Base de Segmentación

Variable Geográfica
País: Colombia
Ciudad: Ibagué
Mercado Objetivo: 501.991 Habitantes
Densidad: Urbana
Mercado Zona Urbana: 443,258
Tamaño de la Muestra: 385
Nivel de Aceptación: 88% 339

Frecuencia Consumo
Todos los días 49 14
1 Vez por Semana 96 58
2 Veces por semana 54 25
3 Veces por Semana 41 23
1 Vez al Mes 99 89
Totales 339 208
Consumo Per Capita
Demanda Parcial
661.50
5,568.00
1,323.00
932.75
8,786.25
17,272
51
 Micro -Localización del proyecto.
Peso
Factor
0-100 Calificación Ponderación
Materia prima
30% 10 3
disponible
Costos de
20% 8 1.6
insumos
Mano de obra
10% 5 0.5
disponible
Distribución 30% 4 1.2
Clima 10% 9 0.9
TOTALES 100% 7.2
 Maquinaría & Equipo
Concepto Cant. Costo Unitario Costo Total
Tanque de Recepción 1 $ 4,000,000 $ 4,000,000
Balanza Digitales 1 $ 8,000,000 $ 8,000,000
Medidor de pH Digital 1 $ 4,000,000 $ 4,000,000
Termómetro 1 $ 700,000 $ 700,000
Envasadora, Etiquetadora 1 $ 100,000 $ 100,000
Equipo contra Incendios 1 $ 200,000 $ 200,000
Total Maquinaría & Equipo 1 $ 50,000 $ 50,000
1 $ 20,000,000 $ 20,000,000

Equipo de Comunicación & Computación 1 $ 500,000 $ 500,000

Concepto 37,550,000
Computador
Impresora

Total Equipo de Comunicación & Computación Cant. Costo Unitario Costo Total

3 $ 1,500,000 $ 4,500,000
Equipo de Oficina 2 $ 450,000 $ 900,000
Concepto 5,400,000
Telefono Alámbrico
Telefono Inalámbrico
Calculadoras Cant. Costo Unitario Costo Total
Total Equipo de Oficina 3 $ 82,000 $ 246,000
1 $ 125,000 $ 125,000
Muebles & Enseres 4 $ 28,000 $ 112,000
Concepto 483,000
Escritorio
Silla para Comedor
Mesa para Comedor Cant. Costo Unitario Costo Total
Silla Ejecutiva 3 $ 200,000 $ 600,000
Archivador 8 $ 35,000 $ 200,000
Basurero Pedal 2 $ 100,000 $ 750,000
Total Muebles & Enseres 3 $ 250,000 $ 420,000
1 $ 420,000 $ 324,000
Vehículos 6 $ 54,000 2,294,000
Concepto
Furgoneta DFM/DFSK / 2012
Total Vehículos Costo Total
Cant. Costo Unitario $ 21,500,000
1 $ 21,500,000 21,500,000
Administrativo Producción Ventas

$ 3,000,000 $ - $ 800,000
$ 450,000 $ - $ 450,000
3,450,000 - 1,250,000

Administrativo Producción Ventas

$ 164,000 $ - $ 82,000
$ - $ 125,000 $ -
$ 56,000 $ 28,000 $ 28,000
220,000 153,000 110,000

Administrativo Producción Ventas

$ 400,000 $ - $ 200,000
$ 200,000 $ - $ -
$ 500,000 $ - $ -
$ 420,000 $ - $ 250,000
$ 162,000 $ - $ -
1,682,000 $ 108,000 $ 54,000
108,000 504,000
 Gastos Administrativos & Legales
Salarios, Apropiaciones & Provisiones
Administrativas
Valor
Concepto Cant. Valor Anual
Mensual
Salarios
Administrativ 1 $ 4,000,000 ###
os
Apropiacione
1 $ 7,315,358 ###
s
Provisiones 1 $ - $ -
Total Gastos Administrativos 135,784,294

Arriendo & Servicios * Administrativos (25%)

Und. De Valor
Concepto Valor Anual
Medida Mensual

Agua Potable m3 $ 125,000 $ 1,500,000

Luz Eléctrica Kilowatts $ 250,000 $ 3,000,000

Internet &
Megas $ 50,000 $ 600,000
Telefonía
Gas kw / H $ 30,000 $ 360,000
Canón
Arrendamien Und $ 2,500,000 $ 7,500,000
do
Total Gastos Arriendo & Servicios 12,960,000
Administrativos

