MANUAL DE

PROCEDIMIENTOS
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Manual de procesos y procedimientos

PRECIO DE CONTADO
Área: Ventas  Nota de pago
Diagrama de flujo
Responsable: Encargado de sucursal

INICIO

Atención al cliente

Mostrar producto de interés u

Mencionar beneficios
ofrecer artículos para cubrir su
Promociones y descuentos (si aplica)
necesidad.

Manejo adecuado de objeciones

SERVICIO
venta no FIN
POSTVENTA

si

Generar nota de venta

(Fig. 1)

Realizar cobro

Entrega copia de nota a cliente

Revisión y entrega de quipo y/u

accesorio a cliente

FIN

Registro de
movimiento en Enviar a grupo
Registro de
VENTAS “sucursal” “notas de venta” la
movimiento en CAJA
dar de baja en imagen de la nota
“sucursal” (drive)
inventario del bajío efectuada
(drive)

DATO: No se genera nota en compras menores de $200.00, solo se registra en caja diaria venta
Se da de baja en inventario Bajío.
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Manual de procesos y procedimientos

PRECIO DE CONTADO A PLAZO

Área: Ventas
NOTA DE VENTA
Diagrama de flujo CONTRATO ( art > 4000)

Responsable: Encargado de sucursal

INICIO

Brindar información a clientes

En cantidad mayor a >$5,000

Recibir documento (s) Corroborar datos del titular, se requiere un aval y/o una
(INE) avales y referencias (en caso referencia que cuente con
de que aplique). historial con del Bajío.

Generar nota (Fig 2)

Llenado y firma de Explicar que en caso de incumplimiento de contrato el precio pasa

contrato directamente a financiamiento.

Cobro del 50% de anticipo

Revisar y entregar equipo y/o

accesorios a cliente y copia de
nota.

Registrar movimiento Generar Dar de baja en Enviar fotografía de

inventario con numero nota al grupo
en caja archivo
de nota

Seguimiento de cuenta

FINANCIAMIENTO no Liquida en tiempo

si

Registrar pago en caja

Entrega de contrato

FIN
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Manual de procesos y procedimientos

 Solicitud de
PRECIO DE FINANCIAMIENTO
financiamiento
Área: Ventas
 Nota de pago
Procedimiento
 Contrato
Responsable: Encargado de sucursal

DOCUMENTACIÓN
-. Proporcionar a cliente formato de solicitud de Financiamiento (para llenar en casa) y requisitos de acuerdo
al monto.
-. Avales

 Un aval con domicilio diferente hasta la cantidad de $2,000.

 Dos Avales con domicilio diferente en una cantidad mayor a $4,000. (Clientes iniciales)

-. Original y Copia de INE de titular y aval (es) con nombre, número de teléfono y firma.
-. Copia de comprobante de domicilio de titular y aval (es) con firma (copia).
-. Contactos de referencia

 A partir de una cantidad mayor a $5,000. Se solicita un contacto de referencia que cuente con un
historial con nosotros. Adicional si la persona tiene su domicilio a 3 km de sucursal se requiere dos
referencias más.

Llenar y entregar Tarjeta de pagos a cliente

 Colocar y explicar la leyenda en tarjeta de pagos a clientes, “En caso de 2 pagos atrasados se
le pasa a cobrar al aval.

Motivos de rechazo de solicitud

-Diferencia de datos en documentos
-Mal historial de crédito de titular y/o aval en caso de que aplique.
-Negación de responsabilidad por parte de aval (llamada telefónica)
-Negación por parte de referencias
-Incumplimiento de requisitos

Financiamiento respuesta inmediata para clientes con buen historial.

Para clientes nuevos Autorización de créditos de 1 a 2 días para notificar si se da el crédito o no.
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Manual de procesos y procedimientos

PRECIO DE FINANCIAMIENTO
Área: Ventas
Diagrama de flujo
Responsable: Encargado de sucursal

INICIO

Aportar a cliente formato de solicitud de

Brindar información a cliente
financiamiento para llenar en casa

Recibir documentos Llamar a los números telefónicos de aval (es) y

referencias para corroborar información y aceptación de
Validación de solicitud responsabilidad eh informar pasar a sucursal a firmar
contrato.

Avales presenciales

Evaluar solicitud con

motivos de rechazo

no

si

Recibir y registrar pago de inscripción

(cliente inicial $85) y pago inicial.

Generar nota de
financiamiento (Fig. 1)

Llenar y firmar contrato entre Explicar a cliente precio de interés y términos del contrato
partes (Fig 3)

Llenar y entregar tarjeta de pagos (Fig) Explicar leyenda de incumplimiento de pago

Revisar y entregar equipo y/o

accesorios a cliente y copia de nota

Registro de SEGUIMIENTO DE
Generar
FIN operación CUENTA
archivo Inventario y ventas CONSTANTE
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Manual de procesos y procedimientos

SISTEMA DE APARTADO
Área: Ventas
Diagrama de flujo
Responsable: Encargado de sucursal

INICIO el plazo se establece de acuerdo al monto,

< $2,000.00 a mes y medio >$2,000.00 2 meses

Atención al cliente/ mostrar articulo

No hay devolución de efectivo en caso de que ya
no esté disponible el producto se puede adquirir
otro artículo respetando el mismo valor que dejo.
Cobro del 25% (mínimo) del costo
total del producto.

