PROCEDIMIENTO DE

CONSTITUCIÓN, AUTORIZACIÓN Y
FUNCIONAMIENTO DE BANCOS
 TRÁMITE ANTE LA SIB
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
 FORMULARIO IVE-BA-01

BANCOS
FORMULARIO PARA INICIO DE RELACIONES
- Persona o Empresa Individual -

1. LUGAR: 2. FECHA (dd/mm/aaaa):

SALAMÁ,BAJA VERAPAZ 15/09/2021

3. DATOS DE LA PERSONA OBLIGADA

3.1 Razón Social y Nombre Comercial:
BANCO VERAPAZ S.A
3.2 Nombre de la central, sucursal o agencia donde se solicita el producto o servicio:

4. DATOS DEL PRODUCTO O SERVICIO SOLICITADO

4.1 Producto o servicio:
SERVICIOS BANCARIOS
4.2 Moneda:
QUETZAL
4.3 Otras operaciones con el grupo financiero:
Sociedad Financiera X Empresa de Seguros Factoraje

Casa de Cambio Empresa de Fianzas Off-Shore

Almacén General de Depósito Casa de Bolsa Tarjeta de Crédito

Otros (especifique)

5. DATOS PERSONALES DEL SOLICITANTE

5.1 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
PELAEZ BREGANZA
Primer nombre: Segundo nombre:
FRANKLIN KARIN
5.2 Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa): 5.3 Nacionalidad: 5.4 Profesión u oficio:
01/12/1998 GUATEMALTECO CONTADOR PUBLICO Y AUDITOR
5.5 Tipo de documento de identificación: Número: Lugar de emisión:
3183 32450 1506 57610678 SALAMÁ,BAJA VERAPAZ

5.6 Dirección particular completa (calle o avenida, casa No., colonia, sector, lote, manzana, zona, municipio, departamento y país):

BARRIO SAN JOSE, SALAMÁ BAJA VERAPAZ

5.7 Número de identificación tributaria: 5.8 Teléfonos: 5.9 Fax: 5.10 E-mail:
fpelaezb@gmail.com
5.11 El solicitante actúa en nombre propio:
SI x NO
5.12 Si la respuesta es negativa proporcionar información de la persona en nombre de quien actúa:
5.12.1 Nombre completo de la persona y/o razón social de la entidad:

5.12.2 Fecha de nacimiento o fecha de creación o constitución (dd/mm/aaaa): 5.12.3 Nacionalidad:

5.12.4 Tipo de documento de identificación: Número: Lugar de emisión:

5.12.5 Número de identificación tributaria (NIT): 5.12.6 Teléfonos:

5.13 El solicitante es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)

SI NO x

5.14 El solicitantes es padre, madre, hermano (a), conyuge, hijo(a) de una Persona Expuesta Políticamente
SI NO x

5.15 Si la respuesta del nmeral 5.14 es positiva proporcionar la siguiente información:

5.15.1 Parentesco o afinidad con la Persona Expuesta Políticamente
Padre Madre Hermano Conyuge Hijo(a)
5.15.2 Nombre completo de la persona que origina la relación de PEP

5.15.3 Institución donde labora la PEP 5.15.4 Cargo que desempeña la PEP

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- Persona o Empresa Individual -

6. DATOS DE OTROS FIRMANTES

6.1 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:

Primer nombre: Segundo nombre:

6.2 Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa):

6.3 Nacionalidad: 6.4 Número de Identificación Tributaria (NIT):

6.5 Tipo de documento de identificación: Número: Lugar de emisión:

6.6 Dirección completa (calle o avenida, casa No., colonia, sector, lote, manzana, zona, municipio, departamento y país):

6.7 Teléfonos: 6.8 Fax: 6.9 E-mail:

(En caso de existir otros firmantes, consignar los mismos datos para cada uno de ellos, en hojas aparte)

7. REFERENCIAS DEL SOLICITANTE

7.1 Comerciales (nombre de las empresas): Teléfonos:

7.2 Bancarias (nombre de los bancos): Teléfonos:

7.3 Laborales (nombre de los dos últimos patronos): Teléfonos:

LISBETH MAYEN ZULETA 44989561
BREANA DAYANA GIRON 55244300
7.4 Personales (nombres de dos personas que no sean familiares): Teléfonos:

8. INFORMACIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA DEL SOLICITANTE

8.1 Actividad económica del solicitante:

8.1.1 Trabaja en relación de dependencia (si la respuesta es negativa pase al numeral 8.1.7):
SI NO X
8.1.2 Empresa o institución donde trabaja:

8.1.3 Puesto que desempeña:

8.1.4 Dirección completa del trabajo (calle o avenida, casa No., colonia, sector, lote, manzana, zona, municipio, departamento y país):

8.1.5 Teléfonos del trabajo: 8.1.6 Fax del trabajo:

8.1.7 ¿Tiene negocio propio? (si la respuesta es negativa, pase al numeral 8.5)
SI NO X
8.1.8 Datos del negocio:
8.1.8.1. Nombre:

8.1.8.2. Patente de empresa número: 8.1.8.3 NIT de la empresa:

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8. Continuación INFORMACIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA DEL SOLICITANTE

8.1.8.4. Dirección completa (Calle o Av.,casa No.,colonia,sector,lote,manzana,zona, municipio, departamento,país):

8.1.8.5. Fecha de inicio de operaciones:

8.1.8.6. Objeto:

8.1.8.7. Teléfonos: 8.1.8.8 Fax:

8.2 Sector de la economía en que el negocio que posee el solicitante desarrolla su actividad (Industria, Comercio, Agricultura, Otros):

