADORES FINANCIEROS
Bs. ÍNDICE DE LIQUIDEZ
INGRESOS O VENTAS DE LA ACT. PRINC. 7,300 PRUEBA ÁCIDA
COSTO DE VENTAS ACT. PRINC. 4,439 ENDEUDAMIENTO DEL NEGOCIO 0,00%
UTILIDAD BRUTA 2,861 PROPIEDAD DEL NEGOCIO 0,00%
MUB 39,20% ENDEUDAMIENTO DEL CLIENTE 0,00%
GASTOS OPERATIVOS 654 RETORNO SOBRE EL ACTIVO 0,89%
UTILIDAD OPERATIVA 2,207 RETORNO SOBRE PATRIMONIO 0,89%
Ingreso neto de la actividades secundarias 3,753 ROTACIÓN DE INVENTARIOS (dias) 7.86
Gastos Familiares 2,657 ENDEUDAMIENTO CON EL CREDITO PROPUESTO 71728
RESULTADO NETO 3,304 SECTOR COMERCIO
Amortización otras deudas - VENTAS ANUALES 87,600
SALDO DISPONIBLE 3,304 PATRIMONIO 3,563
Cuota máxima línea de crédito PERSONAL OCUPADO 1
Amortización crédito que solicita 2,814 INDICE DE TAMAÑO DE ACTIVIDAD 0.00160
MARGEN DE AHORRO 490 CLASIFICACION MICRO
BALANCE GENERAL FECHA 06/06/2022
Efectivo en caja y bancos 1,000 Cuentas por pagar a proveedores

Cuentas de ahorro DPF,S Prestamos con entidades financieras corto plazo
Cuentas por cobrar Otras cuentas por pagar corto plazo
Inventario 1,163 TOTAL PASIVO CORRIENTE
Otros activos corrientes Prestamos con entidades financieras largo plazo
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 2,163 Otras cuentas por pagar largo plazo
Activo fijo 1,400 TOTAL PASIVO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL
Otros activos no corrientes Pasivo de actividades secundarias
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 1,400 Pasivo Familiar
TOTAL ACTIVO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL 3,563 PASIVO DEL CLIENTE
Activos de actividades secundarias 500 PATRIMONIO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL 3,563
Inmuebles y terrenos 343,000 PATRIMONIO DEL CLIENTE 372,063
Bienes del Hogar 22,000 PATRIMONIO + PASIVO 372,063
Otros Activos familiares 3,000
TOTAL ACTIVO DEL CLIENTE 372,063
EXPLICACION DEL DESTINO DE CREDITO Y PLAN DE INVERSIÓN

Hace un par de meses fallecio el suegro de la cliente, por lo que los clientes necesitan realizar la declaratoria de herederos y poder colocar el inmueble a nombre
de ellos, por lo que solicitan el crédito para poder cubrir esos gastos.
COMENTARIOS
La cliente realiza la actividad de elaboración de pan especial, queques y galletas, esto lo realiza en el mismo domicilio, con la ayuda de la hermanita, sus productos lo distribuye en las
cafeterias y kioscos de la Avenida Chacaltaya en donde tiene clientes que le solicitan sus productos, cabe recalcar que por su sector se encuentra la Universidad Salesiana, además de
la Escuela Industrial, y es aho donde tiene mayor demanda de las cafeterias, sus ingresos son variables en función a la cantidad de pedidos que tiene, el esposo tiene su taller de
arreglos de electrodomesticos, como tiene bastantes años en el rubro ya es conocido por el sector, a donde le llevan los equipos, pero en su mayoria le llaman por celular y el cliente
va a domicilio a arreglas los equipos, sus ingresos son variables enfunción a la cantidad de equipos que arregle, su patrimonio esta basado más en los bienes del hogar.
F 0550-2_1
HOJA DE COSTOS N° 1 FECHA: 06/06/2022
Descripcion del Producto:

Unidad de medida
Cantidad según unidad de medida
Precio de venta según unidad de medida
TIPO DE ACTIVIDAD: Costo total 0,00
Descripción de la Actividad: Costo Unitario Bs. -
Margen de Utilidad bruta -
CANTIDAD
Costo
DESCRIPCION DE LA MATERIA PRIMA, INSUMO O MANO DE OBRA DIRECTA UNIDAD MEDIDA TOTAL Bs.
Unitario Bs.