Útiles de Oficina *Administrativo (50%)

Und. De Valor
Concepto Valor Anual
Medida Mensual
Papelería Unidad $ 75,000 $ 900,000
Total Útiles de Oficina Administrativos 900,000

Depreciación Activos Fijos Administrativos

Concepto Vida Útil Costos Activo Depreciación
Anual

Equipos de
Comunicació
5 $ - $ -
n&
Computación

Equipos de
10 $ - $ -
Oficina
Muebles &
10 $ - $ -
Enseres
Total Depreciación Activos Fijos
-
Administrativos
 SANDY PULPI AVENA
Nomina Mensual Persona
Salario Auxilio de
Cargos Cant. Salario básico Días Laborados
Devengado Transporte
Jefe de Ventas 1 1,200,000 30 1,200,000 117,172
Vendedores 3 1,000,000 30 3,000,000 351,516
TOTAL NOMINA 2,200,000 60 4,200,000 468,688

APROPIACIONES EMPLEADOR
SALUD (Exonerados) -
ARP 22,968
FONDO PENSIONES 528,000
CCF 176,000
TOTAL APROPIACIONES 726,968

ADMINISTRATIVOS
Concepto Mensual Anual
Salarios Administrativos 4,000,000 48,000,000
Apropiaciones 726,968 8,723,616
Provisiones 998,219 11,978,628
Totales 5,725,187 68,702,244
ENA
mina Mensual Personal
* Comisiones * Total Devengado 4%Salud 4% Pension FSG Total Deducido Valor a Pagar

200,000 1,517,172 56,000 56,000 - 112,000 1,405,172

- 3,351,516 120,000 120,000 - 240,000 3,111,516
200,000 4,868,688 176,000 176,000 - 352,000 4,516,688

PROVISIONES
CESANTIAS 4,866,741
INTERESES CESANTIAS 48,667
PRIMA DE SERVICIOS 4,866,741
VACACIONES 2,196,480
TOTAL PROVISIONES 11,978,628
 SANDY PULPI AVENA
Nomina Mensual Personal de Pr
Salario Auxilio de
Cargos Cant. Salario básico Días Laborados
Devengado Transporte

Jefe deProducción 1 1,400,000 30 1,400,000 117,172

Operarios Planta 3 1,000,000 30 3,000,000 351,516
TOTAL NOMINA 2,400,000 60 4,400,000 468,688

APROPIACIONES EMPLEADOR
SALUD (Exonerados) -
ARP 22,968
FONDO PENSIONES 528,000
CCF 176,000
TOTAL APROPIACIONES 726,968

ADMINISTRATIVOS
Concepto Mensual Anual
Salarios Administrativos 4,868,688 58,424,256
Apropiaciones 726,968 8,723,616
Provisiones 998,219 11,978,628
Totales 6,593,875 79,126,500
 ENA
Mensual Personal de Producción
Recargos
Nocturnos & Total Devengado 4%Salud 4% Pension FSG Total Deducido Valor a Pagar
Dominicales
- 1,517,172 56,000 56,000 - 112,000 1,405,172
- 3,351,516 120,000 120,000 - 240,000 3,111,516
- 4,868,688 176,000 176,000 - 352,000 4,516,688

PROVISIONES
CESANTIAS 4,866,741
INTERESES CESANTIAS 48,667
PRIMA DE SERVICIOS 4,866,741
VACACIONES 2,196,480
TOTAL PROVISIONES 11,978,628
 SANDY PULPI AVENA
Nomina Mensual Personal Adm
Salario Auxilio de
Cargos Cant. Salario básico Días Laborados
Devengado Transporte

Gerente General 1 1,500,000 30 1,500,000 117,172

Secretaria / Aux Contable 1 900,000 30 900,000 117,172
Limpieza & Mantenimiento 1 850,000 30 850,000 117,172
TOTAL NOMINA 1 1,000,000 30 1,000,000 117,172
4,250,000 120 4,250,000 468,688