8.3 Ingresos mensuales aproximados: 8.4 Egresos mensuales aproximados:

8.5 Fuentes de ingreso adicionales a las anteriores (empleo, negocio propio, servicios profesionales, arrendamiento de inmuebles,
docencia, otra fuente -especifique- ):
SERVICIOS PROFESIONALES COMO CONTADORPUBLICO Y AUDITOR
8.6 Servicios bancarios a utilizar con mayor frecuencia Parámetros
Monto promedio mensual
Quetzales "Q"
Productos o servicios (Indicar rangos)
"Q" " US$ " Rangos de a
Depósitos en efectivo B - A 0.01 40,000.00
Retiros en efectivo A B 40,000.01 80,000.00
Envío de transferencias B C 80,000.01 160,000.00
Recepción de transferencias A D 160,000.01 400,000.00
Compra cheques de gerencia - E 400,000.01 4,000,000.00
Depósitos monetarios B F 4,000,000.01 en adelante
Depósitos ahorro A
Depósitos a plazo B
Cajilla de seguridad -
Dólares "US$"
Tarjetas débito B
Tarjetas crédito C Rangos de a
Créditos - A 0.01 5,000.00
Compra de divisas - B 5,000.01 10,000.00
Venta de divisas C C 10,000.01 20,000.00
Inversiones en valores D D 20,000.01 50,000.00
Fideicomisos - E 50,000.01 500,000.00
Otros (especifique) - F 500,000.01 en adelante

8.7 Otros datos del solicitante:

Procedencia de los fondos para el inicio de la relación: CAPITAL OBTENIDO DE HONORARIOS EJERCIENDO MI PROFESION
Procedencia de los fondos a manejar: CAPITAL OBTENIDO DE HONORARIOS EJERCIENDO MI PROFESION

9. DOCUMENTOS QUE SE DEBEN ANEXAR AL FORMULARIO DE INICIO DE RELACIONES

9.1 Cuando el espacio del formulario sea insuficiente, sírvase incluir la información en hojas por separado, indicando el numeral al que
corresponde.
9.2 Anexar al presente formulario la siguiente documentación:
9.2.1 Fotocopia de los documentos de identificación de los firmantes de la cuenta.
9.2.2 En caso de ser extranjeros una fotocopia del documento que acredite la condición migratoria cuando sea aplicable (pasaporte,
tarjeta de visitante, pase especial de viaje, etc.).
9.2.3 Fotocopia de un recibo, ya sea de agua, luz o teléfono (no celular) u otro servicio similar, u otro documento similar que
registre la dirección de la residencia reportada por el (o los) solicitante (s).

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10. OBLIGACIONES DEL SOLICITANTE

10.1 Me comprometo a informar de inmediato al Banco cuando se produzca cambio en la información personal consignada en este formulario y
cuando se produzca un cambio significativo en el movimiento de fondos reportados. Para el efecto, por cambio significativo en el movimiento de
fondos se entenderá cuando la cantidad reportada aumente o disminuya con respecto al rango indicado inicialmente en el numeral 8.6

10.2 Autorizo al Banco a verificar la información proporcionada en este formulario.

Firma del solicitante Otros firmantes

Firma y código del empleado responsable que Firma y código del empleado responsable
de la verificación de la información
llenó el formulario

Firma y código de quien autoriza la operación

BASE LEGAL: Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República y 12 de su
Reglamento, contenido en Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de la Presidencia de la República.

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 ANEXO 1

CONTENIDO DEL ESTUDIO DE FACTIBILIDAD

ECONÓMICO-FINANCIERO

A. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO

Deberá incluir los datos generales siguientes:

1. Identificación del proyecto

2. Aspectos legales y reglamentarios a considerar en el desarrollo del proyecto
3. Descripción resumida del proyecto que incluya:
a. Condiciones económicas y sociales actuales, internas y externas;
b. Beneficios económicos y sociales que aportará al país el proyecto;
c. Fuente de recursos;
d. Mercado objetivo, tamaño y área geográfica del proyecto;
e. Otros aspectos relevantes del proyecto; y,
f. Aspectos más importantes de las conclusiones del estudio realizado.

B. ESTUDIO DE MERCADO

1. Determinación del mercado objetivo

Determinación del mercado objetivo al que se orientarán los productos y servicios de la

entidad bancaria en formación, explicando ampliamente las razones que fundamentan la
decisión.

2. Análisis actual y futuro de la demanda

Con el objeto de conocer si la entidad bancaria en formación, así como los productos y
servicios financieros que ofrecerá, contarán con una demanda que haga viable el proyecto,
debe efectuarse una investigación de mercado que se sustentará en:

a) Evaluación del sistema financiero y de variables sociales y económicas

Esta parte del estudio comprenderá el análisis del sistema financiero guatemalteco
y de las principales variables económicas, políticas y sociales, como mínimo de los
últimos cinco años, para determinar las fortalezas, debilidades, oportunidades y
amenazas del proyecto.

12
 Para lo anterior, se deberá tomar en cuenta además, la orientación de la política
monetaria y las perspectivas de crecimiento económico correspondientes al año
en que se presente la solicitud; y,

b) Investigación del mercado potencial del proyecto

Deberá realizarse una investigación del mercado por medio de encuestas u otra
técnica aceptable, que permita evaluar, entre otros aspectos, si la nueva
institución y los productos y servicios a ofrecer tendrán aceptación y demanda por
parte de los usuarios del sistema financiero.

Además, deberá incluir proyecciones de la demanda de los productos y servicios y

las bases que sustentan las mismas.