Unidad de medida
Descripción de la Actividad: Err:508 Costo Unitario Bs. -
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.

Unidad de medida
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.


Unidad de medida
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.
Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE LAVADORAS

Unidad de medida UNIDADES
Cantidad según unidad de medida 1,00
Precio de venta según unidad de medida 250,00
TIPO DE ACTIVIDAD: SECUNDARIA 1 Costo total 130,00
Descripción de la Actividad: Err:508 Costo Unitario Bs. 130,00
Margen de Utilidad bruta 48,00%
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.
PLATINOS 2,00 UNIDADES 35,00 70.00

RELLENADO DE CAJA 1,00 UNIDADES 60,00 60.00

Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE MICROMDAS

CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.
LAMINA DE FIBRA 0,20 HOJA 400,00 80.00

MANOMETRO 0,20 UNIDAD 240,00 48.00
TARJETA DE MEMORIA 1,00 UNIDAD 50,00 50.00
Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE ESTUFAS

CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.
GOMA DE DIAFRAGMA 1,00 UNIDAD 75,00 75.00

CARGADO DE COMPRESIÒN 0,50 UNIDAD 80,00 40.00
TERMOSTATO 0,20 UNIDAD 100,00 20.00
BOVINA 1,00 UNIDAD 25,00 25.00


Unidad de medida
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.

Unidad de medida
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.


Unidad de medida
CANTIDAD
Costo
Unitario Bs.
F 0550-3_01
TIPO DE ACTIVIDAD: PRINCIPAL

Descripción de la Actividad: VENTA DE VERDURAS
INVENTARIO
TOTAL 1,162.70
MERCADERIA 1,162.70
MP E INSUMOS
PROD. TERM.
PROD. PROC.
UNIDAD DE CATEGORIA PRECIO DE

DESCRIPCION CANTIDAD MEDIDA DE (Mercadería, COMPRA COSTO TOTAL
COMPRA MP,PP,PT) UNITARIO
CEBOLLA ROJA (CARGA Bs 500=9 ARROBAS) 4.00 ARROBAS MERCADERIA 55.55 222.20
CEBOLLA CON COLA (CARGA Bs 100=150 UNIDADES) 100.00 UNIDADES MERCADERIA 0.67 67.00
ZANAHORIA (CARGA Bs 150=8 ARROBAS) 10.00 ARROBAS MERCADERIA 18.75 187.50
LECHUGA CABEZA (CHIPA Bs 120= 60 UNIDADES) 30.00 CABEZAS MERCADERIA 2.00 60.00
LECHUGA CRESPA (CHIPA Bs 40=25 UNIDADES) 10.00 UNIDADES MERCADERIA 1.60 16.00
TOMATE (CAJA Bs 120=52 LIBRAS) 30.00 LIBRAS MERCADERIA 2.30 69.00
REMOLACHA (ARROBA Bs 35) 15.00 LIBRAS MERCADERIA 1.40 21.00
LOCOTO (ARROBA Bs 60) 20.00 LIBRAS MERCADERIA 2.40 48.00
HABA (ARROBA Bs 25) 10.00 ARROBAS MERCADERIA 25.00 250.00
ARBEJA (ARROBA Bs 80) 10.00 LIBRAS MERCADERIA 3.20 32.00
PAPALIZA (ARROBA Bs 40) 2.00 ARROBA MERCADERIA 40.00 80.00
VAINA (ARROBA Bs 40) 1.00 ARROBA MERCADERIA 40.00 40.00
MORRON (ARROBA Bs 80 = 80 UNIDADES) 0.50 ARROBA MERCADERIA 80.00 40.00
CHINCHE (ARROBA Bs 60) 0.50 ARROBA MERCADERIA 60.00 30.00
FIRMA DEL CLIENTE

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA F 0550-4_01
Fecha: 06/06/2022
GASTOS DE MANTENIMIENTO DE VEHICULOS
TIPO AUTOMOVIL MODELO 1996

