SIMULADOR BANKSTRAT

Equipo 1 – Periodo 1
INTEGRANTES:

Bermúdez Córdova, Larissa Erika

Farfán Arroyo, Bryan Alexander
Pezo Bautista, Rocío del Pilar

Facilitador: Ramiro Luis Hidalgo Lostaunau 2022-2

PERIODO
1
Introducción Inicial - ¿De dónde
partimos?

1. Bermúdez Córdova, Larissa Erika

2. Farfán Arroyo, Bryan Alexander
3. Pezo Bautista, Rocío del Pilar
Situación Inicial
PERIODO 1: Metas Asignadas
 PERIODO 1: Estrategia Comercial

➢ Personas Jurídicas

1) Tienen la mayor necesidad de hacer inversiones, debido a la gran cantidad

de liquidez que poseen en sus empresas, por otro lado también tienen un
grado de importancia en los servicios ya que son empresas que manejan
transferencias al exterior e interbancarias, compra/venta de ME, entre
otros.

2) Tienen la mayor necesidad en acceder a créditos, debido a que son

empresas que se están desarrollando progresivamente en el mercado por
eso requieren de productos como: Capital de trabajo, Leasing, Sobregiro,
entre otros.
 PERIODO 1: Estrategia Comercial

➢ Personas Naturales

3) Le damos un mayor grado de importancia a las colocaciones y

captaciones como pueden ser los Depósitos a plazo, Tarjetas de créditos
y Compra de deuda. Por otro lado también en los que son Servicios.

4) En los clientes sin ejecutivo le estamos dando mayor grado de

importancia a los Servicios, ya que la mayoría de ellos hacen pagos como
son de: Luz, Agua, etc. y por otro lado también a las Captaciones por lo
mismo que ellos buscan la mejor atención sobre todo en ellos se da la
Cuenta de ahorro.
 PERIODO 1: Estrategia Comercial

➢ Eventos Promocionales

Como observamos en el cuadro, estamos participando en todo los

enunciados, ya que sabemos que los clientes buscan una Institución
que se preocupen por sus necesidades y es por ello que estamos
brindando asesoría para las PP.NN de renta media – alta. Por otro lado
también participaremos en eventos de aquellos clientes (PP.JJ) que nos
soliciten para que así ellos tengan una plena confianza con nosotros.
 PERIODO 1: Campaña de Ventas

➢ Personas Naturales

Generar mayor ingresos para a la agencia teniendo como objetico a las

PP.NN que se encuentran en niveles de renta (Alta, media y baja),
ofreciendo productos como Prestamos, Seguros, Servicios y Fondos
Mutuos que le generen mayor rentabilidad y satisfacción al cliente a
través de sus buenos ingresos.

Teniendo así un buen enfoque sobre donde podemos tener una buena
ganancia a través de del sector económico en el cual nos enfocamos
como un mercado objetivo.
 PERIODO 1: Campaña de Ventas

➢ Personas Jurídicas

Le estamos dando mayor grado de importancia a la Microempresa, debido

que ellos son empresas que están en pleno desarrollo y en lo que son Fondos
mutuos nos estamos enfocando mas a Pequeñas empresas, debido a que
ellos prefieren invertir para poder tener una gran rentabilidad.

Respecto a lo que son Servicios y Compra/venta de ME el mayor grado de

importancia le estamos dando a los Corporativos, debido a que son entidades
que por su gran tamaño en el mercado necesitan más servicios como son:
Transferencias interbancarias o al exterior, Sistema electrónico de
operaciones, Envío y recibo de dinero inter – país, entre otros.
 PERIODO 1: Política de Tasas

En lo que respecta a la política de tasas para las PP.NN se le da un

margen del 0.02% ya sean para productos pasivos o activos, pero este
beneficio solo se les otorgarán aquellos clientes con ejecutivo asignado.

Y en lo que es para PP.JJ (CC, GE y ME) el margen seria de un 0.05%

para, ya que la mayoría de estas entidades utilizan la Tarjeta de crédito
empresarial, capital de trabajo, entre otros.
PERIODO 1: Gestión del Equipo

En los días de capacitación,

estamos tomando mayor
importancia Al área de Ventas,
debido a que los colaboradores
deben estar preparados en los
temas comerciales como la Ley
de transparencia para que así
puedan brindar una
información adecuada de los
productos.

Respecto a la distribución de
tiempo de la gestión del equipo
le dimos mayor grado de
importancia a las reuniones
internas de trabajo, debido a
que se debe conversar sobre el
área comercial sobre todo los
planes del día y la evolución de
las ventas.
PERIODO 1: Gestión del Gerente

Se ha visto conveniente
que se tome mayor tiempo
en la gestión comercial en
conjunto con las reuniones
internas de trabajo, ya que
es recomendable hacer
reuniones quincenales
para ver los resultados
alcanzados y sobre todo
para escuchar las
opiniones y sugerencias de
los colaboradores, ya que
la mayoría de ellos tienen
propuestas interesantes y
de mucha ayuda.
Conclusiones del Equipo

• Bermúdez Córdova, Larissa Erika

• Farfán Arroyo, Bryan Alexander
• Pezo Bautista, Rocío del Pilar
SIMULADOR BANKSTRAT
Equipo 1 – Periodo 1
INTEGRANTES:

Bermúdez Córdova, Larissa Erika

Farfán Arroyo, Bryan Alexander
Pezo Bautista, Rocío del Pilar

Facilitador: Ramiro Luis Hidalgo Lostaunau 2022-2