3. Análisis actual y futuro de la oferta

El análisis de la oferta deberá considerar ampliamente las condiciones bajo las que se
competirá en el mercado financiero, tomando en cuenta los productos y servicios financieros
ya existentes y el nicho de mercado en que se pretende posicionar.

Al respecto, deberán señalar las características de los principales productos y servicios

ofrecidos por el mercado financiero y de los que ofrecerá la nueva institución. Se destacarán
los aspectos, características y ventajas de los servicios y productos que ofrecerá la nueva
institución, respecto a lo que ya ofrece el mercado, esto a fin de determinar cuales aspectos
harán posible su participación en el mismo, indicando sus ventajas competitivas; además,
deben incluirse proyecciones sobre la oferta de dichos productos o servicios y las bases que
sustentan las proyecciones.

4. Análisis de los precios

De conformidad con la investigación realizada, deberá presentarse un análisis de los precios

de productos y servicios similares que ofrece el sistema financiero, a efecto de compararlos
con los que proporcionará la entidad en formación y utilizarlos para las proyecciones de los
ingresos y egresos probables.

5. Análisis de la comercialización (mercadeo)

Deberá describirse la estrategia para la comercialización de los productos y servicios de la

entidad bancaria en formación, señalando los canales de distribución y en general la forma en
que se competirá en el mercado.

13
6. Conclusiones

Al haber desarrollado las bases y elementos que comprenden el estudio de mercado, deben
emitirse las conclusiones correspondientes, que incluirán además, los aspectos favorables y
desfavorables encontrados en la investigación.

C. ESTUDIO TÉCNICO

Contendrá toda aquella información que permita establecer la infraestructura necesaria para
atender su mercado objetivo, así como cuantificar el monto de las inversiones y de los costos
de operación de la entidad en formación, especificándose lo siguiente:

1. Organización empresarial

Se describirá la organización interna de la institución, así como los distintos órganos de

administración, especificando número de personal, experiencia, nivel académico y ubicación
dentro de la organización.

2. Localización y descripción

Probable ubicación geográfica de la oficina central y de las agencias, así como explicación
técnica de dicha decisión.

3. Sistemas de información

Descripción de los sistemas contables, administrativos, de comunicación y de monitoreo de

riesgos y prevención de lavado de dinero; así como el software y hardware a utilizar.

4. Marco legal

El estudio deberá sustentarse en las disposiciones legales y reglamentarias vigentes aplicables,

debiendo considerar la incidencia de éstas en las proyecciones financieras de la entidad.

5. Conclusiones

Al haber desarrollado las bases y elementos que comprende el estudio técnico, deben
emitirse las conclusiones correspondientes, que incluirán además, los aspectos favorables y
desfavorables encontrados en la investigación.

D. ESTUDIO Y EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO

En este apartado se debe explicar el monto y origen de los recursos económicos y financieros
con que se cuenta para llevar a cabo el proyecto, debiendo incluir los aspectos siguientes:

14
1. Origen y monto del capital

Para tal efecto se debe indicar el capital autorizado, suscrito y pagado con que iniciará la
entidad, así como la descripción y documentación que compruebe el origen y legitimidad de
los fondos.

2. Políticas, metodología y supuestos

Se describirán las políticas, metodología y supuestos que se utilizarán para el

aprovechamiento de las oportunidades que ofrece el mercado financiero en particular y la
economía en general, sobre los aspectos siguientes:
a) De captación;
b) De colocación; y,
c) De administración.

3. Proyecciones financieras

Deberá elaborarse proyecciones financieras que comprendan un período no menor de 5 años

de operación, presentando la información siguiente:
a) Supuestos para cada año de las proyecciones financieras;
b) Balance general;
c) Estado de resultados;
d) Flujo de efectivo;
e) Punto de equilibrio;
f) Estado de posición patrimonial de conformidad con lo establecido en la Ley de
Bancos y Grupos Financieros; y,
g) Proyección de la posición de encaje legal.

En los casos de las literales b, c y d, deberán detallarse los presupuestos que sustenten las
cifras que se consignen.

4. Cálculo de indicadores financieros

Entre los aspectos a evaluar se encuentran:

a) Tasa de retorno mínima esperada;
b) Análisis de rentabilidad;
c) Valor actual neto, indicando la tasa de descuento utilizada;
d) Tasa interna de retorno del proyecto; y,

15
 e) Análisis de sensibilidad.

El análisis de sensibilidad del proyecto deberá considerar factores endógenos y exógenos que
puedan afectar el proyecto, planteando los escenarios pesimista, normal y optimista.

5. Conclusiones

Al haber desarrollado las bases y elementos que comprende el estudio y evaluación

financiera, deben emitirse las conclusiones correspondientes, que incluirán además, los
aspectos favorables y desfavorables encontrados en el análisis.

E. EVALUACIÓN ECONÓMICA Y SOCIAL

Este apartado deberá incluir las contribuciones del proyecto a las variables económicas del
país y a la sociedad en general, que incluya:

1. Beneficios sociales

Generación de empleo, generación de impuestos, acceso a servicios bancarios, fuentes de

financiamiento e inversión, contribución al mercado objetivo.

2. Beneficios económicos

Participación en el crecimiento económico del país, en su función de intermediario financiero,

por medio de la creación secundaria de dinero, competencia en precios, incidencia en la
demanda y la oferta, fuentes de financiamiento externas, contribución al ahorro, etc.

3. Conclusión

Al haber desarrollado las bases y elementos que comprende el estudio económico social,
deberán emitirse las conclusiones correspondientes, que incluirán además, los aspectos
favorables y desfavorables establecidos en el análisis.

F. PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA

La planificación estratégica para cinco años, deberá incluir los aspectos siguientes:
1. Perfil de la empresa;
2. Análisis de las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas del proyecto;
3. Visión;
4. Misión;
5. Objetivos estratégicos;

16
6. Estrategias de la esfera de negocios propuestos:
a) Productos y servicios;
b) Finanzas;
c) Crecimiento;
d) Organización;
e) Personal; y,
f) Mercadeo.
7. Gestión de riesgos y controles internos;
8. Planes de contingencia; y,
9. Nuevas oportunidades del negocio.

17
 ANEXO 2

CURRÍCULUM VITAE DE ORGANIZADORES, ADMINISTRADORES

PROPUESTOS, ACCIONISTAS, MIEMBROS DEL CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN, GERENTES O QUIENES HAGAN SUS VECES

DECLARACIÓN JURADA
Información estrictamente confidencial

BANCO VERAPAZ S.A

INSTITUCIÓN_________________________________________________________________________________

I. DATOS GENERALES

a) FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA

Nombre completo______________________________________________________________________

b) GUATEMALTECO
Nacionalidad__________________________________________________________________________

c) CONTADOR PUBLICO Y AUDITOR

Profesión u oficio_______________________________________________________________________

d) 01 DE DICIMBRE 1981
Lugar y fecha de nacimiento______________________________________________________________

e) 3183 32450 1506

Documento Personal de Identificación (DPI) _________________________________________________

f) 95588434
Número de Identificación Tributaria (NIT) ___________________________________________________

g) GERENTE GENERAL
Cargo que desempeñará en la institución____________________________________________________

h) Número de pasaporte en el caso de ser extranjero____________________________________________

i) Condición migratoria____________________________________________________________________

j) ¿Tiene autorización respectiva para trabajar en el país? (solamente para directores extranjeros que
desempeñen puestos administrativos)

SI ( ) NO ( )

1. Número de autorización o comunicación_____________________________________________

2. Fecha de autorización____________________________________________________________

3. Vigencia de la autorización________________________________________________________

18
II. CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA

a) Conocimientos y experiencia en la actividad bancaria, bursátil, financiera y administración de riesgos

financieros:

Entidad Cargo Período Principales

del ... al funciones

b) Cargos desempeñados o que desempeña en otras entidades:

Entidad Cargo Período

del … al
CERVERIA CENTROAMERICANA S.A SERVICIOS PROFESIONALES COMO DEL 01 DE ENRO
CONTADORPUBLICO Y AUDITOR
AL 31 DE DIC DEL
AÑO 2020

c) Estudios y capacitación realizada:

Establecimiento Título obtenido o Período Observaciones

nombre del curso del … al
UNIVERSIDAD MARIANO GALVEZ CONTADOR PUBLICO 01/02/2005
Y AUDITOR
DE GUATEMALA AL 25/06/2010

III. OTRA INFORMACIÓN

a) ¿Ha sido declarado quebrado o insolvente? SI ( ) NO ( X )

En caso afirmativo, indicar los motivos y señalar si ha sido rehabilitado:

_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________

b) ¿Ha estado sujeto alguna vez a proceso judicial? SI ( ) NO ( X )

19
 En caso afirmativo, indique:

Motivo Clase de proceso Fecha Resultado Final

c) ¿Ha sido sancionado administrativamente o procesado judicialmente por lavado de dinero u otros
activos?
SI ( ) NO (X )
En caso afirmativo, indique la sanción o proceso.

d) ¿Es socio de alguna entidad? SI ( ) NO ( X )

En caso afirmativo, proporcione la siguiente información:

Nombre de la entidad País Nit o su % participación Monto en Q.

equivalente

Declaro y juro que los datos que anteceden son verídicos, sometiéndome a las sanciones que la ley determina
por cualquier inexactitud de los mismos.

SALAMÁ,BAJA VERAPAZ
Lugar y fecha: ________________________________________________________________________________

f) ________________________________________________

FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA

Nombre: __________________________________________

Nota: Cuando el espacio del formulario sea insuficiente, sírvase incluir la información en hojas por separado,
indicando el numeral a que corresponde.

20
 ANEXO 3

ESTADO PATRIMONIAL Y RELACIÓN DE INGRESOS Y EGRESOS DE ORGANIZADORES, ADMINISTRADORES

PROPUESTOS, ACCIONISTAS, MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN, GERENTES O QUIENES HAGAN
SUS VECES

DECLARACIÓN JURADA
(Información estrictamente confidencial)

BANCO VERAPAZ S.A

INSTITUCIÓN: ________________________________________________________________________________

FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA

NOMBRE: ___________________________________________________________________________________

01 de septiembre de 2021
Referido al día________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
____________________________
ACTIVO (En miles de Q)*

Efectivo en caja

Depósitos bancarios (total)

Cuenta de ______________ BANRURAL
3129016414 Banco _________
FRANKLIN KARIN No. ____________
Q. 98,594.96
5412914785 Banco _________
FRANKLIN KARIN No. ____________
Cuenta de ______________ G&T Q. 85,874.25
98741252-96
FRANKLIN KARIN No. ____________
Cuenta de ______________ Banco Industrial
Banco _________ Q. 8,963.58

Cuenta de ______________ No. ____________ Banco _________

Acciones (detalle en hoja No.3)
Bonos, pagarés y otros valores (detalle en hoja No. 3)

Cuentas por cobrar (sólo las que están debidamente documentadas,

Detalle en hoja No. 4)

Inventarios (valor costo, detalle en hoja No. 4)

Ganado (detalle en hoja No. 4)

Cultivos (detalle en hoja No. 5)

Menaje de casa

Maquinaria y mobiliario y equipo

Herramientas

Vehículos

Bienes inmuebles (detalle en hoja No. 5)

Otros activos (especificar)

SUMA EL ACTIVO

21
 PASIVO (En miles de Q)*

Créditos de corto plazo (un año o menos, incluir sobregiros, detalle en hoja No. 6)

Créditos de largo plazo (mas de un año, detalle en hoja No. 6)

Cuentas por pagar

Proveedores

Otros pasivos (especificar)

SUMA EL PASIVO

PATRIMONIO NETO (Activo menos pasivo) _____________________

CONTINGENCIAS (detalle hoja No. 7) _____________________

* Cuando se trate de moneda extranjera indicar su equivalente en moneda nacional, al tipo de cambio de
referencia de la fecha del estado patrimonial.