MARCA TOYOTA PLACA 1545YYH
USO
COSTO
CONCEPTO FRECUENCIA CANTIDAD COSTO TOTAL
UNITARIO
CAMBIO DE ACEITE MOTOR 90 1.00 120.00 40.00
CAMBIO DE ACEITE CAJA 90 1.00 80.00 26.67
CAMBIO DE LLANTAS DELANTERAS 720 2.00 300.00 25.00
CAMBIO DE LLANTAS TRASERAS 720 2.00 300.00 25.00
CAMBIO DE BATERIA 720 1.00 500.00 20.83
PASTILLAS Y BALATAS 180 1.00 100.00 16.67
REVISION SISTEMA ELECTRICO 360 1.00 80.00 6.67
REMACHADO DISCO DE EMBRAGUE 180 1.00 120.00 20.00
RECTIFICACIÓN DE MOTOR 1800 1.00 5,000.00 83.33
CAMBIO DE RODAMIENTOS Y MUÑONES 180 1.00 60.00 10.00
REPARACIONES MENORES 60 1.00 30.00 15.00
IMPREVISTOS 60 1.00 50.00 25.00
IMPUESTO A LA PROPIEDAD 360 1.00 255.00 21.25
SOAT 360 1.00 120.00 10.00
ROSETA DE INSPECCION 360 1.00 30.00 2.50
COMBUSTIBLE 7 1.00 100.00 428.57
TOTAL GASTOS OPERATIVOS 776.49
TIPO MODELO
MARCA PLACA
USO
COSTO
UNITARIO
CAMBIO DE ACEITE MOTOR -
CAMBIO DE ACEITE CAJA -
CAMBIO DE LLANTAS DELANTERAS -
CAMBIO DE LLANTAS TRASERAS -
CAMBIO DE BATERIA -
PASTILLAS Y BALATAS -
REVISION SISTEMA ELECTRICO -
REMACHADO DISCO DE EMBRAGUE -
RECTIFICACIÓN DE MOTOR -
CAMBIO DE RODAMIENTOS Y MUÑONES -
REPARACIONES MENORES -
IMPREVISTOS -
IMPUESTO A LA PROPIEDAD -
SOAT -
ROSETA DE INSPECCION -
-
TOTAL GASTOS OPERATIVOS -
TIPO MODELO
MARCA PLACA
USO
COSTO
UNITARIO
CAMBIO DE BATERIA -
IMPREVISTOS -
SOAT -
-
TIPO MODELO
MARCA PLACA
USO
COSTO
UNITARIO
CAMBIO DE BATERIA -
IMPREVISTOS -
SOAT -
-
TIPO MODELO
MARCA PLACA
USO
COSTO
UNITARIO
CAMBIO DE BATERIA -
IMPREVISTOS -
SOAT -
-
F 0550-5_1
NUMERO DE OPERACION: 10008188892
FORMULARIO DE EVALUACION DE CREDITOS MICRO A
ACTIVIDAD SECUNDARIA Moneda Bolivianos
Descripción de la Actividad: AYUDANTE INDUSTRIAL Sector COMERCIO CAEDEC 52602

Tiempo de antigüedad de la actividad desde su inicio: 10 AÑOS Tiempo que desarrolla la actividad en la misma área geográfica: 10 AÑOS
VENTAS SEGÚN FRECUENCIA (DIARIO, SEMANAL, QUINCENAL, MENSUAL)
FECHA DE VISITA Monday, June 06, 2022 500 Efectivo verificado al momento de la visita
HORA DE VISITA 10:42
FRECUENCIA DIARIA (Cuando el cliente vende todos los días, se debe recabar información de la última semana, ubicar la semana de evaluación dentro del mes,
completar las demas semanas y categorizar cada una de ellas en BUENA, REGULAR, MALA)
DIA IMPORTE Bs.

LUNES UBICACIÓN SEMANA TERCERA VARIACION DE LAS VENTAS DE LAS OTRAS SEMANAS RESPECTO A
LA SEMANA DE REFERNCIA SEGÚN SU CATEGORIZACIÓN
MARTES CATEGORIZACION REGULAR
MIERCOLES - PRIMERA -
JUEVES SEGUNDA -
VIERNES BUENA TERCERA -
SABADO MALA CUARTA -
DOMINGO - TOTAL VENTA MENSUAL -
TOTAL -
FRECUENCIA SEMANAL O QUINCENAL (Cuando el cliente vende una vez por semana o una vez cada quincena)
SEMANA SEMANA 1 SEMANA 2 SEMANA 3 SEMANA 4
IMPORTE Bs. 1,000 300 1,200 1,500
TOTAL MENSUAL 4,000
FRECUENCIA MENSUAL (Cuando el cliente vende una vez por mes, se puede utilizar tambien cuando existe registros o respaldos)
MES (ult. 3 meses)
IMPORTE Bs.
PROM MENSUAL -
TOTAL INGRESO MENSUAL POR DECLARACION DE INGRESOS 4,000
MARGEN DE UTILIDAD BRUTA DE PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS

