CURSO: Tcnicas de Expresin Oral y Escrita

Trabajo de Investigacin

San Jos. Costa Rica

Julio, 2013

1. Informacin General

1.1 Problema
Cules fueron las consecuencias sobre la imagen del pas producto del
caso de lavado de dinero de la empresa Liberty Reserve?

1.2 Objetivo general

Determinar las consecuencias sobre la imagen del pas producto del caso
de lavado de dinero de la empresa Liberty Reserve.

1.3 Objetivos Especficos

1.3.1Conocer la funcin que desempeaba en el pas y a nivel mundial esta
empresa.
1.3.2 Valorar el impacto que tuvo para el pas el caso del lavado de dinero de la
empresa Liberty Reserve.
1.3.3Determinar que posibles consecuencias positivas o negativas tendr el
pas a nivel interno y externo.

1.4 Justificacin
La necesidad de dar a conocer las razones que facilitaron a la empresa
Liberty Reserve plantara las operaciones de lavado de dinero ms grande de la
historia en Costa Rica, as como las consecuencias a nivel social, de imagen y
polticas que pueden traer este tipo de incidentes a Costa Rica. Adems de poner
en evidencia el modo de operar de este tipo de actividad criminal.

2.1 Marco Terico

2.1.1 Lavado de dinero
El lavado de dinero consiste en hacer que el dinero o los bienes que se
obtienen por actos o actividades ilegales se vean como si fueran realizados
correctamente y puedan transitar sin problemas en instituciones bancarias. El
lavado de dinero tambin es conocido como lavado de activos o legitimacin de
capitales. Un activo es todo bien mueble o inmueble propiedad de una empresa.
El capital enfoca los aportes realizado por los socios para que una empresa inicie
sus operaciones; es decir los socios invierten su dinero en una empresa.
_Es el conjunto de operaciones realizadas por una o ms personas
naturales o jurdicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilcito de bienes o
recursos que provienen de actividades delictivas.(Ramos, s.f, s.p)
El proceso que conlleva blanquear el dinero es planeado hbilmente. En el
desarrollo de este proceso existen dos elementos, los cuales sern los actores
principales para realizar la operacin del lavado de dinero. Esos elementos son: la
persona (narcotraficantes, terroristas) interesada en convertir la ganancia obtenida
de la actividad ilcita (narcotrfico, prostitucin, terrorismo) en ganancia legal de
manera que el segundo elemento que sera el denominado lavador de dinero,
elabore una estrategia para incorporar el dinero ilegal en una entidad financiera.
Para que el dinero sucio logre convertirse en dinero legal y que pueda
insertarse en la economa de un pas se han definido tres etapas. La primera
etapa de colocacin en el cual el lavador planea la estrategia para intentar colocar
el dinero a lavar en una institucin financiera. El dinero obtenido por actividades
ilcitas tiene la peculiaridad de obtener sus ganancias en dinero en efectivo,
generalmente grandes cantidades

de efectivo, lo que genera de inmediato la

necesidad de deshacerse de este efectivo, tratando de transformarlo en activos

que sean mucho ms fciles de manipular. Se efectan depsitos bancarios
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realizado por personas con documentacin falsa, o empresas fachada, para

poder depositar la totalidad del dinero en instituciones financieras mundiales.
La segunda etapa de transformacin, consiste en que una vez que se haya
cumplido la primera etapa, y el dinero ha sido introducido a alguna entidad
financiera, se tratan de efectuar diversas operaciones complejas, tanto en el
mbito nacional como internacional, para que as se pierda el rastro de dinero y
cortar la cadena de evidencias ante una eventual investigacin. El desarrollo de
internet y de la nueva tecnologa del dinero digital favorece ampliamente este tipo
de actividades al ser ms rpido y permisivo en cuanto al anonimato.
La tercera etapa de integracin la cual significa la integracin del dinero
legal en un proyecto comercial; es decir se realiza una inversin de modo que a
futuro su dinero le siga generando ms ganancias. Puede por ejemplo invertir su
dinero en la creacin de una empresa comercial, en donde incluso puede limpiar
sus prximas actividades ilegales, que luego servirn como garanta para
prstamos que sern invertidos en empresas que generan gran rentabilidad. Una
vez formada la cadena, puede tornarse cada vez ms fcil legitimar el dinero
ilegal, en su mayora este tipo de inversiones se dan e cadenas hoteleras,
supermercados, compra de inmuebles.

2.2 Marco Histrico

2.2.1Empresa Liberty Reserve
Para el ao 2002, los primeros estadounidenses Arthur Budovsky en
conjunto con Vladimir Kats iniciaron un negocio de cambio de moneda digital
conocido como GoldAge. En julio de 2006, fueron acusados de operar un negocio
financiero ilegal en Estados Unidos. Kats y Budovsky fueron condenados a cinco
aos de prisin en 2007, pero la sentencia fue reducida a cinco aos de libertad
condicional. Budovsky huyo del pas y se estableci en Costa Rica.
Posteriormente, se convirti en ciudadano naturalizado de Costa Rica, cuando se
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cas con una mujer costarricense en 2010 y renuncio a su ciudadana

