VALOR DEL CRÉDITO 20,000,000

PLAZO (Número de Periodos) 5 AÑOS

TASA DE INTERÉS (%) 13% E.A.
CUOTA FIJA 5,686,291 5,686,291

AÑO SALDO INICIAL INTERESES ABONO A CAPITAL CUOTA

1 20,000,000 2,600,000 3,086,291 5,686,291
2 16,913,709 2,198,782 3,487,509 5,686,291
3 13,426,200 1,745,406 3,940,885 5,686,291
4 9,485,316 1,233,091 4,453,200 5,686,291
5 5,032,116 654,175 5,032,116 5,686,291
8,431,454 20,000,000 28,431,454
EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2020
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

CUOTA=ABONO A CAPITAL + INTERESES

ABONO A CAPITAL= CUOTA - INTERRES

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2021

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2022

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2023
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2024

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2025
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 Una compañía adquiere financiamiento el 7 de octubre de 2020 por valor de $20.000.000 a
través de un préstamo bancario, y por medio de un pagaré se compromete con la entidad
financiera a pagar cuotas fijas anuales durante 5 años con una tasa de interés del 13% E.A.

TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2020

SALDO FINAL EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
16,913,709 20,000,000 3,086,291
13,426,200
9,485,316
5,032,116 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
0 3,086,291 2,600,000
TEMPORAL
DE DICIEMBRE DE 2020 GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
5,686,291 2,600,000
16,913,709
5,686,291
16,913,709 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2021
EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
5,686,291 3,487,509

DE DICIEMBRE DE 2021
5,686,291 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
13,426,200 3,086,291 3,086,291 2,198,782
5,686,291 3,487,509
13,426,200
GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
2,600,000 2,600,000
2,198,782

DE DICIEMBRE DE 2022 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2022

5,686,291 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
9,485,316 5,686,291 3,940,885
 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
3,487,509 3,487,509 1,745,406
3,940,885

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

2,198,782 2,198,782
1,745,406

TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2023

EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
DE DICIEMBRE DE 2023 5,686,291 4,453,200
5,686,291
5,032,116
PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
3,940,885 3,940,885 1,233,091
4,453,200

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

1,745,406 1,745,406
1,233,091

TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2024

EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
DE DICIEMBRE DE 2024 5,686,291 5,032,116
5,686,291
0
PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
4,453,200 4,453,200 654,175
5,032,116

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

1,233,091 1,233,091
 654,175

DE DICIEMBRE DE 2025 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2025

0 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
0 5,686,291 0

PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS

5,032,116 5,032,116 0
0

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

654,175 654,175
0
20 por valor de $20.000.000 a
compromete con la entidad
a tasa de interés del 13% E.A.

AÑO 2020
C PAGAR LARGO PLAZO
20,000,000
16,913,709

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2021
C PAGAR LARGO PLAZO
16,913,709
13,426,200

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2022
C PAGAR LARGO PLAZO
13,426,200
9,485,316
GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2023
C PAGAR LARGO PLAZO
9,485,316
5,032,116

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2024
C PAGAR LARGO PLAZO
5,032,116
0

GASTOS FINANCIEROS
AÑO 2025
C PAGAR LARGO PLAZO
0
0

GASTOS FINANCIEROS
 VALOR DEL CRÉDITO 20,000,000
PLAZO (Número de Periodos) 5 AÑOS
TASA DE INTERÉS (%) 13% E.A.
5,686,291

AÑO SALDO INICIAL INTERESES ABONO A CAPITAL CUOTA

1 20,000,000 2,600,000 3,086,291 5,686,291
2 16,913,709 2,198,782 3,487,509 5,686,291
3 13,426,200 1,745,406 3,940,885 5,686,291
4 9,485,316 1,233,091 4,453,200 5,686,291
5 5,032,116 654,175 5,032,116 5,686,291
 Una compañía adquiere financiamiento el 7 de octubre de 2020 por valor de $20.000.000 a
través de un préstamo bancario, y por medio de un pagaré se compromete con la entidad
financiera a pagar cuotas fijas anuales durante 5 años con una tasa de interés del 13% E.A.

