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1.8 Dirección fiscal (ref. RTU) 5 AVENIDA B 6-27 ZONA 1, SANTA CATARINA PINULA, GUATEMALA
1.9 Dirección COLONIA LINDA VISTA, 8655, ZONA 0, CASILLAS, SANTA ROSA
1.12 Monto Aprox. Ventas por Mes Q 20,000.00 1.13 Monto Aprox. Egresos por Mes Q 12,000.00
3.2 Tipo Cta. DM AH 3.3 Nombre del Titular de la Cuenta Bancaria DENNIS HUMBERTO NAJERA BARILLAS
3.4 Moneda Q $
3.7 Nombre para emisión de factura y retención DENNIS HUMBERTO NAJERA BARILLAS
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4.1 Es una PEP la identificada en el numeral 2.1 Si No *Si la respuesta es negativa, continue en el numeral 4.6
4.6 Tiene parentezco con una PEP Si No *Si la respuesta es negativa, continue en el numeral 5.1
Aplicable a parientes en los grados que indican los Art. 21 del Decreto 2-89 Congreso de la República y Ley de Organismo Judicial y 190 del Decreto Ley 106 Cod. Civil; así como aquellas
personas que sean asociados cercanos con quienes se establezcan relaciones comerciales, de giro normal o aparente de sus negocios.
4.8 Apellidos
4.9 Nombres
5.1 Declaro que los datos indicados son verdaderos y autorizo a Acepta para su comprobación en fe de lo cual firmo la presente solicitud.
5.2 Me comprometo a actualizar anualmente la información consignada en esta solicitud, cuando me lo solicite Acepta o de inmediato cuando se
produzcan cambios.
5.3 Declaro que lo relativo a la formación de mi empresa o de la que represento, así como sus activos provienen de actividades licitas, legítimas y
confirmo que nunca he estado y no estoy involucrado en lavado de dinero, financiamiento de terrorismo y otras actividades consideradas
como ilegales en este país o que pudieran ser consideradas como ilegales en otro país.
5.4 Lo anterior es de mi leal saber y entender por lo que firmo de conformidad y cumplimiento.
Nombre y Firma del responsable quien lleva esta solicitud. Firma del propiertario o Rep. Legal.
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EJEMPLO DESCUENTO DE COMISIÓN Y RETENCIÓN DE IVA
NOSOTROS ANGEL MYNOR MÉNDEZ ARGUETA, en representación de la entidad COMPAÑÍA OPERADORA DE MEDIOS DE PAGO DE GUATEMALA,
SOCIEDAD ANONIMA, (en adelante referida simplemente como ACEPTA o La Compañía); ubicada en VIA 5, 5-34 ZONA 4 CENTRO FINANCIERO TORRE III
NIVEL 6 OF. 603 y DENNIS HUMBERTO NAJERA BARILLAS, en representación de SUPER 365 ubicada en COLONIA LINDA VISTA, 8655, ZONA 0,
CASILLAS, SANTA ROSA (en adelante referido simplemente como EL AFILIADO O EL COMERCIO, indistintamente), por el presente documento celebramos
CONTRATO DE AFILIACION, contenido en las cláusulas siguientes:
El presente contrato establece los términos y condiciones de los servicios que ACEPTA prestará al comercio AFILIADO.
Para los efectos del presente contrato, se establecen las definiciones que se indican a continuación:
1) ACEPTA: Es la entidad a la que se afilian comercios o personas individuales, a las que provee productos y servicios y con quienes mantiene
acuerdos para autorizar y liquidar TRANSACCIONES con TARJETAS MasterCard u otras marcas existentes o que en el futuro existan.
2) RED: Es la red de POS propiedad de Compañía de Procesamiento de Medios de Pago de Guatemala, S.A. (VISANET GUATEMALA) y que
ACEPTA ha subcontratado para rutear AUTORIZACIONES y LIQUIDACIONES de TRANSACCIONES MasterCard u otras marcas existentes o
que en el futuro existan.
3) AFILIADO: Es la persona individual o jurídica que, como parte de sus actividades, ofrece y realiza, para el público en general, operaciones de
venta de bienes o prestación de servicios dentro del territorio de Guatemala.
