Planificación Estratégica Aplicada (AD-187)

Caso Integrador Nro.2

Ciclo 2022-1

Transformación Digital de Mibanco

Secciones: Todas las secciones

Profesores
Fecha de Entrega:
Modo de Entrega
Fecha de Exposición:
Huamán Pulgar Vidal, Laura María del Carmen; Calvo Córdova, Juan
Fernando; Villavicencio Araníbar, Jorge Arturo; Vidal Izaguirre, Patricia
Estela; Vásquez Osorio, José Alfonso; Díaz Guedes, José Luis.
Semanas catorce y quince
Según lo indique cada Profesor
Según lo indique cada Profesor.

Artículos y lecturas:
Lecturas:
1. Transformación digital de Mibanco en tiempos de pandemia (tomado de Blogs.gestión.pe del
05 de agosto 2020)
2. “Inclusión con foco digital” (tomado de “Transformación Digital en el Perú”, Testimonios y
experiencias de los principales líderes del Perú, de Universidad de Ingeniería y Tecnología
UTEC y Everis Perú, 1ra. Ed. 2019.
3. Memoria Integrada 2021 de Mibanco
4. Informe de SAE y Apoyo Consultoría sobre “Consumo masivo dentro del hogar – mayo 2022”

I. Objetivo General.

1. El objetivo del presente trabajo consiste en propiciar que los alumnos del curso de
Planificación Estratégica Aplicada apliquen los conocimientos gerenciales adquiridos; en la
investigación y análisis de los temas señalados en el caso sobre Mibanco.

II. Objetivos Específicos del Trabajo:

1. Realizar una evaluación descriptiva del sector al cual pertenece Mibanco, asociándola a los
conceptos relacionados con la gestión de personas y gestión de cambio principalmente.
2. Identificar y analizar Mibanco y sus principales criterios de direccionamiento estratégico,
basados en su enfoque de negocio, sistema de gestión y proyecciones futuras.
3. Identificar la aplicación y desarrollo de los principales elementos del curso de Planificación
Estratégica Aplicada, en la gestión de esta empresa.

III. Características del trabajo:

 Se deberá presentar una breve descripción de la Empresa en base a la situación empresarial

presentada en el contexto del caso en el marco de los objetivos específicos del trabajo.
Considere de manera especial los tipos de servicios que genera, la toma de decisiones y la
cultura organizacional establecida.
 La estructura de desarrollo del trabajo se efectuará a base del conjunto de temas que se
relacionan en la fase de preguntas del presente documento.
 Los análisis y conclusiones deben ser originales y propias de cada grupo de trabajo y deberán
estar basados en la actividad académica del grupo. NO se aceptarán desarrollos tomados
textualmente de páginas webs o de cualquier otro origen.
 Se deberán mencionar las fuentes consultadas, bibliográficas o de Internet. Al mencionar la
bibliografía consultada, se debe ser específico en cuanto a las referencias de las fuentes. (texto,
nombre del autor, año, páginas, editorial, etc.).
  Elaboración y responsabilidad: el trabajo se elaborará por parte de los grupos formalmente
constituidos en cada Sección del Curso.
 Forma de presentación: a criterio de cada profesor del curso.
 La hoja de carátula debe presentar: Nombre de la Universidad, Nombre de la empresa sujeto
del trabajo, Número de Sección
 Los Nombres de los Integrantes del Grupo deben presentarse en la carátula: ordenados
alfabéticamente primero por apellido y seguido por el nombre.
 La Extensión del Trabajo. Debe ser de 20 páginas como máximo. En este número de páginas
no debe considerarse la hoja carátula ni el índice.
 Forma de presentación: El documento base debe estar escrito en Word, letra Arial, tamaño 11,
separación interlineal 1.5.
 Se debe presentar cada pregunta o tema con su respuesta inmediata. No se deben obviar las
preguntas ni modificar su numeración. No se deben incluir anexos.

IV. Temario:

Objetivos estratégicos, Modelo de negocio y estrategias

Pregunta No. 1: Describa el Modelo de Negocio de Mibanco de acuerdo con el proceso de

transformación digital, considerado fundamental para rediseñar su propuesta de valor y cómo se
gesta el logro de su ventaja competitiva (rediseño de su propuesta de valor), a través de dicho
proceso a lo largo del tiempo. Complemente su respuesta con el Modelo Canvas. Identifique en
general, los objetivos estratégicos y las estrategias asociadas que ha empleado Mibanco en este
proceso y los métodos alternativos de desarrollo estratégico aplicados.

