GUIA PARA LEVANTADO DE INFORMACION DEL ANALISIS FINANCIERO

Es necesario visitar el negocio del solicitante para realizar una inspección a los
inventarios, maquinaria y equipo que el cliente posee, así como investigar las
ventas y gastos que genera el negocio para determinar el estado financiero actual.

Paso # 1:
Debes solicitar al cliente que describa los 10 productos de mayor venta en su
negocio y observar que realmente estén exhibidos o en existencia los mismos, así
mismo será sujeta de análisis frente a las fotos que adjuntemos al expediente.
Solicitar la unidad de medida de cada uno (unidad, libras, docenas, quintales,
fardos, etc.), el precio de venta del producto y el precio en que lo compra.

¿Cuáles son los productos que más vende? realizar familias de productos:
MEDIDA Precio Venta Precio Compras

Paso # 2:
Determinar con el cliente cuantos días a la semana trabaja o abre al publico para
la venta de sus productos, así mismo debemos indagar cuanto es el monto
promedio de venta diarios, utilizando preguntas cruzadas para que la información
refleje la situación actual del negocio.

Días trabajados a la semana: Días trabajados al mes:

¿Cuánto Vende Diario?

Día Valor
Lunes Q
Martes Q
Miércoles Q
Jueves Q
Viernes Q
Sábado Q
Domingo Q

Paso # 3:
Determinar los gastos que el negocio genera para ser consignados en el “Estado
de Resultados”, los cuales deben ser coherentes con el giro del negocio, por
ejemplo: pagos de empleados, fletes por mercadería, impuestos.

GASTOS DE OPERACION
¿Sueldos de Empleados? Q.
¿Servicios Básicos, agua, luz, teléfono? Q.
¿Alquiler del negocio? Q.
¿Transporte mercadería y/o personal? Q.
¿Impuestos y arbitrios? Q.
¿Pago prestamos externos (cuota mensual)? Q.
¿Mantenimiento y reparación? Q.

Paso #4:
Pregunta al solicitante, si adicional al negocio, posee otros ingresos por:
Salarios, Alquileres, Jubilaciones, Remesas u Otros (otro negocio con diferente
giro), los cuales se deben de documentar (adjuntar respaldo).

OTROS INGRESOS
¿Obtiene otros ingresos? Q.

Paso #5:
En este punto vamos a consignar todo lo que el solicitante tiene a su favor y lo que
debe, para consignar los montos debes soportarlos a través de documentos
(tarjetas de circulación, registro de las propiedades, facturas de las maquinas o
equipo que posea).

BALANCE GENERAL

ACTIVO CORRIENTE
¿Efectivo al momento de la visita? Q.
¿Cuánto tiene en Bancos (copia libreta o estado de cuenta) Q.
¿Cuentas por cobrar? ¿Clientes? (cuaderno o control) Q.
¿Inventario Productos en Proceso? Q.
¿Inventario Materia Prima? Q.

ACTIVO NO CORRIENTE
¿Posee Casa, Local o Terreno? (Pedir respaldo) Q.
¿Valor del Mobiliario, Maquinaria, Equipo y Terreno Q.
¿Posee Vehículos? (tarjeta circulación a su nombre) Q.