4) AUTORIZACIÓN: Es la respuesta del EMISOR ante una solicitud realizada por el AFILIADO con una TARJETA como medio de pago,
utilizando el medio provisto y autorizado por ACEPTA.
5) CHIP: Componente de microcircuito, por medio del cual se generan elementos de datos dinámicos para TRANSACCIONES EMV, ayudando a
prevenir que sea comprometida la información sensitiva de autenticación y que forma parte de la TARJETA.
6) TARJETA: Es el medio de pago físico o virtual, marca MasterCard u otras marcas existentes o que en el futuro existan y que se puede utilizar
como medio de pago para realizar consumos o pago de servicios en el comercio AFILIADO.
7) TARJETAHABIENTE: Es la persona individual o jurídica propietaria de la tarjeta.
8) EMISOR: Es la persona jurídica autorizada por MasterCard u otras marcas existentes o que en el futuro existan, o sus subsidiarias y afiliadas,
para emitir TARJETAS.
9) VOUCHER: Es el documento que se extiende al TARJETAHABIENTE por la adquisición de bienes o pago de servicios cuando se utiliza la
tarjeta como medio de pago, el cual refleja una TRANSACCIÓN manual o electrónica y que contiene el valor de la venta o pago del servicio
incluyendo los impuestos que corresponden. También se le conoce como boleta de consumo o comprobante de venta y, en ningún sentido,
constituye, conforme a la ley, un documento acreditativo del pago de los impuestos.
10) COMISIÓN: Es el monto del porcentaje que ACEPTA cobra al AFILIADO por los servicios prestados conforme a este contrato.
11) RETENCIÓN: Es el porcentaje del Impuesto al Valor Agregado (IVA), que ACEPTA, actuando como agente retenedor así designado por la
Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), se obliga a presentar según lo establece esta última, aplicado a cada TRANSACCIÓN
realizada por el AFILIADO.
12) POS: Es el equipo electrónico de la RED, cuyo uso se permite al AFILIADO y que se destina para solicitar autorización y liquidación, vía
electrónica, de las TRANSACCIONES realizadas por el AFILIADO. También es conocido como terminal, Point of Sale o Punto de Venta.
13) CONTRACARGO: Es la reversión de una TRANSACCIÓN que realiza el EMISOR a través de ACEPTA, y del cual el AFILIADO asumirá la
responsabilidad del mismo.
14) PRODUCTOS Y SERVICIOS: Son todos aquellos productos y servicios actualmente vigentes, así como los creados por ACEPTA de tiempo en
tiempo, para ser utilizados como un valor agregado en los comercios AFILIADOS. Es entendido que mantener o no la vigencia de dichos
productos y servicios, queda a criterio exclusivo de ACEPTA.
15) TROQUELADO: Proceso que consiste en resaltar los números de la tarjeta en los vouchers.
16) TRANSACCIÓN: Es toda operación, electrónica o manual, realizada por el AFILIADO, en la cual se utiliza la TARJETA como medio de pago y
que es procesada a través de la RED.
17) TRANSACCIÓN INUSUAL: Es toda operación cuya cuantía, frecuencia, monto o características no guardan relación con el perfil de consumo
del TARJETAHABIENTE o perfil transaccional del AFILIADO, de acuerdo al Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos,
contenido en el Acuerdo Gubernativo número 118-2002, en particular, su Artículo 2.
18) CÓDIGO DE SEGURIDAD DE LA TARJETA: Es el código único de tres dígitos que aparece en el panel de firma de todas las TARJETAS de
pago y se utiliza para confirmar la validez de la tarjeta durante una transacción efectuada sin estar presente la misma.
19) MASTERCARD SITE DATA PROTECTION (SDP): Es el programa que establece los requerimientos relacionados con la seguridad de la
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información y validación del cumplimiento necesario para proteger los datos de las TARJETAS de pago MasterCard almacenadas y
transmitidas por el AFILIADO.
20) PAYMENT CARD INDUSTRY DATA SECURITY STANDARD (PCI-DSS): Es el estándar de seguridad de la industria de TARJETAS de pago
que busca proteger los datos sensibles de los TARJETAHABIENTES en cada transacción del AFILIADO.