INGRESOS
(cifras en miles de Q)

CONCEPTOS MENSUALES ANUALES

Sueldos Q. 35,000.00 Q. 420,000.00
Dividendos e intereses
Comisiones Q. 10,000.00 Q. 40,000.00
Alquileres Q. 3,000.00 Q. 36,000.00
Otros (especificar)

TOTAL INGRESOS Q. 496,000.00

22
 EGRESOS
(cifras en miles de Q)

CONCEPTOS MENSUALES ANUALES

Gastos personales y de familia Q. 5,600.00 Q. 67,200.00
Amortización de créditos
Intereses sobre créditos
Otros egresos (especificar)

TOTAL EGRESOS Q. 67,200.00

INVERSIONES EN VALORES

ENTIDAD EMISORA CLASE DE INVERSIÓN VALOR VALOR

(Acciones, bonos, pagarés, COSTO NOMINAL
etc.)

CUENTAS POR COBRAR

CLASE DE DOCUMENTO MONTO SALDO

ORIGINAL ACTUAL
(Pagarés, letras de cambio, etc.)

23
 INVENTARIOS

DESCRIPCIÓN DEL INVENTARIO CANTIDAD EN EXISTENCIA VALOR

GANADO

No. DE CABEZAS VALOR EN LIBROS VALOR DE MERCADO

CULTIVOS

CLASE DE CULTIVO VALOR EN LIBROS

24
 DETALLE DE BIENES INMUEBLES

DESCRIPCIÓN
DEL INMUEBLE DIRECCIÓN MONTO ÁREA FINCA FOLIO LIBRO DEL
CASA, FINCA, MTS2. No. No. No. DEPTO. DE
TERRENO,
EDIFICIO

Terreno Barrio San Jose 150,000.00 x x 53 6 SALAMÁ

DETALLE DE GRAVÁMENES SOBRE LOS BIENES INMUEBLES ANTES IDENTIFICADOS

NOMBRE DEL ACREEDOR DIRECCIÓN DEL INMUEBLE SALDO VENCIMIENTO

25
 OBLIGACIONES BANCARIAS
CORTO Y LARGO PLAZO

BANCO Y PAÍS No. DE SALDO TIPO DE FECHA DE FECHA DE

CRÉDITO GARANTÍA CONCESIÓN VENCIMIENTO

OBLIGACIONES CONTINGENTES

FIADOR, CODEUDOR O NOMBRE DEL ACREEDOR MONTO SALDO

AVALISTA DE ORIGINAL

26
 SEGUROS CONTRATADOS

COMPAÑÍA ASEGURADORA No. DE PÓLIZA TIPO DE MONTO VIGENCIA

SEGURO ASEGURADO

Seguros El Roble No. 8962 Para automovil Q. 35,000.00 4 años

Seguros El Roble No. 8963 De Vida Q. 100,000.00

Nota: Podrá agregarse cualquier otra información o documentación adicional que se estime conveniente.

OBSERVACIONES:

____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________

DECLARO Y JURO que la información anterior es verídica y me someto a las sanciones legales correspondientes
por cualquier falsedad o inexactitud que llegare a comprobarse.

01 de septiembre de 2021
Lugar y fecha_________________________________________________________________________________

(f)_______________________________________________________

FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA

Nombre__________________________________________________

27
 Franklin Karin
Pelaez Breganza

Banco Verapaz. SOCIEDAD

 MINUTA DE ESCRITURA PÚBLICA

NÚMERO XXXXXXXX (XX). En la ciudad de Guatemala, el día XXXXX del dos mil XXXXXXX. ANTE MI: XXXXXXXXXXXX, Notario,

comparecen a) el señor FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA, de cuarenta y nueve años de edad, casado, Contador público y

Auditor, guatemalteco, de este domicilio, quien es persona de mi anterior conocimiento, quien actúa en carácter de MANDATARIO

ESPECIAL CON REPRESENTACIÓN del BANCO VERAPAZ, SOCIEDAD ANONIMA, calidad que acredita con Primer Testimonio de la

Escritura Pública número: cuatrocientos sesenta y cinco (465) autorizada en esta ciudad con fecha 1 de septiembre del año dos mil

vintiuno por la Notario Dorys Mariella Flores Urrutia, el cual quedó inscrito con fecha seis de octubre del mismo año inscrito bajo la

inscripción uno del poder número: doscientos mil ochocientos setenta y cuatro guión E en el Registro de Poderes del Archivo General de

Protocolos; y en el Registro Mercantil General de la República con fecha dieciséis de agosto del mismo año por plazo indefinido bajo el número:

seiscientos cuarenta y dos mil doscientos setenta y nueve, folio: trescientos setenta del libro: cincuenta y ocho de Mandatos. Declara el