Gestión de Personas y de la cultura organizacional

Pregunta No. 2: Renzo Rossi, Gerente de Transformación de Mibanco, es quien asume el liderazgo
en la transformación digital de MiBanco y los retos que ello significó en un contexto pandémico,
donde las empresas se vieron obligadas a utilizar las herramientas digitales como una manera de
reaccionar a la crisis. Entre los principales retos que se trazó Mibanco está la digitalización y su
integración a su nuevo modelo de negocios y la transformación cultural de la organización, siendo
la apuesta por un proceso de innovación abierta con el que esperan consolidar su posición en el
mercado a pesar del contexto complicado en el que tuvieron que implementarlo. Identifique y
sustente los perfiles y estilo de liderazgo que desarrolló el ejecutivo en mención con énfasis en
aquellas habilidades blandas destacables en cada perfil. ¿Cuáles son sus conclusiones al respecto?

Pregunta N°3: En la memoria del 2021, se indica que Mibanco tiene un Modelo de Gestión de
Experiencia del Colaborador. Revisar la información y plantee alternativas para que esta empresa
refuerce sus acciones y prácticas motivacionales, de comunicación asertiva y de refuerzo de su
cultura organizacional, para que pueda lograr calificar como empresa Great Place to Work.

Pregunta No. 4: Renzo Rossi, afirma que el propósito de Mibanco es transformar vidas y escribir
junto a nuestros clientes historias de progreso, por lo que indica que la transformación digital del
banco y todos en la organización, apuntan a ello. En este sentido dice que desde la perspectiva de
la innovación y la transformación digital, han logrado identificar fórmulas diferentes y/o
complementarias al modelo actual para incluir cada vez a más clientes conservando los conceptos
básicos de cada negocio y siendo conscientes del importante trabajo en educación financiera que
sus clientes requieren, y termina afirmando que “No puede haber transformación de ningún tipo si
no es acompañada por una evolución cultural y fundamentalmente el compromiso manifiesto de
los que lideramos el banco”. En este sentido afirma que lo tecnológico es solo una herramienta,
pero no un fin por sí mismo y que por ello a este proceso de transformación cultural le denominan
“Modo Mibanco”. En este contexto, plantee como influye la transformación digital en el cambio
en la cultura organizacional de Mibanco con aquellos factores que componen su red cultural
(analice cada uno de los factores que, a juicio del grupo de trabajo, son aplicables a la realidad de
esta empresa). ¿Considera que realmente son efectivos estos planteamientos? ¿Qué otros factores
podrían aportar para que la cultura organizacional de esta empresa sea mucho más sólida de lo que
es actualmente?
Pregunta No. 5: Mibanco inició operaciones en Lima en 1998, sobre la base de la experiencia de
Acción Comunitaria del Perú (ACP). A principios de 2014, Mibanco fue adquirida por Financiera
Edyficar, y actualmente forma parte del Grupo Credicorp. Tomando en cuenta que en los procesos
de fusión se debe prestar especial atención al choque potencial de culturas corporativas, plantear
las acciones que debió tomar Credicorp para no perder personal altamente capacitado difícil de
reemplazar y lograr dirigir dos culturas diferentes. Asuma supuestos validos que estime
conveniente e inclúyalos en la bibliografía que se haya usado para ese fin.

Gestión de Cambio y Desarrollo Organizacional

Pregunta No. 6: Renzo Rossi afirma que para iniciar el proceso de transformación digital se asignó
un equipo de habilitadores digitales para acompañar a la organización en el proceso y así
experimentar y descubrir cómo hacer las cosas de una manera diferente. Afirma igualmente que,
de este proceso, rescata la capacidad de la organización para aceptar la necesidad de desaprender
para poder así aprender las cosas de una forma diferente. Considerando la teoría del campo de
Fuerzas de Kurt Lewin, identifique y clasifique las mismas (internas-externas, impulsoras y
restrictivas) que propiciaron el cambio en Mibanco hacia la transformación digital. Utilice el
grafico de Lewin para complementar su respuesta indicando el estado inicial y el estado del cambio
logrado, mostrando las fuerzas correspondientes. ¿Qué conclusiones pueden sacar de este análisis?