21) LIQUIDACIÓN: Es el proceso de cobro de las TRANSACCIONES que el AFILIADO deberá efectuar diariamente realizando un cierre
electrónico o manual para presentar a ACEPTA a través de la RED el reporte de las TRANSACCIONES.
22) ANTICIPO: Es el monto que, de la LIQUIDACIÓN realizada, ACEPTA anticipa al AFILIADO tomando como base el monto de dicha
LIQUIDACIÓN.
23) ANTICIPOS DE LA COMISIÓN: Se refiere a los anticipos de la comisión de servicios prestados por ACEPTA y que es deducida de los
anticipos de las LIQUIDACIONES mencionadas en el literal que antecede.
Para los efectos del presente contrato, EL AFILIADO se obliga a cumplir con lo siguiente:
4) OTRAS OBLIGACIONES
a) Exhibir en el comercio, local, oficina o empresa, la publicidad y promociones que le proporcione ACEPTA.
b) Mantener en buenas condiciones el POS de la RED, siendo responsable en forma directa de su uso, además de que responderá por los
daños ocasionados, reconociendo y obligándose a pagar a ACEPTA la suma que ésta fije por el POS no devuelto o dañado.
c) Cancelar el monto mensual de Q._____, en concepto de Administración de Afiliación a ACEPTA, quien se reserva el derecho de ajustar
dicho monto y el cual será descontado de las LIQUIDACIONES que se emitan a favor del AFILIADO.
d) Mantener en custodia los vouchers de consumo en un lugar seguro durante un año o el tiempo que le indique ACEPTA, el cual, una vez
comunicado al AFILIADO, será de cumplimiento obligatorio.
e) Proporcionar copia del voucher cuando le sea requerido por ACEPTA y, en todo caso, en un plazo no mayor de cinco días hábiles a partir
del requerimiento.
f) Instruir a su personal sobre el cumplimiento de las obligaciones contempladas en el presente contrato, así como de los procedimientos que
sean aplicables. El AFILIADO es responsable ante ACEPTA por la actuación de sus empleados, en la aceptación indebida de las
TARJETAS, en el uso indebido de los vouchers o en cualquier otra actuación que cause daños o perjuicios al TARJETAHABIENTE,
EMISOR, RED y/o ACEPTA.
g) Se obliga a cumplir con todas las disposiciones legales aplicables, en especial aquellas emitidas en materia de Prevención de Lavado de
Dinero u otros Activos; Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, para lo cual desde ya acepta firmar cualquier
formulario que para el efecto se le provea.
h) Acepta cumplir los requerimientos del programa MASTERCARD SITE DATA PROTECTION (SDP) y las Normas de Seguridad de datos
PCI-DSS, obteniendo beneficios relacionados a la protección de la información de los TARJETAHABIENTES.
Expresamente reconocen las partes de este Contrato que ACEPTA podrá, en cualquier momento, modificar las condiciones DE LAS OBLIGACIONES DEL
AFILIADO, para lo cual enviará al AFILIADO un documento que contenga las nuevas condiciones, las cuales empezarán a regir a partir de que sea entregado
a éste.
QUINTA: SANCIONES.
1) En caso de incumplimiento o violación a las disposiciones de este contrato, el AFILIADO será sancionado según lo disponga ACEPTA; sin
perjuicio de las acciones legales correspondientes que ésta pueda iniciar. Las sanciones que se pueden aplicar son las siguientes:
a. ACEPTA podrá desafiliar al comercio, en el caso de que se realicen operaciones fraudulentas en forma reiterada.
b. En el caso que el AFILIADO incumpla con sus obligaciones, ACEPTA podrá unilateralmente dar por terminado el presente
contrato y desafiliar al comercio de forma inmediata, según lo estipulado en la cláusula décima cuarta de este contrato.
2) Si el AFILIADO compromete información que haya obtenido con motivo del presente contrato, será responsable por los daños o perjuicios
causados, y correrá a su cuenta y cargo las sanciones y multas impuestas a ACEPTA contenidas en los Manuales de MasterCard u otras marcas
existentes o que en el futuro existan.