Licenciado Franklin Karin Pelaez Breganza, en representación de Verapaz S.A, Sociedad Anónima, que con fecha diez de noviembre del año

dos mil veintiuno, y con base en el primer testimonio de la escritura pública número un mil seiscientos veintiocho, autorizada en esta ciudad con

fecha dieciséis de octubre del año dos mil veintiuno, por el Contador público y auditor Licenciado Franklin Karin Peláez Breganza, quedó

inscrita definitivamente la CONSTITUCION DE BANCO VERAPAZ S.A, en el Registro Mercantil General de la República al número

trescientos sesenta y ocho (368), folio ciento veintidós (122), del libro dos (2) de Sociedades Mercantiles,. La entidad BANCO VERAPAZ,

SOCIEDAD ANONIMA, a quien en adelante se denominará indistintamente como “EL FIDUCIARIO”, actúa en su calidad de Fiduciario

del Fideicomiso denominado Fideicomiso del Fondo Vial, de conformidad con la Escritura Pública número ciento ochenta y cuatro,

autorizada en esta ciudad el día quince de julio de mil novecientos noventa y nueve, modificada por la escritura pública número doscientos

cincuenta y seis autorizada en esta ciudad el día treinta de septiembre de mil novecientos noventa y nueve y la escritura pública número

cuatrocientos tres autorizada el veintidós de diciembre de mil novecientos noventa y nueve, todas autorizadas por la Escribano de Cámara y

de Gobierno, por medio de las cuales se constituyó el Fideicomiso del Fondo Vial b) (Nombre) XXXXXXXXXXXXX, de (edad) XXXXXX

años de edad, (estado civil) XXXXXX,

 Página 1/2

FLUJOGRAMA DEL PROCESO PARA LA CONSTITUCIÓN DE BANCOS

PRIVADOS NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS

INTERESADOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS JUNTA MONETARIA

Inicio

Presentan solicitud y Recibe y revisa la solicitud

documentación conforme y la documentación
disposiciones aplicables correspondiente

Está completa y
No Sí
cumple con las
disposiciones legales y
reglamentarias

Archivo de la
solicitud Ordena la
segundo párrafo publicación de la
Art. 6 solicitud
Reglamento

Fin del proceso

Realizan las Recibe y verifica

publicaciones y ejemplares de las
envían ejemplares publicaciones

Trámite queda en
suspenso hasta Sí Existen
que se solucionen objeciones
las objeciones

No

Realiza las
investigaciones y el
estudio correspondiente

Emite dictamen A

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FLUJOGRAMA DEL PROCESO PARA LA CONSTITUCIÓN DE BANCOS

PRIVADOS NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS

INTERESADOS SUPERINTENDENCIA DE BANCOS JUNTA MONETARIA

A

Resuelve la solicitud de
constitución

Reciben notificación de la No
denegatoria de la solicitud de Autoriza
constitución

Recibe notificación de la
denegatoria de la solicitud Sí
de constitución

Archiva
expediente

Reciben notificación y
proceden a formalizar la Recibe notificación de la
constitución de la sociedad autorización

Cumplen con las Revisa y verifica el

disposiciones legales y cumplimiento de las
reglamentarias y solicitan disposiciones legales y
autorización de inicio de reglamentarias
operaciones

No Cumple con las

disposiciones legales
y reglamentarias

Reciben notificación
para el inicio de
operaciones
Sí
Emite resolución que
autoriza el inicio de
operaciones y ordena la
inscripción en el registro
correspondiente

Fin del proceso Archiva expediente

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TRÁMITE ANTE EL RÉGISTRO
MERCANTIL
Franklin Karian Pelaez Breganza

Banco Verapaz S.A

 Versión 8.0

SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN DE SOCIEDADES MERCANTILES ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE ADMINISTRACIÓN TRIBUTARIA Y EL REGISTRO

MERCANTIL

LUGAR Y FECHA DE PRESENTACIÓN:

1
SALAMÁ,BAJA VERAPAZ SATRM-02-

I. DATOS DE IDENTIFICACIÓN DEL SOLICITANTE

PRIMER APELLIDO SEGUNDO APELLIDO APELLIDO DE CASADA
2 3 4
PELAEZ BREGANZA
PRIMER NOMBRE SEGUNDO NOMBRE OTROS NOMBRES
5 6 7
FRANKLIN KARIN
NACIONALIDAD
8 9 DOCUMENTO DE 10
IDENTIFICACIÓN 3183324501506 LUGAR DONDE FUE EXTENDIDO

PASAPORTE
GUATEMALTECO ●
NÚMERO

DOCUMENTO PERSONAL DE IDENTIFICACIÓN (DPI)

SALAMA, BAJA VERAPAZ
11 CALIDAD CON QUE ACTÚA 12 NIT DEL SOLICITANTE

NOTARIO REPRESENTANTE LEGAL SOCIO ✔

II. DATOS PARA INSCRIPCIÓN DE SOCIEDADES MERCANTILES

RAZÓN O DENOMINACIÓN SOCIAL
13

BANCO VERAPAZ S.A.

