M INVESTIGACION EL LAVADO DE

DINERO

MATERIA TALLER HABILIDADES

INFORMATIVAS PARA LA
INVESTIGACION

7 00 AM 8 00 AM SEMESTRE 1
PROFESOR
HECTOR BLANCO ZAVALA

INTEGRANTES
JESUS GUADALUPE CISNEROS SILVA
ULISES SEBASTIAN GASPAR ORTIZ
 INTRODUCCION
En esta investigacion abarcaremos el tema del lavado del dinero y sus caracteristicas mas
importantes con el fin de llegar a un objetivo que es la prevencion de este delito pero antes
tenemos que definir que es el lavado de dinero

QUE ES EL LAVADO DE DINERO

es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el
ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o
estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución,
extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). el objetivo de la operación, que
generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos
obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y
circulen sin problema en el sistema financiero.
Esto genera una problemática en el orden economico de la sociedad ya que surgen mas
ingresos de los que deberian estar y entra mas dinero en circulacion constantemente pero no
es solo eso en su mayoria lo que mas afecta son los porblemas de inseguridad que se
presentan en el pais ya que esta es una practica mas comun y algunos delincuentes hacen
algun delito y lo cubren facilmente gracias a la poco seguridad para prevenir estas
situaciones
Pero para que esto quede mas claro podemos decir que el lavadado de dinero tiene estas
etapas
COLOCACION
el lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero. ejem. depósitos
bancarios en efectivo, inversión en instrumentos financiero
ESTRATIFICACION
implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su
forma, dificultando su rastreo. ejem. transferencias bancarias, compra de bienes raíces o
bienes de lujo.
INTEGRACION
reinserción de los fondos ilegales en la economía. los fondos aparecen como legítimos y
pueden ser reutilizados. ejem. red de empresas de fachada, la venta de un yate que se
adquirió en la etapa de estratificación.
DESAROLLO
La historia del lavado de dinero
Como práctica, no es tan reciente como puede parecer: hace más de 3.000 años, los
comerciantes exitosos en China escondían su riqueza de los gobernantes, valiéndose de
técnicas que siguen siendo utilizadas.
Pero, a lo largo de la historia, la maniobra de disfrazar ingresos ha sido más asociada con
aquellos derivados de actividades ilícitas.
se remonta a la época de la prohibición de venta de alcohol, en los años veinte, con los
afamados mafiosos Al Capone y Meyer Lanski, en los Estados Unidos. Capone y Lanski,
en circunstancias parecidas y de manera independiente, habían creado en la Ciudad de
Chicago y Nueva York respectivamente, toda una cadena de “lavaderos” (tanto
establecimientos de lavado de ropa como casas de juego legales), que servían para
“blanquear” los fondos provenientes de la explotación de bares y casinos ilegales.
Bastaba con poner las cantidades importantes de efectivo que recogían gracias a sus bares
clandestinos y casinos, dentro de las cajas registradoras de sus cadenas de lavanderías. Así,
después podían colocar esos fondos ilegales dentro del circuito bancario norteamericano y
diversificarlos para que éstos se integraran al circulante monetario y quedaran finalmente
legitimados.
el antecedente más cercano del delito de lavado de dinero se tiene desde inicios de la
década de los ochentas cuando los gobiernos empezaron a preocuparse con mayor interés
en descubrir dónde se encontraban las ganancias obtenidas del producto de hechos ilícitos
Ya en 1980, en los Estados Unidos, la Drug Enforcement Administration (DEA) había
detectado fugas de capitales hacia cuentas bancarias fuera de su territorio por más de dos
mil millones de dólares debido a la venta de cocaína y marihuana.
Buen número de los bancos que facilitaron la fuga de capitales se encontraban en Miami.
Algunos eran propiedad de narcotraficantes. El dinero luego era trasladado a otros bancos
de Suiza, Bahamas o Panamá y, ya lavados, regresaban nuevamente a los Estados Unidos
para adquirir inmuebles en Nueva York o en la Florida.
Un caso más actual es, las llamadas TI (tecnologías de la información) así como los
adelantos informáticos, generaron lo que se conoce como “Banca Electrónica”. Mediante
esta, los depósitos, transferencias, pagos y una serie de operaciones se realizan entre los
bancos y otras instituciones financieras, con sólo utilizar una PC. Ya no es necesaria la
presencia del cliente, las operaciones se hacen de un país a
otro en cuestión de minutos, lo que permite por otra parte que el lavado de dinero se
facilite y que su detección se dificulte considerablemente.

¿Cómo se lleva a cabo?

Se utilizan 3 pasos para lavar dinero, antes recordemos se considera lavado de dinero a
cualquier ingreso que venga de negocios ilícitos y se ‘’limpia o lava’’ de tal modo que ante
el gobierno se justifique de donde Salió
Se utilizan 3 pasos para lavar dinero
1. Posicionamiento
2. Extracción
3. Integración
Estos pasos consisten en lo siguiente 1er paso cuando el dinero ilegal se transforma en
propiedades u objetos de valor que parezcan legítimos.
Extracción, se hace la mayor cantidad de movimientos con el dinero para que no sea tan
fácil rastrearlo tan fácilmente
Integración, cuando el dinero ya logro estos pasos ahora es integrado a la
economía

¿Como prevenirlo?
Cabe mencionar que hasta 1986 se considero un crimen federal en Estados unidos, ya que
antes solo se le conocía a este crimen como evasión de impuestos desde que estados unidos
lo considero crimen se extendió por el resto del mundo.
Uno de los avances más importantes que nuestro país ha registrado en materia de controles
de prevención de lavado de dinero es la adopción de la Ley Federal para la Prevención e
Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como
“Ley Antilavado”.