1) ACEPTA se obliga a cancelar en forma mensual al AFILIADO, el importe de las LIQUIDACIONES de TRANSACCIONES con TARJETAS de
crédito o débito, aceptadas por éste como medio de pago de bienes y/o servicios que el TARJETAHABIENTE efectúe, para lo cual el AFILIADO
deberá cumplir con el procedimiento para el cobro de vouchers de consumo establecido en este contrato o que le comunique ACEPTA. A cuenta
de dichas LIQUIDACIONES, ACEPTA otorgará anticipos al AFILIADO, los cuales liquidará en el mes calendario al que corresponden dichos
anticipos.
2) ACEPTA cobrará al AFILIADO por los servicios prestados, una comisión del ____%, más el Impuesto al Valor Agregado -IVA- (en adelante,
"COMISIÓN"), la cual será calculada sobre el monto neto de los consumos efectuados con las TARJETAS indicadas en el presente contrato. El
AFILIADO autoriza y acepta que de los anticipos otorgados por las LIQUIDACIONES que éste presente, ACEPTA retenga los anticipos de la
comisión correspondiente. Como parte de la liquidación mensual, al final de cada mes, ACEPTA emitirá la factura correspondiente a la comisión
de servicios prestados durante dicho mes.
3) ACEPTA al final de cada mes emitirá constancia de retención del Impuesto del valor agregado -IVA-, según disposiciones tributarias vigentes.
4) Ambas partes aceptan que la COMISIÓN contenida en el literal segundo de la cláusula sexta, podrá ser modificada, para lo cual ACEPTA
comunicará al AFILIADO la nueva COMISIÓN, surtiendo ésta sus efectos en forma inmediata y para todas las TRANSACCIONES que a partir de
ese día sean autorizadas.
5) ACEPTA retendrá, por un plazo máximo de cuarenta y cinco (45) días naturales, los pagos que correspondan a TRANSACCIONES fraudulentas,
que presenten indicios de fraude o que carezcan de legitimidad. En tales casos, se presumirá que el AFILIADO no obró conforme al procedimiento
para recepción de TARJETAS antes indicado, quedando a su cargo probar lo contrario dentro del término antes referido, en el entendido de que,
de no proceder en ese sentido, ACEPTA retendrá en definitiva los montos que correspondan por el tipo de TRANSACCIONES aquí referidas.
6) ACEPTA no está obligada a pagar aquellas LIQUIDACIONES cuya presentación exceda del plazo establecido e indicado en el procedimiento para
LA LIQUIDACIÓN.
ACEPTA, en la actualidad y de tiempo en tiempo, proporciona o pone a disposición del AFILIADO, productos y servicios adicionales mediante la RED al giro
normal de la operación de ésta, con el fin de mejorar el ambiente de consumo en el punto de venta, bajo los términos y condiciones (políticas y comisiones)
establecidas por ACEPTA.
El AFILIADO acepta y reconoce que en caso un EMISOR realice un CONTRACARGO, será el AFILIADO quien asumirá la responsabilidad del mismo y desde
ya autoriza a ACEPTA para que, de las LIQUIDACIONES le sea descontado el o los montos que correspondan, hasta cubrir el valor de dicho
CONTRACARGO.
En caso que el AFILIADO solicite reversar una transacción por inconformidad de un TARJETAHABIENTE en la compra de bienes y/o pago de servicios, la cual
ya ha sido liquidada, el AFILIADO no hará reembolso en efectivo al TARJETAHABIENTE. Deberá solicitar por escrito a ACEPTA, el crédito del valor de la
transacción al TARJETAHABIENTE.
Para efectos de lo anterior el AFILIADO autoriza desde ya que se descuente el valor del crédito de los anticipos de las LIQUIDACIONES posteriores hasta
alcanzar el valor del mismo antes referido. Los créditos efectuados quedarán documentados en el estado de cuenta que ACEPTA enviará al AFILIADO.
DÉCIMA: ARBITRAJE.