APROPIACIONES EMPLEADOR
SALUD (Exonerados) -
ARP 25,709
FONDO PENSIONES 591,000
CCF 197,000
TOTAL APROPIACIONES 813,709
ADMINISTRATIVOS
Concepto
Salarios Administrativos Mensual Anual
Apropiaciones 5,393,688 64,724,256
Provisiones 813,709 9,764,502
Totales 1,107,961 13,295,536
7,315,358 87,784,294
ENA
nsual Personal Administrativo
Recargos
Nocturnos & Total Devengado 4%Salud 4% Pension FSG Total Deducido Valor a Pagar
Dominicales
- 1,617,172 60,000 60,000 - 120,000 1,497,172
- 1,017,172 36,000 36,000 - 72,000 945,172
450,000 1,417,172 52,000 52,000 - 104,000 1,313,172
225,000 1,342,172 49,000 49,000 - 98,000 1,244,172
675,000 5,393,688 197,000 197,000 - 394,000 4,999,688

PROVISIONES
CESANTIAS 5,391,531
INTERESES CESANTIAS 53,915
PRIMA DE SERVICIOS 5,391,531
VACACIONES 2,458,560
TOTAL PROVISIONES 13,295,536
 0
MES ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
UNIDADES A
15000 15000 15000 15000
PRODUCIR
COSTO
$ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000
UNIDAD
COSTO
$ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,000,000
TOTAL

AÑOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

UNIDADES A
180,700 207805 249366 286771
PRODUCIR
COSTO
$ 5,000 $ 5,215 $ 5,439 $ 5,825
UNIDAD
COSTO
### $ 1,083,703,075 $ 1,356,362,769 ###
TOTAL
PLAN DE VENTAS
MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE
15000 15000 15100 15100 15100 15100 15150

$ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000

$ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,750,000

AÑO 5
329787

$ 6,239

$ 2,057,550,402
DICIEMBRE TOTAL AÑO
15150 180700

$ 5,000 $ 5,000

$ 75,750,000 ###
 PLAN DE PRODUCCIÒN
MES ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO
UNIDADES A
15000 15000 15000 15000 15000
PRODUCIR
COSTO
$ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000
UNIDAD
COSTO
$ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,000,000 $ 75,000,000
TOTAL

AÑOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

UNIDADES A
180,700 207805 249366 286771 329787
PRODUCIR
COSTO
$ 5,000 $ 5,215 $ 5,439 $ 5,825 6239
UNIDAD
COTO TOTAL $ 903,500,000 $ 1,083,703,075 $ 1,356,362,769 $ 1,670,564,204 $ 2,057,550,402
DE PRODUCCIÒN
JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
15000 15100 15100 15100 15100 15150 15150

$ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000 $ 5,000

$ 75,000,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,500,000 $ 75,750,000 $ 75,750,000

TOTAL AÑO
180700

$ 5,000

$ 903,500,000
 Cédula de Cost
AVENA UND DE Precio Compra Costo x Und Costo Consumo M.T
Materías Primas MEDIDA Cant Costo Cant Costo Cant
Leche Litros 1 $ 1,200 1 $ 1,200 10,646
Leche en Polvo Gramos 900 $ 15,000 52 $ 867 553,592
Azucar Gramos 500 $ 3,400 20 $ 136 212,920
Sorbato de Potasio Gramos 500 $ 30,000 0.5 $ 30 5,323
Saborizantes mL 130 $ 3,500 2.0 $ 54 21,292
Empaques ( 1 L ) Bolsa Und 1 $ 150 1.0 $ 150 10,646
TOTAL COSTO MATERIA PRIMA * 1 LTR $ 2,437 $ 25,939,102
 Cédula de Costo Estandar - SANDY PULPI AVENA
Costo Consumo M.T Año 1 Año 2 Año 3
Costo Cant Costo Cant Costo Cant Costo
$ 12,775,194 86,880 $ 104,255,799 130,320 162,639,047 132,939 172,289,172
$ 9,226,529 4,517,751 $ 73,812,229 6,776,627 117,461,534 6,912,837 124,431,069
$ 1,447,855 1,737,597 $ 11,582,842 2,606,395 18,432,425 2,658,784 19,526,106
$ 319,380 43,440 $ 2,555,039 65,160 4,065,976 66,470 4,307,229
$ 573,246 173,760 $ 4,585,967 260,639 7,297,906 265,878 7,730,924
$ 1,596,899 86,880 $ 12,775,194 130,320 20,329,881 132,939 21,536,147
$ 25,939,102 $ 209,567,070 $ 330,226,769 $ 349,820,648
 Año 4 Año 5
Cant Costo Cant Costo
135,611 182,261,525 138,337 192,565,159
7,051,785 131,633,324 7,193,526 139,074,837
2,712,225 20,656,306 2,766,741 21,824,051
67,806 4,556,538 69,169 4,814,129
271,223 8,178,402 276,674 8,640,744
135,611 22,782,691 138,337 24,070,645
$ 370,068,785 $ 392,272,912
 Programación de la Amortización de préstamo Bancolombia - Sandy Pulpi Avena
Nº Pago
Información Préstamo Resumen del préstamo Año 1
Importe del préstamo $ 40,000,000 Pago programado $ 959,172.6 Año 2
Tasa de interés anual 15.36 % Número de pagos programado 60 Año 3
Plazo del préstamo en años 5 Número de pagos real 60 Año 4
Número de pagos al año 12 Total de pagos anticipados $ - Año 5
Fecha inicial del préstamo 3/1/2022 Interés total $ 17,550,358.2 Año 6
Pagos adicionales opcionales $ - Total