FRECUENCIA EN
CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA COSTO PRECIO VENTA COSTO TOTAL INGRESO

DESCRIPCION DEL PRODUCTO
DIAS
VENDIDA DE VENTA UNITARIO Bs. Bs. Bs. TOTAL Bs. MUB
REPARACIÓN DE LAVADORAS 15 2.0 UNIDADES 130.0 250.0 520.0 1,000.0 48,00%

REPARACIÓN DE MICRONDAS 7 2.0 UNIDADES 178.0 300.0 1,424.0 2,400.0 40,67%
REPARACIÓN DE ESTUFAS 15 2.0 UNIDADES 160.0 280.0 640.0 1,120.0 42,86%
-
-
-
-
-
-
-
TOTAL 2,584.0 4,520.0 42,83%
% DE PARTICIPACION DE PRINCIPALES PRODUCTOS EN LAS VENTAS 100% 100%

PROYECCIÓN DE VENTAS 4,520.0
COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES
Obtener información sobre compras a principales proveedores, frecuencia de compra, importe promedio por cada compra, fecha de la última compra
INFORMACION DE COMPRAS
DATOS DEL PROVEEDOR LUGAR DE COMPRA PROMEDIO
FRECUENCIA IMPORTE Bs. FECHA DE ULTIMA MENSUAL
DE COMPRA COMPRA
-
-
-
-
-
-
PROMEDIO DE COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES -
% DE CONCENTRACION DE COMPRAS EN PRINCIPALES PROVEEDORES -
COMPRAS TOTALES INFERIDAS A PARTIR DE CONCENTRACIÓN EN PRINCIPALES PROVEEDORES -
PROYECCIÓN DE VENTAS A PARTIR DE COMPRAS -
COMPRA DE MATERIA PRIMA
Obtener información sobre compras de materia prima, frecuencia de compra, cantidad promedio de compra.
FRECUENCIA DE
CANTIDAD QUE UNIDADES DE CANTIDAD DE PRECIO VENTA

UNIDAD DE
COMPRA
COMPRA CANTIDAD DE PROD. TERM. INGRESO

MATERIA PRIMA UNIDAD DE SEGÚN UNIDAD DE USO
UNIDADES USO POR USO QUE MEDIDA DEL
POR PROCESO
UNITARIO Bs. ESTIMADO
COMPRA UNIDAD DE
UNIDAD DE ENTRA POR PRODUCTO
SEGÚN UNIDAD (Producto MENSUAL Bs.
COMPRA TERMINADO
PROCESO DE MEDIDA terminado)
COMPRA
-
-
-
-
TOTAL INGRESO SEGÚN COMPRA DE MATERIA PRIMA -
SELECCIÓN DEL CRITERIO PARA ESTIMAR LA CAPACIDAD DE PAGO
CRITERIO Bs / MES Meses Categorización Ingreso Bs.

a) VENTAS DECLARADAS SEGÚN FRECUENCIA DEL INGRESO 4,000 Enero -
b) VENTAS POR PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS 4,520 Febrero -
c) VENTAS SEGÚN COMPRAS A PRINCIPALES PROVEEDORES - Marzo -
d) CRUCE PERSONALIZADO Abril -
Criterio seleccionado a) 4,000 Mayo -
Junio -
La actividad tiene estacionalidad marcada NO Julio -
Mes de análisis Importe Bs. Agosto -
Categorizar el mes de análisis (ALTO, BAJO) - Septiembre -
Establecer el ingreso de los meses
- Octubre -
- Noviembre -
Diciembre -
DETERMINACION DEL INGRESO PARA ACTIVIDADES CON ESTACIONALIDAD MARCADA
CATEGORIA INGRESO Bs N° MESES

REGULAR - -
BAJO - -
TOTAL - -
INGRESO MENSUAL PROMEDIO PONDERADO -
GASTOS OPERATIVOS
GASTOS OPERATIVOS Bs.
Alquileres
Servicios Básicos y comunicaciones