Lo novedoso de esta legislación es que establece nuevas obligaciones para las empresas y
las personas que llevan a cabo actividades vulnerables o actividades susceptibles de que
se lleve a cabo el lavado de dinero, como la compraventa de vehículos, de inmuebles, de
joyas o de metales preciosos, entre otras.

La Ley Antilavado genera información que permite hacer cruces mediante la cooperación
interinstitucional con el objetivo de identificar actividades que podrían facilitar o permitir
el lavado de dinero.
El robo de identidad es una actividad ilegal mediante la cual los criminales se apropian
indebidamente de la información de una persona para cometer un delito, normalmente un
fraude.

Los criminales obtienen los datos de una empresa o persona, después utilizan esos datos
para adquirir bienes o servicios de manera ilegal.

Esos criminales utilizan los recursos que obtienen de manera ilegal para emprender un
negocio o actividad con apariencia legítima y ocultar de esa manera la procedencia ilícita
de los recursos. En ese momento llevan a cabo actividades de lavado de dinero.

El robo de identidad es un delito que ha evolucionado a medida que lo ha hecho también el

sistema financiero mexicano. El papel que juegan los usuarios
de servicios financieros para evitar ser víctimas del robo de identidad es fundamental, pues
muchas veces son ellos mismos quienes se exponen a riesgos y terminan compartiendo, tal
vez de manera inadvertida, información importante

Para contar más seguridad y evitar que nos roben nuestra información se puede evitar con
Cuestiones tan sencillas como el tener una contraseña segura –con caracteres especiales,
con minúsculas y mayúsculas, números no secuenciales y una longitud de ocho o 10
caracteres– o el evitar dejar anotadas nuestras claves en un papel pueden hacer la
diferencia entre ser o no víctima de los delincuentes
CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE DINERO
Existen muchas que pueden afectar negativamente a muchos ámbitos y sectores. No
obstante, se pueden detectar algunos efectos negativos más importantes.
Cómo afecta el lavado de activos a los mercados
El lavado de activos se realiza a nivel internacional, no es propio de ningún país ni
región. Esto genera efectos negativos sobre el conjunto de la economía, dado que se
pueden producir diferentes desviaciones. Entre ellas, que haya cambios inexplicables
en la demanda de dinero, de forma que hagan ineficientes las políticas monetarias
encaminadas a lograr la estabilidad de los precios. También se pueden producir
cambios en el comportamiento de valor de los activos negociados en los mercados
secundarios. Y, como consecuencia de ello, que se favorezca la realización de
operaciones especulativas.
Inflación en bienes inmuebles
El encubrimiento del origen de un dinero de procedencia ilícita también tiene
consecuencias negativas para el sector inmobiliario. Por ejemplo, si ese dinero se
invierte en la adquisición masiva de viviendas para su posterior alquiler, se puede
producir un incremento falseado de los precios de las viviendas en un país, impidiendo
a los compradores nacionales la adquisición de una vivienda.

Efectos sociales y políticos del lavado de activos

Por lo general, las operaciones de lavado de activos se realizan en lugares donde
existen menos controles y penalización. Así, por ejemplo, los países en vías de
desarrollo que necesitan de inversión extranjera son más vulnerables a este tipo de
actividades. Y es que, en un país que no dispone de medidas suficientes para la
prevención del blanqueo, y donde sus propios gobernantes están corrompidos, será más
fácil que entre capital procedente de actividades ilegales. A la larga, esto puede generar
una mala distribución de la riqueza. Además, a nivel político, será más difícil acabar
con la corrupción en el país, frenando su desarrollo.
Consecuencias en el sistema financiero y el sistema bancario
En la actualidad, la reputación y la integridad es uno de los activos más valiosos de las
instituciones financieras. Sin embargo, los fondos procedentes de actividades ilícitas se
pueden canalizar fácilmente a través de una entidad financiera porque sus
administradores o empleados se encuentren sobornados. Esto puede acabar originando
una acusación al banco por participar en una red criminal de blanqueo de dinero. A su
vez, esta misma acusación puede provocar un pánico bancario que colapse el propio
sistema bancario
CONCLUSION
En este trabajo de investigacion pudimos identificar que el lavado de
dinero es un problema que cada dia se vuelve mas comun en el pais esta
investigacion tambien sirvio para poder entender que era en si el problema
y como nos afectaba indirectamente aunque parezca que no ya que como
se menciono hay muchas consecuencias pequeñas y de gran escala que
afecta ala seguridad y al orden de la sociedad

Tambien se identifico los diferentes procesos y organizacion que tiene este

delito para asi poder detectarlo aunque esto ulitmo es mas complejo la
policia trata de reprender a los que lo hacen pero por eso no es suficiente
mientras hay casos que pueden detener otros se ignoran conpletamente

Esta investigación también abarco los primeros casos o la historia por que
es importante recalcar cuales fueron las bases de estas conductas y como
se llego a lo que conocemos en nuestra actualidad como un delito

Es por eso que abarcamos en nuestra investigacion una medida para

prevenir este delito con pequeñas acciones que podemos llegar a hacer
todos los ciudadanos tales como cambiar nuestra contraseña para evitar la
perdida de nuestra informacion

Podemos concluir que aunque es un problema nacional que ya nos afecta

desde mucho antes tamvieb podemos prevenirlo y confiar que nuestras
autoridades haran lo necesario para sancionar a estos delincuentes que lo
practican