Estimado :

Con el gusto de saludarte, gracias por la oportunidad de presentar los beneficios que te pfrece la
compañía, Seguros Monterrey New York Life (que somos una filial de New York Life, una de las más antiguas
aseguradoras de EEUU y actualmente la número uno en Seguros de Vida Individual. New York Life también ha recibido
las más altas calificaciones por su fortaleza económica debido a los más de 35 mil millones de pesos que mantiene en
reservas para cumplir nuestras obligaciones con nuestros clientes.) y sin más preámbulos, me permito dirigirme a
ti para platicarte a cerca de un tema muy importante, “El Análisis de Necesidades Financieras”, que
es un proceso moderno y ha resultado de lo más eficaz para establecer las necesidades individuales y/o
familiares, durante las etapas económicas de la vida:

Protección, Acumulación y Retiro: “planes de vida, basados en metas y objetivos”.

Si hablamos de metas y objetivos, deseamos que todo salga lo mejor posible y de acuerdo al plan,
siempre esperamos que no haya imprevistos u obstáculos que nos alejen o generen retrasos; sin
embargo sabemos que la vida está llena de eventos inesperados que no podemos controlar, por ello
debemos estar preparados ante cualquiera de ellos y a continuación tengo el honor de platicarte a cerca
de una de las mejores opciones del mercado, más competitivas e ideales, su nombre es:

REALIZA

¿Qué es Realiza?

Es un plus, se trata de un producto financiero que se forja como un Seguro de Vida, que combina en
primer instancia la protección y seguridad que requieres con espectaculares y atractivas opciones de
rendimiento (de las mejores del mercado, hasta un 17% de interés en tu capital), para que de acuerdo
con tu perfil, plazo y objetivos, logres el ahorro necesario para cumplir tus metas y proyectos.

¿Cómo funciona?

 Todas tus aportaciones son depositadas en un fondo base, que es una opción administradora en

la moneda de la póliza (mi recomendación es hacerlo en UDIS ya que no se devalúan por que van

de acuerdo a la inflación y si la inflación aumenta, las UDIS suben).

 Del fondo base se distribuye el monto hacia las opciones de fondo que tú elijas, en la proporción

que hayas establecido en la emisión de la póliza o en el último cambio registrado.

 Los títulos te generan rendimientos por la diferencia en el precio de compra contra el precio de

venta.
  Mensualmente se descuenta el costo del seguro que corresponda a tu edad y a la suma

asegurada contratada, sin importar la forma de pago.

Al contratar Realiza, obtendrás sin costo los siguientes beneficios:

 Estados de cuenta trimestrales.

 Atención telefónica Lada sin costo 01 800 01 73254, donde puedes:

 Solicitar información sobre la situación de tu póliza.

 Consultar el saldo de tus fondos Realiza.

 Conocer información sobre tus rendimientos.

 Realizar pagos vía telefónica.

 Conocer el Reporte mensual e histórico de rendimientos.

 Características generales de tu seguro.

 Consultar los pagos realizados.

Cabe señalar, que hemos identificado 4 áreas que son sumamente importantes para la mayoría de
nuestros clientes:

Optimizar sus ahorros, Optimizar el rendimiento de sus ahorros, Disminuir impuestos y Disminuir
el riesgo.

Esta última área es en realidad tu portafolio de seguros. Aquí el enfoque es disminuir el impacto que tú y
su familia o seres queridos sufriría si fueran a perder sus bienes, sus ingresos, y hasta posiblemente la
propia vida.

De lo más interesante que he aprendido en el proceso que nosotros utilizamos, es que te permite ver
dónde estás hoy, te ayuda a decidir qué clase de porvenir económico te gustaría obtener, y lo más
importante es que te da ideas de cómo diseñar un plan para lograrlo.

Creación de un capital

En el proceso de crear un capital, muchas personas lo hacen al revés porque se dedican a comprar
productos o servicios en vez de emplear una estrategia sólida. Como no hay un cimiento en esta clase de
planeación, hay posibilidades de que los objetivos se queden cortos o fallen.

Lo que nosotros proponemos hacer entonces es diseñar una estrategia sólida basada en un proceso y no
en productos.
Manejo de Riesgos o Protección.

Manejo de Riesgos o el cimiento, está diseñado a preguntar, y a la vez, responder la pregunta: “¿Qué
pasaría conmigo y mis seres queridos si mis ingresos dejan de entrar?” Ahora, ¿cuáles son algunas de
las razones por las que sus ingresos fallarían? Una por supuesto es fallecimiento, que es uno de los
riegos más fáciles de planear porque es final; Otra sería si se incapacita, que es uno de los riesgos más
ignorados, y cuando lo piensas, sería necesario que se haya acumulado suficiente capital para
reemplazar tu salario, tu habilidad de levantarte en la mañana e ir a trabajar, es una de tus más valiosas
posesiones; y otras de las preocupaciones más comunes es la enfermedad, entonces se trata de
asegurar que lo que hayas ahorrado o adquirido, está debidamente protegido, antes de acumular más.

Para enfocarnos en la Acumulación de Capital y Patrimonio, te refiero recomendaciones basadas en tres

criterios; ¿Cuánto capital quiere acumular?, ¿cuánto tiempo tiene para realizarlo? y por último ¿qué tanto
riesgo estoy dispuesto a asumir en la creación de este capital?.

No son recomendaciones basadas sólo en lo que está de moda al momento, ya que se trata de tu
capital, el cual se tendría que crear de acuerdo al esfuerzo que implementaste a tus metas y objetivos.
Una vez que hayas creado este capital, vas entrar a esa etapa de su vida que debería ser la más
dichosa. Donde empiezas a disfrutar de toda una vida de trabajo y planeación. Esta etapa nos va a forzar
a regresar a la etapa de acumulación para ver dos cosas:

Primero, ¿acumulaste lo suficiente?, y segundo, ¿hay acceso a ese capital?

Por último, nos enfocaremos en la planeación patrimonial. En esta etapa de tu vida, tomaras en cuenta
de que un día vas a morir, , entonces el objetivo va a ser el disminuir o eliminar los impuestos de
transferencia a tus herederos, que podrían ser del 30 al 45% de ese patrimonio, en caso de no planear
adecuadamente.

Entonces lo que quiero es que me des la oportunidad de ayudarte a proteger tu presente y futuro,
ayudarte a crear un capital sólido del cimiento para arriba, disfrutarlo y si es tu deseo al final heredarlo.

Todo lo anterior basado en un proceso y una estrategia sólidos, que ya te había comentado:

R E A L I Z A, tus metas y objetivos.

Finalmente, con el honor de haber recibido tu atención, me gustaría compartir contigo los aspectos más importantes de
este proceso, por favor permíteme la oportunidad de explicarte más a detalle lo que sería mejor para ti, quedo a tus
órdenes.

Atentamente
L.A.F. Carlos Fitz