Energía eléctrica Comparte con familia 50.00
Agua Potable
Telefonía fija, celular e internet 1 Tarjeta 10.00
Combustible
Salarios
Aguinaldos
Transporte para compras Bs 20 semanal 80.00
Licencias, patentes, e impuestos
Alimentación Refrigerio semanal Bs 10 40.00
Mantenimiento Vehículo
Mantenimiento Maquinaria 50.00
Imprevistos 20.00
Otros gastos Sopolio 20.00
Pomada de soldar 30.00
Estaño 20.00
Lija 10.00
TOTAL GASTO OPERATIVO MENSUAL Bs. 330.00
ESTIMACION DE CAPACIDAD DE PAGO

Bs.
INGRESOS O VENTAS DE LA ACT. PRINC. 4,000
COSTO DE VENTAS ACT. PRINC. 2,287
UTILIDAD BRUTA 1,713
MUB 42,83%
GASTOS OPERATIVOS 330
UTILIDAD OPERATIVA 1,383
F 0550-3_01
TIPO DE ACTIVIDAD: SECUNDARIA 1

Descripción de la Actividad:
INVENTARIO
TOTAL 1,600.00
MERCADERIA 1,600.00
MP E INSUMOS
PROD. TERM.
PROD. PROC.

LLAMA ENTERA 2.00 UNIDADES MERCADERIA 800.00 1,600.00

FIRMA DEL CLIENTE
F 0550-3_01

INVENTARIO
TOTAL
MERCADERIA
MP E INSUMOS
PROD. TERM.
PROD. PROC.

FIRMA DEL CLIENTE
F 0550-3_01

INVENTARIO
TOTAL
MERCADERIA
MP E INSUMOS
PROD. TERM.
PROD. PROC.

FIRMA DEL CLIENTE
F 05500-6_01
NUMERO DE OPERACION:
Moneda Bolivianos
EVALUACIÓN DE CRÉDITOS A LA MICROEMPRESA (TRANSPORTE URBANO DE PASAJEROS)
NOMBRE DE PRESTATARIO EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA ANTIGÜEDAD EN LA ACTIVIDAD

TIPO DE PRESTATARIO - TIPO DE TRANSPORTE -
I. INFORMACIÓN DE LA FUENTE GENERADORA DE INGRESOS
¿En qué sindicato o cooperativa trabaja? ¿Cuántas horas trabaja al día?
¿Cuántas líneas tiene el sindicato? ¿A qué hora inicia su jornada laboral?
¿Cuántos grupos tiene el sindicato? ¿A qué hora concluye su jornada laboral?
¿Cuántas unidades tiene su grupo? ¿Durante su jornada laboral deja de trabajar algún
¿Cada cuánto rota un grupo de línea? periodo de tiempo?
¿Cuántas líneas son buenas? ¿Cuánto tiempo permanece en parada?

¿Cuántas líneas son regulares? ¿Cuánto tiempo dura una vuelta?
¿Cuántas líneas son malas? ¿Cuál es el año de fabricación de su vehículo?
¿Cuántos días a la semana trabaja? ¿Qué combustible utiliza su vehículo?
II. ESTIMACIÓN DEL VOLUMEN DE INGRESOS PERIODICOS

II.1. SEGÚN DECLARACIÓN DEL CLIENTE
POR DIA (Ultima semana) PROMEDIO POR LÍNEA MÍNIMO MÁXIMO PROMEDIO POR VUELTA IMPORTE N° vueltas PROMEDIO
LUNES - BUENAS -
MARTES - REGULARES -
MIÉRCOLES - MALAS -
JUEVES -
VIERNES -
SÁBADO -
DOMINGO -
TOTAL - TOTAL - - - TOTAL - - -
DÍAS CONSIDERADOS 0 DÍAS CONSIDERADOS 0 DÍAS CONSIDERADOS 0
MES - MES - MES -
II.2. SEGÚN CAPACIDAD INSTALADA DEL VEHÍCULO
% OCUPACIÓN # PASAJEROS INGRESO # VUELTAS TOTAL Y
CAPACIDAD INSTALADA SIN ROTACIÓN PASAJEROS TRAMO LARGO VUELTAS BUENAS 0 -
CAPACIDAD INSTALADA CON ROTACIÓN PASAJEROS TRAMO CORTO VUELTAS REGULARES 0 -
ROTACIÓN - PRECIO TRAMO LARGO VUELTAS MALAS 0 -
PRECIO TRAMO CORTO INGRESO PROMEDIO POR VUELTA - -
PRECIO PROMEDIO - INGRESO MENSUAL
CÁLCULO DE HORAS NETAS DE TRABAJO SEGÚN DECLARADO EN PUNTO I 00:00 CALCULO DE VUELTAS SEGÚN LO DECLARADO EN PUNTO I -
CRITERIO Bs / MES
a) Ingreso según declaración del cliente -
b) Ingreso según capacidad instalada
Criterio seleccionado
III. ESTIMACIÓN DEL MARGEN DE UTILIDAD BRUTA

