SOLICITUD DE PRESTAMO PERSONAL / PERFIL DE CLIENTE

PAN-0000107-SOLICITUD DE PRESTAMOS PERSONALES V04

Propósito del Préstamo:

Fecha: Sucursal/Canal de Ventas: Monto del Préstamo:

INFORMACIÓN DEL SOLICITANTE

1er Nombre 2do Nombre Apellido Paterno Apellido Materno

Apellido de Casada Sexo Cédula/Pasaporte Seguro Social

Código de Ficha Digital Vigente País de Emisión Nacionalidad Años de residir en Panamá

Lugar de Nacimiento Fecha de Nacimiento Edad Estado Civil

# Dependientes: Hijos Otros Dirección

FAVOR INDICAR CUÁL ES SU RED DE CONTACTACIÓN PREFERIDA: Facebook Instagram Twiter

Otros _________________________________ Usuario __________________________________

Provincia Corregimiento Tel. Residencia Celular

FAVOR INDICAR SI RESIDE EN: Casa propia (Cancelada) Vivienda de alquiler – Mensualidad $. _____________

Vive con sus padres Hipotecada – Banco Otros

Tiempo en Residencia Actual Empresa donde labora Tiempo de laborar

SITUACIÓN LABORAL: Asalariado Independiente Jubilado/Retirado Dependiente

Tipo de Negocio Cargo o posición Profesión Teléfono

Dirección Física de la empresa Provincia Ciudad Correo electrónico personal

Correo corporativo de Empresa (validar información laboral) Ingreso Mensual Otros Ingresos Fuente Otros Ing.

Lugar Trabajo Ant. Tiempo Trabajo Ant. Teléfono Dirección Física de Trabajo Ant.

INFORMACIÓN TRIBUTARIA
1. País (es) de Residencia Fiscal (País o países donde es contribuyente).
No. País de Residencia Fiscal Número de Identificación Tributaria
1.
2.
3.

2. Origen y destino de los recursos o patrimonio: Se entiende por origen y destino de los recursos, la jurisdicción (país)de la cual
mayoritariamente se recibe en el caso de origen, o bien hacia donde se envían los mismos en el caso de destino
No. País de Procedencia de Recursos o Patrimonio País de destino de los Recursos o Patrimonio
1.
2.
3.

3. Declaración Jurada de Información Tributaria

Declaro que los flujos de ingresos y salidas de recursos que se efectúan desde la (s) cuenta (s) que mantengo en BAC INTERNATIONAL
BANK, INC., y subsidiarias y/o afiliadas cumplen y cumplirán con las obligaciones tributarias de mi país (es) de residencia fiscal.
La anterior declaración, la hago en cumplimiento de los acuerdos No. 2-2019 y No.10-2015, de la Superintendencia de Bancos de
Panamá y demás leyes, decretos o disposiciones legales que lleguen a ser aplicables a este propósito en la República de Panamá.
Me comprometo a notificar inmediatamente al banco sobre cualquier cambio con respecto a la información sobre mis obligaciones
tributarias declaradas y en consecuencia, exonero y libero de toda responsabilidad civil y/o penal a BAC INTERNATIONAL BANK, INC.,
sus subsidiarias y/o afiliadas, Directores, Dignatarios, Ejecutivos y Agentes, derivada del incumplimiento de dichas obligaciones
 tributarias, y me comprometo a mantenerlos indemnes por los daños y perjuicios que puedan surgir de dichas actuaciones u
omisiones de mi parte.
4. Firma de Aprobación del Titular/Representante Legal
Declaro que toda la información descrita en el presente documento es verdadera y asumo plena responsabilidad de la misma, de
igual manera me comprometo a mantener siempre actualizados mis datos con la información que sea requerida por los medios que
defina BAC International Bank para tal efecto.

INFORMACIÓN DEL CONYUGE

1er Nombre 2do Nombre Apellido Paterno Apellido Materno

Apellido Casada Identificación Nacionalidad Fecha Nacimiento Celular

¿ES USTED EL DUEÑO REAL/ BENEFICIARIO REAL DEL PRÉSTAMO PERSONAL?

SÍ No Si la respuesta es No, indique el nombre:

¿ES O TIENE RELACIÓN CON FIGURAS POLÍTICAS?