Generar nota (Fig. 1)

Entregar nota a cliente

Etiquetar artículo y colocarlo en

sección de apartados.

Registrar operación en sistema

(Caja “sucursal”)

Subir nota a grupo de venta

Registrar como crédito el artículo

en Inventario Bajío

SEGUIMIENTO DE CUENTA

En vencimiento de Cancelar nota

Dar de alta en
VENTA No plazo el articulo sale en ventas
inventario
a piso de venta “sucursal”

SI

Cliente liquida su cuenta y se puede

llevar el producto.

Registrar como pagado en Enviar fotografía

Registrar en caja FIN
inventario bajío de nota al grupo
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Manual de procesos y procedimientos

 Solicitud de
PRÉSTAMOS PERSONALES prestamos
Área: Ventas  Contrato entre
Procedimiento partes
 Tarjeta de
Responsable: Encargado de sucursal
pagos
Avales

 Un aval con domicilio diferente hasta la cantidad de $2,000.

 Dos Avales con domicilio diferente en una cantidad mayor a $4,000. (Clientes iniciales)

Recibir documentación solicitada a titular (y de aval si aplica) en tiempo y forma.

 Copia de INE con nombre, número de teléfono y firma,

 Copia de comprobante de domicilio con firma.
 Solicitud de préstamo.

Motivos de rechazo

 Diferencia de datos en documentos

 Mal historial de crédito de titular y/o aval en caso de que aplique.
 Negación de responsabilidad por parte de aval (llamada telefónica)
 Negación por parte de referencias
 Incumplimiento de requisitos

Al liquidar cuenta, entregar copia de contrato y suvenir.

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Manual de procesos y procedimientos

PRÉSTAMOS PERSONALES
Área: Ventas
Diagrama de flujo
Responsable: Encargado de sucursal

INICIO

Brindar información a clientes Proporcionar a cliente formato de solicitud de préstamo

Recibir documentos

Llamar a los números telefónicos de

Validación de solicitud
aval (es) para corroborar
(1 a 2 días)
información y aceptación de

Avales presenciales responsabilidad e informar pasar a

sucursal a firmar contrato
Evaluar solicitud con
motivos de rechazo

No

si

Consultar en Tabla de amortización

(drive) para establecer cuotas de pago

Recibir y registrar pago de

inscripción (cliente inicial)

FIN
Entrega de tarjeta de pagos
(en caso de tener dos adeudos se
cobra al aval) Al liquidar cuenta
entregar copia de
contrato y suvenir a
cliente
Una vez verificado datos y requisitos
entregar efectivo a cliente

SEGUIMIENTO
Generar CONSTANTE DE
archivo CUENTA
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Manual de procesos y procedimientos

FORMATO DE NOTAS

NOTA DE PRECIO DE CONTADO (Fig. 1)

No. de nota
Datos de titular  Agregar: Leyenda de
garantía de 15 días.
Monto total
 Colocar etiqueta del
No. Teléfono
artículo en la parte de
Cantidad enfrente de la nota.
de
 En caso de celulares
artículos
anotar en etiqueta IMM.
Nombre de
etiqueta u
inventario

SELLO
CASA DE
EMPEÑO BAJÍO SELLO PAGO
EN CAJA

ETIQUETA DEL
PRODUCTOS

NOTA DE PRECIO DE CNTADO A PLAZO (Fig. 2)

No. de nota
 Una vez liquidada la
Datos de titular
cuenta colocar sello
“Pago en caja” en la
No. Teléfono nota.
Cantidad Monto Total
de -50%=
 Colocar sello Plazo al
artículos
restante  Colocar etiqueta
enfrente de la nota.

Leyenda Nombre de  En caso de teléfonos

plazo al___. etiqueta u anotar IMM.
inventario

Plazo al ______.

Sello de garantía
SELLO
CASA DE
EMPEÑO BAJÍO
FIRMA de titular ETIQUETA DEL
PRODUCTO
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Manual de procesos y procedimientos

NOTA DE PRECIO EN FIANANCIAMIENTO (fig. 3)

Datos de titular

No. de nota

Nombre de Precio de
etiqueta u financiamiento
inventario

Plazo

Datos de Pago semanal

contrato Pago inicial
Mora
Penalización
Días de pago
Fecha de comienzo
SELLO
CASA DE
EMPEÑO BAJÍO
ETIQUETA DEL
PRODUCTO

NOTA DE PRECIO DE APARTADO (Fig 4)

Datos de titular No. de nota

Cantidad
de artículos
Precio piso de
venta - 25%=
restante.
Leyenda:
Sistema de
apartado
Leyenda plazo
al___.
Plazo al ______.

SELLO
CASA DE ETIQUETA DEL
EMPEÑO BAJÍO PRODUCTO
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Manual de procesos y procedimientos

FORMATOS