EGRESOS INGRESOS
PRINCIPALES SERVICIOS / CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA PASAJEROS
INSUMOS COSTO UNITARIO COSTO TOTAL PRECIO UNITARIO INGRESO TOTAL
- -
- -
- -
- -
- -
- -
0 - -
- -
- -
- -
- -
TOTALES B 0.00 A 0.00
MARGEN DE UTILIDAD BRUTA ( A - B ) / A )*100 -

IV. ESTIMACIÓN DE LOS GASTOS OPERATIVOS V. ESTIMACIÓN DE LOS GASTOS FAMILIARES
CONCEPTO FRECUENCIA CANTIDAD COSTO UNITARIO COSTO TOTAL DEPENDIENTES DEL INGRESO FAMILIAR EDAD DE HIJOS
CAMBIO DE ACEITE MOTOR - CONCEPTO COSTO TOTAL

CAMBIO DE ACEITE CAJA - ALIMENTACIÓN (MENSUAL)
CAMBIO DE LLANTAS DELANTERAS - ENERGÍA ELÉCTRICA
CAMBIO DE LLANTAS TRASERAS - AGUA
CAMBIO DE BATERIA - GAS
PASTILLAS Y BALATAS - TELÉFONO
REVISION SISTEMA ELECTRICO - CELULAR(ES)
REMACHADO DISCO DE EMBRAGUE - INTERNET
RECTIFICACIÓN DE MOTOR - TV CABLE
CAMBIO DE RODAMIENTOS Y MUÑONES - IMPUESTOS A LA PROPIEDAD
REPARACIONES MENORES - ALQUILERES
IMPREVISTOS - EDUCACIÓN
IMPUESTO A LA PROPIEDAD - TRANSPORTE
SOAT - SALUD
ROSETA DE INSPECCION - EMPLEADA
- DIVERSIÓN
- VESTIMENTA
- OTROS
-
-
-
TOTAL GASTOS OPERATIVOS - TOTAL GASTOS FAMILIARES -
VI. OTROS INGRESOS

OTROS INGRESOS: Descripción de la fuente de ingreso Descripción del respaldo MONTO
TOTAL OTROS INGRESOS -
VII. PASIVOS
ACREEDOR TIPO SALDO Bs. PERIODO CUOTA CUOTA PERIODICA CUOTA MENSUAL Rfto.* DESTINO DE CREDITO
-
-
-
-
-
-
Total Deuda Directa - Total Cuotas al mes -
VIII. BALANCE GENERAL

FECHA 06/06/2022
Efectivo en caja y bancos 1,000 Cuentas por pagar a proveedores

Cuentas de ahorro DPF,S Prestamos con entidades financieras corto plazo
Cuentas por cobrar Otras cuentas por pagar corto plazo
Inventario 1,163 TOTAL PASIVO CORRIENTE
Otros activos corrientes Prestamos con entidades financieras largo plazo
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 2,163 Otras cuentas por pagar largo plazo
Activo fijo 1,400 TOTAL PASIVO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL
Otros activos no corrientes Pasivo de actividades secundarias
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 1,400 Pasivo Familiar
TOTAL ACTIVO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL 3,563 PASIVO DEL CLIENTE
Activos de actividades secundarias 500 PATRIMONIO DE LA ACTIVIDAD PRINCIPAL 3,563
Inmuebles y terrenos 343,000 PATRIMONIO DEL CLIENTE 372,063
Bienes del Hogar 22,000 PATRIMONIO + PASIVO 372,063
Otros Activos familiares 3,000
TOTAL ACTIVO DEL CLIENTE 372,063
VIII. ESTIMACIÓN DE LA CAPACIDAD DE PAGO