En caso de conflicto o controversia en cuanto a la aplicación, interpretación o ejecución del presente contrato, las partes tratarán de resolverlas de mutuo
acuerdo. En caso de que éste no llegue a darse, podrán acudir a un mediador para tratar de solucionar las divergencias. Sin embargo, si ello no fuera posible,
las mismas acuerdan someterse al procedimiento de arbitraje de derecho que tenga vigencia en la República de Guatemala, para lo cual se someten al
Reglamento de Arbitraje de la Comisión de Resolución de Conflictos de la Cámara de Industria de Guatemala -CRECIG-, que se encuentre vigente al momento
de surgir el conflicto. El conflicto será administrado por la CRECIG por medio de un tribunal compuesto de un árbitro, nombrado de conformidad con el
Reglamento antes mencionado. En el evento de que no hubiera acuerdo para designar al árbitro, cada parte nombrará a un árbitro y éstos, así designados,
nombrarán a un tercero.
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El laudo será inimpugnable, deberá ser cumplido de buena fe y sin demora alguna de las partes.
Esta cláusula aplicará en todo aquello que no se refiere al cobro de sumas de dinero o a procedimientos destinados a la entrega de cosas que no sean dinero,
los cuales se dilucidarán en la forma y por la vía establecida en la ley.
Para los casos en que sea necesario acudir al órgano jurisdiccional competente (conforme a la cláusula anterior), el AFILIADO renuncia al fuero de su domicilio
y se sujeta a los Tribunales de la capital de la República de Guatemala para cualquier asunto relacionado con el presente documento y señala la dirección que
se indica en el presente contrato como lugar para recibir cualquier aviso, notificación, citación o emplazamientos judiciales o extrajudiciales, obligándose a
comunicar a ACEPTA de inmediato, cualquier cambio de dirección para dichos efectos, aceptando en caso de no dar ese aviso, como válido cualquier aviso,
requerimiento o notificación que se haga en la dirección señalada en este contrato aún cuando hubiese cambiado la misma.
El plazo de este contrato es por tiempo indefinido, por lo que el mismo entrará en vigencia, a partir de la fecha del presente documento.
ACEPTA podrá ceder los derechos de este contrato, sin necesidad de aviso previo ni posterior notificación al AFILIADO.
Este contrato puede darse por terminado por ACEPTA, sin expresión de causa, en cualquier tiempo, si a su juicio, el AFILIADO incumpliere con sus
obligaciones y demás estipulaciones contenidas en este contrato. En el caso de que el AFILIADO dé por terminado el contrato, podrá hacerlo sin expresión de
causa y deberá dar aviso por escrito a ACEPTA con treinta días de anticipación. ACEPTA pagará, si procediesen, los vouchers por ventas efectuadas o
servicios prestados siempre que el AFILIADO, lo presente dentro de plazo referido en este contrato. El AFILIADO se obliga a devolver el o los POS de la RED,
así como los vouchers que tenga en custodia, correspondientes al último año de operaciones. El POS deberá ser devuelto en condiciones satisfactorias para
ACEPTA, siendo el AFILIADO responsable por cualquier daño o deterioro que hubiere sufrido durante el tiempo que lo tuvo el AFILIADO.
En los términos relacionados, las partes aceptan el contenido del presente contrato, el que habiéndolo leído íntegramente, lo ratifican, aceptan y firman en
,el de de .
Por ACEPTA
Por EL AFILIADO
En la ciudad de Guatemala, el _________de__________________de__________, como Notario DOY FE: Que las firmas que anteceden y que suscriben el
CONTRATO DE AFILIACIÓN, contenido en_________ hojas de papel bond tamaño carta, incluyendo la presente, son AUTÉNTICAS, por haber sido puestas
en mi presencia el día de hoy por ____________________ ________________________y ______________________________________ quienes se
identifican con Documento Personal de Identificación (DPI) número ___________________________ y número____________________________,
respectivamente, quienes vuelven a firmar la presente acta de legalización de firmas. Doy fe.
Por ACEPTA
Por el AFILIADO
Dirección: Vía 5, 5-34 Zona 4 Edificio Centro Financiero Torre III Nivel 6 oficina 603
Teléfono: 2424-2777
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QRPAY TAP&GO
Firma y Código
DEPT. OPERACIONES
Firma y Código
Sello
Base Legal: Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos , Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República y 12 de su
Reglamento, contenido en el Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de la Presidencia de la República.