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PROYECTO FINAL
Calendario de Inversiones
Estructura de Financiamiento
Tipo de
Factor de Localización A
Factor
Costo total directo de la De costo
mano de obra de en $/mes $1.800.000
producción
Costo total de distribución De costo
a cliente final en $/mes $4.000.000
De costo
Costo del terreno en $/mes $24.000.000
Seguridad (*) Puntaje 6
Vías de Acceso (**) Puntaje 9
Disponibilidad de servicios
Básicos (*) (a) Puntaje 5
En el cuarto año aumentan un 10% los gastos, así mismo también aumentando el precio por
venta del producto.
Cuadrado de Amortización
PERIODO SALDO CUOTA AMORTIZACIÓN INTERESES
0 120,000
1 107,915 36,085 12,085 24,000
36,08
2 93,413 5 14,502 21,583
3 76,012 36,085 17,402 18,684
4 55,130 36,085 20,882 15,202
5 30,071 36,085 25,059 11,026
6 0 36,085 30,070 6.014
216,510 120,000 96,509
Créditos= $20,000
Capital propio= 100,000
Tasa de interés= 20% anual
Plazo solicitado= 6 años
C= valor cuota
P= Monto solicitado
p= $120.000
i= 20% convierto en decimal= 0.20
n= 6 años
Analizando el cuadrado de amortización se puede decir que al pedir $120.000 una taza del 20%
anual por un plazo de 6 años se termina pagando $96,509 de interés
FLUJO DE CAJA
Periodo
Conceptos
0 1 2 3 4 5 6
Ingresos por venta de 100000 130000 150000 170000 190000 220000
productos
EGRESOS AFECTOS A IMPUESTOS
Costos de producción -21600 -21600 -21600 -21600 -21600 -21600
Costo Variables -4200 -5460 -6300 -7140 -7980 -9240
Costo Fijos -20000 -20000 -20000 -30000 -30000 -30000
GASTOS NO REEMBOLSABLES
Depreciación -22000 -22000 -18000 -13000 -13000 -13000
Intereses Bancarios -24000 -21583 -18683 -15202 -11026 -6014
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 8200 39357 65417 83058 106394 140146
Impuestos 25% (-) 2050 9839 16354 20765 26599 -35037
Utilidad después de los 6150 29518 49063 62294 79796 105110
impuestos
Cuotas Préstamo Bancario -36085 -36085 -36085 -36085 -36085 -36085
Amortizaciones Bancarias -12084 -14502 -17402 -20882 -25059 -30071
Depreciación 22000 22000 18000 13000 13000 13000
flujo de caja -20019 931 13576 18327 31652 51954
Inversión Inicial -220000
Capital de Trabajo 100000
Prestamos Bancario 120000
flujo de caja 0 -20019 931 13576 18327 31652 51954
10%
VAN 10%= -220000 + -20019 + 931 + 13576 + 18327 + 31652 + 51954
(1+0,10) (1+0,10) ^2 (1+0,10) ^3 (1+0,10) ^4 (1+0,10) ^5 (1+0,10) ^6
VAN -$ 165.732,15
10%=
12%
VAN 12%= -220000 + -20019 + 931 + 13576 + 18327 + 31652 + 51954
(1+0,12) (1+0,12) ^2 (1+0,12) ^3 (1+0,12) ^4 (1+0,12) ^5 (1+0,12) ^6
VAN -$ 171.539.94
12%=
CALCULO TIR
Inv.
Inicial -220.000 TIR 15%
Flujo 1 -20019
Flujo 2 931
Flujo 3 13576
Flujo 4 18327
Flujo 5 31652
Flujo 6 51954
CALCULO PAYBACK
Caja Caja
Año Anual Ajustado Caja Cumulado Ajustado
0 -200000 - -200000
-
1 -20019 18199,09091 -238199,0909
2 931 769,4214876 -237429,6694
3 13576 10199,84974 -227229,8197
4 18327 12517,5876 -214712,2321
5 31652 19653,40172 -195058,8304
6 51954 29326,67856 -165732,1518