VENTAS
COSTO DE VENTAS
UTILIDAD BRUTA -
GASTOS OPERATIVOS -
UTILIDAD OPERATIVA - COMENTARIOS
OTROS INGRESOS -
GASTOS FAMILIARES
UTILIDAD NETA -
CUOTAS DE OTRAS DEUDAS -
SALDO DISPONIBLE -
CUOTA PRESTAMO SOLICITADO
MARGEN DE AHORRO -
F05500-7_01
NUMERO DE OPERACION:
Moneda Bolivianos
EVALUACIÓN DE CRÉDITOS A LA MICROEMPRESA (TRANSPORTE URBANO DE PASAJEROS)
NOMBRE DE PRESTATARIO EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA ANTIGÜEDAD EN LA ACTIVIDAD

TIPO DE PRESTATARIO PROPIETARIO TIPO DE TRANSPORTE -
I. INFORMACIÓN DE LA FUENTE GENERADORA DE INGRESOS
¿En qué sindicato o cooperativa trabaja? ¿Cuántas horas trabaja al día?
¿Cuántas líneas tiene el sindicato? ¿A qué hora inicia su jornada laboral?
¿Cuántos grupos tiene el sindicato? ¿A qué hora concluye su jornada laboral?
¿Cuántas unidades tiene su grupo? ¿Durante su jornada laboral deja de trabajar algún
¿Cada cuánto rota un grupo de línea? periodo de tiempo?
¿Cuántas líneas son buenas? ¿Cuánto tiempo permanece en parada?

¿Cuántas líneas son regulares? ¿Cuánto tiempo dura una vuelta?
¿Cuántas líneas son malas? ¿Cuál es el año de fabricación de su vehículo?
¿Cuántos días a la semana trabaja? ¿Qué combustible utiliza su vehículo?
II. ESTIMACIÓN DEL VOLUMEN DE INGRESOS PERIODICOS

II.1. SEGÚN DECLARACIÓN DEL CLIENTE
POR DIA (Ultima semana) PROMEDIO POR LÍNEA MÍNIMO MÁXIMO PROMEDIO POR VUELTA IMPORTE N° vueltas PROMEDIO
LUNES - BUENAS -
MARTES - REGULARES -
MIÉRCOLES - MALAS -
JUEVES -
VIERNES -
SÁBADO -
DOMINGO -
TOTAL - TOTAL - - 0 TOTAL - - -
DÍAS CONSIDERADOS 0 DÍAS CONSIDERADOS 0 DÍAS CONSIDERADOS 0
MES - SEMANA - MES -
II.2. SEGÚN CAPACIDAD INSTALADA DEL VEHÍCULO
% OCUPACIÓN # PASAJEROS INGRESO # VUELTAS TOTAL Y
CAPACIDAD INSTALADA SIN ROTACIÓN PASAJEROS TRAMO LARGO VUELTAS BUENAS 0 - -
CAPACIDAD INSTALADA CON ROTACIÓN PASAJEROS TRAMO CORTO VUELTAS REGULARES 0 - -
ROTACIÓN - PRECIO TRAMO LARGO VUELTAS MALAS 0 - -
PRECIO TRAMO CORTO INGRESO PROMEDIO POR VUELTA - -
PRECIO PROMEDIO - INGRESO MENSUAL -
CÁLCULO DE HORAS NETAS DE TRABAJO SEGÚN DECLARADO EN PUNTO I 00:00 CALCULO DE VUELTAS SEGÚN LO DECLARADO EN PUNTO I -
CRITERIO Bs / MES
a) Ingreso según declaración del cliente -
b) Ingreso según capacidad instalada -
Criterio seleccionado -
III. ESTIMACIÓN DEL MARGEN DE UTILIDAD BRUTA

EGRESOS INGRESOS
PRINCIPALES SERVICIOS / CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA PASAJEROS
INSUMOS COSTO UNITARIO COSTO TOTAL PRECIO UNITARIO INGRESO TOTAL
- -
- -
- -
- -
- -
- -
0 - -
- -
- -
- -
- -
TOTALES B 0.00 A 0.00
MARGEN DE UTILIDAD BRUTA ( A - B ) / A )*100 -

IV. ESTIMACIÓN DE LOS GASTOS OPERATIVOS
CONCEPTO FRECUENCIA CANTIDAD COSTO UNITARIO COSTO TOTAL
CAMBIO DE BATERIA -
IMPREVISTOS -
SOAT -
-
-
-
-
-
-
VIII. ESTIMACIÓN DE LA CAPACIDAD DE PAGO COMENTARIOS