Nombre de entidad de crédito: Bancolombia

Nº Pago Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago total Capital Interés Saldo final Interés acumulativo
1 4/1/2022 $ 40,000,000.00 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 447,172.64 $ 512,000.00 $ 39,552,827.36 $ 512,000.00
2 5/1/2022 $ 39,552,827.36 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 452,896.45 $ 506,276.19 $ 39,099,930.92 $ 1,018,276.19
3 6/1/2022 $ 39,099,930.92 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 458,693.52 $ 500,479.12 $ 38,641,237.40 $ 1,518,755.31
4 7/1/2022 $ 38,641,237.40 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 464,564.80 $ 494,607.84 $ 38,176,672.60 $ 2,013,363.14
5 8/1/2022 $ 38,176,672.60 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 470,511.23 $ 488,661.41 $ 37,706,161.37 $ 2,502,024.55
6 9/1/2022 $ 37,706,161.37 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 476,533.77 $ 482,638.87 $ 37,229,627.60 $ 2,984,663.42
7 10/1/2022 $ 37,229,627.60 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 482,633.40 $ 476,539.23 $ 36,746,994.20 $ 3,461,202.65
8 11/1/2022 $ 36,746,994.20 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 488,811.11 $ 470,361.53 $ 36,258,183.09 $ 3,931,564.18
9 12/1/2022 $ 36,258,183.09 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 495,067.89 $ 464,104.74 $ 35,763,115.19 $ 4,395,668.92
10 1/1/2023 $ 35,763,115.19 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 501,404.76 $ 457,767.87 $ 35,261,710.43 $ 4,853,436.80
11 2/1/2023 $ 35,261,710.43 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 507,822.74 $ 451,349.89 $ 34,753,887.69 $ 5,304,786.69
12 3/1/2023 $ 34,753,887.69 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 514,322.87 $ 444,849.76 $ 34,239,564.81 $ 5,749,636.45
13 4/1/2023 $ 34,239,564.81 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 520,906.21 $ 438,266.43 $ 33,718,658.61 $ 6,187,902.88
14 5/1/2023 $ 33,718,658.61 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 527,573.81 $ 431,598.83 $ 33,191,084.80 $ 6,619,501.71
15 6/1/2023 $ 33,191,084.80 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 534,326.75 $ 424,845.89 $ 32,656,758.05 $ 7,044,347.60
16 7/1/2023 $ 32,656,758.05 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 541,166.13 $ 418,006.50 $ 32,115,591.92 $ 7,462,354.10
17 8/1/2023 $ 32,115,591.92 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 548,093.06 $ 411,079.58 $ 31,567,498.86 $ 7,873,433.68
18 9/1/2023 $ 31,567,498.86 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 555,108.65 $ 404,063.99 $ 31,012,390.21 $ 8,277,497.66
19 10/1/2023 $ 31,012,390.21 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 562,214.04 $ 396,958.59 $ 30,450,176.16 $ 8,674,456.26
20 11/1/2023 $ 30,450,176.16 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 569,410.38 $ 389,762.25 $ 29,880,765.78 $ 9,064,218.51
21 12/1/2023 $ 29,880,765.78 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 576,698.83 $ 382,473.80 $ 29,304,066.95 $ 9,446,692.31
22 1/1/2024 $ 29,304,066.95 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 584,080.58 $ 375,092.06 $ 28,719,986.37 $ 9,821,784.37
23 2/1/2024 $ 28,719,986.37 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 591,556.81 $ 367,615.83 $ 28,128,429.56 $ 10,189,400.20
24 3/1/2024 $ 28,128,429.56 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 599,128.74 $ 360,043.90 $ 27,529,300.82 $ 10,549,444.10