Pregunta N°.7: Rossi asegura que Mibanco se ha comprometido a retar su modelo desde la
perspectiva de la innovación y de la transformación digital, con fórmulas diferentes al modelo
actual o complementándolo; lo cual considera el incremento e inclusión en su modelo, de más
clientes. En este sentido, ha optado por un sistema de innovación abierta, el cual trasciende los
límites del banco e invita a otros participantes ajenos a participar en ella, como universidades,
gobierno, empresas y municipalidades entre otros. Por ello ha empezado a trabajar con Uber en una
alianza digital que permita facilitar la apertura de cuentas de ahorro y la concesión de créditos,
préstamos personales para los socios conductores de esta empresa. También han incorporado a
YAPE, la Universidad del Pacífico y Universidad Católica entre otros. Identifique el tipo de cambio
que se ha gestado en la organización y la naturaleza del cambio aplicados. Ubique en el caso los
hechos más destacados (los cambios) y explique su grado de importancia en el proceso. Organice
su respuesta considerando el proceso de gestión (proceso administrativo) y las áreas funcionales
que se han visto afectadas con el cambio.

Pregunta No. 8: En el marco de la pregunta anterior y visto los procesos de cambios emprendidos
por Mibanco bajo la conducción de Renzo Rossi, se hace notorio que para poder enfrentar las
fuerzas que impulsaron el cambio en esta organización; se ha tenido que implementar diferentes
facilidades impuestas por el regulador como reprogramación, congelamiento y refinanciación de
deudas, sino que además de ello, se ha debido implementar un proceso de innovación abierta que
le permita ampliar el alcance de su modelo de negocios. Con este contexto, identifique en cuál o
cuáles de las etapas de las propuestas de Kotter (Ocho pasos de Kotter), sobre el éxito del proceso
de cambio, se enfocó la empresa y qué actividades debió desarrollar en cada etapa; indicando,
asimismo, cual es la más importante y que debería hacerse para que el proceso se consolide.

Pregunta No. 9:
9a. Javier Ichazo Bardales, gerente general de Mibanco, considera que el cambio se define mejor
como una evolución, porque se trata de un proceso de adaptación que la organización está
atravesando, sin dejar de lado todo lo aprendido. “Lo más difícil de un proceso de transformación
digital somos nosotros, pues implica un cambio en nuestra forma de ser y hacer las cosas,
enfrentando nuestros temores y paradigma”. Considerando que el Desarrollo Organizacional aporta
al cambio planeado, seleccione qué “intervenciones DO” pueden aplicarse para facilitar el cambio
y combatir la resistencia al cambio. Sustente los métodos elegidos para enfrentar la resistencia al
cambio tomando en cuenta las variables situacionales claves.
9b. Evaluar según la teoría, cuál sería el costo de no aplicar el cambio considerando lo siguiente:
el costo de oportunidad, la merma de impulso y el deterioro estratégico que podría haber afectado
a Mibanco. Sustente su respuesta.
Sistema de Control

Pregunta No. 10: Uno de los objetivos estratégicos de Mibanco es “liderar la inclusión financiera”
para lo cual el banco está impulsando la bancarización con la especialización de equipos
comerciales enfocados en captar nuevos clientes. Es el caso de Fuerza Wanka, especializado en
nuevos clientes, y de Fuerza Juniy, dedicado a clientes de la base de la pirámide. Con la información
del caso aplique la metodología de Gestión Estratégica “Balanced ScoreCard” (BSC), desarrolle
un Mapa estratégico y una Tabla Balanceada, que permita hacerle seguimiento a la implementación
de las estrategias relacionada con dicho objetivo. Asuma los supuestos validos que estime
conveniente para sustentar e implementar su punto de vista.

Pregunta No. 11: De acuerdo con Marco Contreras, Head of Research en Kallpa SAB, para el
2022 se espera un menor crecimiento económico —3.4%, según el BCR— que se vería reflejado
en las colocaciones bancarias, para las cuales se espera un cierto freno. Kallpa SAB proyecta que
estas crezcan entre 0% y 2% en el 2022, frente al 5% proyectado para el 2021. Tomando en cuenta
este escenario y la información complementaria que se incluye en el archivo de SAE y Apoyo
Consultoría; formule tres estrategias (con sus respectivos métodos alternativos de desarrollo
estratégico, de ser aplicables) que recomendaría aplicar a Mibanco en el 2022. Sustente su
respuesta.

Nota importante: Establezca e introduzca los “supuestos complementarios” que considere

conveniente adicionar para desarrollar lo solicitado.