VENTAS -
COSTO DE VENTAS -
UTILIDAD BRUTA -
GASTOS OPERATIVOS -
UTILIDAD OPERATIVA -

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AUXILIAR DEL BALANCE GENERAL

INVENTARIO DE MERCADERIA 1,163

Otros activos: Descripción

II. TOTAL ACTIVO 372,063

Cuentas por pagar a proveedores

Descripción de la Actividad: VENTA DE VERDURAS Sector COMERCIO CAEDEC 52201

VENTAS SEGÚN FRECUENCIA (DIARIO, SEMANAL, QUINCENAL, MENSUAL)

DIA IMPORTE Bs.

TOTAL INGRESO MENSUAL POR DECLARACION DE INGRESOS 7,300

MARGEN DE UTILIDAD BRUTA DE PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS

CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA COSTO PRECIO VENTA COSTO TOTAL INGRESO

VENDIDA DE VENTA UNITARIO Bs. Bs. Bs. TOTAL Bs. MUB

% DE PARTICIPACION DE PRINCIPALES PRODUCTOS EN LAS VENTAS CASI 100% 80%

COMPRA DE MATERIA PRIMA

CANTIDAD QUE PROD. TERM.

UNIDAD DE COMPRA CANTIDAD DE

TOTAL INGRESO SEGÚN COMPRA DE MATERIA PRIMA -

SELECCIÓN DEL CRITERIO PARA ESTIMAR LA CAPACIDAD DE PAGO

CRITERIO Bs / MES Meses Categorización Ingreso Bs.

DETERMINACION DEL INGRESO PARA ACTIVIDADES CON ESTACIONALIDAD MARCADA

CATEGORIA INGRESO Bs N° MESES

Total Deuda Directa - Total Cuotas al mes -

Total otros ingresos: 3,753.35

GASTOS OPERATIVOS Y FAMILIARES

GASTOS OPERATIVOS Bs. GASTOS FAMILIARES

CONCEPTO TOTAL MES Bs.

BALANCE GENERAL FECHA 06/06/2022

Efectivo en caja y bancos 1,000 Cuentas por pagar a proveedores

EXPLICACION DEL DESTINO DE CREDITO Y PLAN DE INVERSIÓN

Descripcion del Producto:

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA

Descripcion del Producto:

Descripcion del Producto:

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA

Descripcion del Producto:

Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE LAVADORAS

PLATINOS 2,00 UNIDADES 35,00 70.00

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA

Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE MICROMDAS

LAMINA DE FIBRA 0,20 HOJA 400,00 80.00

Descripcion del Producto: REPARACIÓN DE ESTUFAS

GOMA DE DIAFRAGMA 1,00 UNIDAD 75,00 75.00

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA

Descripcion del Producto:

Descripcion del Producto:

NOMBRE DEL CLIENTE: EMILIANA IRMA SURCO YUPANQUI DE CALSINA

Descripcion del Producto:

TIPO DE ACTIVIDAD: PRINCIPAL

UNIDAD DE CATEGORIA PRECIO DE

FIRMA DEL CLIENTE

GASTOS DE MANTENIMIENTO DE VEHICULOS

TIPO AUTOMOVIL MODELO 1996

Descripción de la Actividad: AYUDANTE INDUSTRIAL Sector COMERCIO CAEDEC 52602

VENTAS SEGÚN FRECUENCIA (DIARIO, SEMANAL, QUINCENAL, MENSUAL)

DIA IMPORTE Bs.

TOTAL INGRESO MENSUAL POR DECLARACION DE INGRESOS 4,000

MARGEN DE UTILIDAD BRUTA DE PRINCIPALES PRODUCTOS COMERCIALIZADOS

CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA COSTO PRECIO VENTA COSTO TOTAL INGRESO

VENDIDA DE VENTA UNITARIO Bs. Bs. Bs. TOTAL Bs. MUB

REPARACIÓN DE LAVADORAS 15 2.0 UNIDADES 130.0 250.0 520.0 1,000.0 48,00%

% DE PARTICIPACION DE PRINCIPALES PRODUCTOS EN LAS VENTAS 100% 100%

COMPRA DE MATERIA PRIMA