25 4/1/2024 $ 27,529,300.82 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 606,797.59 $ 352,375.05 $ 26,922,503.23 $ 10,901,819.15
26 5/1/2024 $ 26,922,503.23 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 614,564.60 $ 344,608.04 $ 26,307,938.64 $ 11,246,427.19
27 6/1/2024 $ 26,307,938.64 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 622,431.02 $ 336,741.61 $ 25,685,507.62 $ 11,583,168.80
28 7/1/2024 $ 25,685,507.62 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 630,398.14 $ 328,774.50 $ 25,055,109.48 $ 11,911,943.30
29 8/1/2024 $ 25,055,109.48 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 638,467.24 $ 320,705.40 $ 24,416,642.24 $ 12,232,648.70
30 9/1/2024 $ 24,416,642.24 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 646,639.62 $ 312,533.02 $ 23,770,002.63 $ 12,545,181.72
31 10/1/2024 $ 23,770,002.63 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 654,916.60 $ 304,256.03 $ 23,115,086.02 $ 12,849,437.75
32 11/1/2024 $ 23,115,086.02 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 663,299.54 $ 295,873.10 $ 22,451,786.49 $ 13,145,310.86
33 12/1/2024 $ 22,451,786.49 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 671,789.77 $ 287,382.87 $ 21,779,996.72 $ 13,432,693.72
34 1/1/2025 $ 21,779,996.72 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 680,388.68 $ 278,783.96 $ 21,099,608.04 $ 13,711,477.68
35 2/1/2025 $ 21,099,608.04 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 689,097.65 $ 270,074.98 $ 20,410,510.39 $ 13,981,552.66
36 3/1/2025 $ 20,410,510.39 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 697,918.10 $ 261,254.53 $ 19,712,592.28 $ 14,242,807.20
Nº Pago Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago total Capital Interés Saldo final Interés acumulativo
37 4/1/2025 $ 19,712,592.28 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 706,851.46 $ 252,321.18 $ 19,005,740.83 $ 14,495,128.38
38 5/1/2025 $ 19,005,740.83 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 715,899.15 $ 243,273.48 $ 18,289,841.67 $ 14,738,401.86
39 6/1/2025 $ 18,289,841.67 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 725,062.66 $ 234,109.97 $ 17,564,779.01 $ 14,972,511.83
40 7/1/2025 $ 17,564,779.01 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 734,343.47 $ 224,829.17 $ 16,830,435.55 $ 15,197,341.01
41 8/1/2025 $ 16,830,435.55 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 743,743.06 $ 215,429.57 $ 16,086,692.49 $ 15,412,770.58
42 9/1/2025 $ 16,086,692.49 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 753,262.97 $ 205,909.66 $ 15,333,429.51 $ 15,618,680.24
43 10/1/2025 $ 15,333,429.51 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 762,904.74 $ 196,267.90 $ 14,570,524.77 $ 15,814,948.14
44 11/1/2025 $ 14,570,524.77 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 772,669.92 $ 186,502.72 $ 13,797,854.85 $ 16,001,450.86
45 12/1/2025 $ 13,797,854.85 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 782,560.09 $ 176,612.54 $ 13,015,294.76 $ 16,178,063.40
46 1/1/2026 $ 13,015,294.76 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 792,576.86 $ 166,595.77 $ 12,222,717.90 $ 16,344,659.17
47 2/1/2026 $ 12,222,717.90 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 802,721.85 $ 156,450.79 $ 11,419,996.05 $ 16,501,109.96
48 3/1/2026 $ 11,419,996.05 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 812,996.69 $ 146,175.95 $ 10,606,999.36 $ 16,647,285.91