SÍ No Explique la razón:

PARIENTE MÁS CERCANO (o persona que no viva con usted)

Nombre Parentesco/Relación Tel. Residencia/Trabajo Celular

R REFERENCIA PERSONAL

Nombre Parentesco/Relación Tel. Residencia/Trabajo Celular

AUTORIZACIÓN PARA VER LAS REFERENCIAS DE ASOCIACIÓN PANAMEÑA DE CRÉDITO (ACP)

El BANCO tendrá la obligación de proteger la confidencialidad, integridad y seguridad de la información personal y privada que el CLIENTE le
proporcione en cualquier momento o que esté en manos del BANCO por cualquier razón (en adelante, la "INFORMACIÓN PERSONAL"). No
obstante lo anterior, el CLIENTE expresamente autoriza al BANCO, sus afiliadas, subsidiarias y/o un tercero aprobado por el BANCO, a
consultar, suministrar, entregar, transferir, compartir entre sí, actualizar y a conocer, por cualquier medio o procedimiento, la INFORMACIÓN
PERSONAL a cualquier persona no relacionada o no vinculada al BANCO (en adelante, una "PARTE NO RELACIONADA"), con el fin que la
PARTE NO RELACIONADA:(i) preste un servicio al CLIENTE en nombre, por cargo o por cuenta del BANCO (incluyendo, sin limitación, servicios
de atención al cliente o call center, servicios de venta o contratación de productos y servicios bancarios, financieros y crediticios o cualquier
otro servicio a través de medios telefónicos, digitales o cualquier otra naturaleza), (ii) ayude a llevar a cabo transacciones u operaciones del
BANCO, (vi) realice labores de estadísticas, análisis, evaluación y control de riesgos, (vii) ayude a dar cumplimiento a las leyes y regulaciones
aplicables u órdenes o resoluciones de las autoridades gubernamentales competentes, y/o (vii) participe de alguna forma en cualquier
proceso venta, cesión o transferencia del negocio total o parcial del BANCO. Queda expresamente entendido y acordado que las PARTES
RELACIONADAS y las PARTES NO RELACIONADAS a las que se les suministre, entregue, transfiera, comparta y dé a conocer por cualquier
medio o procedimiento INFORMACIÓN PERSONAL del CLIENTE asumirán la misma obligación de confidencialidad establecida para el BANCO
en virtud de lo establecido en este párrafo.
Por este medio autorizo(amos) expresamente al BANCO sus subsidiarias y/o afiliadas, cesionarios o sucesoras, así como cualquier compañía
que por operación de cesión, administración o compra de cartera adquiera los derechos de mi crédito a que de conformidad con los
expresados en el artículo 24 y demás disposiciones aplicables de la ley 24 de 22 de mayo de 2002, solicite, consulte, recopile, intercambie y
transmita a cualquier agencia de información de datos, bancos o agentes económicos informaciones relacionadas con obligaciones o
transacciones crediticias que mantengo o pudiera mantener con dichos agentes económicos de la localidad, sobre mi (nuestros) historial de
crédito y relacionadas con acreedores. También queda facultado e BANCO, sus subsidiarias y/o afiliadas, cesionarios o sucesoras, así como
cualquier compañía que, por una operación de cesión, administración o compra de cartera adquiera los derechos de mi crédito, a que solicite
y obtenga información de instituciones gubernamentales relacionadas con las obligaciones o transacciones crediticias arriba referidas.
Asimismo, exonero (amos) de cualquier consecuencia o responsabilidad resultante del ejercicio de solicitar o suministrar información o por
razón de cualquiera autorización contenida en la presente carta al BANCO, a sus compañías afiliadas, subsidiarias, cesionarios y/o sucesora a
sus empleados, ejecutivos, directores dignatarios o apoderados, así como cualquier compañía que, por una operación de cesión,
administración o compra de cartera adquiera los derechos de mi crédito.
EL BANCO QUEDA OBLIGADO A MANTENER A DISPOSICION DEL INTERESADO Y LE HARA ENTREGA A SU REQUERIMIENTO, DE TODA
INFORMACION QUE RECIBA, MANTENGA O MANEJE EN BASE A LA AUTORIZACION EMITIDA POR ESTE.

Firma del Solicitante _______________________________________________ Cédula _____________________________

PARA USO EXCLUSIVO DEL BANCO

Fuente de Ingresos Ingreso Anual No. Incidente