SALDO FINAL
16,913,709
13,426,200
9,485,316
5,032,116
0
20 por valor de $20.000.000 a
compromete con la entidad
a tasa de interés del 13% E.A.
 VALOR DEL CRÉDITO 20,000,000
PLAZO (Número de Periodos) 5 AÑOS
TASA DE INTERÉS (%) 13% E,A
ABONO UNIFORME 4,000,000 4,000,000

AÑO SALDO INICIAL INTERESES ABONO A CAPITAL CUOTA

1 20,000,000 2,600,000 4,000,000 6,600,000
2 16,000,000 2,080,000 4,000,000 6,080,000
3 12,000,000 1,560,000 4,000,000 5,560,000
4 8,000,000 1,040,000 4,000,000 5,040,000
5 4,000,000 520,000 4,000,000 4,520,000
7,800,000 20,000,000 27,800,000
EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2020
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

CUOTA=ABONO A CAPITAL + INTERESES

ABONO A CAPITAL= CUOTA - INTERRES

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2021

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2022

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2023
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO

EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2024

PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 EN EL BALANCE GENERAL O ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2025
PASIVOS FINANCIEROS CORRIENTE - CITCULANTES-COTO PLAZO
PASIVOS FINANCIEROS NO CORRIENTES- NO CIRCULANTES -LARGO PLAZO
 Una compañía adquiere financiamiento el 7 de octubre de 2020 por valor de $20.000.000 a
través de un préstamo bancario, y por medio de un pagaré se compromete con la entidad
financiera a pagar cuotas variables considerando abonos uniformes durante 5 años con una
tasa de interés del 13% E.A.

TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2020

SALDO FINAL EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
16,000,000 20,000,000 4,000,000
12,000,000
8,000,000
4,000,000 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
0 4,000,000 2,600,000

DE DICIEMBRE DE 2020 GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

6,600,000 2,600,000
16,000,000
6,600,000
16,000,000 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2021
EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
6,600,000 4,000,000

DE DICIEMBRE DE 2021
6,080,000 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
12,000,000 4,000,000 4,000,000 2,080,000
6,080,000 4,000,000
12,000,000
GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
2,600,000 2,600,000
2,080,000

DE DICIEMBRE DE 2022 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2022

5,560,000 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
8,000,000 6,080,000 4,000,000
 PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS
4,000,000 4,000,000 1,560,000
4,000,000

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

2,080,000 2,600,000
1,560,000

DE DICIEMBRE DE 2023 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2023

5,040,000 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
4,000,000 5,560,000 4,000,000

PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS

4,000,000 4,000,000 1,040,000
4,000,000

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

1,560,000 1,560,000
1,040,000

DE DICIEMBRE DE 2024 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2024

4,520,000 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
0 5,040,000 4,000,000

PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS

4,000,000 4,000,000 520,000
4,000,000

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

1,040,000 1,040,000
520,000
DE DICIEMBRE DE 2025 TRANSACCIÓN Y AJUSTES PARA EL AÑO 2025
0 EFECTIVO DOC PAGAR LARGO PLAZO
0 4,520,000 0

PORCION CORRI, DCX PAGAR LP GASTOS FINANCIEROS

4,000,000 4,000,000 0
0

GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR

520,000 520,000
0
20 por valor de $20.000.000 a
compromete con la entidad
rmes durante 5 años con una

AÑO 2020
C PAGAR LARGO PLAZO
20,000,000
16,000,000

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2021
C PAGAR LARGO PLAZO
16,000,000
12,000,000

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2022
C PAGAR LARGO PLAZO
12,000,000
8,000,000
GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2023
C PAGAR LARGO PLAZO
8,000,000
4,000,000

GASTOS FINANCIEROS

AÑO 2024
C PAGAR LARGO PLAZO
4,000,000
0

GASTOS FINANCIEROS
AÑO 2025
C PAGAR LARGO PLAZO
0
0

GASTOS FINANCIEROS