Life Skills – Inteligencia Financiera PORTAFOLIO DE INVERSIÓN

¿Cuál es tu estrategia de inversión? A01199058

El objetivo de esta actividad es que demuestres lo aprendido durante el curso y lleves a la práctica real ese
aprendizaje, al desarrollar una estrategia específica de inversión planeando un portafolio de inversión específico
para tus objetivos financieros.

Dicen que una meta sin un plan es solo un deseo. Cuando tienes algo para lo cual planificar te puede ayudar a
elegir las mejores estrategias para tu situación, necesitas un plan de inversión. Para eso retoma tus metas de
ahorro de la Act. 1, ya sea que escojas objetivos de esa actividad o replantees nuevos piensa y establece dos metas
REALES financieras de corto y mediano plazo (1 – 5 años) y una meta de largo plazo (10 años). Adicionalmente
identifica 3 grandes eventos en tu vida que esperas sucedan y signifiquen un gasto económico considerable.

 Objetivos:
1. Meta cortó plazo: Juntar $20,000 pesos para invertir la mitad y ver cómo crece para luego meter más.

2. Meta cortó plazo: Comprar un jersey de futbol de un equipo de Europa o de un país mundialista.

3. Meta largo plazo: Poder aportar en la compra de mi primer carro (Jeep Wrangler) o quizás ya muy a largo plazo
.

 Grandes eventos de la vida:

1. Poder conseguir un buen puesto y que me dé la oportunidad de ir por más cosas
2. Comprarme una casa ya sea en valle oriente o en alguna otra parte montañosa
3. Viajar a suiza a ver los Alpes y escalarlas

Ahora necesitas un plan que te permita ahorrar el dinero y ponerlo a trabajar de forma que puedas alcanzar tus
objetivos planteados.

Para empezar a invertir necesitas infórmate sobre los posibles activos financieros a tu disposición, por eso es
necesario que contactes distintas instituciones para que encuentres una cuenta de inversión que funcione para ti.

PROYECTO: Construye tu proyecto de inversión para el objetivo de corto plazo y tu objetivo de largo plazo.
Después de investigar la institución financiera con quien te gustaría trabajar explica la característica de tu
portafolio de inversión.

PORTAFOLIO DE CORTO PLAZO RESPUESTA

 Objetivo final de ahorro/inversión
Plazo
Monto que vas a ahorrar de forma
mensual/anual hasta llegar a tu objetivo
Características de tu portafolio, es decir, en
que activos financieros vas a estar invirtiendo.
(Puede incluir la info que te proporcionaron)
TIMELINE: cuando piensas empezar a llevar
esto a la práctica. Que no se quede en plan sino
en acción, explica qué es lo que necesitas para
abrir tu cuenta de inversión y empezar con tu
plan.
PORTAFOLIO DE LARGO PLAZO
Objetivo final de ahorro/inversión
Plazo
Monto que vas a ahorrar de forma
mensual/anual hasta llegar a tu objetivo
Características de tu portafolio, es decir, en
que activos financieros vas a estar invirtiendo.
(Puede incluir la info que te proporcionaron)
TIMELINE: cuando piensas empezar a llevar
esto a la práctica. Que no se quede en plan sino
en acción, explica qué es lo que necesitas para
abrir tu cuenta de inversión y empezar con tu
plan.
Necesitas incluir evidencia de la interacción con el asesor financiero que contactaste.
10,000
5 años
1,000-2,000 pesos al mes tomando en cuenta que de lo que
gasto poder ahorrar algo de ahí más trabajitos extras
Hacer un plan financiero que me ayude con mis ahorros e
inversiones incluso aunque mis inversiones empiezan con tan
solo 100 en tetes ,que es el mínimo que se requiere para
invertir
Tener al menos 5,000 para invertirlos, ya sea con cetes o en
bienes servicios. Planificando mis fondos de ahorro y las
inversiones, tomando en cuenta los capitales e intereses
acumulados por cada mes.
RESPUESTA
500,000
15 años
Un ahorro de más de 5,000 al mes haciendo inversiones que
me ayuden a ganar más dinero cada vez mas
Administrar cuantitativamente los pesos los cuales se
invirtieron y buscar la manera que esta no rebase los límites y
no causar problemas en transferencias o manejo de mi dinero
hacia otros lugares.
Quizás en unos años más tomaría acción de poder hacer
grandes inversiones a campañas o servicios sociales que me
ayuden a no solo crecer monetariamente, si no también poder
ayudar a más personas aportando dinero.