49 4/1/2026 $ 10,606,999.36 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 823,403.04 $ 135,769.59 $ 9,783,596.32 $ 16,783,055.50
50 5/1/2026 $ 9,783,596.32 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 833,942.60 $ 125,230.03 $ 8,949,653.71 $ 16,908,285.54
51 6/1/2026 $ 8,949,653.71 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 844,617.07 $ 114,555.57 $ 8,105,036.65 $ 17,022,841.10
52 7/1/2026 $ 8,105,036.65 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 855,428.17 $ 103,744.47 $ 7,249,608.48 $ 17,126,585.57
53 8/1/2026 $ 7,249,608.48 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 866,377.65 $ 92,794.99 $ 6,383,230.83 $ 17,219,380.56
54 9/1/2026 $ 6,383,230.83 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 877,467.28 $ 81,705.35 $ 5,505,763.55 $ 17,301,085.92
55 10/1/2026 $ 5,505,763.55 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 888,698.86 $ 70,473.77 $ 4,617,064.68 $ 17,371,559.69
56 11/1/2026 $ 4,617,064.68 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 900,074.21 $ 59,098.43 $ 3,716,990.48 $ 17,430,658.12
57 12/1/2026 $ 3,716,990.48 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 911,595.16 $ 47,577.48 $ 2,805,395.32 $ 17,478,235.60
58 1/1/2027 $ 2,805,395.32 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 923,263.58 $ 35,909.06 $ 1,882,131.74 $ 17,514,144.66
59 2/1/2027 $ 1,882,131.74 $ 959,172.64 $ 959,172.64 $ 935,081.35 $ 24,091.29 $ 947,050.39 $ 17,538,235.94
60 3/1/2027 $ 947,050.39 $ 959,172.64 $ 947,050.39 $ 934,928.15 $ 12,122.25 $ - $ 17,550,358.19
 Interés Estructura Financiamiento Interno
$ 4,395,669 Socio o Accionista Aporte Porcentaje
$ 5,051,023 Socio 1 $ 15,000,000 25%
$ 3,986,001 Socio 2 $ 15,000,000 25%
$ 2,745,370 Socio 3 $ 15,000,000 25%
$ 1,300,172 Socio 4 $ 15,000,000 25%
$ 72,123 Total $ 60,000,000 100%
$ 17,550,358
 Proyecto Venta de Sandy Pulpi Avena
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
INGRESOS
INGRESOS POR VENTAS DE C 12,000,000 15,000,000 20,000,000 35,000,000
INGRESOS POR VENTAS A CRÉDITO
CAJA INICIAL 500,000 1,000,000 2,000,000 5,000,000
INGRESOS POR CR 30,000,000
APORTES DE CAPI 60,000,000
TOTAL INGRESOS 90,000,000 12,500,000 16,000,000 22,000,000 40,000,000
EGRESOS
PAGO MERCANCÍAS DE CONTA 3,000,000 3,200,000 4,000,000 4,800,000
PAGO MERCANCÍAS A CRÉDITO
COSTOS DE OPERACIÓN 800,000 1,000,000 1,800,000 2,000,000
GASTOS ADMINISTRATIVOS Y 1,000,000 1,300,000 1,500,000 1,650,000
GASTOS DE PERSONAL 1,600,000 1,650,000 2,000,000 2,300,000
COMPRA ACTIVOS 15,000,000
GASTOS DE INICIA 8,000,000
PAGO DE INTERESES 2,300 2,300 2,300
PAGO CAPITAL CRÉDITO 160,000 165,000 180,000
PAGO DE IMPUESTOS 180,000 185,000 188,000 190,000
DEPRECIACIÓN 97,000 99,000 102,000 115,000
TOTAL EGRESOS 23,000,000 6,839,300 7,601,300 9,772,300 11,055,000
SALDO DE CAJA 67,000,000 5,660,700 8,398,700 12,227,700 28,945,000
 Año 5

60,000,000

8,000,000

68,000,000

500,000

2,800,000
1,700,000
2,500,000

198,000
198,000
7,896,000
60,104,000
INVERSION I $ 90,000,000 n=
i=
IO=

Saldo actualizado Saldo actualizado

Año F. de efectivo neto
15,36% acumulado

0 $ (90,000,000) $ (90,000,000) $ (90,000,000)

1 5,660,700 $ 5,660,700 $ (84,339,300)
2 $ 8,398,700 $ 8,398,700 $ (75,940,600)
3 $ 12,227,700 $ 12,227,700 $ (63,712,900)
4 $ 28,945 $ 28,945 $ (63,683,955)
5 $ 60,104,000 $ 60,104,000 $ (3,579,955)
VAN $ 138,618,204 $ 86,420,045 $ (3,579,955)
TIR -1%
PR 4.060
 5
0.1536
$ (90,000,000)

5660

$ 48,618,204 $ 86,420,045