14 NOMBRE COMERCIAL 15 PLAZO

BANCO VERAPAZ S.A

NÚMERO O NOMBRE DE LA CALLE, AVENIDA NÚMERO APTO. OFICI NA O COLONIA, BARRIO, ALDEA CASERIO, CANTÓN O SIMILAR
16 17 (CASA O LOTE)
18 SIMILAR
19 ZONA 20
CALZADA, DIAGONAL, VÍA, RUTA, MANZANA,

BARRIO SAN JOSE 0 301 4 BARRIO SAN JOSE

DEPARTAMENTO TELÉFONO CORREO ELECTRÓNICO:
21 MUNICIPIO 22 23 24

SALAMÁ BAJA VERAPAZ 57610678 FPELAEZB@GMAIL.COM

25 OBJETO
INSCRIPCION DE BANCO

26 CAPITAL AUTORIZADO 27 CAPITAL SUSCRITO 28 CAPITAL PAGADO 29 NÚMERO DE ACCIONES 30 VALOR NOMINAL DE
LAS ACCIONES

ACCIONES NOMINATIVAS NUMERO DE ESCRITURA PUBLICA DE LUGAR Y FECHA DE ESCRITURA PÚBLICA DE CONSTITUCIÓN
31 ✔ COMUNES
32 CONSTITUCION 33
PREFERENTES 001895
DÍA MES AÑO
ORGANO DE ADMINISTRACIÓN ORGANO DE FISCALIZACION CARGOS CON REPRESENTACIÓN LEGAL
34 CONSEJO DE ADMINISTRACION 35 ACCIONISTAS 36 PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
ADMINISTRADOR UNICO AUDITOR ADMINISTRADOR UNICO
ADMINISTRADOR CONTADOR GERENTE GENERAL
NOMBRE DEL NOTARIO NIT DEL NOTARIO NUMERO DE COLEGIADO
37 38 39

DIRECCIÓN DEL NOTARIO

40 41 TELEFONO DEL NOTARIO 42 CORREO ELECTRÓNICO DEL NOTARIO

III. DATOS PARA INSCRIPCIÓN DE EMPRESA MERCANTIL DE LA SOCIEDAD

PROPIETARIO CAPITAL
43 44
FRANKLIN KARIN PELAEZ BREGANZA Q. 50,000,000.00

NÚMERO O NOMBRE DE LA CALLE, AVENIDA 46 NÚMERO APTO. OFICI NA O COLONIA, BARRIO, ALDEA CASERIO, CANTÓN O SIMILAR
45 CALZADA, DIAGONAL, VÍA, RUTA, MANZANA, 47 48 ZONA 49
(CASA O LOTE) SIMILAR

NUEVO SAN JUAN, SALAM 145 0

50 MUNICIPIO
51
DEPARTAMENTO: 52 TELÉFONO:
53
CORREO ELECTRÓNICO:

SALAMA BAJA VERAPAZ 57610678 FPELAEZB@GMAIL.COM

54 CARGO DEL REPRESENTANTE LEGAL 55 NOMBRE COMERCIAL 56 CÓDIGO DE ACTIVIDAD

ECONÓMICA (SAT)
GERENTE GENERAL BANCO VERAPAZ S.A
57 FECHA DE INICIO DE ACTIVIDADES 58 CATEGORÍAS
23 09 2021 UNICA SUCURSAL AGENCIA
DÍA MES AÑO ●

IV DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL

. NOMBRE DEL REPRESENTANTE LEGAL
59
DAYANA GIRON PEREZ
DOCUMENTO DE IDENTIFICACIÓN
60 61 RESIDENCIA:

PASAPORTE NÚMERO 1585 15645 1501 BARRIO NUEVO SAN JUAN, SALAMA BAJA VERAPAZ
● DOCUMENTO PERSONAL DE IDENTIFICACIÓN (DPI)

62 NIT DEL REPRESENTANTE LEGAL 63 CARGO DEL REPRESENTANTE LEGAL FECHA DEL ACTA NOTARIAL DEL 65 PLAZO
64 NOMBRAMIENTO

98896-9
DÍA MES AÑO

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 INSCRIPCIÓN A IMPUESTOS

X.

V. DATOS DEL CONTADOR:

66
68 NOMBRE DEL CONTADOR 67 NIT DEL CONTADOR 68
FECHA DE NOMBRAMIENTO DEL CONTADOR

LISBETH MAYEN ZULETA 1147345-4 1 DE ENERO 2021

INSCRIPCION A IMPUESTOS
IMPUESTO AL VALOR AGREGADO (IVA):

71
69 70

RÉGIMEN PEQUEÑO CONTRIBUYENTE RÉGIMEN GENERAL

MONTO ANUAL _________________________
120.,000.00
INGRESOS ANUALES ESTIMADOS___________________________

IMPUESTO SOBRE LA RENTA (ISR):

REGIMEN SOBRE LAS UTILIDADES DE ACTIVIDADES
71 LUCRATIVAS 72 FORMA DE CÁLCULO 73 REGIMEN OPCIONAL SIMPLIFICADO SOBRE INGRESOS 74 RETENCIÓN DEFINITIVA
DE ACTIVIDADES LUCRATIVAS

● A) RENTA IMPONIBLE X 25%

B) RENTA BRUTA X 8% X 25% ( EXCLUIR RENTAS

EXTERNAS Y GANANCIAS DE CAPITAL)

75 SISTEMA VALUACIÓN DE INVENTARIOS 76

SISTEMA CONTABLE
A) PRIMERO EN ENTRAR PRIMERO EN SALIR (PEPS)

B) PROMEDIO PONDERADO DEVENGADO ●

C) PRECIO HISTÓRICO DEL BIEN

PERCIBIDO
D) COSTO DE PRODUCIÓN

E) COSTO ESTIMADO O PRECIO FIJO

OTROS IMPUESTOS
77 SOBRE CIRCULACIÓN DE 78 IMPUESTO DE
VEHICULOS SOLIDARIDAD

ISR ACREDITABLE A ISO ● ISO ACREDITABLE A ISR

VI. HABILITACIÓN / AUTORIZACIÓN DE LIBROS

NOMBRE DEL LIBRO (Refiérase al instructivo para mayor información sobre los libros que debe incluir) No. DE HOJAS ELECTRÓNICOS 82 FÍSICOS
79 80 81

