UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE NAYARIT SECRETARÍA DE

DOCENCIA
DIRECCIÓN DE PROGRAMAS EDUCATIVOS
Educación Financiera: Finanzas personales

Tema 2. Planificación Financiera

Ejercicio 2: Después de leer y analizar el tema. Contesta el siguiente cuestionario.

Nombre: ___Flores Palomera Teresa_______________________________________

Unidad Académica: _UACYA________________
Carrera: _Contabilidad______________ Matricula: ___________20014127____________

1.- ¿Que entiendes por Planificación Financiera?

R.- Es una herramienta que nos brinda control, mejora el proceso de la toma de
decisiones, así como los objetivos y metas de una organización.

2.- ¿Cuál de los 5 pasos para la planificación financiera has utilizado antes de tomar la
clase optativa?
R.- Examinar mi propia situación y determinar mis metas financieras

3.- ¿Qué entiendes por presupuesto?

R.- Es una herramienta que nos ayuda saber cuanto podemos destinar al ahorro para
el cumplimiento de nuestras metas planeadas.

4.- De las lecturas recomendadas escribe que información te pareció más útil para
organizar tus finanzas personales: Creo que todas me han dejado algo que puedo utilizar
para mi vida financiera, desde saber que es la educación financiera hasta saber que es un
presupuesto.

4.1.- Dale un buen uso a tu dinero: Link:

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=28&idcat=3
R.- Esta infografía, me gusto porque nos dice que podemos hacer para que nos dure el
dinero mas tiempo y te alienta a hacerlo.

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Docente: Ana Maribel Barajas Michel.
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4.2.- ¿Vas a empeñar? Que no sea con cualquiera Link:

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=37&idcat=3
R.- Con esta información, me queda claro que antes de empeñar algo debo evaluar las
consecuencias que esto provoca y también el saber como y donde hacerlo.

4.3. ¿Gastas tu dinero en compras impulsivas? Link:

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=1217&idcat=3
R.- Yo no compro impulsivamente, pero la información que nos brinda me hace
entender que hay mas personas de lo que pensamos así y ellas quizá no lo sepan.

4.4. Mi primer empleo... Link:

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=310&idcat=3
R.- Con esta información, identifico que debo planear a que metas que quiero llegar, no
gastar mas del dinero que recibo, ahorrar y proteger mi dinero.

4.5. ¡Prepárate! para volar del nido. Link:

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=282&idcat=3
R.- Nos brinda información o mas bien claves para cuando nos queramos independizar
de nuestros padres y creo que es muy buena la información.

4.6. ¿Sabes qué es la portabilidad de nómina? Link: https://www.condusef.gob.mx/?

p=contenido&idc=270&idcat=3
R.- Es el derecho que tenemos de elegir el banco o institución financiera en el que
recibiremos nuestro salario.

4.7. ¿Llevas un registro de tus gastos? Link: https://www.condusef.gob.mx/?

p=contenido&idc=269&idcat=3
R.- Nos explica y presenta el presupuesto familiar de CONDUSEF.

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Docente: Ana Maribel Barajas Michel.
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5.- ¿Por qué es importante tener el control de tus ingresos y egresos?

R.- Nos permite obtener información relevante sobre la rentabilidad y el desempeño de
nuestras actividades. Además, ayuda también en la planificación y en la toma de decisiones
sobre nuestro futuro.

6.- ¿Cómo identificar si tiene un trastorno de compras compulsivas? Es momento de contestar

las siguientes preguntas tomadas del libro de Adina Chelminsky, ojo si respondes
afirmativamente a más de tres de ellas, quizás sea momento de buscar ayuda profesional:
Pregunta Respuesta Respuesta
positiva negativa

1.- ¿Has comprado productos que tienes que comprar pero

los guardas nuevos?

2.- ¿Realizas compras en los momentos de enojo o

ansiedad?

3.- ¿Alguna vez has comprado dos veces productos

idénticos o similares porque no te acordabas de que tenías
uno en casa?

4.- ¿Tus hábitos de consumos te ocasionan problemas con

tu pareja o tus seres queridos?

5.- ¿Has escondido o mentido sobre alguna compra?

6.- ¿Te sientes perdida si sales de casa sin tus tarjetas de

crédito?

7.- ¿Gastar te crea un sentimiento de euforia y ansiedad al

mismo tiempo?

7.- ¿Cuáles son las 3 recomendaciones para reducir tus gastos?

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Docente: Ana Maribel Barajas Michel.
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R.- Identificar nuestros gastos innecesarios, eliminar los gastos innecesarios y con ese
dinero apartar mínimo el 10% y ahorrar.

8.- ¿Por qué es importante El presupuesto y a que te ayudara?

R.- Porque asegura que nosotros y nuestra familia sea exitosa en lograr las metas
financieras y nos ayudara a definir prioridades familiares e individuales, organizar tu dinero,
repartir los ingresos para poder cumplir con las obligaciones.
9.- ¿Qué es una institución financiera?
R.- Es una compañía que facilita el flujo de dinero a través de la economía y proveen
servicios como intermediarios en los mercados financieros, ya que permite que los ahorros
sean utilizados para facilitar fondos para préstamos.
10.- ¿Cuáles son las instituciones financieras en México?
R.- El Banco de México (BANXICO), La secretaria de Hacienda y Crédito Publico
(SHCP), La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y La Comisión Nacional del
Sistema de Ahorro para el Retiro.
11.- ¿Qué entiendes por el Sistema no Bancario?
R.- Es aquella que presta servicios o productos financieros, pero no pertenecen formal
o informalmente a un banco.
12.- Visualiza los 3 videos y escribe con tus palabras que entiendes.

12.1.- Audio visual: 004 ¿Qué es Planificación Financiera Personal? Link:

https://www.youtube.com/watch?v=VyX0TSzgRXw&t=110s
R.- La planificación financiera nos sirve para planear cuanto dinero debo ahorrar en el
momento adecuado y esto nos beneficia a estar tranquilos de saber que nuestro dinero esta
controlado y en buena dirección.

12.2.- Como establecer METAS y OBJETIVOS (Método SMART 2020). Link:

https://www.youtube.com/watch?v=aZhZJaCQnJ4
R.- Con el método SMART nos dice que debemos tener nuestras metas específicas,
medidas, alcanzables, relevantes y con un limite de tiempo.

12.3.- 10 Gastos Innecesarios que se Roban tu Dinero: Link

https://youtu.be/wjqOjAQieus

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Docente: Ana Maribel Barajas Michel.
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R.- Identificar los gastos innecesarios que tenemos en nuestra vida nos ayudaría aumentar
mas nuestro capital y así poder destinar mas porcentaje a nuestra cuenta de ahorro.

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