PRUEBA DE CONOCIMIENTO

WILMER EDILSON GOMEZ PRIETO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

2022
 ESTUDIO DE CASO

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,

propietario de la droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la
zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde
hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su GFPI-F-135 V01 cuenta corriente de dos
millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los
20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura
empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su
cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos
semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las
cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El aprendiz en su rol
de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días,
tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

 Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?

RTA: Si es prudente llegar al congelamiento temporal de la cuenta Bancaria

correspondiente al señor Armando Paredes Segura por el aumento
significativo que se vio reflejado en su cuenta Bancaria, teniendo en cuenta
los extractos bancarios que anteriormente registraban sus movimientos,
mientras se realiza una investigación si debemos congelar la cuenta para
evitar mas movimientos.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos

del cliente sin que él sospeche nada? ¿Cómo tomaría medidas para que
el cliente no se entere?

RTA: - Si, me aseguraría de los ingresos del señor Paredes siguiendo los
parámetros correspondientes de la entidad encargada y/o responsable, ya
que para cualquier investigación se debe seguir un control correcto tanto para
la entidad bancaria como para el usuario investigado.

- Corroborando cada dato en la información obtenida y llevando un registro

de cada dato, para así mismo asegurar cada movimiento que se realiza.
 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

RTA: Si, Llamaría al señor Paredes y le asignaría una cita presencial para
darle a conocer la información antes obtenida por la cual se encuentra en
seguimiento e investigación por el aumento de sus ingresos y el
congelamiento de su cuenta Bancaria, ya que toda información y o
seguimiento debe ser informada al usuario ya que es lo correcto y los pasos a
seguir.

 Considera necesario avisar a las autoridades?

RTA: Dependiendo la información obtenida en el seguimiento y las pruebas

de los extractos bancarios que no facilite el señor Paredes al momento de
notificarle la información, ya que podemos obtener los extractos de cada uno
de los movimientos realizados y el porque de lo aumentos, si esta
información no es obtenida o la obtenida no es real si es necesario dar aviso
a las autoridades para que sean las encargadas de la investigación.