LIBRO AUXILIAR 500 ●

DECLARO Y JURO QUE LOS DATOS CONTENIDOS EN ESTA SOLICITUD SON VERDADEROS Y QUE ESTOY SABIDO DE LOS DELITOS DE PERJURIO Y FALSO TESTIMONIO DE CONFORMIDAD CON
LO ESTIPULADO EN LOS ARTÍCULOS 459 Y 460 DEL CÓDIGO PENAL

FIRMA

"ESTA SOLICITUD ES UNICAMENTE PARA REGISTRO DE INFORMACION"

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INSTRUCTIVO CASILLA 75

IMPRIMIR FORMULARIO LIMPIAR FORMULARIO

INSCRIPCION DE SOCIEDAD MERCANTILES

PASO 1. Llenar en la página del Registro Mercantil www.registromercantil.gob.gt EL FORMULARIO DE SOLICITUD DE

INSCRIPCION DE SOCIEDADES MERCANTILES ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE ADMINISTRACION TRIBUTARIA Y EL
REGISTRO MERCANTIL –SATRM-02. Exportarla a PDF, presionando el botón “exportar a PDF”, PDF”, descargarlo e
imprimir dos solicitudes y firmar cada una en original.
PASO 2. Pagar en la Agencia de Banrural del Registro Mercantil, cualquiera de sus agencias o bien en línea, mediante cuenta de
dicho banco:
Si el capital autorizado de la sociedad no excede de Q 499,000.00:
Q 30.00 Emisión de Edicto
Q 100.00 Publicación del Edicto
Q 0.20 por hoja de cada libro, si se solicita autorización de libros
Si el capital autorizado de la sociedad es de Q 500,000.00 o más:
8.5 por millar sobre el monto del capital autorizado
Q 150.00 por la inscripción del primer auxiliar de comercio
Q 10.00 por inscripción de primera empresa
Q 30.00 de edicto
Q 200.00 por la publicación
Q 0.20 por hoja de cada libro, si se solicita autorización de libros
PASO 3. Presentar en la Ventanilla de Sociedades del Registro Mercantil o alguna de sus delegaciones departamentales, en un
folder tamaño oficio con pestaña los siguientes documentos:
 2 originales de la solicitud SATRM-02, en la que se haya consignado toda la i información requerida en ella, firmadas
en original por el solicitante de la inscripción, que debe contar con Agencia Virtual y datos biométricos (impresión dactilar)
 registrados (requisito establecido por la Superintendencia de Administración Tributaria –SAT- para inscripción de sociedades
en el Registro Tributario Unificado).
o Boletas de pago: Si el capital autorizado de la sociedad es de Q 499,000.00 o menos, Recibos de pago de los
honorarios establecidos en el Arancel del Registro Mercantil por inscripción de la sociedad, edicto y publicación del
edicto. Si se solicita la autorización de libros, adjuntar el comprobante de pago

Si el capital de la sociedad es de Q 500,000.00 o más, recibos de pago del 8.5 por millar de ese capital por la
inscripción del nombramiento del Administrador Único o Presidente del Consejo de Administración nombrado,
inscripción de la primera empresa, edicto, publicación del edicto y autorización de los libros.
*Testimonio original de la escritura pública de constitución de sociedad y una copia

*Acta original del nombramiento del Administrador Único o Presidente del Consejo de Administración
nombrado en la escritura constitutiva de la sociedad y una copia (es obligatoria la inscripción de los
administradores)

o *Original y fotocopia simple del documento de identificación del solicitante de la inscripción l (DPI o pasaporte)
o Copia del Boleto de Ornato del solicitante de la inscripción
o Factura por los servicios de agua, luz o teléfono. (vigencia 3 meses) Re quisito establecido por la
Superintendence de Administration Tributaria –SAT- para inscripción de sociedades en el Registro Tributario
Unificado.
 Si la solicitud de inscripción es aprobada por el Registrador Mercantil y Sat, y la sociedad se inscribe, se emite el edicto y se
manda a publicar una sola vez en la Sección Electrónica e-Edictos del Boletín Electrónico del Registro Mercantil (página
www.registromercantil.gob.gt,); También se inscribe el nombramiento del Presidente del Consejo de Administración o del
Administrador Único nombrado, emiten las razones de inscripción del testimonio de la escritura y el acta de nombramiento
del Administrador Unico o Presidente del Consejo de Administración según el caso
 PASO 4. Recoger en la ventanilla del Departamento de Sociedades, los originales
 del o los testimonios en que se basó la inscripción, el acta de nombramiento del
 Presidente del Consejo de Administración o el Administrador Único y los stickers de autorización de libros que se haya
solicitado.
 Las patentes de sociedad y empresa, así como las razones de inscripción del testimonio y del acta de nombramiento puede
descargarlas el interesado en la página www.registromercantil.gob.gt, opciones e-patentes y e-razones e imprimirlas. luego
y adherir Q 200.00 de timbres fiscales en la patente de comercio de sociedad, Q 50.00 en la patente de comercio de empresa
y un timbre fiscal de Q 0.50 a la razón de inscripción del nombramiento.
 IMPORTANTE: Si se hubieren aportado bienes inmuebles o muebles identificables (incluyendo empresas mercantiles),
deberá presentarse ante el Registro Mercantil, memorial adjuntando la documentación que demuestre el efectivo traspaso
de dominio de los bienes en un término de 3 meses, los cuales podrán prorrogarse por 3 meses más a petición del interesado.
De no presentarse esa acreditación, de conformidad con lo establecido por el artículo 341 del Código de Comercio, la
inscripción de la sociedad será cancelada por el Registrador Mercantil, sin responsabilidad alguna de su parte.
Banco Verapaz S.A
Banco Verapaz S.A
TRÁMITE ANTE A SAT