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TUTORIA 4
Revisión:

MATERIA: DERECHO DE BANCOS Y COOPERATIVO

TUTORIA: 4
FECHA DE ENTREGA: 7 de mayo de 2022 hasta las 13:00 p.m.
DOCENTE: Dr. Mario Gozalvez Flores cel. 789 44849

ALUMNA LEONOR SONIA COAQUIRA PERALTA

GUIA DE ESTUDIO No. 4.-

1.- ¿Qué es lo que se debe hacer con los contratos en Operaciones

¿Financieras?
RESPUESTA. – Las entidades financieras están obligadas a registrar en el
registro de contratos de la ASFI, los formatos y modelos de todos los contratos tipo de
operaciones autorizadas de acuerdo a reglamentación.
Estos contratos modelo de operaciones deberán ser revisadas y aprobadas por la ASFI
art. 84)
2.- ¿Qué Clausulas de exceso o abuso están prohibidas colocar en los
contratos de Operaciones Financieras?
RESPUESTA. - En la celebración de contratos por las operaciones propias de su
objeto, las entidades financieras están prohibidas de convenir cláusulas que puedan
afectar indebidamente a los intereses del cliente o dar lugar a excesos o abusos de
posición dominante.
En las cláusulas de los contratos deben estipularse observando los derechos de los
consumidores financieros.

3.- ¿Están Prohibidos las modificaciones unilaterales?

RESPUESTA. - Las entidades financieras no podrán modificar unilateralmente
los términos y condiciones pactadas en los contratos de operaciones de intermediación
financiera y de servicios complementarios, salvo que dicha modificación beneficie al
consumidor.

4.- ¿Qué es el recurso de Revocatoria y el Recurso Jerárquico?

RESPÚESTA. - Como su nombre lo indica son Recursos o Medios de
Impugnación en contra de las resoluciones administrativas que emita la autoridad de
supervisión del sistema financiero ASFI, de acuerdo con el procedimiento administrativo

5.- ¿Quién otorga las Licencias de Funcionamiento para la prestación de

servicios de intermediación financiera y servicios financieros
complementarios?
RESPUESTA. - La licencia de funcionamiento de los servicios de intermediación
financiera y servicios financieros complementarios lo realiza la ASFI

Fecha de emisión: 15/12/2010 1

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6.- ¿Cuántos tipos de entidades Financieras hay y cuáles son, explique cada
uno de ellos?
RESPUESTA. -
A.- Entidades financieras del estado. -
Banco de desarrollo productivo,
Entidad financiera publica de desarrollo.

B.- Entidades de intermediación financiera. -

Banco de desarrollo privado
Banco múltiple
Banco Pyme
Cooperativa de ahora y crédito
Entidad financiera de vivienda Institución financiera de desarrollo.

C.- Empresas de servicios financieros complementarios. -

Empresa de arrendamiento
Empresa de factoraje
Almacenes generales de deposito
Cámaras de compensación y liquidación
Empresas transportadoras de material monetario y valores
Empresas de administradores de tarjetas electrónicas
Casas de cambio.

7.- ¿Cuáles son las actividades Financieras Ilegales? ART. 486

RESPUESTA. - Ninguna persona natural o jurídica podrá realizar masivamente o en
forma habitual en el territorio nacional actividades propias de las entidades financieras
normadas por la presente ley, incluidos los actos de comercio tipificados por los
numerales 4,5,8 12 y 20 del artículo 6 del código de comercio, sin previa autorización
de constitución y funcionamiento otorgada por la ASFVI (art. 486)

8.- ¿Cuáles son los Delitos Financieros?

RESPUESTA, Se incorpora en el titulo XII del código penal el capítulo XII delito
financieros:
Intermedia con financiera sin autorización o licencia
Uso indebido de influencias para otorgar créditos
Apropiación indebida de fondos financieros
Forjamiento de Resultados financieros ilícitos
Falsificación de documentación contable

Fecha de emisión: 15/12/2010 2

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Difusión de información financiera falsa

Art. 491 - 363cp.

9.- ¿Cuál es su Procedimiento Penal?

RESPUESTA. - La Acción penal por delitos financieros es de orden público y ejercida
por el ministerio publico asignado a la ASFI, en calidad de victima en representación del
Estado y esta no podrá suspenderse ni cesar o interrumpir salvo los casos previstos por
ley.
El Ministerio público de oficio o requerimiento de la ASFI, promoverá la investigación
por la comisión de delitos financiero ante los órganos jurisdiccionales, con auxilio de los
equipos multidisciplinarios de la ASFI,
La ASFI ante el conocimiento de un delito financiero en coordinación con el Fiscal podrá
como medida preventiva proceder a allanar, secuestrar, requisar o incautar los
instrumentos o medios de prueba en los lugares, oficina o domicilio donde se produjo el
hecho con el congelamiento de cuentas así acumulando pruebas y en su caso
disponiendo el fiscal la aprehensión de los autores y otros.

10. ¿Qué es la Unidad de Investigaciones Financieras, explique todo lo que

sepa?
RESPUESTA. - La UIF es una entidad descentralizada con autonomía de gestión
administrativa financiera técnica y legal, bajo la tuición del Ministerio de Economía y
Finanzas púbicas, encargada de la lucha contra el lavado de dinero, financiamiento al
terrorismo e investigar los casos en los que se presuma la comisión de delitos de
legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento al terrorismo y otros de us
competencia.
Las normas que establezca la UIF son de cumplimiento obligatorio por las personas
naturales, entidades financieras, mercado de valores, de seguros, de pensiones y otros,
esta Unidad deberá velar por el cumplimiento de sus normativas respecto a los sujetos
obligados.

ALUMNA: LEONOR SONIA COAQUIRA PERALTA

Fecha de emisión: 15/12/2010 3

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Deben entregarse por escrito en la próxima tutoría.

Requisitos para la presentación de Tareas de Evaluación

Paginas: las que corresponda, Tamaño: carta, Tipo de letra: Arial 12

Bibliografía Mínima:

- Texto base de la Materia de Derecho Bancario

- Ley de Servicios Financieros Ley 393 de 21 de agosto de 2013
- Ley de Procedimiento Administrativo Ley 2341 de 23 de abril de 2002.
- Código de Comercio Ley 14379 de 25 de febrero de 1977
- Código Civil Ley 12760 de 6 de agosto de 1975
- Iván Salame Gonzales Aramayo, (2011) Derecho Bancario Editorial Gente
Común
- Luis Américo Ayala Romero (2020) Derecho Bancario – Contratación Bancaria.
Editorial Innova
- Goldstein M. (2013) Diccionario Jurídico. Uruguay: Pressur Corporation S.A.
- Gutiérrez S.A. (2017) Sistema Financiero Boliviano La Paz – Bolivia
Mendoza M.A. (2005) Contabilidad de Bancos. Cochabamba: Educación y
Cultura

Fecha de emisión: 15/12/2010 4