estadounidense en 2012.La empresa Liberty Reserve fue incorporada por
Budovsky en Costa Rica en 2006. El 24 de mayo del ao 2013 la empresa fue
acusada del delito de lavado de dinero y cerr sus puertas al pblico.
El mtodo que utilizaban era la creacin de cuentas de usuarios por
internet a travs de la pgina web de la empresa, al mismo tiempo la empresa
obtena comisiones. Segn Arguedas (2013) __...La firma cobraba por cada
transaccin un promedio de $4, que inclua una cuota de privacidad y se utilizaron
bancos en 17 pases, algunos sin ningn control.
La empresa Liberty Reserve fue incorporada por Budovsky en Costa Rica
en 2006. Una entrevista de 2007 con Joul Lee, gerente de marketing de la
compaa, afirm que se fund como "un sistema de cambio de divisa privada
para las empresas de importacin / exportacin" y se abri al pblico en el ao
2001.El 24 de Mayo del ao 2013 la empresa fue acusada del delito de lavado de
dinero y cerr sus puertas al pblico.
Segn investigaciones de las autoridades de algunos de los 17 pases
(Costa Rica, Holanda, Espaa, Morocco, Suecia, Suiza, Chipre, Australia, China,
Noruega, Latvia, Luxemburgo, Reino Unido, Rusia, Canad y Estados Unidos) en
los que la empresa Liberty Reserve cometi actividades ilcitas o ilegales, esta
puede ser la operacin de lavado de dinero ms grande de la historia, lavando
ms de $6 billones provenientes de actividades ilcitas, incluyendo: fraude con
tarjetas de crdito, robo de identidad, fraude de inversin, hackeo de
computadoras, pornografa infantil y narcotrfico.
La empresa Liberty Reserve era un banco del mercado negro, creado y
estructurado para facilitar el traspaso de dinero, bienes y servicios de entidades
criminales, as como el lavado de dinero sin dejar rastro alguno, facilitando el
anonimato y una fcil y accesible plataforma bancaria, en la cual el usuario poda
crear un usuario annimo(no haba necesidad de autenticacin de identidad), en el
cual lo nico q se necesitaba era una direccin de correo electrnico a la cual se
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pudieran enviar notificaciones, y un nombre de usuario, con solo estas 2 piezas de

informacin el usuario tendra la posibilidad de traspasar sumas grandes o
pequeas de dinero desde y a cualquier parte del mundo. La empresa cobraba 1%
de cada transaccin.
Se estima que dicha empresa pudo llegar a registrar al menos un milln de
usuarios de los cuales 200,000 eran de Estados Unidos
A medida que se alega, Liberty Reserve operado deliberadamente de una
manera de atraer y ayudar a los delincuentes que desean utilizar la moneda digital
para romper la ley y el lavado del producto de sus delitos", dijo Bharara. Hemos
acusado a Liberty Reserve en s, ya que, como se alega, toda su existencia se
basa en un modelo de negocio criminal. (Bharara, sf, sp )
Posibles consecuencias del lavado de dinero para Costa Rica
El lavado de dinero producido en Costa Rica puede traerle consecuencias
al pas. El sector econmico se ve muy afectado por el lavado de dinero, ya que se
mezcla en la economa dinero ilegal con dinero legal que viene a afectar a los
personas que pagan sus impuestos con dinero legal.
Adems, el lavado de dinero produce una prdida de rentas pblicas, en el
tanto disminuye los ingresos tributarios gubernamentales y, por tanto,
perjudica indirectamente a los contribuyentes honrados. Esta prdida de
rentas pblicas generalmente significa tasas de impuestos ms elevadas de
lo que seran si las ganancias del delito, que no pagan impuestos, fueran
legtimas. (Bonilla, 2009, p.64)
Segn Acua y Parreaguirre (2013) _...Otro punto que puede afectar la
economa nacional es ahuyentar la inversin extranjera de empresas que generan
empleos, y ms bien incentivar flujos de dlares que presionen el tipo de cambio a
caer.. La parte social tambin se puede ver afectada con el lavado de dinero, ya
que

las empresas mundiales que tenan pensado establecer operaciones en

Costa Rica, podran tener desconfianza con el problema presentado. Se dejara en

desventaja a la poblacin al no tener la oportunidad de que empresas extranjeras
traigan empleo a nuestro pas.
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Referencias Bibliogrficas

Acua,

C.Parreaguirre,

(2013).

Las

consecuencias

del

lavado.Recuperado
de:https://www.larepublica.net/app/cms/www/index.php?pk_articulo=533300777

AMLCompliance .Anti Money Laundering - Prevencin de lavado de Dinero

o

blanqueo

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Capitales.

(2009).

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Arguedas, Carlos (2013).Desde Costa Rica se gest el mayor lavado de

dinero del orbe. Recuperado de: http://elvenezolanocr.net/desmantela-red-delavado-dinero-que-operaba-en-costa-rica/

Bonilla, Gary (2009). Anlisis sobre la aplicabilidad del delito de legitimacin

de capitales provenientes del narcotrfico en Costa Rica y bien jurdico.(Tesis para
optar por el grado de licenciatura en

erecho,

niversidad de

osta Rica).

Recuperado de http www.iij.ucr.ac.crdownloadfilefid2 7.pdf

El hombre detrs de la red de lavado de dinero ms grande del mundo

(2013).Recuperado

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Etapas

del

lavado

de

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(s.f).

Recuperado

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Gua del mundo. Lavado de dinero: en busca de lo "delictivamente

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(s.f).Recuperado

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http://www.henciclopedia.org.uy/autores/Laguiadelmundo/LavadoDinero.htmde:

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http://www2.inpe.gob.pe/portal/archivos/upload/trabajos/pub_2009_03.pdf